YOMEDIA
ADSENSE
Quyết định 351/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước
151
lượt xem 14
download
lượt xem 14
download
Download
Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ
Quyết định 351/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế về môi giới tiền tệ
AMBIENT/
Chủ đề:
Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!
Nội dung Text: Quyết định 351/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước
- q uy Õ t ®Þ nh cña thèng ®èc ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 351/2004/Q§NHNN ngµy 07 th¸ng 4 n¨m 2004 VÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ vÒ m«i giíi tiÒn tÖ THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 10/2003/QH11 ngµy 17/06/2003; C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12/12/1997. C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§CP ngµy 5/11/2002 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Bé, c¬ quan ngang Bé; Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô TÝn dông, QUY Õ T § Þ NH §i Ò u 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ vÒ m«i giíi tiÒn tÖ. §i Ò u 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o. §i Ò u 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô trëng Vô TÝn dông, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
- Q uy ch Õ VÒ M¤I GIíI TIÒN TÖ Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 351/2004/Q§NHNN ngµy 07 th¸ng 4 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc Ch¬ng I QUY §ÞNH CHUNG §i Ò u 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh Quy chÕ nµy quy ®Þnh vÒ m«i giíi tiÒn tÖ cña c¸c tæ chøc tÝn dông. §i Ò u 2. §èi tîng ¸p dông 1. Tæ chøc m«i giíi tiÒn tÖ (gäi t¾t lµ Bªn m«i giíi) bao gåm c¸c tæ chøc tÝn dông thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam theo LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ níc cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi tiÒn tÖ; 2. Kh¸ch hµng ®îc m«i giíi tiÒn tÖ bao gåm c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam theo LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc tµi chÝnh níc ngoµi. §i Ò u 3. §Þnh nghÜa vÒ m«i giíi tiÒn tÖ M«i giíi tiÒn tÖ (gäi t¾t lµ m«i giíi): Lµ ho¹t ®éng cung øng dÞch vô cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®Ó dµn xÕp, t¹o ®iÒu kiÖn cho c¸c giao dÞch bao gåm c¸c giao dÞch vay, cho vay, nhËn tiÒn göi, göi tiÒn; mua, b¸n giÊy tê cã gi¸; mua, b¸n ngo¹i tÖ vµ c¸c giao dÞch kh¸c gi÷a c¸c tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc tµi chÝnh níc ngoµi, cã thu phÝ m«i giíi. §i Ò u 4. Nguyªn t¾c m«i giíi 1. Trung thùc, c«ng b»ng, v× lîi Ých cña kh¸ch hµng: Bªn m«i giíi ph¶i ph¶n ¸nh ®óng, ®Çy ®ñ, trung thùc c¸c th«ng tin vÒ gi¸ c¶, gi¸ trÞ giao dÞch vµ c¸c th«ng tin kh¸c ®îc kh¸ch hµng cho phÐp Bªn m«i giíi cung cÊp; Kh«ng ®a ra møc gi¸ c¶ cã thÓ lµm cho kh¸ch hµng hiÓu lÇm vÒ gi¸ c¶ thÞ trêng; Kh«ng ®îc ®èi xö u ®∙i ®èi víi c¸c kh¸ch hµng cã quan hÖ th©n thiÕt; Kh«ng ®îc thùc hiÖn c¸c
- hµnh vi giao dÞch lµm ¶nh hëng tíi lîi Ých cña kh¸ch hµng; Bªn m«i giíi ph¶i t×m mäi biÖn ph¸p vµ cã b»ng chøng chøng minh ®∙ t×m mäi biÖn ph¸p ®Ó mang l¹i giao dÞch víi møc gi¸ tèi u cho kh¸ch hµng; 2. Kh«ng tiÕt lé th«ng tin vÒ tªn, ®Þa chØ giao dÞch vµ th«ng tin mËt cña kh¸ch hµng khi cha ®îc kh¸ch hµng ®ång ý, trõ trêng hîp cã yªu cÇu cña c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn cña Nhµ níc;
- v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA 3. ¦u tiªn thùc hiÖn lÖnh cña kh¸ch hµng tríc khi thùc hiÖn lÖnh cña tæ chøc tÝn dông cña m×nh. §i Ò u 5. ¸p dông c¸c ®iÒu íc vµ tËp qu¸n quèc tÕ khi cã bªn níc ngoµi tham gia 1. C¸c ®iÒu íc quèc tÕ vÒ m«i giíi mµ níc Céng hoµ X∙ héi Chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc tham gia cã quy ®Þnh kh¸c víi quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, th× ¸p dông quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÒu íc quèc tÕ ®ã. 2. C¸c bªn cã thÓ tho¶ thuËn ¸p dông c¸c quy t¾c, tËp qu¸n vµ th«ng lÖ quèc tÕ vÒ m«i giíi, nÕu c¸c quy t¾c, tËp qu¸n vµ th«ng lÖ ®ã kh«ng tr¸i víi ph¸p luËt ViÖt Nam. Ch¬ng II QUY §ÞNH Cô THÓ §i Ò u 6. C¬ quan cÊp GiÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c Ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè) cÊp vµ thu håi GiÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi (sau ®©y gäi t¾t lµ GiÊy phÐp). §i Ò u 7. §iÒu kiÖn cÊp GiÊy phÐp Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp cho c¸c tæ chøc tÝn dông ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn c¬ b¶n sau ®©y: 1. Cã nhu cÇu ho¹t ®éng m«i giíi; 2. Cã bé phËn hoÆc c«ng ty trùc thuéc thùc hiÖn m«i giíi thuéc tæ chøc tÝn dông; 3. Ngêi qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh cña bé phËn hoÆc c«ng ty trùc thuéc thùc hiÖn m«i giíi (Trëng, phã Phßng, hoÆc Tr ëng, phã Ban, hoÆc Gi¸m ®èc, Phã Gi¸m ®èc) cã tr×nh ®é chuyªn m«n vÒ kinh tÕ, tµi chÝnh, ng©n hµng phï hîp víi ho¹t ®éng m«i giíi; cã kiÕn thøc vµ kinh nghiÖm vÒ kiÓm so¸t rñi ro; 4. Cã ph¬ng ¸n thùc hiÖn m«i giíi kh¶ thi; 5. Cã hÖ thèng kiÓm so¸t néi bé theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. 6. Cã c¬ së vËt chÊt, hÖ thèng kü thuËt tin häc vµ ph¬ng tiÖn th«ng tin liªn l¹c (®iÖn tho¹i, thiÕt bÞ ghi ©m, m¸y vi tÝnh vµ c¸c thiÕt bÞ kh¸c) ®¸p øng yªu cÇu cña ho¹t ®éng m«i giíi.
- 5 § i Ò u 8. Hå s¬, thñ tôc cÊp GiÊy phÐp 1. Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp gåm: a. §¬n ®Ò nghÞ cÊp GiÊy phÐp; b. Ph¬ng ¸n thùc hiÖn m«i giíi 3 n¨m ®Çu, trong ®ã nªu râ ph¬ng thøc tæ chøc thùc hiÖn m«i giíi, c¬ së vËt chÊt, trang bÞ hÖ thèng kü thuËt tin häc vµ ph¬ng tiÖn th«ng tin liªn l¹c ®¶m b¶o ho¹t ®éng m«i giíi, hiÖu qu¶ vµ lîi Ých kinh tÕ cña tæ chøc tÝn dông; c. Danh s¸ch, lý lÞch, c¸c v¨n b»ng (b¶n sao cã x¸c nhËn cña c«ng chøng Nhµ níc) chøng minh n¨ng lùc, tr×nh ®é chuyªn m«n cña ngêi qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh vµ nh©n viªn cña bé phËn hoÆc c«ng ty trùc thuéc thùc hiÖn m«i giíi; 2. Hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp ®èi víi tæ chøc tÝn dông ph¶i lËp thµnh 2 bé b»ng tiÕng ViÖt. C¸c tæ chøc tÝn dông (trõ tæ chøc tÝn dông cæ phÇn) göi hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c ng©n hµng). C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn göi hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cho Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè (n¬i tæ chøc tÝn dông cæ phÇn ®Æt trô së chÝnh); 3. Trong thêi h¹n 30 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cña tæ chøc tÝn dông, Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè) cÊp hoÆc tõ chèi cÊp GiÊy phÐp. Trêng hîp tõ chèi cÊp GiÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè) gi¶i thÝch râ lý do b»ng v¨n b¶n. Trêng hîp cã söa ®æi, bæ sung, thêi gian söa ®æi, bæ sung hå s¬ kh«ng tÝnh vµo thêi h¹n cÊp phÐp; 4. Ng©n hµng Nhµ níc quy ®Þnh cô thÓ c¸c nghiÖp vô mµ tæ chøc tÝn dông ®îc m«i giíi. Tæ chøc tÝn dông ph¶i ho¹t ®éng ®óng theo c¸c nghiÖp vô ®îc quy ®Þnh trong GiÊy phÐp. CÊm lµm gi¶, tÈy xo¸, chuyÓn nhîng, cho thuª, cho mîn GiÊy phÐp; 5. Trêng hîp cã bæ sung hoÆc thay ®æi c¸c nghiÖp vô ®îc m«i giíi trong GiÊy phÐp th× tæ chøc tÝn dông lµm thñ tôc xin cÊp l¹i hoÆc cÊp GiÊy phÐp bæ sung; 6. Tæ chøc tÝn dông ®îc cÊp GiÊy phÐp ph¶i ®¨ng b¸o trung ¬ng, ®Þa ph¬ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ nh÷ng néi dung quy ®Þnh trong GiÊy phÐp.
- 6 § i Ò u 9. Thu håi GiÊy phÐp Tæ chøc tÝn dông ®îc cÊp GiÊy phÐp cã thÓ bÞ thu håi GiÊy phÐp khi x¶y ra mét trong nh÷ng trêng hîp sau ®©y: 1. Cã chøng cø lµ trong hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cã nh÷ng th«ng tin cè ý lµm sai sù thËt; 2. Tù nguyÖn xin chÊm døt ho¹t ®éng m«i giíi, gi¶i thÓ hoÆc ph¸ s¶n; 3. Ho¹t ®éng sai môc ®Ých; 4. Kh«ng cßn ®¸p øng ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn cÊp GiÊy phÐp theo quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy Trêng hîp thu håi GiÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ níc göi v¨n b¶n th«ng b¸o cho tæ chøc tÝn dông vÒ viÖc thu håi GiÊy phÐp trong ph¹m vi 14 ngµy. §i Ò u 10. Ph¹m vi m«i giíi C¸c tæ chøc tÝn dông ®îc cung cÊp dÞch vô m«i giíi ®èi víi mét hoÆc mét sè nghiÖp vô sau: 1. Vay, cho vay; 2. Mua, b¸n c¸c kho¶n nî; 3. Göi tiÒn, nhËn tiÒn göi; 4. Mua, b¸n giÊy tê cã gi¸; 5. Giao dÞch ngo¹i hèi giao ngay; 6. Giao dÞch cã kú h¹n ngo¹i hèi; 7. Giao dÞch ho¸n ®æi ngo¹i hèi, l∙i suÊt; 8. Giao dÞch quyÒn lùa chän ngo¹i hèi; 9. C¸c nghiÖp vô kh¸c theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. §i Ò u 11. H×nh thøc thùc hiÖn m«i giíi 1. Bªn m«i giíi cã thÓ thùc hiÖn m«i giíi th«ng qua giao dÞch trùc tiÕp hoÆc gi¸n tiÕp qua m¹ng m¸y vi tÝnh vµ/hoÆc ®iÖn tho¹i víi kh¸ch hµng, hoÆc c¸c h×nh thøc kh¸c do c¸c bªn tho¶ thuËn; 2. ViÖc giao dÞch b»ng ®iÖn tho¹i gi÷a c¸c bªn ph¶i ®îc ghi ©m l¹i ®Ó lµm b»ng chøng trong trêng hîp cã sù kh¸c nhau vÒ th«ng tin liªn quan ®Õn giao dÞch, hoÆc ph¸t sinh tranh chÊp gi÷a c¸c bªn.
- 7 § i Ò u 12. PhÝ m«i giíi C¸c bªn tham gia m«i giíi tù tho¶ thuËn møc phÝ m«i giíi, nhng tèi ®a kh«ng vît qu¸ 0,02%/trÞ gi¸ cña tõng mãn giao dÞch. §i Ò u 13. Quy tr×nh thùc hiÖn m«i giíi 1. Tríc khi thùc hiÖn m«i giíi víi kh¸ch hµng cã quan hÖ lÇn ®Çu, Bªn m«i giíi vµ Kh¸ch hµng ký mét hîp ®ång ghi râ quyÒn lîi vµ nghÜa vô cña c¸c bªn trong viÖc thùc hiÖn m«i giíi. Néi dung hîp ®ång do c¸c bªn tù tho¶ thuËn; 2. Vµo ngµy lµm viÖc, Bªn m«i giíi tËp hîp c¸c th«ng tin cña Kh¸ch hµng vÒ l∙i suÊt, tû gi¸, gi¸ trÞ giao dÞch, thêi h¹n, c¸c ®iÒu kiÖn thùc hiÖn vµ c¸c th«ng tin kh¸c liªn quan tíi c¸c nghiÖp vô quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 Quy chÕ nµy; 3. Trªn c¬ së th«ng tin thu thËp ®îc, Bªn m«i giíi th«ng b¸o cho Kh¸ch hµng biÕt vÒ kh¶ n¨ng thùc hiÖn giao dÞch. Trêng hîp cã sù chÊp thuËn cña c¸c kh¸ch hµng vÒ giao dÞch ®Ò nghÞ ®îc m«i giíi, Bªn m«i giíi th«ng b¸o tªn, ®Þa chØ liªn l¹c cña c¸c kh¸ch hµng cho nhau ®Ó kh¸ch hµng thùc hiÖn c¸c thñ tôc cÇn thiÕt ®Ó hoµn thµnh giao dÞch. 4. Sau khi thùc hiÖn tõng lÇn m«i giíi (hoÆc ®Þnh kú sau khi tæng hîp c¸c mãn m«i giíi thùc hiÖn trong kú), Bªn m«i giíi lËp GiÊy x¸c nhËn thùc hiÖn m«i giíi (sau ®©y gäi lµ GiÊy x¸c nhËn) göi cho Kh¸ch hµng qua FAX, hoÆc telex, hoÆc m¹ng vi tÝnh, hoÆc ph¬ng tiÖn kh¸c vµ ® îc Kh¸ch hµng ký x¸c nhËn vµ göi tr¶ l¹i cho Bªn m«i giíi. GiÊy x¸c nhËn gåm c¸c néi dung chÝnh nh sau: Tªn, ®Þa chØ cña c¸c bªn; Tªn cña nh©n viªn thùc hiÖn giao dÞch; Néi dung nghiÖp vô ®îc m«i giíi, gi¸ trÞ, gi¸ c¶ cña c¸c kho¶n ®îc m«i giíi; PhÝ m«i giíi; Ph¬ng thøc thanh to¸n; QuyÒn vµ nghÜa vô cña c¸c bªn; Thêi h¹n hiÖu lùc vµ c¸c néi dung kh¸c cã liªn quan. GiÊy x¸c nhËn cã ch÷ ký cña Kh¸ch hµng lµ c¨n cø ®Ó thanh to¸n phÝ m«i giíi gi÷a Bªn m«i giíi vµ Kh¸ch hµng. 5. Trêng hîp kh¸ch hµng kh«ng chÊp thuËn thùc hiÖn giao dÞch víi mét kh¸ch hµng kh¸c sau khi Bªn m«i giíi th«ng b¸o tªn vµ ®Þa chØ giao dÞch, th× Bªn m«i giíi th«ng b¸o l¹i kÕt qu¶ cho kh¸ch hµng bÞ tõ chèi giao dÞch. Bªn m«i giíi vµ kh¸ch hµng cã thÓ tho¶ thuËn tiÕp tôc t×m ®èi t¸c kh¸c cho kh¸ch hµng. NÕu giao dÞch ®Ò nghÞ ®îc m«i giíi kh«ng cã kÕt qu¶ th× tuú tõng trêng hîp cô thÓ, bªn m«i giíi vµ kh¸ch hµng cã thÓ tho¶ thuËn ¸p dông hoÆc kh«ng ¸p dông quyÒn ®ßi båi thêng thiÖt h¹i
- 8 hoÆc phÝ m«i giíi vµ c¸c chi phÝ hîp lý kh¸c cã liªn quan. §i Ò u 14. QuyÒn vµ nghÜa vô cña Bªn m«i giíi 1. NghÜa vô cña Bªn m«i giíi a. Thùc hiÖn c¸c nguyªn t¾c m«i giíi quy ®Þnh t¹i §iÒu 4 Quy chÕ nµy; b. Båi thêng thiÖt h¹i do Bªn m«i giíi g©y ra cho Kh¸ch hµng; c. Cã thiÕt bÞ ghi ©m hoÆc c¸c thiÕt bÞ kh¸c ®Ó lu gi÷ c¸c chøng cø cña giao dÞch trong trêng hîp cã sù kh¸c biÖt vÒ c¸c th«ng tin liªn quan ®Õn c¸c giao dÞch hoÆc tranh chÊp gi÷a c¸c bªn tham gia; d. B¶o qu¶n b¨ng ghi ©m giao dÞch, c¸c giÊy tê liªn quan ®Õn giao dÞch vµ c¸c b»ng chøng cÇn thiÕt kh¸c theo quy ®Þnh. B¨ng ghi ©m giao dÞch bao gåm tªn cña c¸c bªn ®èi t¸c, c¸c c«ng cô giao dÞch, thêi gian giao dÞch, tªn cña nh©n viªn thùc hiÖn giao dÞch, ngµy thanh to¸n vµ c¸c th«ng tin liªn quan kh¸c; 2. QuyÒn cña Bªn m«i giíi Bªn m«i giíi cã quyÒn yªu cÇu Kh¸ch hµng: a. Tr¶ phÝ m«i giíi; b. Thanh to¸n c¸c chi phÝ hîp lý liªn quan ®Õn viÖc m«i giíi theo tho¶ thuËn; c. Thanh to¸n tiÒn ph¹t trong trêng hîp Kh¸ch hµng kh«ng thùc hiÖn ®óng giao dÞch ®Ò nghÞ ®îc m«i giíi. §i Ò u 15. QuyÒn vµ nghÜa vô cña Kh¸ch hµng 1. NghÜa vô cña Kh¸ch hµng a. Th«ng b¸o trung thùc, chÝnh x¸c nhu cÇu ®îc m«i giíi; b. Thùc hiÖn ®óng c¸c giao dÞch ®îc m«i giíi; c. Thanh to¸n phÝ m«i giíi vµ c¸c chi phÝ liªn quan ®Õn viÖc m«i giíi; d. Båi thêng thiÖt h¹i (nÕu cã) cho Bªn m«i giíi; 2. QuyÒn cña Kh¸ch hµng a. Tho¶ thuËn néi dung liªn quan trong Hîp ®ång vµ GiÊy x¸c nhËn thùc hiÖn m«i giíi;
- 9 b. Tõ chèi thùc hiÖn c¸c giao dÞch do Bªn m«i giíi th«ng b¸o, nÕu giao dÞch ®ã kh«ng ®¸p øng nhu cÇu cña kh¸ch hµng hoÆc kh¸ch hµng ®èi t¸c kh«ng cã ®ñ uy tÝn; c. §Ò nghÞ Bªn m«i giíi söa ®æi c¸c néi dung trong GiÊy x¸c nhËn thùc tiÔn m«i giíi hoÆc kiÓm tra l¹i b¨ng ghi ©m hoÆc c¸c tµi liÖu kh¸c khi c¸c néi dung ®ã kh«ng phï hîp víi néi dung cña giao dÞch; d. Yªu cÇu Bªn m«i giíi båi thêng thiÖt h¹i do Bªn m«i giíi g©y ra. §i Ò u 16. Thanh tra, kiÓm tra C¸c tæ chøc tÝn dông chÞu sù thanh tra, kiÓm tra, gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc theo quy ®Þnh hiÖn hµnh. §i Ò u 17. Xö lý vi ph¹m C¸c tranh chÊp ph¸t sinh do c¸c tæ chøc tÝn dông kh«ng thùc hiÖn ®óng vµ ®Çy ®ñ nghÜa vô theo quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy sÏ bÞ xö lý theo quy ®Þnh hiÖn hµnh. Ch¬ng III §IÒU KHO¶N THI HµNH §i Ò u 18. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc 1. Vô C¸c ng©n hµng a. ThÈm ®Þnh hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cña tæ chøc tÝn dông (trõ tæ chøc tÝn dông cæ phÇn); b. Tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc xem xÐt cÊp, thu håi GiÊy phÐp ®èi víi c¸c tæ chøc tÝn dông (trõ tæ chøc tÝn dông cæ phÇn); c. NhËn b¸o c¸o vÒ viÖc cÊp, thu håi GiÊy phÐp ®èi víi c¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn cña Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè; d. Th«ng b¸o cho Vô TÝn dông danh s¸ch c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc cÊp hoÆc bÞ thu håi GiÊy phÐp; 2. Vô TÝn dông a. Phèi hîp víi Vô C¸c ng©n hµng, Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè vµ Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc trong viÖc cÊp, thu håi GiÊy phÐp vµ thanh tra, kiÓm tra ho¹t ®éng m«i giíi cña c¸c tæ chøc tÝn dông;
- 10 b. Híng dÉn c¸c tæ chøc tÝn dông trong qu¸ tr×nh thùc hiÖn m«i giíi vµ tr×nh Thèng ®èc söa ®æi, bæ sung Quy chÕ khi cÇn thiÕt. c. NhËn b¸o c¸o vÒ t×nh h×nh thùc hiÖn m«i giíi cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc cÊp GiÊy phÐp. 3. Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc Thanh tra, kiÓm tra viÖc thùc hiÖn m«i giíi cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 4. Côc C«ng nghÖ tin häc ng©n hµng a. Phèi hîp víi Vô C¸c ng©n hµng, Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè thÈm ®Þnh vµ tr×nh Thèng ®èc phª duyÖt ph¬ng ¸n trang bÞ hÖ thèng kü thuËt tin häc vµ ph¬ng tiÖn th«ng tin cho ho¹t ®éng m«i giíi cña c¸c tæ chøc tÝn dông; b. X©y dùng quy ®Þnh, phÇn mÒm thu thËp th«ng tin, sè liÖu vÒ ho¹t ®éng m«i giíi qua m¹ng m¸y tÝnh. 5. Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè (n¬i tæ chøc tÝn dông cæ phÇn ®Æt trô së chÝnh) a. ThÈm ®Þnh hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cña tæ chøc tÝn dông cæ phÇn, b. Xem xÐt, quyÕt ®Þnh cÊp, thu håi GiÊy phÐp ®èi víi tæ chøc tÝn dông cæ phÇn; c. Tæng hîp t×nh h×nh thùc hiÖn m«i giíi cña c¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn ®îc cÊp GiÊy phÐp trªn ®Þa bµn göi Vô TÝn dông; d. B¸o c¸o Vô C¸c Ng©n hµng vÒ viÖc cÊp, thu håi GiÊy phÐp ®èi víi c¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn. §i Ò u 19. Tr¸ch nhiÖm cña tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp 1. §Þnh kú hµng th¸ng, b¸o c¸o Ng©n hµng Nhµ níc (Vô TÝn dông) vÒ t×nh h×nh thùc hiÖn m«i giíi (theo mÉu biÓu kÌm theo Quy chÕ nµy); Riªng c¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn ®îc cÊp GiÊy phÐp göi b¸o c¸o cho Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè (n¬i ®Æt trô së chÝnh); 2. C¨n cø Quy chÕ nµy vµ c¸c quy ®Þnh cña v¨n b¶n ph¸p luËt cã liªn quan, ban hµnh c¸c v¨n b¶n híng dÉn thùc hiÖn m«i giíi tiÒn tÖ phï hîp víi ®iÒu kiÖn, ®Æc ®iÓm vµ ®iÒu lÖ cña tõng tæ chøc tÝn dông.
- 11 § i Ò u 20. Thay thÕ, söa ®æi, bæ sung Quy chÕ ViÖc thay thÕ, söa ®æi, bæ sung Quy chÕ nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh.
- v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA Tªn tæ chøc tÝn dông (NHNN chi nh¸nh tØnh, TP) B¸o c¸o t×nh h×nh thùc hiÖn m«i giíi tiÒn tÖ Th¸ng..... n¨m..... §¬n vÞ: TriÖu VND, ngh×n USD STT Tªn nghiÖp vô Sè mãn Doanh sè L∙i suÊt b×nh Tû gi¸ b×nh Ghi chó qu©n qu©n VND USD (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Vay, cho vay* 2 Mua, b¸n c¸c kho¶n nî 3 Göi tiÒn, nhËn tiÒn göi* 4 Mua, b¸n giÊy tê cã gi¸ 5 Giao dÞch ngo¹i hèi giao ngay 6 Giao dÞch cã kú h¹n ngo¹i hèi 7 Giao dÞch ho¸n ®æi ngo¹i hèi, l∙i suÊt 8 Giao dÞch quyÒn lùa chän ngo¹i hèi
- 13 Ghi chó: N¬i nhËn b¸o c¸o: + Vô tÝn dông NHNN + NHNN chi nh¸nh tØnh, thµnh phè: NhËn b¸o c¸o cña c¸c TCTD cæ phÇn §èi tîng lËp b¸o c¸o: + C¸c TCTD ®îc Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi tiÒn tÖ + NHNN chi nh¸nh tØnh, thµnh phè (n¬i cã trô së chÝnh cña TCTDCP ®îc cÊp GiÊy phÐp) tæng hîp sè liÖu trªn ®Þa bµn göi Vô TÝn dông. Thêi h¹n göi b¸o c¸o: + TCTD (trõ TCTDCP) göi Vô TÝn dông NHNN tríc ngµy 15 th¸ng sau. + TCTDCP göi NHNN chi nh¸nh tØnh, thµnh phè tríc ngµy 10 th¸ng sau + Chi nh¸nh NHNN tØnh, TP (tæng hîp sè liÖu trªn ®Þa bµn) göi Vô tÝn dông tr íc ngµy 15 th¸ng sau. Cét (4): Doanh sè cña tõng nghiÖp vô ®îc m«i giíi b»ng ®ång ViÖt Nam. Cét (5): Doanh sè cña tõng nghiÖp vô ®îc m«i giíi b»ng ®ång §« la Mü (C¸c ngo¹i tÖ kh¸c quy ®æi ra USD). Cét (6): L∙i suÊt tÝnh b×nh qu©n sè häc (%n¨m). L∙i suÊt vay/cho vay, göi tiÒn/nhËn tiÒn göi tÝnh b×nh qu©n sè häc theo tõng kú h¹n: qua ®ªm, 1 tuÇn, 2 tuÇn, 1 th¸ng, 3 th¸ng, 6 th¸ng, 12 th¸ng, trªn 12 th¸ng. * NghiÖp vô vay/cho vay, göi tiÒn/nhËn tiÒn göi (hµng 1 vµ 3) ph©n theo tõng kú h¹n: qua ®ªm, 1 tuÇn, 2 tuÇn, 1 th¸ng, 3 th¸ng, 6 th¸ng, 12 th¸ng, trªn 12 th¸ng.
- 14 LËp b¶ng KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) (Ký tªn, ®ãng dÊu)
ADSENSE
CÓ THỂ BẠN MUỐN DOWNLOAD
Thêm tài liệu vào bộ sưu tập có sẵn:
Báo xấu
LAVA
TRỢ GIÚP
HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG
Chịu trách nhiệm nội dung:
Nguyễn Công Hà - Giám đốc Công ty TNHH TÀI LIỆU TRỰC TUYẾN VI NA
LIÊN HỆ
Địa chỉ: P402, 54A Nơ Trang Long, Phường 14, Q.Bình Thạnh, TP.HCM
Hotline: 093 303 0098
Email: support@tailieu.vn