BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC TÂY NGUYÊN
LÊ SONG THẢO NGUYÊN
TĂNG CƢỜNG CÔNG TÁC THANH TRA,
GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC
KHU VỰC 11 ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
ĐỀ ÁN THẠC SĨ QUẢN LÝ KINH TẾ
Đắk Lắk, năm 2025
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC TÂY NGUYÊN
LÊ SONG THẢO NGUYÊN
TĂNG CƢỜNG CÔNG TÁC THANH TRA,
GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC
KHU VỰC 11 ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
ĐỀ ÁN THẠC SĨ
Chuyên ngành: Quản lý kinh tế
Mã số: 8310110
Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Trịnh Thanh Nguyên
Đắk Lắk, năm 2025
i
MỤC LỤC
MỤC LỤC ......................................................................................................... i
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT......................................................................... iii
DANH MỤC BẢNG BIỂU ............................................................................ iv
PHẦN MỞ ĐẦU .............................................................................................. 1
1. Sự cần thiết thực hiện Đề án ......................................................................... 1
2. Mục tiêu Đề án .............................................................................................. 2
2.1. Mục tiêu tổng quát ..................................................................................... 2
2.2. Mục tiêu cụ thể ........................................................................................... 3
3. Đối tượng và phạm vi của Đề án .................................................................. 3
4. Phương pháp thực hiện Đề án ....................................................................... 3
4.1. Thiết kế nghiên cứu .................................................................................... 3
4.2. Dữ liệu và mẫu nghiên cứu ........................................................................ 4
4.2.1. Dữ liệu thứ cấp ........................................................................................ 4
4.2.2. Dữ liệu sơ cấp.......................................................................................... 4
4.3. Công cụ, thang đo và quy trình thu thập .................................................... 5
5. Kết cấu của Đề án ......................................................................................... 5
PHẦN NỘI DUNG .......................................................................................... 6
CHƢƠNG 1: CƠ SỞ KHOA HỌC CỦA ĐỀ ÁN ........................................ 6
1.1. Cơ sở pháp lý thực hiện Đề án ................................................................... 6
1.2. Cơ sơ lý luận .............................................................................................. 9
1.2.1. Các khái niệm .......................................................................................... 9
1.2.2 Mục đích của thanh tra, giám sát ngân hàng .......................................... 12
1.2.3. Nội dung nghiên cứu thanh tra giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối
với các tổ chức tín dụng .................................................................................. 13
1.2.4. Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác thanh gia, giám sát của NHNN .. 19
CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THANH TRA, GIÁM SÁT
CỦA NHNN KHU VỰC 11 .......................................................................... 22
2.1. Tổng quan về NHNN khu vực 11 và tổ chức tín dụng ............................ 22
ii
2.1.1. Vai trò và cơ cấu tổ chức của NHNN khu vực 11 ................................ 22
2.1.2. Tổng quan về các TCTD tại Tây Nguyên ............................................. 25
2.2. Thực trạng công tác thanh tra, giám sát của NHNN khu vực 11 ............. 27
2.2.1. Quy trình và nội dung thanh tra, giám sát ............................................. 27
2.2.2. Tần suất và phạm vi thanh tra, giám sát ................................................ 32
2.2.3. Kết quả hoạt động thanh tra, giám sát ................................................... 34
2.2.5. Đánh giá chất lượng công tác thanh tra, giám sát ................................. 45
2.2.6. Phân tích nguyên nhân .......................................................................... 50
CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP VÀ TỔ CHỨC THỰC HIỆN ......................... 52
3.1. Giải pháp .................................................................................................. 52
3.1.1. Đầu tư và hiện đại hóa công nghệ giám sát .......................................... 52
3.1.2. Đào tạo và nâng cao năng lực nhân sự .................................................. 54
3.1.3. Tăng cường phối hợp liên tỉnh và liên ngành trong mô hình khu vực
hóa ................................................................................................................... 55
3.1.4. Xây dựng mô hình giám sát đặc thù cho các TCTD nhỏ (QTDND) .... 57
3.1.5. Các giải pháp khác ................................................................................ 59
3.2. Tổ chức thực hiện ..................................................................................... 61
3.2.1. Phân công trách nhiệm .......................................................................... 61
3.2.2. Lộ trình triển khai .................................................................................. 62
3.2.3. Nguồn lực thực hiện .............................................................................. 63
3.2.4. Cơ chế giám sát và đánh giá ................................................................. 64
3.2.5. Nguyên tắc thực hiện ............................................................................ 65
KẾT LUẬN .................................................................................................... 66
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO ..................................................... 68
PHỤ LỤC ....................................................................................................... 70
iii
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
STT
Ký hiệu chữ viết tắt
Chữ viết đầy đủ
1
NHNN
Ngân hàng Nhà nước
2
TCTD
Tổ chức tín dụng
3
QTRR
Quản trị rủi ro
4
GSTX
Giám sát từ xa
5
TTGS
Thanh tra, Giám sát
6
TTTC
Thanh tra tại chỗ
7
QTDND
Quỹ Tín dụng Nhân dân
8
RBS
Giám sát dựa trên Rủi ro
9
SupTech
Công nghệ Giám sát
10
NHTM
Ngân hàng Thương mại
11
DNNVV
Doanh nghiệp nhỏ và vừa
12
CAR
Tỷ lệ An toàn vốn