Hệ thống các tổ chức tín dụng ngân hàng và cẩm nang pháp luật về xử lý nợ xấu năm 2013: Phần 2

PHẦN V<br /> QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT<br /> VÈ C ơ CHÉ VAY VÀ CHO VAY ĐỐI VỚI<br /> CÁC T ỏ CHỨC TÍN DỤNG NGÂN HÀNG<br /> <br /> 268<br /> <br /> T H Ò N G TU SÓ lO/2013/TT -N HN N N G À Y 10- 05-2013<br /> C Ủ A NGÂÍN H À N G N H À Nước V I Ệ T N A M<br /> Ọ U Y Đ Ị N H LẢI S U Ấ T C H O V A Y N G Ắ N HẠN TỐI ĐA B Ầ N G Đ Ò N G<br /> V I Ệ T N A M C Ủ A T Ớ C H Ử C TÍ N D Ụ N G , CHI N H Á N H N G Â N H À N G<br /> N Ư Ớ C N G O À I ĐỚ I VỚI K H Á C H H À N G V A Y ĐÉ Đ Á P ỦÌVG N H Ư C Ầ U<br /> V Ó N P H Ụ C VỤ M Ộ T SÒ L Ĩ N H v ự c , N G À N H K I N H T É<br /> <br /> Căn cứ L uậ t i \ ’gcm hc'inự Nhci m tởc Việt Nam số 4 6 /2 0 Ỉ0 /O ỈỈỈ2 HỊỊc)}’ 16 ih à n g 6 nủm 2010:<br /> ( 'ăn cứ Luật C ác lô chức tín dụììịi sồ 4 7 /2 0 1 0 /Ọ ỈH 2 niỊÙv ¡6 ihcinỊỉ 6 núm 2010:<br /> C ũn c ử NịỊÌiỊ cíịnh s ố 96/2()nu iư này<br /> và chịu trách nhiệm trước pháp luật vê tính triin u thực, chính xác cua các tliò im lin . lài liộu dà<br /> cung cấp.<br /> <br /> Điều 3. Trách nhiệm ciia to chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nu'ó'c ngoài<br /> 1. T ô chức tin dựim. chi nhánh neân hàim nước nuoài niêm Ỵốt cône khai mức lãi suàt cho<br /> vav; các tiêu chí xác định khách hànu vay vỏn theo quy định tại khoan 2 D icu 1 và khoan 1 Điều<br /> 2 riiô n u tư n ù \.<br /> 2. l'ỏ chức tín dụnu. chi nhánh ngân hàng nước neoài thực hiện cho vay dối với các khách<br /> hàng quy dịnh tại Thòim tư này theo quv dịnh cua pháp luật về hoạt độnu cho vay. ty lệ báo dam<br /> an toàn ironu hoạt dộng kinh doanh cùa tồ chức tín dụnu. chi nhánh ngân hàne nước ngoài \ à các<br /> quy dịnh khác cua pháp luật cỏ lièn quan; khône dược thu các loại phí liên quan đen khoan vay<br /> dối vớ i khách hàng, trừ một số khoản phí theo quy định tại Thônu tư sổ 0 5/2 01 1/TT-NF1NN<br /> ngày 10 thánu 3 năm 2011 cua Thốnu đốc Ngàn hàim Nhà nước V iệ t Nam quy dịr.h về thu phí<br /> cho vay cua tô chức tín dụng đối vớ i khách hànu.<br /> <br /> Điều 4. Tổ chức thực hiện<br /> 1. Thône tư này có hiệu lực thi hành kè tìr ngày 13 tháng 5 năm 2013 và thay '.hế Thông tư<br /> số 09/2013 /r r - N H N N ngày 25 tháng 03 năm 2013 cua Thốnu dốc Ngân hànu Nhà nirớc V iệt<br /> Nam quy dịnh lãi suất cho vay ngán hạn tối da bàng dồng V iệ t Nam cua lô chức '.in dụnu, chi<br /> nhánh imân hàng nước nuoài dối với khách hànu vay dê dáp ứng nhu cầu von phục vụ niột số<br /> lĩn h vực, nuành kinh tế.<br /> 2. Lãi suât cho vay áp dụng đôi vớ i các hợp đông tín dụng được ký kêt trước niiày Thòng<br /> tư này có hiệu lực ih i hành được tiép tục thực hiện iheo hợp đồng tín dụng dã ký kclp h ù hợp với<br /> quv định cua pháp luật lại thời diêm ký két hcTp dồng.<br /> 3. D ối vớ i các khoán cho vay ngoài quy đ ịnh tại '1'hông tư này. tồ chức tín dụriỉ. chi nhánh<br /> ngàn hàng nước ngoài thực hiện then quy định tại Thông tư số 12/2010 /T Ỉ -N H V N ngày 14<br /> tháng 4 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng N hà nước V iệ t Nam hướng dần tố ciứ c tín dụng<br /> cho vay bàniỉ dồng V iệ t Nam đối v ớ i khách hàng theo lãi suất thóa thuận.<br /> 4. Chánh Vãn phòng, V ụ trư ởng V ụ Chính sách tiền tệ và T hù trương các ãyn vị<br /> Ngân hàng Nhà nirớc V iệ t Nam. G iám đốc Ngân hàng Nhà nước V iệ t N am chi nhám tinh,<br /> phố trực thuộc Trung ương; Chú tịch H ộ i đồng quàn trị, Chú tịch H ộ i dồng thành \iên và<br /> giám đốc (G iám dốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tồ chứ: khác<br /> nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.<br /> <br /> KT. THÓNG ĐÓC<br /> PHÓ THÔNG ĐÓC<br /> Nguyễn Đồng Tiến<br /> <br /> 270<br /> <br /> thuộc<br /> thành<br /> Tổng<br /> và cá<br /> <br /> số<br /> <br /> Q U Y É T Đ ỊNH<br /> 2 0 / 2 0 1 3 / Q Đ - T T g N G À Y 1 8 -0 4 - 2 0 1 3<br /> CỦA TH lì T Ư Ớ N G C H ÍN H PHÜ<br /> Q U Y Đ ỊN H M Ứ C G IÁ TR Ị CÜA G IA O D ỊC H<br /> G IÁ T R Ị LỚN PHẢI<br /> BÁO CÁ O<br /> <br /> có<br /> <br /> c 'ùn cử ! j h 1i lõ chức ( 'hỉnh phu níỊÙv 25 thú n ịi 12 năm 2(H) Ị :<br /> <br /> ( 'ùn cứ Ị.iiậ l plìòníỉ. chôiỉịỉ n ra lien ni^íiy ItS tìu ìn ị’ 6 năm 2012:<br /> Theo líe Hi’h i cua TlỉôniỊ đỏc s ^ íh ì híinỊỉ Nhíi nước l 'iệt Sam:<br /> ỉ hu íướtiịỊ C hinh ph u han hcinh O iiyél ilịnlỉ (¡uy định m ức í^iá Irị cu a iỊÌíio dịch có Ị^ià Irị<br /> <br /> lớ n p h a i hão cào.<br /> <br /> Oiều 1. Phạm vi điều chính<br /> (} u \ỏ t định này quv định mức t’ ió Irị cua uiao dịch có giá irị lớn phai báo cáo Ngân hànu<br /> Nhà nước V iệ t Nam theo quy dịnh tại Khoan 1 D icu 21 Luật phòng,<br /> chông rửa tiền.<br /> <br /> Oicu 2. Đối tưọ'nj> áp dụng<br /> l ố chức lài chính, tô chức, cá nhàn kinh doanh ngành nahe phi tài chính có liên quan theo<br /> q iiv dịnh tại Khoan 3 và Khoan 4 [)iè ii 4 l.iiậ t phònu. chống rưa tiền.<br /> <br /> Diều 3. Mức giá trị cùa giao dịch có giá trị lóìi phái báo cáo<br /> M ức uiá irị của uiao dịch có giá trị kVn phai báo cáo là 300.000.000 (ba trăm triệu) đồng.<br /> <br /> Diều 4. Hiệu lực thi hành<br /> 1. Q iiy c t dịnh này có liiộ ii lực thi hành kể lừ ngày 10 tháng 6 năm 2013.<br /> 2. Bộ trương, T lu i trưcmg cơ quan ngang Bộ, Thù trưíTng cơ quan thuộc Chính phu, Chu<br /> tịch Uy ban nhân dân tinh, thành phố trực thuộc Trung iromg và các lô chức, cá nhân quy dịnh tại<br /> D iều 2 chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.<br /> <br /> THỦ TUỚNG<br /> Nguyễn Tấn Dũng<br /> <br /> 271<br /> <br /> T H Ô N G T ư S Ố 0 1 /2 0 1 3 /T T -N H N N N G À Y 07-01-2013 C Ủ A N G Â N H À N G<br /> NHÀ N Ư Ớ C V IỆT NAM<br /> SỬA Đ Ô I, BỐ SUNG M Ộ T SÓ Đ IÈ U TẠI T H Ô N G<br /> N H N N N G À Y 1 8 /6 /2 0 1 2 C Ü A T H Ố N G Đ Ó C N G Â N<br /> Q U Y Đ ỊN H Ỵ È H O Ạ T Đ Ộ N G C H O VAY, ĐI VAY;<br /> H ẠN G IẨ Y T Ò C Ó G IÁ G ÌŨ A C Á C T ố C H Ứ C TÍN<br /> NGÂN HÀNG NƯ ỚC NGOÀI<br /> <br /> T Ư S Ó 21/2012/TTHÀNG NHÀ NƯỚC<br /> M UA, BÁN<br /> KỲ<br /> DỤNG, CHI NHÁNH<br /> <br /> có<br /> <br /> Căn cứ L iiậ l N ịỉùn hìinị^ Xhc) mcớc liệ t Nam sỏ - fố /2 0 ỉ0 'Ọ ỈỈI2 ngày lố iháng 6 nùm 2010:<br /> Cân cứ Luật Cúc ló chức lin ílụ íiiỉ sô 47. 2 ( ) I ( ) / 0 Ỉ Ỉ Ỉ 2 HỊĨÍIV 16 thủng 6 năm 2010:<br /> Căn cứ N íỊhị định so 96 2Ü0H K D -C P n iỉíiy 26 ihíhìi^ (S năm 2008 cua Chỉnh phu quy định<br /> chức nănịỉ. nhiệm vụ, íịuyún hạn \ à ccr cấu tô chức cua M^ân hàng Nhít nước Việt Num:<br /> <br /> Theo đè nghị CHU I 'ụ írương Vụ Tin clutnỉ:<br /> ThóníỊ đ ô c N gán hàníỉ NÌÙI nirớc l lệ t S a m sưu đôi. hô su n g m ột s ô đ iêu cù a Thóiĩị’ tư . v ô<br /> 2 Í/2 0 I2 /T T -N IỈM N níỊciy 1K 6 2012 quy tỉịnh 1'C' hoại độrìị’ cho vay. ổ i ra y : mua. hán củ kỳ' hạn<br /> iỉiíiy t('r cỏ íỉiá ịỉiữa cá c lô ch ứ c Ún lÌỊiniỊ. chi nhánh níỉân lùing m cớc ngocii (sau đ â y g ọ i là Thôn^<br /> lư 2 l) .<br /> <br /> Điều 1. Sửa đối, bổ sung một số Điều của Thông tư 21 :<br /> 1. Sứa đối. bồ sung D iều 1 như sau:<br /> <br /> “Điều 1. Phạm vi điều chỉnh<br /> 1. Thông tư này quy định hoạt động cho vay. đi vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá<br /> giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.<br /> 2. Hoạt động điều hòa vốn giữa ngân hàng hợp tác xã vớ i các quỹ tín dụng nhân dân; hoạt<br /> động cho vay, đi vay giừa các quỹ tín dụng nhân dân vớ i nhau; hoạt động cho vay, đi vay giữa<br /> các chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại V iệ t N am cùa cùng một ngân hàng nước ngoài; hoạt<br /> động thấu chi trên tài khoản thanh toán giữa các tổ chức tín dụng,chi nhánh ngân hàng<br /> nước<br /> ngoài và hoạt động cho vay đảm bào khả năng thanh toán giao dịch chứng khoán trên Sớ giao<br /> dịch chứng khoán giữa ngân hàng thanh toán do ủ y ban Chứng khoán N hà nước lựa chọn với<br /> các thành viên cùa Trung tâm lưu ký chứng khoán là tố chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước<br /> ngoài không thuộc phạm v i điều chính của Thông tư này.” .<br /> 2. Sừa đổi, bồ sung Đ iều 3 như sau:<br /> a) Sửa đổi khoản 1 như sau:<br /> "1. G iao dịch cho vay. đ i vay là giao dịch mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước<br /> ngoài (bên cho vay) thực hiện giao hoặc cam kết giao cho tố chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng<br /> nước ngoài khác (bên vay) m ột khoán tiền đê sứ dụng vào mục đích xác đ ịn h trong một thờ i gian<br /> nhất định vớ i nguyên tấc có hoàn trà cả gốc và lã i."<br /> b) Bô s u n g các k h o á n 16. 17. 18 n h ư s a u :<br /> <br /> 272<br /> <br />