Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:25

Thêm vào BST

Báo xấu

87
lượt xem 11
download

Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Mô tả tài liệu

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định 1117/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA Quy Õ t ®Þ nh c ñ a t h è n g ® è c N g © n h µ n g N h µ n í c S è 1 1 1 7 / 2 0 0 4 / Q § N H N N n g µ y 08 th¸ng 9 n¨m 2004 VÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 12/12/1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17/6/2003; C¨n cø LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông ngµy 12/12/1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông ngµy 15/6/2004; C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 52/2003/N§CP ngµy 19/5/2003 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam; Theo ®Ò nghÞ cña Gi¸m ®èc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông, quy Õ t ®Þ nh §i Ò u 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. §i Ò u 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh kÓ tõ ngµy 01/01/2005 vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh sè 415/1999/Q§ NHNN23 ngµy 18/11/1999 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông trong ngµnh ng©n hµng. §i Ò u 3. Ch¸nh V¨n phßng, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông, Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Trëng V¨n phßng §¹i diÖn t¹i thµnh phè Hå ChÝ Minh, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c tæ chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc, c¸ nh©n cã liªn quan chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
2 Q uy ch Õ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông (Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 1117/2004/Q§NHNN ngµy 08 th¸ng 9 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc) Ch¬ng I nh÷ng quy ®Þnh chung §i Ò u 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh Quy chÕ nµy ®iÒu chØnh ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông cña Ng©n hµng Nhµ níc, c¸c tæ chøc tÝn dông, tæ chøc kh¸c nh»m gãp phÇn b¶o ®¶m an toµn ho¹t ®éng ng©n hµng, phôc vô c«ng t¸c qu¶n lý cña Ng©n hµng Nhµ níc, phßng ngõa, h¹n chÕ rñi ro tÝn dông vµ ph¸t triÓn kinh tõ x∙ héi. §i Ò u 2. §èi tîng ¸p dông 1. C¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam a) Trung t©m Th«ng tin tÝn dông Ng©n hµng Nhµ níc (sau ®©y viÕt t¾t lµ CIC). b) Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc (sau ®©y viÕt t¾t lµ chi nh¸nh NHNN). c) C¸c Vô, Côc, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc. 2. C¸c tæ chøc tÝn dông (sau ®©y viÕt t¾t lµ TCTD), chi nh¸nh TCTD. 3. C¸c tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n cã nhu cÇu sö dông dÞch vô th«ng tin tÝn dông. §i Ò u 3. Gi¶i thÝch tõ ng÷ Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh sau: 1. Th«ng tin tÝn dông lµ th«ng tin liªn quan ®Õn kh¸ch hµng cã quan hÖ tÝn dông víi tæ chøc tÝn dông, tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng, gåm: th«ng tin vÒ hå s¬ ph¸p lý, th«ng tin vÒ tµi chÝnh, d nî tÝn dông, b¶o l∙nh, b¶o ®¶m tiÒn vay vµ t×nh h×nh ho¹t ®éng kinh doanh cña kh¸ch hµng. 2. Ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông lµ viÖc thu thËp, xö lý, ph©n tÝch, xÕp lo¹i, trao ®æi, dÞch vô cung cÊp vµ khai th¸c sö dông th«ng tin tÝn dông.
3 3. Trao ®æi th«ng tin tÝn dông lµ viÖc truyÒn, göi c¸c th«ng tin vÒ c¶nh b¸o rñi ro tÝn dông gi÷a CIC, chi nh¸nh NHNN vµ c¸c TCTD, chi nh¸nh TCTD. 4. DÞch vô th«ng tin tÝn dông lµ viÖc cung cÊp c¸c s¶n phÈm th«ng tin tÝn dông; hç trî gi¶i ph¸p qu¶n trÞ th«ng tin tÝn dông vµ qu¶n trÞ rñi ro tÝn dông; hç trî, t vÊn, chuyÓn giao c«ng nghÖ vÒ phÇn mÒm qu¶n trÞ th«ng tin tÝn dông; t vÊn, hç trî t×m kiÕm th«ng tin tÝn dông. 5. Kh¸ch hµng cã quan hÖ tÝn dông víi tæ chøc tÝn dông, tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng: a) Kh¸ch hµng doanh nghiÖp gåm: doanh nghiÖp Nhµ níc, hîp t¸c x∙, c«ng ty tr¸ch nhiÖm h÷u h¹n, c«ng ty cæ phÇn, doanh nghiÖp t nh©n, c«ng ty hîp danh, doanh nghiÖp cã vèn ®Çu t níc ngoµi vµ c¸c tæ chøc kh¸c cã ®ñ ®iÒu kiÖn theo qui ®Þnh cña Bé luËt D©n sù (trõ c¸c TCTD). Tæng c«ng ty, c«ng ty mÑ, c¸c ®¬n vÞ thµnh viªn trùc thuéc h¹ch to¸n ®éc lËp ®îc x¸c ®Þnh lµ mét kh¸ch hµng. b) Kh¸ch hµng t nh©n gåm: c¸ nh©n, hé gia ®×nh, tæ hîp t¸c. §i Ò u 4. C¸c b¸o c¸o th«ng tin tÝn dông b¾t buéc C¸c tæ chøc tÝn dông cã tr¸ch nhiÖm b¸o c¸o th«ng tin tÝn dông b¾t buéc cho CIC c¸c th«ng tin sau: 1. Th«ng tin vÒ hå s¬ ph¸p lý cña kh¸ch hµng vay a) §èi víi kh¸ch hµng doanh nghiÖp quy ®Þnh t¹i môc a, kho¶n 5, §iÒu 3 ®îc b¸o c¸o theo mÉu K1A. b) §èi víi kh¸ch hµng t nh©n qui ®Þnh t¹i môc b, kho¶n 5, §iÒu 3 ®îc b¸o c¸o theo mÉu K1B. 2. Th«ng tin vÒ tµi chÝnh cña kh¸ch hµng vay Th«ng tin vÒ tµi chÝnh cña kh¸ch hµng vay ® îc b¸o c¸o theo c¸c chØ tiªu th«ng tin hiÖn cã mµ c¸c TCTD thu thËp ®îc. Trong trêng hîp cÇn thiÕt khi CIC cã yªu cÇu b¸o c¸o th× TCTD, chi nh¸nh TCTD ph¶i cung cÊp kÞp thêi, ®Çy ®ñ th«ng tin tµi chÝnh theo c¸c b¸o c¸o tµi chÝnh hµng n¨m cña kh¸ch hµng vay (néi dung th«ng tin theo c¸c mÉu b¸o c¸o tµi chÝnh doanh nghiÖp do Bé Tµi chÝnh qui ®Þnh). 3. Th«ng tin vÒ d nî tÝn dông cña kh¸ch hµng b¸o c¸o theo mÉu K3. 4. Th«ng tin vÒ tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay cña kh¸ch hµng b¸o c¸o theo mÉu K4A vµ mÉu K4B.
4 5. Th«ng tin vÒ b¶o l∙nh cho kh¸ch hµng b¸o c¸o theo mÉu K6. 6. Th«ng tin vÒ kh¸ch hµng vay cã tæng d nî b»ng hoÆc h¬n 5% vèn tù cã cña TCTD ®îc b¸o c¸o theo mÉu K8. 7. Trong trêng hîp cÇn thiÕt, khi CIC cã yªu cÇu th× TCTD ph¶i b¸o c¸o th«ng tin vÒ nî qu¸ h¹n theo mÉu K9 vµ th«ng tin vÒ c¸c kho¶n TCTD b¶o l∙nh tr¶ thay kh¸ch hµng trong trêng hîp kh¸ch hµng ®îc b¶o l∙nh kh«ng thùc hiÖn ®îc nghÜa vô cña m×nh khi ®Õn h¹n thanh to¸n theo mÉu K7. HÖ thèng c¸c mÉu biÓu b¸o c¸o th«ng tin tÝn dông b¾t buéc gåm K1A, K1B, K3, K4A, K4B, K6, K7, K8, K9 ®îc ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy. Trªn c¬ së c¸c mÉu biÓu b¸o c¸o nµy Gi¸m ®èc CIC cã tr¸ch nhiÖm chuyÓn ®æi thµnh mÉu file b¸o c¸o ®iÖn tö vµ híng dÉn thùc hiÖn thèng nhÊt trong ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. §i Ò u 5. Ph¬ng thøc b¸o c¸o TCTD cã tr¸ch nhiÖm b¸o c¸o th«ng tin tÝn dông cho CIC díi d¹ng file ®iÖn tö, nh÷ng ®¬n vÞ cha cã ®ñ ®iÒu kiÖn th× b¸o c¸o b»ng v¨n b¶n. ViÖc b¸o c¸o b»ng file ®iÖn tö ®èi víi c¸c b¸o c¸o nãi trªn cã gi¸ trÞ nh b¸o c¸o b»ng v¨n b¶n. Ch¬ng II t r ¸ c h n h i Ö m v µ q u y Ò n h ¹ n c ñ a c ¸ c t æ c h ø c , c ¸ n h © n tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông §i Ò u 6. C¸c Vô, Côc, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ n íc 1. C¸c Vô, Côc, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc cã tr¸ch nhiÖm phèi hîp víi CIC triÓn khai thùc hiÖn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông; cung cÊp c¸c th«ng tin tÝn dông cho CIC ®ã x©y dùng kho d÷ liÖu th«ng tin theo quy ®Þnh. 2. C¸c Vô, Côc, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc cã quyÒn khai th¸c, sö dông th«ng tin tÝn dông ®ã phôc vô nhiÖm vô qu¶n lý Nhµ níc. 3. Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc cã tr¸ch nhiÖm tæ chøc kiÓm tra c¸c tæ chøc tÝn dông trong viÖc chÊp hµnh Quy chÕ nµy.
5 § i Ò u 7. Trung t©m Th«ng tin tÝn dông 1. Tr¸ch nhiÖm: a) Lµm ®Çu mèi híng dÉn, ®«n ®èc thùc hiÖn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông ®èi víi c¸c ®èi tîng qui ®Þnh t¹i §iÒu 2 theo thÈm quyÒn. b) Híng dÉn viÖc x©y dùng quy tr×nh kü thuËt nghiÖp vô, hÖ thèng m∙ sè vµ c¸c chuÈn chung liªn quan ®Õn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông cho c¸c tæ chøc tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. c) Thu nhËn, xö lý th«ng tin tÝn dông vµ tæ chøc, x©y dùng, qu¶n lý kho d÷ liÖu th«ng tin tÝn dông quèc gia. d) B¸o c¸o th«ng tin tÝn dông cho Ng©n hµng Nhµ níc. e) Lµm dÞch vô th«ng tin tÝn dông (trõ nh÷ng th«ng tin thuéc bÝ mËt Nhµ níc) cho c¸c tæ chøc tÝn dông, tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n quy ®Þnh t¹i §iÒu 2. f) Trao ®æi th«ng tin tÝn dông víi c¸c chi nh¸nh NHNN, TCTD, chi nh¸nh TCTD. g) Hç trî c¸c tæ chøc tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông trong viÖc khai th¸c, sö dông th«ng tin. h) Hç trî ®µo t¹o c¸n bé nghiÖp vô cho c¸c tæ chøc tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông khi cã yªu cÇu. i) Hµng quý, b¸o c¸o Thèng ®èc NHNN vÒ kÕt qu¶ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. 2. QuyÒn h¹n: a) Yªu cÇu c¸c tæ chøc tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông cung cÊp ®Çy ®ñ, chÝnh x¸c, kÞp thêi c¸c th«ng tin quy ®Þnh t¹i §iÒu 4 Quy chÕ nµy. b) Chñ tr× vµ phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ thuéc NHNN, c¸c TCTD trong viÖc thùc hiÖn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. c) §îc thu tiÒn dÞch vô th«ng tin tÝn dông theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc. d) §îc tõ chèi cung cÊp th«ng tin tÝn dông, lµm dÞch vô th«ng tin tÝn dông ®èi víi nh÷ng ®èi tîng kh«ng chÊp hµnh ®óng c¸c quy ®Þnh cña Quy chÕ nµy. §i Ò u 8. Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc 1. Tr¸ch nhiÖm a) Bè trÝ tæ chøc, nh©n sù vµ c¸c ®iÒu kiÖn liªn quan ®ã thùc hiÖn nghiÖp vô th«ng tin tÝn dông t¹i chi nh¸nh. b) Phèi hîp víi CIC ®ã ®«n ®èc, kiÓm tra c¸c TCTD, chi nh¸nh TCTD trªn ®Þa bµn thùc hiÖn Quy chÕ nµy.
6 c) Trao ®æi th«ng tin tÝn dông víi CIC. 2. QuyÒn h¹n a) §îc khai th¸c, sö dông th«ng tin tÝn dông ®ã phôc vô nhiÖm vô qu¶n lý cña NHNN trªn ®Þa bµn . b) §îc CIC hç trî ®µo t¹o c¸n bé lµm nghiÖp vô th«ng tin tÝn dông. c) §îc tæ chøc cung cÊp th«ng tin tÝn dông tõ CIC cho c¸c tæ chøc tÝn dông, chi nh¸nh tæ chøc tÝn dông trªn ®Þa bµn. §i Ò u 9. Tæ chøc tÝn dông 1. Tr¸ch nhiÖm a) X©y dùng ch¬ng tr×nh phÇn mÒm th«ng tin tÝn dông, chØ ®¹o, híng dÉn, triÓn khai, ®«n ®èc, kiÓm tra viÖc thùc hiÖn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông tíi c¸c së giao dÞch, chi nh¸nh, c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc. b) Ph¶i thu thËp, tËp hîp, kiÓm so¸t th«ng tin tÝn dông tõ c¸c së giao dÞch, chi nh¸nh, ®¬n vÞ trùc thuéc vµ b¸o c¸o ®Çy ®ñ, trung thùc, ®óng thêi h¹n cho CIC. Néi dung vµ ph¬ng thøc b¸o c¸o th«ng tin tÝn dông cho CIC theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 4 vµ §iÒu 5 Quy chÕ nµy. c) Nghiªn cøu, øng dông, triÓn khai c¸c nghiÖp vô qu¶n trÞ rñi ro tÝn dông; ph¶i khai th¸c, sö dông th«ng tin tÝn dông nh»m ng¨n ngõa, h¹n chÕ rñi ro trong ho¹t ®éng tÝn dông. d) X©y dùng quy tr×nh kü thuËt, b¶o mËt, m∙ sè kh¸ch hµng, tu©n thñ c¸c chuÈn chung liªn quan ®Õn ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông do CIC híng dÉn ®ã thùc hiÖn thèng nhÊt, an toµn. e) Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm vÒ tÝnh ®Çy ®ñ, trung thùc, ®óng h¹n cña th«ng tin tÝn dông ®∙ b¸o c¸o cho Ng©n hµng Nhµ níc. f) Trao ®æi th«ng tin tÝn dông víi CIC. 2. QuyÒn h¹n a) §îc quyÒn khai th¸c sö dông th«ng tin tÝn dông. b) §îc quyÒn ®Ò nghÞ CIC kiÓm tra vÒ tÝnh chÝnh x¸c, kÞp thêi cña th«ng tin tÝn dông do CIC cung cÊp. c) §îc CIC hç trî vÒ ®µo t¹o, híng dÉn c¸n bé lµm nghiÖp vô th«ng tin tÝn dông.
7 § i Ò u 10. Tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n Tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n quy ®Þnh t¹i kho¶n 3, §iÒu 2 cã nhu cÇu khai th¸c, sö dông th«ng tin tÝn dông ph¶i göi yªu cÇu khai th¸c, sö dông th«ng tin tÝn dông tíi CIC, tù nguyÖn tham gia ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông theo c¸c quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy vµ ®îc khai th¸c sö dông th«ng tin tÝn dông tõ CIC. §i Ò u 11. Quy ®Þnh vÒ sö dông th«ng tin tÝn dông Tæ chøc, c¸ nh©n ®îc quyÒn khai th¸c sö dông th«ng tin tÝn dông ph¶i tu©n thñ quy ®Þnh sau: 1. Sö dông th«ng tin ®óng môc ®Ých phôc vô cho c«ng t¸c qu¶n lý cña Ng©n hµng Nhµ níc, phßng ngõa, h¹n chÕ rñi ro tÝn dông, phôc vô ho¹t ®éng s¶n xuÊt kinh doanh vµ ph¸t triÓn kinh tõ x∙ héi, kh«ng ®îc g©y ph¬ng h¹i ®Õn lîi Ých cña tæ chøc, c¸ nh©n kh¸c. 2. Kh«ng söa ®æi, sö dông th«ng tin tÝn dông cña CIC ®ã cung cÊp l¹i cho ®¬n vÞ, c¸ nh©n kh¸c. §i Ò u 12. Thu tiÒn dÞch vô th«ng tin tÝn dông C¸c tæ chøc, c¸ nh©n sö dông th«ng tin tÝn dông ph¶i tr¶ tiÒn dÞch vô th«ng tin tÝn dông theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc. Ch¬ng III Khen thëng vµ xö lý vi ph¹m §i Ò u 13. Khen thëng Hµng n¨m, CIC b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n íc vÒ kÕt qu¶ ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông ®ã xem xÐt khen th ëng ®èi víi nh÷ng tæ chøc, c¸ nh©n cã thµnh tÝch trong ho¹t ®éng th«ng tin tÝn dông. §i Ò u 14. Xö lý vi ph¹m Tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, tïy theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m cã thÓ bÞ xö lý ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ChÝnh phñ vÒ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng Ng©n hµng.
8 Ch¬ng IV §iÒu kho¶n thi hµnh §i Ò u 15. Gi¸m ®èc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông cã tr¸ch nhiÖm quy ®Þnh c¸c b¶ng m∙, c¸c file b¸o c¸o ®iÖn tö vµ híng dÉn thùc hiÖn Quy chÕ nµy. §i Ò u 16. ViÖc söa ®æi, bæ sung Quy chÕ nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh.
9 biÓu: k1a Tæ chøc tÝn dông (CN TCTD) ............................................... Sè hiÖu: ................................. Hå s¬ kh¸ch hµng (§èi víi kh¸ch hµng doanh nghiÖp) 1 Tªn kh¸ch hµng: M∙ kh¸ch hµng: Tªn ®èi ngo¹i: Tªn viÕt t¾t: 2 §Þa chØ trô së chÝnh: M∙ trô së chÝnh: Sè ®iÖn tho¹i: Sè Fax: §Þa chØ trang Web: Email: 3 M∙ sè thuÕ: 4 QuyÕt ®Þnh thµnh lËp sè: Ngµy cÊp: C¬ quan cÊp: 5 C¬ quan qu¶n lý trùc tiÕp: 6 Lo¹i h×nh kinh tÕ cña kh¸ch hµng: 7 Ngµnh kinh tÕ: 8 Sè giÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh doanh: Ngµy cÊp: 9 Ngµnh nghÒ kinh doanh: 10 Tªn, chøc danh cña thµnh viªn H§QT, s¸ng lËp viªn: 11 Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc): 12 Tæng sè lao ®éng hiÖn cã: 13 Vèn ®iÒu lÖ:...................... triÖu VND hoÆc..................... USD ..... ngµy....... th¸ng....... n¨m.....
10 LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Ghi chó: §èi tîng ¸p dông: C¸c TCTD, Së giao dÞch, chi nh¸nh TCTD, c¸c ®¬n vÞ cã ho¹t ®éng tÝn dông thuéc TCTD. Thêi gian göi b¸o c¸o: ChËm nhÊt 03 ngµy lµm viÖc kÓ tõ khi kh¸ch hµng cã quan hÖ tÝn dông lÇn ®Çu hoÆc khi cã c¸c th«ng tin thay ®æi. biÓu: k1B Tæ chøc tÝn dông (CN TCTD) ............................................... Sè hiÖu: ................................. Hå s¬ kh¸ch hµng (§èi víi kh¸ch hµng t nh©n) 1 Tªn kh¸ch hµng: M∙ kh¸ch hµng: Ngµy, th¸ng, n¨m sinh: Quèc tÞch: 2 Sè chøng minh th: Ngµy cÊp: N¬i cÊp: 3 §Þa chØ: 4 Sè ®iÖn tho¹i: Sè Fax: 5 Sè giÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh doanh: Ngµy cÊp: 6 Ngµnh nghÒ kinh doanh: 7 Hä tªn vî hoÆc chång: ..... ngµy....... th¸ng....... n¨m..... LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Ghi chó:
11 §èi tîng ¸p dông: C¸c TCTD, Së giao dÞch, chi nh¸nh TCTD, c¸c ®¬n vÞ cã ho¹t ®éng tÝn dông thuéc TCTD Thêi gian göi b¸o c¸o: ChËm nhÊt 03 ngµy lµm viÖc kÓ tõ khi kh¸ch hµng cã quan hÖ tÝn dông lÇn ®Çu hoÆc khi cã c¸c th«ng tin thay ®æi. biÓu: k3 Tæ chøc tÝn dông (CN TCTD) ............................................... Sè hiÖu: ................................. B¸o c¸o d nî cña kh¸ch hµng (Sè liÖu ®Õn ngµy..... th¸ng..... n¨m.......) §¬n vÞ tÝnh: 1 triÖu VN§, 1 USD STT Tªn kh¸ch M∙ kh¸ch Ký hiÖu ph©n Sè tiÒn hµng hµng lo¹i d nî VN§ Ngo¹i tÖ vµ vµng qui ®æi (USD) (1) (2) (3) (4) (5) (6) Céng
12 ..... ngµy....... th¸ng....... n¨m..... LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Ghi chó: BiÓu nµy ¸p dông chung cho c¶ kh¸ch hµng doanh nghiÖp vµ t nh©n. §Þnh kú göi b¸o c¸o: 3 ngµy mét lÇn. Cét (4) ghi ký hiÖu ph©n lo¹i d nî qui ®Þnh t¹i cét (2) phô lôc ph©n lo¹i d nî ®Ýnh kÌm. Cét (5) vµ cét (6) sè tiÒn øng víi sè d c¸c tµi kho¶n t¹i cét (4) vµ cét (5) tµi kho¶n h¹ch to¸n qui ®Þnh t¹i phô lôc ph©n lo¹i d nî ®Ýnh kÌm.
13 Phô lôc ph©n lo¹i d nî (KÌm theo biÓu K3 – B¸o c¸o d nî cña kh¸ch hµng) ST Ký Ph©n lo¹i d nî TK h¹ch T hiÖu to¸n VN§ Ngo¹i tÖ vµ vµng (1 (2) (3) (4) (5) ) D nî cho vay ng¾n h¹n 01 21N1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 211 2141 1 02 21N2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 211 2142 thu håi 2 03 21N3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 211 2143 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 04 21N8 D nî khã ®ßi 211 2148 8 D nî cho vay trung h¹n 05 21T1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 212 2151 1 06 21T2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 212 2152 thu håi 2 07 21T3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 212 2153 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 08 21T8 D nî khã ®ßi 212 2158 8 D nî cho vay dµi h¹n 09 21D1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 213 2151 1 10 21D2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 213 2152 thu håi 2 11 21D3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 213 2153 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 12 21D8 D nî khã ®ßi 213 2158 8 D nî chiÕt khÊu th¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ 13 2201 D nî trong h¹n 221 2221 1 14 2208 D nî qu¸ h¹n 221 2228 8 D nî cho thuª tµi chÝnh 15 2301 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 231 2321 1 16 2302 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 231 2322
14 thu håi 2 17 2303 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 231 2323 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 18 2308 D nî khã ®ßi 231 2328 8 D nî c¸c kho¶n ph¶i tr¶ thay kh¸ch hµng 19 2401 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 241 2421 1 20 2402 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 241 2422 thu håi 2 21 2403 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 241 2423 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 22 2408 D nî khã ®ßi 241 2428 8 D nî Cho vay vèn nhËn trùc tiÕp tõ c¸c tæ chøc quèc tÕ 23 25A1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 251 2541 1 24 25A2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 251 2542 thu håi 2 25 25A3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 251 2543 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 26 25A8 D nî khã ®ßi 251 2548 8 D nî cho vay vèn tiÕp nhËn cña ChÝnh phñ 27 25B1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 252 2551 1 28 25B2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 252 2552 thu håi 2 29 25B3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 252 2553 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 30 25B8 D nî khã ®ßi 252 2558 8 D nî cho vay vèn cña c¸c tæ chøc kh¸c 31 25C1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 253 2561 1 32 25C2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 253 2562 thu håi 2 33 25C3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 253 2563 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 34 25C8 D nî khã ®ßi 253 2568 8 D nî cho vay vèn ®Æc biÖt 35 27A1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 271 1 36 27A2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 271 thu håi 2 37 27A3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 271 cã kh¶ n¨ng thu håi 3
15 38 27A8 D nî khã ®ßi 271 8 D nî cho vay thanh to¸n c«ng nî 39 27B1 D nî trong h¹n vµ ®∙ ®îc gia h¹n nî 272 1 40 27B2 D nî qu¸ h¹n ®Õn 180 ngµy cã kh¶ n¨ng 272 thu håi 2 41 27B3 D nî qu¸ h¹n tõ 181 ngµy ®Õn 360 ngµy 272 cã kh¶ n¨ng thu håi 3 42 27B8 D nî khã ®ßi 272 8 43 2801 D nî chê xö lý cã tµi s¶n xiÕt nî, g¸n 281 nî 44 2802 D nî cã tµi s¶n thÕ chÊp liªn quan ®Õn 282 vô ¸n chê xÐt xö 45 2803 D nî tån ®äng cã tµi s¶n ®¶m b¶o 283 46 2804 D nî tån ®äng kh«ng cã TS§B vµ kh«ng 284 cßn ®èi tîng ®ã thu håi 47 2805 D nî tån ®äng kh«ng cã TS§B nhng con 285 nî ®ang tån t¹i vµ ho¹t ®éng 48 2901 D nî cho vay ng¾n h¹n ®îc khoanh 291 49 2902 D nî cho vay trung h¹n ®îc khoanh 292 50 2903 D nî cho vay dµi h¹n ®îc khoanh 293 Ghi chó: Cét (4) vµ (5) lµ tµi kho¶n h¹ch to¸n theo HÖ thèng tµi kho¶n kÕ to¸n kÕ to¸n cña c¸c TCTD do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè 479/2004/Q§NHNN ngµy 29/4/2004.
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA BiÓu: K4A Tæ chøc tÝn dông (CN Thêi gian ®¨ng ký: TCTD) ChËm nhÊt sau 3 ngµy lµm .................... viÖc .................... khi ph¸t sinh tµi s¶n ®¶m ....... b¶o tiÒn vay. Sè hiÖu: .............. .................. §¨ng ký tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay 1.1. Tªn kh¸ch hµng: M∙ kh¸ch hµng: §Þa chØ: GiÊy tê liªn quan sè:.................... c¬ quan cÊp:............ ngµy:................ Sè ®iÖn tho¹i: Fax: Dïng tµi s¶n sau lµm ®¶m b¶o cho kho¶n tiÒn vay t¹i hîp ®ång tÝn dông sè:....... ngµy.................... víi gi¸ trÞ h¹n møc tÝn dông lµ:................................. 2. Lo¹i tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay QuyÒn sö dông ®Êt Ph¬ng tiÖn giao th«ng c¬ giíi Tµi s¶n g¾n liÒn víi ®Êt Tµi s¶n cã ®¨ng ký quyÒn së h÷u, quyÒn sö dông kh¸c QuyÒn sö dông ®Êt vµ TS g¾n liÒn víi ®Êt Tµi s¶n kh¸c 3. M« t¶ tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay: 3.1. QuyÒn sö dông ®Êt: 3.1.1. Tªn chñ së h÷u quyÒn sö dông ®Êt: 3.1.2. §Þa chØ n¬i cã ®Êt: 3.1.3. DiÖn tÝch thöa ®Êt: m2 (b»ng ch÷ m2) 3.1.4. Thöa ®Êt sè: Tê b¶n ®å Lo¹i ®Êt 3.1.5. GiÊy chøng nhËn quyÒn sö dông ®Êt sè c¬ quan cÊp ngµy 3.2. Tµi s¶n g¾n liÒn víi ®Êt 3.2.1. Lo¹i tµi s¶n (Nhµ ë, c«ng tr×nh x©y dùng, Vên c©y l©u n¨m, rõng c©y…)
17 3.2.2. M« t¶ tµi s¶n (®Þa chØ n¬i cã tµi s¶n, diÖn tÝch, sè giÊy chøng nhËn quyÒn së h÷u, c¬ quan cÊp, ngµy th¸ng n¨m cÊp…): 3.3. Ph¬ng tiÖn giao th«ng c¬ giíi 3.3.1. Tªn chñ së h÷u ph¬ng tiÖn: 3.3.2. Tªn ph¬ng tiÖn: Nh∙n hiÖu: 3.3.3. ChÊt lîng ph¬ng tiÖn: Míi 100% §∙ sö dông: % 3.3.4. NhËn d¹ng ph¬ng tiÖn (BiÓn kiÓm so¸t, sè khung, sè m¸y…) 3.4. Tµi s¶n cã ®¨ng ký quyÒn së h÷u, quyÒn sö dông kh¸c 3.4.1. Tªn chñ së h÷u tµi s¶n: 3.4.2. Tªn tµi s¶n: 3.4.3. Sè ®¨ng ký quyÒn së h÷u, quyÒn sö dông c¬ quan cÊp ngµy 3.5. Tµi s¶n kh¸c (M« t¶ râ tªn chñ së h÷u tµi s¶n, tªn tµi s¶n, chÊt lîng, sè lîng, nh∙n hiÖu vµ chñng lo¹i tµi s¶n...) 4. Ph¬ng thøc nhËn kÕt qu¶ ®¨ng ký víi CIC NhËn trùc tiÕp Qua ®êng bu ®iÖn Trªn WebCIC ..... ngµy....... th¸ng....... n¨m..... LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) PhÇn x¸c nhËn ®¨ng ký cña CIC M∙ sè ®¨ng ký:................. Thêi ®iÓm ®¨ng ký:............. giê.............. phót.............. Tªn c¸n bé xö lý:...............
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA BiÓu K4B Tæ chøc tÝn dông (CN Thêi gian xãa ®¨ng ký: TCTD) ChËm nhÊt sau 3 ngµy .................... lµm viÖc .................... khi ph¸t sinh yªu cÇu ....... xãa tµi s¶n Sè ®¶m b¶o tiÒn vay. hiÖu: .............. .................. Yªu cÇu xo¸ ®¨ng ký tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay 1. Tªn kh¸ch hµng:..................................... M∙ kh¸ch hµng:................... 2. §Þa chØ:..................................................... ............................................ 3. GiÊy tê liªn quan sè:............... c¬ quan cÊp:................. ngµy:............. 4. Sè ®iÖn tho¹i:....................................... Fax:......................................... 5. Tªn chñ së h÷u tµi s¶n:..................................................... ................... 6. Tµi s¶n nµy ®∙ ®¨ng ký t¹i CIC sè:...................................................... Thêi ®iÓm ®¨ng ký:.......... giê....... phót, ngµy...... th¸ng......... n¨m........ 7. Lý do xo¸ ®¨ng ký ..................................................... ......................................................... ..... ..................................................... ......................................................... ..... ..................................................... ......................................................... .....
19 ..................................................... ......................................................... ..... 8. Thêi ®iÓm tµi s¶n ®¶m b¶o tiÒn vay hÕt hiÖu lùc: ngµy..... th¸ng.... n¨m.... 9. Ph¬ng thøc nhËn kÕt qu¶ yªu cÇu xo¸ ®¨ng ký víi CIC NhËn trùc tiÕp Qua ®êng bu ®iÖn Trªn WebCIC ..... ngµy....... th¸ng....... n¨m..... LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) PhÇn x¸c nhËn xo¸ ®¨ng ký cña CIC M∙ sè ®¨ng ký:............... Thêi ®iÓm ®¨ng ký:..... giê..... phót..... Tªn c¸n bé xö lý:............
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA BiÓu: K6 Thêi gian göi b¸o c¸o: Tæ chøc tÝn dông (CN TCTD) B¸o c¸o sè liÖu B¶o l∙nh .................... ®Õn cuèi th¸ng, chËm nhÊt .................... ngµy 10 th¸ng sau ....... Sè hiÖu: .............. .................. B¸o c¸o b¶o l∙nh vay vèn cña c¸c doanh nghiÖp (Sè liÖu ®Õn ngµy th¸ng n¨m ) §¬n vÞ tÝnh: 1 triÖu VN§, 1 USD STT Tªn doanh M∙ §Þa chØ Sè ®¨ng Ngµy ph¸t Ngµy ®Õn Sè tiÒn nghiÖp kh¸ch trô së ký kinh sinh b¶o h¹n b¶o Ngo¹i tÖ quy ®æi VN§ hµng chÝnh doanh l∙nh l∙nh USD (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) I. Trong n íc II. Ngoµi n íc