Quyết định 888/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng nhà nước

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:14

Thêm vào BST

Báo xấu

196
lượt xem 26
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định 888/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng nhà nước ban hành Quy định về việc mở, thành lập và chấm dứt hoạt động sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng thương mại

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định 888/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng nhà nước

Q uy Õ t ®Þ nh cña thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc Sè 888/2005/Q§NHNN n g µ y 1 6 t h ¸ n g 6 n ¨ m 2 0 0 5 B a n h µ n h Q u y ® Þ n h v Ò v i Ö c m ë , t h µ n h l Ë p v µ c h Ê m d ø t h o ¹ t ® é n g s ë g i a o d Þ c h , c h i n h ¸ n h , v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam vµ LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12/12/1997; LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17/6/2003; LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15/6/2004; C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 52/2003/N§CP ngµy 19/5/2003 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam; Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, quy Õ t ®Þ nh: §i Ò u 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy “Quy ®Þnh vÒ viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i”. §i Ò u 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o. C¸c v¨n b¶n sau ®©y hÕt hiÖu lùc thi hµnh: 1. QuyÕt ®Þnh sè 90/2001/Q§NHNN ngµy 07/2/2001 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ban hµnh Quy ®Þnh vÒ viÖc më , thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i; 2. ChØ thÞ sè 05/2001/CTNHNN ngµy 20/6/2001 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc cho vay ngoµi ®Þa bµn cña c¸c tæ chøc tÝn dông ViÖt Nam.
2 § i Ò u 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô trëng Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ¬ng vµ Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c ng©n hµng th¬ng m¹i cã tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
3 Q uy ®Þ nh V Ò v i Ö c m ë , t h µ n h l Ë p v µ c h Ê m d ø t h o ¹ t ® é n g s ë g i a o d Þ c h , chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i (Ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè 888/2005/Q§NHNN ngµy 16 th¸ng 6 n¨m 2005 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc) Ch¬ng I quy ®Þnh chung §i Ò u 1. Quy ®Þnh nµy ¸p dông ®èi víi c¸c ng©n hµng th¬ng m¹i ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam, gåm: Ng©n hµng th¬ng m¹i nhµ níc, Ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn. §i Ò u 2. Trong Quy ®Þnh nµy, nh÷ng tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh sau: 1 Së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th ¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, ®îc thùc hiÖn mét sè chøc n¨ng, nhiÖm vô ho¹t ®éng ng©n hµng theo uû quyÒn cña ng©n hµng th¬ng m¹i. 2 V¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, thùc hiÖn nhiÖm vô ®¹i diÖn theo uû quyÒn cña ng©n hµng th¬ng m¹i. V¨n phßng ®¹i diÖn kh«ng ®îc thùc hiÖn ho¹t ®éng kinh doanh. 3 §¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, thùc hiÖn nhiÖm vô nghiªn cøu, øng dông c«ng nghÖ ng©n hµng, ®µo t¹o vµ båi dìng nghiÖp vô, kü thuËt cho ngêi lao ®éng cña ng©n hµng th¬ng m¹i vµ thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do ng©n hµng th¬ng m¹i giao phï hîp víi quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 3. 1 Ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i x©y dùng vµ ban hµnh Quy chÕ qu¶n lý néi bé vÒ ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh phï hîp víi quy m« tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña ng©n hµng th ¬ng m¹i. Néi dung Quy chÕ nµy ph¶i ®¶m b¶o nh÷ng nguyªn t¾c c¬ b¶n sau: a. ThiÕt lËp hÖ thèng qu¶n lý trùc tuyÕn (online) gi÷a trô së chÝnh víi së giao dÞch, chi nh¸nh trªn c¬ së ®¶m b¶o an toµn, chÝnh x¸c, hiÖu qu¶ cho c¸c ho¹t ®éng
4 giao dÞch vµ cËp nhËt th«ng tin b¸o c¸o vÒ t×nh h×nh ho¹t ®éng cña c¸c ®¬n vÞ phô thuéc, còng nh yªu cÇu cña c«ng t¸c qu¶n lý, gi¸m s¸t. b. Quy ®Þnh vÒ ®¶m b¶o an toµn trong giao dÞch, kho quü vµ ®iÒu chuyÓn tiÒn, qu¶n lý vµ lu gi÷ chøng tõ, yªu cÇu vÒ phßng ch¸y, ch÷a ch¸y theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc vµ c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh liªn quan. c. Quy ®Þnh cô thÓ Quy chÕ kiÓm so¸t néi bé cña ng©n hµng th¬ng m¹i ®¶m b¶o yªu cÇu vÒ kiÓm so¸t néi bé ®èi víi toµn bé ho¹t ®éng cña c¸c së giao dÞch, chi nh¸nh. d. Quy ®Þnh cô thÓ vÒ hÖ thèng th«ng tin qu¶n lý rñi ro nh»m ®¶m b¶o trô së chÝnh cña ng©n hµng th¬ng m¹i kiÓm so¸t ®îc c¸c lo¹i rñi ro trong ho¹t ®éng t¹i c¸c së giao dÞch, chi nh¸nh. ®. Quy ®Þnh chÕ ®é qu¶n lý Tµi s¶n Nî Tµi s¶n Cã ®èi víi së giao dÞch, chi nh¸nh. e. Quy ®Þnh râ rµng c¸c chøc n¨ng, nhiÖm vô, ph¹m vi ®îc uû quyÒn vµ tiªu chuÈn ®èi víi ngêi ®iÒu hµnh, kiÓm so¸t néi bé t¹i së giao dÞch, chi nh¸nh. g. Nh÷ng quy ®Þnh kh¸c theo yªu cÇu qu¶n lý gi¸m s¸t cña tõng ng©n hµng th¬ng m¹i. 2 Ng©n hµng th¬ng m¹i tù quyÕt ®Þnh viÖc ph©n cÊp chi nh¸nh nhng ph¶i tu©n thñ theo nh÷ng nguyªn t¾c c¬ b¶n quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy ®Ó ®¶m b¶o ho¹t ®éng cña chi nh¸nh an toµn vµ hiÖu qu¶. Ch¬ng II quy ®Þnh cô thÓ môc i Më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn trong níc, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp §i Ò u 4. Ng©n hµng th¬ng m¹i ®îc më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn khi cã ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn sau: 1. C¸c ®iÒu kiÖn quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 ®iÒu 33 LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông; 2. Cã thêi gian ho¹t ®éng tèi thiÓu lµ 1 n¨m (trõ tr êng hîp lµ së giao dÞch ®Æt t¹i trô së chÝnh); 3. Sè së giao dÞch, chi nh¸nh ®îc më tÝnh theo c«ng thøc sau:
5 C Co n = 20 tû Trong ®ã: n lµ sè së giao dÞch, chi nh¸nh ®îc më (bao gåm c¶ sè së giao dÞch, chi nh¸nh ®∙ më), chØ tÝnh sè nguyªn; C lµ sè vèn ®iÒu lÖ hiÖn cã cña ng©n hµng th ¬ng m¹i tÝnh b»ng tû ®ång; Co lµ møc vèn ph¸p ®Þnh cña ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn tèi thiÓu ph¶i cã theo quy ®Þnh t¹i thêi ®iÓm xin më së giao dÞch, chi nh¸nh tÝnh b»ng tû ®ång; 20 tû ®ång lµ sè vèn ph¶i t¨ng thªm ®Ó më 1 së giao dÞch hoÆc chi nh¸nh. Quy ®Þnh nµy kh«ng ¸p dông ®èi víi trêng hîp ng©n hµng th¬ng m¹i më v¨n phßng ®¹i diÖn. 4. §îc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam (díi ®©y gäi t¾t lµ Ng©n hµng Nhµ níc) xÕp lo¹i A (®èi víi ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn) hoÆc ®¸nh gi¸ ®¶m b¶o ®iÒu kiÖn an toµn trong ho¹t ®éng ng©n hµng (®èi víi ng©n hµng th ¬ng m¹i nhµ níc) trong n¨m tríc n¨m më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; tû lÖ nî xÊu (NPL) ®Õn thêi ®iÓm më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn díi 5% tæng d nî. 5. Kh«ng bÞ xö ph¹t hµnh chÝnh tæng céng trªn 05 triÖu ®ång vÒ nh÷ng vi ph¹m ®èi víi c¸c quy ®Þnh vÒ an toµn trong ho¹t ®éng ng©n hµng trong thêi gian 01 n¨m tÝnh ®Õn thêi ®iÓm më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn. 6. Cã Quy chÕ qu¶n lý néi bé vÒ ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh theo quy ®Þnh t¹i ®iÒu 3 Quy ®Þnh nµy. §i Ò u 5. §Ó ®îc më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ng©n hµng th¬ng m¹i göi Ng©n hµng Nhµ n íc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) 01 bé hå s¬, gåm: 1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ò nghÞ më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®Ëi diÖn; trong ®ã nªu tãm t¾t: sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm, néi dung, ph¹m vi ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®ång thêi kh¼ng ®Þnh cã ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh ®Ó më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn;
6 2. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn. §i Ò u 6. Trong thêi h¹n 06 th¸ng kÓ tõ ngµy nhËn ® îc v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ níc, ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i hoµn tÊt c¸c thñ tôc cÇn thiÕt theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ®Ó ®a së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµo ho¹t ®éng. Tríc khi së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ®îc khai tr¬ng vµ ®i vµo ho¹t ®éng, ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i ®¨ng b¸o theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; ®ång thêi cã v¨n b¶n b¸o c¸o göi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) kÌm b¶n sao cã c«ng chøng ®¨ng ký kinh doanh, v¨n b¶n x¸c nhËn quyÒn së h÷u, hoÆc quyÒn sö dông hîp ph¸p trô së cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn. §i Ò u 7. ViÖc thay ®æi ®Þa ®iÓm së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i ® îc sù chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th¬ng m¹i ®Æt së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn. §i Ò u 8. Së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th ¬ng m¹i ®îc më phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông theo quy ®Þnh cô thÓ nh sau: 1. Phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch a) Lµ bé phËn trùc thuéc, h¹ch to¸n b¸o sæ vµ cã con dÊu riªng. Ng©n hµng th¬ng m¹i quy ®Þnh cô thÓ néi dung ho¹t ®éng (trong néi dung ®îc phÐp ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh ng©n hµng th¬ng m¹i), chøc n¨ng, nhiÖm vô, cña phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch. Quü tiÕt kiÖm kh«ng thùc hiÖn nghiÖp vô cho vay. Phßng giao dÞch, ®iÓm giao dÞch ®îc cho vay b»ng c¸c h×nh thøc sau: + CÇm cè b»ng sæ tiÕt kiÖm cña chÝnh ng©n hµng m×nh, tr¸i phiÕu ChÝnh phñ vµ tÝn phiÕu Kho b¹c, møc cho vay tèi ®a theo uû quyÒn cña së giao dÞch, chi nh¸nh qu¶n lý phßng giao dÞch, ®iÓm giao dÞch. + C¸c h×nh thøc kh¸c: møc cho vay ®èi víi mét (01) kh¸ch hµng do ng©n hµng th¬ng m¹i quy ®Þnh nhng tèi ®a kh«ng qu¸ 500 triÖu ®ång. b) ChØ ®îc më t¹i tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ¬ng n¬i ®Æt së giao dÞch, chi nh¸nh hoÆc tØnh, thµnh phè
7 cã chung ®Þa giíi hµnh chÝnh víi tØnh, thµnh phè n¬i ®Æt së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th¬ng m¹i. c) Ph¶i ®¶m b¶o an toµn trong giao dÞch, kho quü vµ ®iÒu chuyÓn tiÒn, yªu cÇu vÒ phßng ch¸y, ch÷a ch¸y. 2. Tæ tÝn dông a) ChØ ®îc më t¹i tØnh, thµnh phè cã chung ®Þa giíi hµnh chÝnh víi tØnh, thµnh phè n¬i ®Æt së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th¬ng m¹i; b) ChØ ®îc thùc hiÖn viÖc nghiªn cøu, t×m hiÓu, giíi thiÖu kh¸ch hµng; tiÕp nhËn hå s¬ vay vèn, gi¶i ng©n vµ thu nî theo hîp ®ång tÝn dông mµ së giao dÞch, chi nh¸nh ®∙ ký. 3. Së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th ¬ng m¹i cã tr¸ch nhiÖm ®¨ng ký víi Ng©n hµng Nhµ n íc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè n¬i më phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông theo Phô lôc sè 1 (®Ýnh kÌm). §i Ò u 9. §Ó ®îc thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp, ng©n hµng th¬ng m¹i göi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) 01 bé hå s¬, gåm: 1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ò nghÞ thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp; trong ®ã nªu tãm t¾t: sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm, néi dung, ph¹m vi ho¹t ®éng cña ®¬n vÞ sù nghiÖp phï hîp víi ho¹t ®éng cña ng©n hµng th ¬ng m¹i; 2. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp; 3. §Ò ¸n thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp; 4. §iÒu lÖ vµ Quy chÕ qu¶n lý néi bé ®èi víi ®¬n vÞ sù nghiÖp. Trong thêi h¹n 06 th¸ng kÓ tõ ngµy nhËn ®îc v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ níc, ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i hoµn tÊt c¸c thñ tôc cÇn thiÕt theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ®Ó ®¬n vÞ sù nghiÖp ho¹t ®éng. Môc Ii Më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë níc ngoµi
8 § i Ò u 10. §Ó ®îc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë níc ngoµi, ng©n hµng th¬ng m¹i göi 01 bé hå s¬ cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) gåm: 1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë níc ngoµi, trong ®ã nªu tãm t¾t: sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm dù kiÕn ®Æt trô së. 2. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi ng©n hµng th¬ng m¹i nhµ níc), NghÞ quyÕt cña §¹i héi ®ång cæ ®«ng (®èi víi ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn) vÒ viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë níc ngoµi. 3. §Ò ¸n më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n íc ngoµi, trong ®ã nªu râ sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm ®Æt trô së; dù kiÕn tæ chøc bé m¸y, néi dung vµ ph¹m vi ho¹t ®éng; kÕ ho¹ch ho¹t ®éng trong 3 n¨m ®Çu. Môc Iii ChÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn trong níc, ®¬n vÞ sù nghiÖp §i Ò u 11. §Ó chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn trong níc, ®¬n vÞ sù nghiÖp, ng©n hµng th¬ng m¹i göi 01 bé hå s¬ cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) gåm: 1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp, trong ®ã nªu râ lý do, tªn vµ ®Þa chØ cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp chÊm døt ho¹t ®éng. 2. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp. 3. Ph¬ng ¸n xö lý khi chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp. §i Ò u 12. 1. Trong thêi gian 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®îc v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ níc, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ cña ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i ra quyÕt ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp.
9 2. QuyÕt ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng ph¶i cã c¸c néi dung chñ yÕu sau ®©y: a) Tªn, ®Þa chØ cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp ®îc chÊm døt ho¹t ®éng; b) Lý do chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp; c) Ngµy chÊm døt ho¹t ®éng; d) Tr¸ch nhiÖm cña ng©n hµng th¬ng m¹i ®èi víi c¸c chñ nî. 3. QuyÕt ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i ®îc göi tíi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; Thanh tra ng©n hµng; Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th¬ng m¹i ®Æt së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp), tæ chøc, c¸ nh©n cã quyÒn lîi vµ nghÜa vô liªn quan; niªm yÕt c«ng khai t¹i trô së chÝnh cña ng©n hµng th¬ng m¹i vµ ®Þa ®iÓm së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp chÊm døt ho¹t ®éng; ®¨ng b¸o trung ¬ng vµ ®Þa ph¬ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 13. Ng©n hµng th¬ng m¹i cã së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp chÊm døt ho¹t ®éng cã tr¸ch nhiÖm gi¶i quyÕt c¸c nghÜa vô cho c¸c chñ nî vµ gi¶i quyÕt c¸c tån t¹i kh¸c cã liªn quan theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. Môc iv Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ níc §i Ò u 14. Tr¸ch nhiÖm cña Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng: Trong thêi h¹n tèi ®a 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ cña ng©n hµng th¬ng m¹i ®Ò nghÞ më, thµnh lËp hoÆc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp, Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã tr¸ch nhiÖm lÊy ý kiÕn c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan (Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè, Thanh tra ng©n hµng) vµ tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ký v¨n b¶n chÊp thuËn hoÆc kh«ng chÊp thuËn cho ng©n hµng th¬ng m¹i:
10 1. Më, thµnh lËp hoÆc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn trong n íc, ®¬n vÞ sù nghiÖp. 2. Më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë níc ngoµi. §i Ò u 15. Tr¸ch nhiÖm cña Thanh tra ng©n hµng: 1. Trong thêi h¹n tèi ®a 05 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®îc ®Ò nghÞ cña Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Thanh tra ng©n hµng cã ý kiÕn ®¸nh gi¸ vÒ c¸c ®iÒu kiÖn ®¶m b¶o khi ng©n hµng th¬ng m¹i më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn. 2. Sau 30 ngµy kÓ tõ ngµy së giao dÞch, chi nh¸nh khai tr¬ng ho¹t ®éng, Thanh tra ng©n hµng thùc hiÖn kiÓm tra ®èi víi së giao dÞch, chi nh¸nh vÒ viÖc tu©n thñ theo quy ®Þnh cña Quy ®Þnh nµy, quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh vµ Quy chÕ qu¶n lý néi bé vÒ ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh cña ng©n hµng th¬ng m¹i. §i Ò u 16. Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè: 1. N¬i ng©n hµng th¬ng m¹i më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp: a) Qu¶n lý, gi¸m s¸t viÖc tæ chøc khai tr¬ng ho¹t ®éng, ho¹t ®éng vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i trªn ®Þa bµn. B¸o c¸o nh÷ng biÕn ®éng bÊt th êng vÒ ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th¬ng m¹i trªn ®Þa bµn ®Ó Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam kÞp thêi xö lý; b) Trong thêi h¹n tèi ®a 05 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®îc ®Ò nghÞ cña Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) vÒ viÖc ng©n hµng th ¬ng m¹i më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, cã ý kiÕn göi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) ®Ò nghÞ chÊp thuËn hoÆc kh«ng chÊp thuËn cho ng©n hµng th¬ng m¹i më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; tr êng hîp kh«ng chÊp thuËn ph¶i nªu râ lý do; c) Trong thêi h¹n tèi ®a 10 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®îc ®Ò nghÞ cña ng©n hµng th¬ng m¹i vÒ viÖc chuyÓn ®Þa ®iÓm së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp, cã ý kiÕn chÊp thuËn hoÆc kh«ng chÊp thuËn cho ng©n hµng th¬ng m¹i chuyÓn ®Þa ®iÓm së giao dÞch, chi
11 nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp; tr êng hîp kh«ng chÊp thuËn ph¶i nªu râ lý do; d) Tham mu cho Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ nhu cÇu ph¸t triÓn m¹ng líi ng©n hµng trªn ®Þa bµn. 2. N¬i ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn ®Æt trô së chÝnh: Trong thêi h¹n tèi ®a 05 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ® îc ®Ò nghÞ cña Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) vÒ viÖc ng©n hµng th ¬ng m¹i cæ phÇn më, thµnh lËp hoÆc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp, cã ý kiÕn göi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô c¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) ®Ò nghÞ chÊp thuËn hoÆc kh«ng chÊp thuËn cho ng©n hµng th¬ng m¹i më, thµnh lËp hoÆc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp; trêng hîp kh«ng chÊp thuËn ph¶i nªu râ lý do. Ch¬ng Iii §iÒu kho¶n thi hµnh §i Ò u 17. Trong thêi h¹n 01 n¨m kÓ tõ ngµy Quy ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh, c¸c ng©n hµng th¬ng m¹i ph¶i rµ so¸t toµn bé hÖ thèng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ®¬n vÞ ®Ó tù ®iÒu chØnh nh»m ®¶m b¶o ho¹t ®éng theo ®óng quy ®Þnh cña Quy ®Þnh nµy. §i Ò u 18. Nh÷ng ng©n hµng th¬ng m¹i hiÖn cã sè së giao dÞch, chi nh¸nh hiÖn cã nhiÒu h¬n sè së giao dÞch, chi nh¸nh ®îc phÐp më theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 3 ®iÒu 4 Quy ®Þnh nµy sÏ kh«ng ®îc më thªm së giao dÞch, chi nh¸nh míi. §i Ò u 19. Ng©n hµng th¬ng m¹i cã hµnh vi vi ph¹m Quy ®Þnh nµy, th× tuú tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m cã thÓ bÞ xö lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 20. ViÖc söa ®æi , bæ sung c¸c ®iÒu, kho¶n trong Quy ®Þnh nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh.
12
13 Phô lôc sè 1 ng©n hµng th¬ng céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa viÖt nam m¹i...... §éc lËp Tù do H¹nh phóc ............, ngµy th¸ng n¨m ®¨ng ký më phßng giao dÞch (quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông) KÝnh göi: Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè........ (n¬i NHTM më phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông) Tªn ng©n hµng th¬ng m¹i: GiÊy phÐp ho¹t ®éng sè: §Þa ®iÓm trô së chÝnh: Vèn ®iÒu lÖ: §¹i diÖn ph¸p nh©n: Chøc vô: Ngêi ®îc uû quyÒn ®¹i diÖn ph¸p nh©n: Chøc vô: Tªn së giao dÞch, chi nh¸nh ng©n hµng: §Þa ®iÓm së giao dÞch, chi nh¸nh: Ngêi ®¹i diÖn: Chøc vô: §¨ng ký më phßng giao dÞch (quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông) nh sau: 1 Tªn phßng giao dÞch (quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông): 2 QuyÕt ®Þnh më phßng giao dÞch (quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch) sè:.../.... ngµy..../..../.... cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (hoÆc cña ngêi ®îc uû quyÒn) hoÆc QuyÕt ®Þnh cña Gi¸m ®èc së giao dÞch (chi nh¸nh) vÒ viÖc më tæ tÝn dông 3 §Þa ®iÓm phßng giao dÞch (quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch, tæ tÝn dông): 4 Ngêi ®¹i diÖn: Chøc vô:
14 5 Néi dung ho¹t ®éng (®èi víi phßng giao dÞch, quü tiÕt kiÖm, ®iÓm giao dÞch): Ng©n hµng.......... Gi¸m ®èc së giao dÞch (chi nh¸nh)