ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
NGUYỄN THÀNH NAM
HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ
HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM
LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC
Hà Nội - 2015
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
NGUYỄN THÀNH NAM
HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ
HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG Ở VIỆT NAM
Chuyên ngành: Luật Kinh tế
Mã số : 62 38 50 01
LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC
NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC:
1. PGS.TS. Lê Thị Thu Thủy
2. PGS.TS. Đinh Dũng Sỹ
Hà Nội - 2015
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu khoa
học của riêng tôi. Các thông tin nêu trong luận án là
trung thực. Kết quả nghiên cứu của luận án chưa từng
được ai công bố trong bất cứ công trình nào khác.
TÁC GIẢ LUẬN ÁN
Nguyễn Thành Nam
DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT
Tiếng Việt
Chữ viết tắt
Ý nghĩa
BLDS
Bộ luật Dân sự
BLNH
Bảo lãnh ngân hàng
NHNN
Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam
NHTM
Ngân hàng thƣơng mại
TCTD
Tổ chức tín dụng
Tiếng Anh
Chữ viết tắt
Tiếng Anh
Nghĩa tiếng Việt
Agribank
Vietnam Bank for
Agriculture and Rural
Development
Ngân hàng Nông nghiệp
và phát triển nông thôn
Việt Nam
ICC
International Chamber of
Commerce
Phòng Thƣơng mại quốc
tế
ISP
International Standby
Practices
Bộ quy tắc thực hành về
tín dụng dự phòng quốc tế
SHB
Saigon - Hanoi Commercial
Joint Stock Bank
Ngân hàng TMCP Sài
Gòn – Hà Nội
UCP
Uniform Customs and
practice for Documentary
Credit
Bộ quy tắc thống nhất về
tín dụng chứng từ
URCG
Uniform Rules for Contract
Guarantees
Bộ quy tắc thống nhất về
bảo lãnh hợp đồng
URDG
Uniform Rules for Demand
Guarantees
Bộ quy tắc thống nhất về
bảo lãnh trả tiền ngay
VCB
Joint Stock Commercial
Bank for Foreign Trade of
Vietnam
Ngân hàng TMCP Ngoại
thƣơng Việt Nam
i
MỤC LỤC
MỞ ĐẦU .......................................................................................................... 1
Chƣơng 1.TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU, CƠ SỞ LÝ
THUYẾT VÀ PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU ......................................... 6
1.1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU ............................................ 6
1.1.1. Các kết quả nghiên cứu lý luận về hoạt động bảo lãnh ngân hàng và
pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng ...................................................... 7
1.1.2. Các kết quả nghiên cứu thực trạng pháp luật về hoạt động bảo lãnh
ngân hàng ở Việt Nam .................................................................................... 13
1.1.3. Những đề xuất trong các công trình nghiên cứu nhằm hoàn thiện pháp
luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng ở Việt Nam ......................................... 16
1.2. CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU ................. 17
1.2.1. Cơ sở lý thuyết ...................................................................................... 17
1.2.2. Phƣơng pháp nghiên cứu ....................................................................... 20
Kết luận Chƣơng 1 .......................................................................................... 21
Chƣơng 2. NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH
NGÂN HÀNG VÀ PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN
HÀNG ............................................................................................................. 22
2.1. NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN
HÀNG ............................................................................................................. 22
2.1.1. Khái niệm, đặc điểm và các loại hình bảo lãnh ngân hàng ................... 22
2.1.2. Khái niệm, nội dung, vai trò của hoạt động bảo lãnh ngân hàng ......... 37
2.1.3. Các rủi ro phát sinh trong hoạt động bảo lãnh ngân hàng .................... 45
2.2. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ NỘI DUNG CỦA PHÁP LUẬT VỀ
HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG .................................................. 48
2.2.1. Khái niệm pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng ........................ 48
2.2.2. Đặc điểm của pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng ................... 50
2.2.3. Nội dung của pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng ................... 54