BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG
LUẬN VĂN THẠC SĨ
HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ QUY TRÌNH CẤP TÍN DỤNG CỦA
NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI, NGHIÊN CỨU THỰC TIỄN TẠI
NGÂN HÀNG CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM
Ngành: LUẬT KINH TẾ
TRẦN THỊ HẢI
Hà Nội - Năm 2019
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG
LUẬN VĂN THẠC SĨ
Hoàn thiện pháp luật về quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thương mại,
nghiên cứu thực tiễn tại Ngân hàng Công thương Việt Nam
Ngành: Luật kinh tế
Mã số: 8380107
Họ và tên học viên: Trần Thị Hải
Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Phúc Hiền
Hà Nội – năm 2019
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu độc lập của riêng tôi dưới sự
hướng dẫn của TS. Nguyễn Phúc Hiền.
Các số liệu và tài liệu trong luận văn là trung thực, tất cả những tham khảo và
kế thừa đều được trích dẫn và tham chiếu đầy đủ.
Hà Nội, ngày tháng năm 2018
Tác giả luận văn
Trần Thị Hải
ii
LỜI CẢM ƠN
Tác giả xin trân trọng cảm ơn các thầy cô giáo Trường Đại học Ngoại Thương,
nhất là các cán bộ, giảng viên khoa sau đại học, phòng Đào tạo đã giúp đỡ và tạo
điều kiện cho tác giả hoàn thành bản luận văn này. Đặc biệt, tác giả xin trân trọng
cảm ơn thầy giáo hướng dẫn - TS. Nguyễn Phúc Hiền đã hết lòng ủng hộ và hướng
dẫn tác giả hoàn thành luận văn.
Tác giả cũng xin trân trọng cảm ơn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam
– Chi nhánh Uông Bí, Thư viện Trường Đại Học Ngoại Thương đã quan tâm giúp
đỡ, tạo điều kiện thuận lợi hỗ trợ, giúp đỡ tôi trong việc thu thập thông tin, tài liệu
trong quá trình thực hiện luận văn.
Xin cảm ơn bạn bè, đồng nghiệp và gia đình đã giúp đỡ, chia sẻ khó khăn và
động viên tác giả trong suốt quá trình học tập và nghiên cứu để hoàn thành luận văn
này.
Xin trân trọng cảm ơn!
Hà Nội, ngày tháng năm 2018
Học viên
Trần Thị Hải
iii
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ...................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ........................................................................................................... ii
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ................................................................................. vii
DANH MỤC BẢNG, SƠ ĐỒ................................................................................ viii
TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU CỦA LUẬN VĂN .................................. ix
MỞ ĐẦU .................................................................................................................... 1
Chƣơng 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PHÁP LUẬT VỀ QUY TRÌNH
CẤP TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI ........................................ 6
1.1. Những vấn đề chung về quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thƣơng mại
..................................................................................................................................... 6
1.1.1. Khái niệm, đặc điểm quy trình cấp tín dụng .................................................. 6
1.1.2. Nguyên tắc của quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thương mại.............. 8
1.1.3. Vai trò quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thương mại ........................... 9
1.1.4. Những yếu tố ảnh hưởng đến pháp luật về quy trình cấp tín dụng của Ngân
hàng thương mại .................................................................................................... 10
1.2. Cơ sở và cấu trúc pháp luật về quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng
thƣơng mại .............................................................................................................. 12
1.2.1. Cơ sở và yêu cầu pháp luật với quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng
thương mại ............................................................................................................ 12
1.2.2. Cấu trúc pháp luật về quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thương mại .. 13
1.3. Thực trạng pháp luật về quy trình cấp tín dụng của Ngân hàng thƣơng mại
................................................................................................................................... 18
1.3.1. Quy định về nghiệp vụ cấp tín dụng được phép thực hiện .......................... 18