BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN
-------------- - -
PHẠM TIẾN HÙNG
PHÁT TRIỂN MÔ HÌNH BANCASSURANCE
TRONG LĨNH VỰC BẢO HIỂM NHÂN THỌ
TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM:
NGHIÊN CỨU CÁC MÔ HÌNH BANCASSURANCE
TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC
LUẬN ÁN TIẾN SĨ
NGÀNH TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG
HÀ NỘI, 2019
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN
-------------- - -
PHẠM TIẾN HÙNG
PHÁT TRIỂN MÔ HÌNH BANCASSURANCE
TRONG LĨNH VỰC BẢO HIỂM NHÂN THỌ
TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM:
NGHIÊN CỨU CÁC MÔ HÌNH BANCASSURANCE TẠI
CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHÀ NƯỚC
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã số: 9340201
LUẬN ÁN TIẾN SĨ
Người hướng dẫn khoa học:
1. TS. NGUYỄN THỊ HẢI ĐƯỜNG
2. TS. ĐOÀN PHƯƠNG THẢO
HÀ NỘI, 2019
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi đã đọc và hiểu về các hành vi vi phạm sự trung thực trong học thuật. Tôi
cam kết bằng danh dự cá nhân rằng nghiên cứu này do tôi tự thực hiện và không vi
phạm yêu cầu về sự trung thực trong học thuật.
Hà Nội, ngày tháng năm 2019
Tác giả
Phạm Tiến Hùng
ii
LỜI CẢM ƠN
Đầu tiên, tôi xin trân trọng cảm ơn các thầy cô trường Đại học Kinh tế Quốc
dân, đặc biệt là Viện Đào tạo sau đại học và Viện Ngân hàng - Tài chính là nơi tổ chức
giảng dạy và truyền đạt cho tôi những kiến thức quý báu làm nền tảng cho việc thực
hiện luận án này. Đặc biệt, tôi xin được bày tỏ lòng biết ơn tới TS. Nguyễn Thị Hải
Đường và TS. Đoàn Phương Thảo đã tận tình hướng dẫn, dành nhiều tâm huyết và
những góp ý quý báu và hỗ trợ tôi hoàn thành luận án này. Kính gửi lời cảm ơn chân
thành tới PGS.TS. Đặng Ngọc Đức - Viện trưởng Viện Ngân hàng - Tài Chính và các
thầy cô trong Viện về những ý kiến đóng góp cho luận án.
Đồng thời, tôi cũng xin trân trọng cảm ơn Ban Giám đốc và các phòng chức
năng của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Tam Điệp đã
tạo những điều kiện tốt nhất, thuận lợi nhất cho tôi trong suốt thời gian nghiên cứu.
Tôi xin chân thành cảm ơn tất cả bạn bè, đồng nghiệp và những người đã tham gia trả
lời phỏng vấn, thảo luận cũng như bảng câu hỏi khảo sát làm nguồn dữ liệu để phân
tích và cho ra kết quả nghiên cứu của luận án.
Cuối cùng, tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến gia đình, bạn bè đã động viên và
giúp đỡ cả vật chất lẫn tinh thần trong thời gian tôi thực hiện luận án này.
Trân trọng cảm ơn!
Tác giả
Phạm Tiến Hùng
iii
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ..................................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN .......................................................................................................................... ii
MỤC LỤC ............................................................................................................................... iii
DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT ................................................................................. vi
DANH MỤC CÁC BẢNG ................................................................................................... vii
DANH MỤC CÁC HÌNH ..................................................................................................... ix
CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU .............................. 1
1.1. Sự cần thiết của nghiên cứu ................................................................................ 1
1.2. Tổng quan tình hình nghiên cứu ........................................................................ 2
1.3. Mục tiêu, đối tượng và phạm vi nghiên cứu .................................................... 12
1.3.1. Mục tiêu nghiên cứu ........................................................................................ 12
1.3.2. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu ................................................................... 13
1.4. Câu hỏi nghiên cứu ............................................................................................ 13
1.5. Qui trình và phương pháp nghiên cứu ............................................................ 14
1.5.1. Qui trình nghiên cứu ....................................................................................... 14
1.5.2. Phương pháp nghiên cứu và thu thập dữ liệu .................................................. 15
1.6. Các kết quả nghiên cứu dự kiến ....................................................................... 17
CHƯƠNG 2 CƠ SỞ LÝ THUYẾT VỀ PHÁT TRIỂN MÔ HÌNH
BANCASSURANCE TRONG BẢO HIỂM NHÂN THỌ VÀ MÔ HÌNH NGHIÊN
CỨU ......................................................................................................................................... 18
2.1. Lý luận chung về Bảo hiểm nhân thọ ............................................................... 18
2.1.1. Khái niệm và đặc điểm của Bảo hiểm nhân thọ .............................................. 18
2.1.2. Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ .......................................................................... 20
2.1.3. Thị trường Bảo hiểm nhân thọ ........................................................................ 23
2.2. Lý luận về phát triển mô hình bancassurance ................................................ 26
2.2.1. Khái niệm Bancassurance và mô hình Bancassurance ................................... 26
2.2.2. Các mô hình Bancassurance............................................................................ 28
2.3. Phát triển mô hình Bancassurance................................................................... 31
2.3.1. Quan niệm về phát triển mô hình Bancassurance từ phía ngân hàng ............. 31
2.3.2. Phát triển sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phân phối qua kênh Bancassurance .. 33
2.3.3. Phát triển hoạt động phân phối của Bancassurance ........................................ 37
2.4. Các nhân tố ảnh hưởng và chỉ tiêu đánh giá sự phát triển của mô hình
Bancassurance trong bảo hiểm nhân thọ của các Ngân hàng thương mại.......... 39