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Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

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Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

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Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng để huy động vốn trong nước

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Nội dung Text: Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

  1. Q uy Õ t  ®Þ nh  cña Thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc viÖt nam  Sè 02/2004/Q§­NHNN ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2005 VÒ viÖc   ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña  tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc ­   C¨n   cø   LuËt   Ng©n   hµng   Nhµ   níc   ViÖt   Nam   ngµy   12   th¸ng 12 n¨m 1997 vµ  LuËt söa  ®æi, bæ sung mét sè   ®iÒu   cña LuËt Ng©n hµng Nhµ  níc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m   2003; ­ C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12   n¨m 1997 vµ  LuËt söa  ®æi, bæ sung mét sè   ®iÒu cña LuËt   C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004; ­ C¨n cø NghÞ   ®Þnh sè  86/2002/N§­CP ngµy 05 th¸ng 11   n¨m   2002   cña   ChÝnh   phñ   quy   ®Þnh   chøc   n¨ng,   nhiÖm   vô,   quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña bé, c¬ quan ngang bé; ­ Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ, quy Õ t  ®Þ nh §i Ò u   1.   Ban hµnh kÌm theo QuyÕt  ®Þnh nµy "Quy chÕ  ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng   vèn trong níc". §i Ò u   2.  QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15  ngµy kÓ  tõ  ngµy  ®¨ng C«ng b¸o vµ  thay thÕ  QuyÕt  ®Þnh sè  1287/2002/Q§­NHNN ngµy 22 th¸ng 11 n¨m 2002 cña Thèng ®èc  Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy  tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc. §i Ò u   3.   Thñ  trëng c¸c  ®¬n vÞ  thuéc Ng©n hµng Nhµ  níc; Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè  trùc   thuéc   trung  ¬ng;   Chñ   tÞch   Héi   ®ång   qu¶n  trÞ,   Tæng  Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm thi   hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
  2. v¨n phßng quèc héi                                c¬ së d÷  liÖu luËt viÖt nam LAWDATA quy ch Õ   ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông  ®Ó huy ®éng vèn trong níc (Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 02/2004/Q§­NHNN  ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­ íc) ch¬ng I Quy ®Þnh chung §i Ò u  1.  Ph¹m vi ®iÒu chØnh vµ ®èi tîng ¸p dông Quy  chÕ  nµy  quy  ®Þnh  viÖc  ph¸t  hµnh giÊy  tê  cã   gi¸  cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn tõ c¸c tæ chøc vµ c¸  nh©n trªn ph¹m vi l∙nh thæ ViÖt Nam.  §i Ò u  2.  Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ 1. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ lµ  c¸c  tæ chøc tÝn dông  ®îc thµnh lËp, ho¹t  ®éng theo LuËt C¸c  tæ chøc tÝn dông vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña   LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông, vµ   ®¸p øng c¸c  ®iÒu kiÖn quy  ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, bao gåm: ­ C¸c tæ chøc tÝn dông Nhµ níc. ­ C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn. ­ Quü TÝn dông nh©n d©n trung ¬ng. ­ C¸c tæ chøc tÝn dông liªn doanh. ­ C¸c tæ chøc tÝn dông 100% vèn níc ngoµi vµ  c¸c chi  nh¸nh   ng©n   hµng   níc   ngoµi   ®îc   phÐp   ho¹t   ®éng   t¹i   ViÖt  Nam. 2. Riªng C«ng ty cho thuª tµi chÝnh chØ ® îc ph¸t hµnh  giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n trªn mét n¨m. §i Ò u  3.  Ngêi mua giÊy tê cã gi¸ Ngêi mua giÊy tê cã gi¸ gåm: ­ C¸c tæ chøc, c¸ nh©n ViÖt Nam. ­ C¸c  tæ chøc,  c¸ nh©n  níc ngoµi   ®ang  sinh  sèng vµ  ho¹t ®éng hîp ph¸p t¹i ViÖt Nam.
  3. 3 § i Ò u  4.  Gi¶i thÝch tõ ng÷    Trong Quy chÕ  nµy, c¸c tõ  ng÷  díi  ®©y  ®îc hiÓu nh  sau: 1. GiÊy tê  cã  gi¸ lµ  chøng nhËn cña tæ chøc tÝn dông  ph¸t hµnh  ®Ó  huy  ®éng vèn trong  ®ã  x¸c nhËn nghÜa vô  tr¶  nî mét kho¶n tiÒn trong mét thêi h¹n nhÊt ®Þnh, ®iÒu kiÖn   tr¶ l∙i vµ  c¸c  ®iÒu kho¶n cam kÕt kh¸c gi÷a tæ chøc tÝn  dông vµ ngêi mua. 2. GiÊy tê  cã  gi¸ ng¾n h¹n lµ  giÊy tê  cã  gi¸ cã  thêi  h¹n díi mét n¨m bao gåm kú phiÕu, chøng chØ tiÒn göi ng¾n  h¹n, tÝn phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c. 3. GiÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n  lµ  giÊy tê  cã  gi¸ cã  thêi  h¹n tõ  mét n¨m trë  lªn kÓ  tõ  khi ph¸t hµnh  ®Õn khi hÕt  h¹n, bao gåm tr¸i  phiÕu,  chøng  chØ tiÒn göi dµi h¹n vµ  c¸c giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n kh¸c. 4. GiÊy tê cã gi¸ ghi danh lµ giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh  theo h×nh thøc chøng chØ hoÆc ghi sæ cã  ghi tªn ngêi së  h÷u. 5. GiÊy tê cã gi¸ v« danh lµ giÊy tê cã  gi¸ ph¸t hµnh  theo h×nh thøc chøng chØ kh«ng ghi tªn ngêi së  h÷u. GiÊy  tê   cã   gi¸   v«   danh   thuéc   quyÒn   së   h÷u   cña   ngêi   n¾m   gi÷  giÊy tê cã gi¸. 6. MÖnh gi¸  lµ  sè  tiÒn gèc  ®îc in s½n hoÆc ghi trªn  giÊy tê  cã  gi¸ ph¸t hµnh theo  h×nh  thøc chøng  chØ  hoÆc  ghi trªn giÊy chøng nhËn quyÒn së  h÷u  ®èi víi giÊy tê  cã  gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc ghi sæ. 7. Tæng mÖnh gi¸ lµ tæng c¸c mÖnh gi¸ cña c¸c giÊy tê   cã  gi¸ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh trong mét n¨m hoÆc  trong mét ®ît ph¸t hµnh. 8. Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸ lµ kho¶ng thêi gian tõ ngµy  tæ chøc tÝn dông nhËn nî   ®Õn hÕt ngµy cam kÕt thanh to¸n  toµn bé kho¶n nî. 9. Thêi h¹n ph¸t hµnh  lµ  kho¶ng thêi gian tõ  ngµy tæ  chøc tÝn dông b¾t ®Çu ph¸t hµnh ®Õn hÕt ngµy kÕt thóc cña  mét ®ît ph¸t hµnh. 10. L∙i suÊt cè   ®Þnh  lµ  l∙i suÊt kh«ng thay  ®æi  ®îc  ¸p dông trong suèt thêi h¹n cña giÊy tê cã gi¸.    11. L∙i suÊt cã   ®iÒu chØnh  ®Þnh kú  lµ  l∙i suÊt thay  ®æi ®Þnh kú theo thÞ trêng do tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn  víi ngêi mua khi ph¸t hµnh. 12. Tr¶ l∙i tríc lµ  viÖc b¸n giÊy tê  cã  gi¸ thÊp h¬n  mÖnh gi¸ vµ ngêi mua ®îc thanh to¸n sè tiÒn b»ng mÖnh gi¸  khi ®Õn h¹n. 3
  4. 4 13.   Tr¶   l∙i   mét   lÇn   khi   ®Õn   h¹n   thanh   to¸n  lµ   viÖc  thanh to¸n tiÒn l∙i mét lÇn khi  ®Õn h¹n thanh to¸n cïng  víi tiÒn gèc (mÖnh gi¸). 14. Tr¶ l∙i theo  ®Þnh kú  lµ  viÖc tr¶ l∙i c¨n cø vµo   phiÕu tr¶ l∙i theo ®Þnh kú 6 th¸ng hoÆc 1 n¨m ®èi víi c¸c   giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n. §i Ò u  5.  H×nh thøc ph¸t hµnh 1.   Tæ   chøc   tÝn   dông   ph¸t   hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   theo  h×nh thøc  chøng  chØ ghi danh,  chøng  chØ v« danh vµ  ghi  sæ.  2. Trêng hîp ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ theo h×nh thøc   ghi sæ, tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh cÊp cho ngêi mua chøng  nhËn quyÒn së h÷u giÊy tê cã gi¸. §i Ò u  6.  H×nh thøc vµ c¸c yÕu tè cña giÊy tê cã gi¸  1. GiÊy tê  cã  gi¸ ph¸t hµnh díi h×nh thøc chøng chØ  ph¶i cã c¸c yÕu tè sau: ­ Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. ­ Tªn gäi giÊy tê  cã  gi¸ (kú  phiÕu, tÝn phiÕu, chøng  chØ tiÒn göi ng¾n h¹n, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n, tr¸i  phiÕu...). ­ MÖnh gi¸. ­ Thêi h¹n. ­ Ngµy ph¸t hµnh. ­ Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. ­ L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi  ®iÓm,  ®Þa  ®iÓm  tr¶ l∙i. ­ Ph¬ng thøc hoµn tr¶. ­ §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. ­ Ghi râ lµ giÊy tê cã gi¸ ghi danh hoÆc v« danh.  Trêng hîp lµ  giÊy tê  cã  gi¸ ghi danh ghi râ: tªn  tæ   chøc, sè  giÊy phÐp thµnh lËp hoÆc giÊy phÐp  ®¨ng ký  kinh  doanh,  ®Þa chØ cña tæ chøc mua giÊy tê  cã  gi¸ (nÕu ngêi  mua lµ  tæ chøc);  tªn,  sè  giÊy  chøng  minh nh©n  d©n,   ®Þa  chØ   cña   ngêi   mua   giÊy   tê   cã   gi¸   (nÕu   ngêi   mua   lµ   c¸  nh©n). ­ Ch÷  ký  cña Tæng Gi¸m  ®èc hay ngêi  ®îc uû  quyÒn vµ  c¸c ch÷ ký kh¸c do tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh ­ Ký hiÖu, sè sª­ri ph¸t hµnh. 4
  5. 5 ­   C¸c   ®iÒu   kiÖn,   ®iÒu   kho¶n   vÒ   chuyÓn   nhîng,   chiÕt  khÊu, cÇm cè  giÊy tê  cã  gi¸ t¹i chÝnh tæ chøc tÝn dông  ph¸t hµnh; Xö  lý   ®èi víi c¸c trêng hîp rñi ro, c¸c trêng  hîp kh«ng ®îc thanh to¸n. 2. Ngoµi c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy, tæ  chøc tÝn dông ph¸t hµnh cã thÓ quy ®Þnh thªm c¸c néi dung  ghi chó, chØ dÉn kh¸c liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸. 3.  §èi víi  giÊy tê   cã  gi¸ ph¸t  hµnh  theo  h×nh thøc  ghi sæ, c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy ph¶i ® îc  ghi   vµo   trong   giÊy   chøng   nhËn   quyÒn   së   h÷u   giÊy   tê   cã  gi¸.  4. §èi víi trêng hîp giÊy tê cã gi¸ tr¶ l∙i theo ®Þnh  kú, phiÕu tr¶ l∙i kÌm theo giÊy tê cã gi¸ ph¶i cã c¸c chi   tiÕt liªn quan  ®Õn giÊy tê  cã  gi¸ (sè  sª ri, mÖnh gi¸),  l∙i suÊt, sè tiÒn ®îc lÜnh, kú h¹n lÜnh l∙i.  5. GiÊy tê  cã  gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ  ph¶i  ®îc thiÕt kÕ  vµ  in  Ên  ®Ó   ®¶m b¶o kh¶ n¨ng chèng gi¶   cao. §i Ò u  7.  §ång tiÒn ph¸t hµnh vµ thanh to¸n  1.  GiÊy tê   cã  gi¸  ®îc ph¸t  hµnh  b»ng  ®ång  ViÖt  Nam  hoÆc ngo¹i tÖ. 2. ViÖc ph¸t hµnh, thanh to¸n vµ chuyÓn nhîng giÊy tê  cã  gi¸ b»ng ngo¹i tÖ  ph¶i tu©n theo c¸c quy  ®Þnh vÒ  qu¶n  lý ngo¹i hèi cña níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam. §i Ò u  8.  Ph¬ng thøc ph¸t hµnh C¸c tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ theo c¸c ph¬ng thøc:  1. Trùc tiÕp ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸. 2. Ph¸t hµnh qua tæ chøc tÝn dông lµm  ®¹i lý  hoÆc uû  th¸c ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸. §i Ò u  9.  Thêi h¹n ph¸t hµnh Thêi h¹n ph¸t hµnh cña mét ®ît ph¸t hµnh kh«ng qu¸ 60   ngµy, bao gåm c¶ nh÷ng ngµy nghØ, ngµy nghØ lÔ  theo quy  ®Þnh cña ph¸p luËt. Tæ chøc tÝn dông chØ ®îc ph¸t hµnh v­ ît thêi h¹n trªn khi ®îc sù chÊp thuËn cña Thèng ®èc Ng©n  hµng Nhµ níc. 5
  6. 6 § i Ò u  10.  L∙i suÊt L∙i   suÊt   giÊy   tê   cã   gi¸     do   tæ   chøc   tÝn   dông   ph¸t  hµnh   quy   ®Þnh   phï   hîp   víi   l∙i   suÊt   thÞ   trêng,   ®¶m   b¶o  hiÖu qu¶ kinh doanh vµ  an toµn ho¹t  ®éng cho tæ chøc tÝn  dông. §i Ò u   11.   Thñ  tôc ph¸t hµnh vµ  thanh to¸n giÊy tê  cã gi¸ Thñ  tôc ph¸t hµnh vµ  thanh to¸n giÊy tê  cã  gi¸ do tæ  chøc tÝn dông quy ®Þnh phï hîp víi ®Æc ®iÓm, m« h×nh qu¶n  lý  cña tæ chøc tÝn dông  ®¶m b¶o viÖc ph¸t hµnh vµ  thanh  to¸n giÊy tê cã gi¸ ®îc chÝnh x¸c vµ an toµn. §i Ò u  12.  Thanh to¸n gèc vµ l∙i  1. Tæ chøc tÝn dông thanh to¸n tiÒn gèc cho ngêi mua  giÊy tê cã gi¸ khi giÊy tê cã gi¸ ®Õn h¹n thanh to¸n.  2. Tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn tr¶ l∙i theo l∙i suÊt  cè ®Þnh, l∙i suÊt cã ®iÒu chØnh ®Þnh kú. 3. Tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn tr¶ l∙i theo ph ¬ng thøc  tr¶   l∙i   tríc,   hoÆc   tr¶   l∙i   mét   lÇn   khi   ®Õn   h¹n   thanh  to¸n, hoÆc tr¶ l∙i theo ®Þnh kú. §i Ò u   13.   ChuyÓn nhîng giÊy tê cã gi¸, xö lý tranh  chÊp vµ xö lý c¸c trêng hîp rñi ro kh¸c 1. GiÊy tê  cã  gi¸  ®îc chuyÓn nhîng quyÒn së  h÷u díi  c¸c h×nh thøc  mua,  b¸n, cho, tÆng,  trao  ®æi vµ  thõa kÕ  theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.  2. Thñ  tôc chuyÓn nhîng quyÒn së  h÷u giÊy tê  cã  gi¸,  xö  lý  c¸c trêng hîp  rñi ro (nhµu n¸t, r¸ch, mÊt giÊy tê   cã  gi¸ vµ  c¸c trêng hîp rñi ro kh¸c) do tæ chøc tÝn dông   quy  ®Þnh phï  hîp víi quy  ®Þnh cña ph¸p luËt, phï  hîp víi  ®Æc  ®iÓm,  ®iÒu kiÖn kinh doanh cña m×nh vµ   ®¶m b¶o quyÒn  lîi hîp ph¸p cña ngêi mua giÊy tê cã gi¸. 3. ViÖc xö lý c¸c tranh chÊp liªn quan ®Õn giÊy tê cã  gi¸  ®îc thùc hiÖn theo quy  ®Þnh ph¸p luËt hiÖn hµnh cña  níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam. §i Ò u   14.   CÇm cè, chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu giÊy  tê cã gi¸ 1. GiÊy tê  cã  gi¸  ®îc sö  dông lµm tµi s¶n cÇm cè  t¹i  c¸c tæ chøc tÝn dông theo c¸c quy  ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ  b¶o ®¶m tiÒn vay nÕu tæ chøc tÝn dông ®ã chÊp thuËn. 6
  7. 7 2. GiÊy tê cã gi¸ ®îc chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu theo  quy   ®Þnh   hiÖn   hµnh   cña   ph¸p   luËt   vÒ   chiÕt   khÊu   vµ   t¸i  chiÕt khÊu giÊy tê cã gi¸. §i Ò u   15.   B¶o qu¶n, giao nhËn, vËn chuyÓn giÊy tê  cã gi¸  ViÖc b¶o qu¶n, giao nhËn, vËn chuyÓn giÊy tê  cã  gi¸   cña tæ chøc tÝn dông thùc  hiÖn  theo quy  ®Þnh hiÖn  hµnh  cña ChÝnh phñ vµ cña Ng©n hµng Nhµ níc.  ch¬ng II ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n §i Ò u  16.  MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n MÖnh gi¸ cña giÊy tê  cã  gi¸ ng¾n h¹n  ®îc in s½n hoÆc  theo tho¶  thuËn  cña tæ chøc tÝn dông ph¸t  hµnh   ®èi víi  ngêi mua. §i Ò u   17.   §iÒu kiÖn ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ ng¾n  h¹n Tæ  chøc tÝn  dông  ®îc  ph¸t hµnh  giÊy  tê  cã  gi¸  ng¾n  h¹n khi tu©n thñ   ®Çy  ®ñ  c¸c h¹n chÕ   ®Ó   ®¶m b¶o an toµn  trong  ho¹t   ®éng theo quy  ®Þnh  cña  LuËt  C¸c tæ chøc  tÝn  dông, LuËt söa  ®æi, bæ sung mét sè   ®iÒu cña LuËt C¸c tæ  chøc tÝn dông vµ híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. §i Ò u  18.  Tæ chøc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n   1. Tæ chøc tÝn dông chñ   ®éng tæ chøc c¸c  ®ît ph¸t  hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n trong n¨m. 2.  Tríc  thêi  ®iÓm  ph¸t  hµnh  tõng  ®ît   Ýt nhÊt  lµ  20  ngµy lµm viÖc, tæ chøc tÝn dông ph¶i göi Th«ng b¸o ph¸t  hµnh cña ®ît ph¸t hµnh dù kiÕn vÒ Ng©n hµng Nhµ níc.  Th«ng b¸o ph¸t hµnh bao gåm c¸c néi dung sau: ­ Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. ­ Tªn gäi giÊy tê  cã  gi¸ (kú  phiÕu, tÝn phiÕu, chøng  chØ tiÒn göi ng¾n h¹n...). ­ Tæng mÖnh gi¸ cña ®ît ph¸t hµnh. ­ Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸; H×nh thøc ph¸t hµnh. ­ Ngµy ph¸t hµnh. 7
  8. 8 ­ Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. ­ L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi  ®iÓm,  ®Þa  ®iÓm  tr¶ l∙i. ­ Ph¬ng thøc hoµn tr¶. ­ §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. ­ KÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ ng¾n h¹n cña c¸c  ®ît ph¸t hµnh tríc trong n¨m tµi chÝnh (nÕu cã) ­ C¸c  néi dung  th«ng  b¸o  kh¸c cña  tæ chøc  tÝn dông  ph¸t hµnh. ch¬ng III ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n §i Ò u  19.  MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n 1. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n b»ng ®ång ViÖt  Nam ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ tèi thiÓu lµ  mét  triÖu ®ång vµ tèi ®a lµ mét tû ®ång. C¸c mÖnh gi¸ lín h¬n   mÖnh gi¸ tèi thiÓu ph¶i lµ béi sè cña mÖnh gi¸ tèi thiÓu. 2. MÖnh gi¸ cña giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n b»ng ngo¹i tÖ  ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ tèi thiÓu lµ  mét tr¨m  ®« la Mü hoÆc ngo¹i tÖ kh¸c t¬ng ®¬ng, tèi ®a lµ mét tr¨m  ngh×n ®« la Mü hoÆc ngo¹i tÖ kh¸c t¬ng ®¬ng. C¸c mÖnh gi¸  lín h¬n mÖnh gi¸ tèi thiÓu ph¶i lµ  béi sè  cña mÖnh gi¸  tèi thiÓu. 3. MÖnh gi¸ cña giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n lµ  tr¸i phiÕu  ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ  ®îc in s½n trªn giÊy  tê cã gi¸. 4. MÖnh gi¸ cña giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n lµ  chøng chØ  tiÒn göi dµi h¹n ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ  ®îc  in   s½n   hoÆc   theo   tho¶   thuËn   cña   tæ   chøc   tÝn   dông   ph¸t  hµnh víi ngêi mua. 5. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n ph¸t hµnh theo  h×nh thøc ghi sæ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh tho¶ thuËn  víi ngêi mua. §i Ò u   20.  Ngµy ph¸t hµnh vµ ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n   cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ tr¸i phiÕu GiÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n lµ  tr¸i phiÕu ph¸t hµnh cïng  mét  ®ît  ®îc ghi cïng ngµy ph¸t hµnh vµ  cïng ngµy  ®Õn h¹n  thanh to¸n. 8
  9. 9 § i Ò u   21.   §iÒu   kiÖn   ph¸t   hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   dµi  h¹n Tæ chøc tÝn dông ®îc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n  khi ®¸p øng ®Çy ®ñ ®iÒu kiÖn sau:  1. Tu©n thñ c¸c h¹n chÕ ®Ó ®¶m b¶o an toµn trong ho¹t  ®éng theo  quy   ®Þnh  cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông,  LuËt  söa   ®æi,   bæ   sung   mét   sè   ®iÒu   cña   LuËt   C¸c   tæ   chøc   tÝn  dông vµ híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. 2. Cã t×nh h×nh tµi chÝnh lµnh m¹nh theo ®¸nh gi¸ cña   Thanh tra Ng©n hµng. §i Ò u   22.    Hå  s¬   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸  dµi h¹n Hå  s¬   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n cña  n¨m tµi chÝnh gåm: 1. §Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n cña n¨m  tµi chÝnh. 2. Ph¬ng ¸n ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n cña n¨m  tµi chÝnh, trong  ®ã  nªu râ  môc  ®Ých ph¸t hµnh, ph¬ng ¸n  sö   dông,   sè   lÇn   dù   kiÕn   ph¸t   hµnh,   tæng   mÖnh   gi¸   ph¸t  hµnh, mÖnh gi¸, tªn gäi cña giÊy tê cã gi¸, thêi h¹n, l∙i  suÊt, ph¹m vi ph¸t hµnh, c¸ch thøc,  ®Þa  ®iÓm tr¶ gèc vµ  l∙i; c¸c ®iÒu kiÖn vµ ®iÒu kho¶n vÒ quyÒn vµ nghÜa vô cña  tæ chøc tÝn dông vµ  ngêi mua. Ph¬ng ¸n ph¸t hµnh giÊy tê  cã gi¸ dµi h¹n ph¶i ®îc Héi ®ång qu¶n trÞ th«ng qua. 3.   C¸c   b¸o   c¸o   tµi   chÝnh   cña   hai   n¨m   liªn   tôc   gÇn  nhÊt vµ tÝnh ®Õn thêi ®iÓm  cã ®¬n ®Ò nghÞ ph¸t hµnh. C¸c   tæ chøc tÝn dông cã  thêi gian ho¹t  ®éng díi 02 n¨m göi  c¸c b¸o c¸o tµi chÝnh tõ  khi b¾t  ®Çu ho¹t  ®éng  ®Õn thêi  ®iÓm cã ®¬n ®Ò nghÞ ph¸t hµnh. C¸c b¸o c¸o tµi chÝnh ph¶i  ®îc kiÓm to¸n bëi mét tæ chøc kiÓm to¸n  ®éc lËp  ®ñ   ®iÒu  kiÖn theo  quy   ®Þnh  cña Ng©n hµng Nhµ  níc.  Néi  dung  cña  c¸c b¸o c¸o tµi chÝnh thùc hiÖn theo quy  ®Þnh hiÖn hµnh  cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ chÕ ®é b¸o c¸o ®èi víi  c¸c tæ chøc tÝn dông. 4. KÕ ho¹ch kinh doanh; kÕ ho¹ch nguån vèn vµ sö dông   vèn cña n¨m tµi chÝnh. 5.  §iÒu lÖ   vµ  GiÊy  phÐp ho¹t   ®éng  (®èi  víi tæ chøc  tÝn dông ph¸t hµnh lÇn ®Çu). 6.   C¸c   thay   ®æi   vÒ   bé   m¸y   tæ   chøc   vµ   c¸c   thay   ®æi  kh¸c (nÕu cã). 9
  10. 10 § i Ò u  23.  H×nh thøc vµ thêi h¹n xem xÐt quyÕt ®Þnh 1. Trªn c¬ së xem xÐt hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh vµ ®iÒu   kiÖn ph¸t hµnh, Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ra quyÕt ®Þnh  vÒ   viÖc   ph¸t   hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   dµi   h¹n   cña   n¨m   tµi   chÝnh cña tæ chøc tÝn dông. 2.   Thêi   h¹n   xem   xÐt   vµ   ra   quyÕt   ®Þnh   vÒ   viÖc   ph¸t  hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh cña tæ chøc   tÝn dông kh«ng qu¸ 15 ngµy lµm viÖc kÓ  tõ  ngµy nhËn  ®îc  ®Çy ®ñ hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh cña tæ chøc tÝn dông.  §i Ò u  24.  Tæ chøc ph¸t hµnh  1.   Tæ   chøc   tÝn   dông   chñ   ®éng   tæ   chøc   c¸c   ®ît   ph¸t  hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n trong ph¹m vi kÕ  ho¹ch ph¸t  hµnh cña n¨m tµi chÝnh ®∙ ®îc xÐt duyÖt. Tæ chøc tÝn dông  chØ  ®îc ph¸t hµnh vît qu¸ kÕ  ho¹ch  ®∙  ®îc xÐt duyÖt khi  cã   quyÕt   ®Þnh   bæ   sung   b»ng   v¨n   b¶n   cña   Thèng   ®èc   Ng©n  hµng Nhµ níc. Hå s¬ ®Ò nghÞ xem xÐt bæ sung kÕ ho¹ch ph¸t hµnh giÊy  tê  cã  gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh bao gåm:  ®¬n  ®Ò  nghÞ   ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n bæ sung, kÕ  ho¹ch ph¸t  hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   dµi   h¹n   ®iÒu   chØnh,   kÕ   ho¹ch   kinh  doanh cña n¨m tµi chÝnh ®iÒu chØnh. 2. Tríc thêi ®iÓm ph¸t hµnh Ýt nhÊt 20 ngµy lµm viÖc,   tæ   chøc   tÝn   dông   ph¶i   göi   Th«ng   b¸o   kÕ   ho¹ch   ®ît   ph¸t  hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   dµi   h¹n   vÒ   Ng©n   hµng   Nhµ   níc   (Vô  ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ). NÕu tríc ngµy ph¸t hµnh dù  kiÕn 10  ngµy lµm viÖc, Ng©n hµng Nhµ níc kh«ng cã ý kiÕn b»ng v¨n  b¶n th× tæ chøc tÝn dông ®îc tæ chøc ph¸t hµnh giÊy tê cã  gi¸ dµi h¹n. 3. Th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n bao gåm  c¸c néi dung sau: ­ Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. ­ Tªn gäi giÊy tê  cã  gi¸ (tr¸i phiÕu, chøng chØ tiÒn  göi dµi h¹n...) ­ Tæng mÖnh gi¸ cña ®ît ph¸t hµnh. ­ Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸; H×nh thøc ph¸t hµnh. ­ Ngµy ph¸t hµnh. ­ Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. ­ L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi  ®iÓm,  ®Þa  ®iÓm  tr¶ l∙i. ­ Ph¬ng thøc hoµn tr¶. ­  §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. 10
  11. 11 ­  KÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n cña c¸c  ®ît ph¸t hµnh tríc trong n¨m tµi chÝnh (nÕu cã). ­ C¸c  néi dung  th«ng  b¸o  kh¸c cña  tæ chøc  tÝn dông  ph¸t hµnh. ch¬ng IV tr¸ch nhiÖm cña tæ chøc tÝn dông, c¸c ®¬n vÞ  t h u é c   N g © n   h µ n g   N h µ   n í c   V i Ö t   N a m   v µ   N g © n   h µ n g   N h µ  níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè §i Ò u  25.  Tr¸ch nhiÖm cña tæ chøc tÝn dông  1. Göi hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n   cña n¨m tµi chÝnh   ®Õn  Ng©n  hµng Nhµ  níc (Vô  ChÝnh s¸ch  tiÒn tÖ) 2. Göi th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n vµ  dµi   h¹n   tõng   ®ît   ®Õn   Ng©n   hµng   Nhµ   níc   (Vô   ChÝnh   s¸ch  tiÒn tÖ). 3. C«ng bè c«ng khai vÒ viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸  vµ   tæ   chøc   ph¸t   hµnh   giÊy   tê   cã   gi¸   theo   quy   ®Þnh   t¹i  §iÒu 18 vµ §iÒu 24 Quy chÕ nµy. 4.  Thanh  to¸n tiÒn  gèc,  l∙i  ®óng  h¹n  vµ   ®Çy  ®ñ   cho  ngêi mua giÊy tê cã gi¸. 5. ChËm nhÊt sau 10 ngµy lµm viÖc kÓ  tõ  khi kÕt thóc  ®ît ph¸t hµnh, tæ chøc tÝn dông b¸o c¸o b»ng v¨n b¶n vÒ  kÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ vÒ Ng©n hµng Nhµ n íc (Vô  ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ) vµ  Ng©n hµng Nhµ  níc chi nh¸nh tØnh,  thµnh phè n¬i tæ chøc tÝn dông ®ãng trô së chÝnh. §i Ò u     26.   Tr¸ch  nhiÖm  cña Ng©n  hµng  Nhµ  níc  chi  nh¸nh tØnh, thµnh phè   Phèi   hîp   víi   Vô   ChÝnh   s¸ch   tiÒn   tÖ   (khi   cÇn   thiÕt)  tr×nh Thèng  ®èc xem xÐt, quyÕt  ®Þnh viÖc ph¸t hµnh giÊy  tê  cã  gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña c¸c tæ chøc tÝn dông trªn   ®Þa bµn. §i Ò u   27.   Tr¸ch   nhiÖm   cña   c¸c   ®¬n   vÞ   thuéc   Ng©n  hµng Nhµ níc ViÖt Nam 1. Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ  a. TiÕp nhËn hå  s¬   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸  dµi h¹n hµng n¨m, th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n  h¹n vµ  dµi h¹n, b¸o c¸o kÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸   cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 11
  12. 12 b. Chñ tr×, phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ liªn quan xem xÐt  ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña tæ   chøc tÝn dông  ®Ó  tr×nh Thèng  ®èc Ng©n hµng Nhµ  níc quyÕt  ®Þnh. c. Nghiªn cøu t×nh h×nh ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ cña  c¸c tæ chøc tÝn dông ®Ó kiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ  níc söa  ®æi, bæ sung nh÷ng quy  ®Þnh vÒ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã gi¸ cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 2. Vô C¸c ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng  a. Cung cÊp cho Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ vÒ t×nh h×nh tæ  chøc,  ho¹t   ®éng cña tæ chøc tÝn dông vµ  nh÷ng  thay   ®æi  cña tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn.  b. Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ xem xÐt vµ cã ý   kiÕn vÒ  viÖc xö  lý   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi  h¹n hµng n¨m cña tæ chøc tÝn dông. 3. Thanh tra ng©n hµng  a.  Cung cÊp  cho Vô   ChÝnh  s¸ch tiÒn  tÖ  vÒ   t×nh h×nh  tu©n thñ  c¸c h¹n chÕ   ®Ó   ®¶m b¶o an toµn trong ho¹t  ®éng  cña tæ chøc tÝn dông ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi   h¹n theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông; LuËt söa  ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ   híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. b.  Cung cÊp  cho Vô   ChÝnh  s¸ch tiÒn  tÖ  c¸c   ®¸nh  gi¸  cña Thanh  tra  ng©n  hµng vÒ  t×nh h×nh ho¹t   ®éng  vµ  t×nh  h×nh   tµi   chÝnh   cña   tæ   chøc   tÝn   dông   ®Ò   nghÞ   ph¸t   hµnh  giÊy tê  cã  gi¸ dµi h¹n qua qu¸ tr×nh thanh tra t¹i chç,  gi¸m s¸t tõ xa. c. Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ xem xÐt vµ cã ý   kiÕn vÒ  viÖc xö  lý   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi  h¹n hµng n¨m cña tæ chøc tÝn dông.  d. Thanh tra, gi¸m s¸t viÖc ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸  cña tæ chøc tÝn dông; Xö  lý  theo thÈm quyÒn vµ  kiÕn nghÞ  Thèng  ®èc Ng©n hµng Nhµ  níc xö  lý  c¸c trêng hîp vi ph¹m  c¸c quy ®Þnh t¹i QuyÕt ®Þnh nµy. 4. Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ ®Ó xem xÐt vµ cã ý   kiÕn vÒ  viÖc xö  lý   ®Ò  nghÞ  ph¸t hµnh giÊy tê  cã  gi¸ dµi  h¹n b»ng ngo¹i tÖ hµng n¨m cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 5. Vô KÕ to¸n ­ Tµi chÝnh Híng dÉn tµi kho¶n h¹ch to¸n nghiÖp vô ph¸t hµnh giÊy   tê cã gi¸ ng¾n h¹n vµ dµi h¹n cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 6. Côc Ph¸t hµnh vµ Kho quü  12
  13. 13 T vÊn cho c¸c tæ chøc tÝn dông vÒ  thiÕt kÕ  mÉu vµ  in   giÊy tê cã gi¸ ®¶m b¶o kh¶ n¨ng chèng gi¶ cao khi tæ chøc   tÝn dông ®Ò nghÞ. §i Ò u  28.  Xö lý vi ph¹m C¸c tæ chøc vµ  c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy  ®Þnh t¹i Quy  chÕ   nµy   tuú   theo   tÝnh  chÊt   vµ  møc   ®é   vi   ph¹m   sÏ   bÞ   xö  ph¹t vi ph¹m hµnh  chÝnh  trong  lÜnh  vùc tiÒn tÖ  vµ  ho¹t  ®éng ng©n hµng hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù. §i Ò u  29.  Söa ®æi, bæ sung ViÖc söa  ®æi, bæ sung Quy chÕ  nµy do Thèng  ®èc Ng©n  hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh. 13
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