Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:13

Thêm vào BST

Báo xấu

360
lượt xem 72
download

Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Mô tả tài liệu

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng để huy động vốn trong nước

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định số 02/2005/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Q uy Õ t ®Þ nh cña Thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc viÖt nam Sè 02/2004/Q§NHNN ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2005 VÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m 2003; C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004; C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§CP ngµy 05 th¸ng 11 n¨m 2002 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña bé, c¬ quan ngang bé; Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ, quy Õ t ®Þ nh §i Ò u 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy "Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc". §i Ò u 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh sè 1287/2002/Q§NHNN ngµy 22 th¸ng 11 n¨m 2002 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc. §i Ò u 3. Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc; Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ¬ng; Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA quy ch Õ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc (Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 02/2004/Q§NHNN ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n íc) ch¬ng I Quy ®Þnh chung §i Ò u 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh vµ ®èi tîng ¸p dông Quy chÕ nµy quy ®Þnh viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn tõ c¸c tæ chøc vµ c¸ nh©n trªn ph¹m vi l∙nh thæ ViÖt Nam. §i Ò u 2. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ 1. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ lµ c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc thµnh lËp, ho¹t ®éng theo LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông, vµ ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, bao gåm: C¸c tæ chøc tÝn dông Nhµ níc. C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn. Quü TÝn dông nh©n d©n trung ¬ng. C¸c tæ chøc tÝn dông liªn doanh. C¸c tæ chøc tÝn dông 100% vèn níc ngoµi vµ c¸c chi nh¸nh ng©n hµng níc ngoµi ®îc phÐp ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam. 2. Riªng C«ng ty cho thuª tµi chÝnh chØ ® îc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n trªn mét n¨m. §i Ò u 3. Ngêi mua giÊy tê cã gi¸ Ngêi mua giÊy tê cã gi¸ gåm: C¸c tæ chøc, c¸ nh©n ViÖt Nam. C¸c tæ chøc, c¸ nh©n níc ngoµi ®ang sinh sèng vµ ho¹t ®éng hîp ph¸p t¹i ViÖt Nam.
3 § i Ò u 4. Gi¶i thÝch tõ ng÷ Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh sau: 1. GiÊy tê cã gi¸ lµ chøng nhËn cña tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh ®Ó huy ®éng vèn trong ®ã x¸c nhËn nghÜa vô tr¶ nî mét kho¶n tiÒn trong mét thêi h¹n nhÊt ®Þnh, ®iÒu kiÖn tr¶ l∙i vµ c¸c ®iÒu kho¶n cam kÕt kh¸c gi÷a tæ chøc tÝn dông vµ ngêi mua. 2. GiÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n lµ giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n díi mét n¨m bao gåm kú phiÕu, chøng chØ tiÒn göi ng¾n h¹n, tÝn phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c. 3. GiÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n tõ mét n¨m trë lªn kÓ tõ khi ph¸t hµnh ®Õn khi hÕt h¹n, bao gåm tr¸i phiÕu, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n kh¸c. 4. GiÊy tê cã gi¸ ghi danh lµ giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ hoÆc ghi sæ cã ghi tªn ngêi së h÷u. 5. GiÊy tê cã gi¸ v« danh lµ giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ kh«ng ghi tªn ngêi së h÷u. GiÊy tê cã gi¸ v« danh thuéc quyÒn së h÷u cña ngêi n¾m gi÷ giÊy tê cã gi¸. 6. MÖnh gi¸ lµ sè tiÒn gèc ®îc in s½n hoÆc ghi trªn giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ hoÆc ghi trªn giÊy chøng nhËn quyÒn së h÷u ®èi víi giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc ghi sæ. 7. Tæng mÖnh gi¸ lµ tæng c¸c mÖnh gi¸ cña c¸c giÊy tê cã gi¸ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh trong mét n¨m hoÆc trong mét ®ît ph¸t hµnh. 8. Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸ lµ kho¶ng thêi gian tõ ngµy tæ chøc tÝn dông nhËn nî ®Õn hÕt ngµy cam kÕt thanh to¸n toµn bé kho¶n nî. 9. Thêi h¹n ph¸t hµnh lµ kho¶ng thêi gian tõ ngµy tæ chøc tÝn dông b¾t ®Çu ph¸t hµnh ®Õn hÕt ngµy kÕt thóc cña mét ®ît ph¸t hµnh. 10. L∙i suÊt cè ®Þnh lµ l∙i suÊt kh«ng thay ®æi ®îc ¸p dông trong suèt thêi h¹n cña giÊy tê cã gi¸. 11. L∙i suÊt cã ®iÒu chØnh ®Þnh kú lµ l∙i suÊt thay ®æi ®Þnh kú theo thÞ trêng do tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn víi ngêi mua khi ph¸t hµnh. 12. Tr¶ l∙i tríc lµ viÖc b¸n giÊy tê cã gi¸ thÊp h¬n mÖnh gi¸ vµ ngêi mua ®îc thanh to¸n sè tiÒn b»ng mÖnh gi¸ khi ®Õn h¹n. 3
4 13. Tr¶ l∙i mét lÇn khi ®Õn h¹n thanh to¸n lµ viÖc thanh to¸n tiÒn l∙i mét lÇn khi ®Õn h¹n thanh to¸n cïng víi tiÒn gèc (mÖnh gi¸). 14. Tr¶ l∙i theo ®Þnh kú lµ viÖc tr¶ l∙i c¨n cø vµo phiÕu tr¶ l∙i theo ®Þnh kú 6 th¸ng hoÆc 1 n¨m ®èi víi c¸c giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n. §i Ò u 5. H×nh thøc ph¸t hµnh 1. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo h×nh thøc chøng chØ ghi danh, chøng chØ v« danh vµ ghi sæ. 2. Trêng hîp ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo h×nh thøc ghi sæ, tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh cÊp cho ngêi mua chøng nhËn quyÒn së h÷u giÊy tê cã gi¸. §i Ò u 6. H×nh thøc vµ c¸c yÕu tè cña giÊy tê cã gi¸ 1. GiÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh díi h×nh thøc chøng chØ ph¶i cã c¸c yÕu tè sau: Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. Tªn gäi giÊy tê cã gi¸ (kú phiÕu, tÝn phiÕu, chøng chØ tiÒn göi ng¾n h¹n, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n, tr¸i phiÕu...). MÖnh gi¸. Thêi h¹n. Ngµy ph¸t hµnh. Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi ®iÓm, ®Þa ®iÓm tr¶ l∙i. Ph¬ng thøc hoµn tr¶. §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. Ghi râ lµ giÊy tê cã gi¸ ghi danh hoÆc v« danh. Trêng hîp lµ giÊy tê cã gi¸ ghi danh ghi râ: tªn tæ chøc, sè giÊy phÐp thµnh lËp hoÆc giÊy phÐp ®¨ng ký kinh doanh, ®Þa chØ cña tæ chøc mua giÊy tê cã gi¸ (nÕu ngêi mua lµ tæ chøc); tªn, sè giÊy chøng minh nh©n d©n, ®Þa chØ cña ngêi mua giÊy tê cã gi¸ (nÕu ngêi mua lµ c¸ nh©n). Ch÷ ký cña Tæng Gi¸m ®èc hay ngêi ®îc uû quyÒn vµ c¸c ch÷ ký kh¸c do tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh Ký hiÖu, sè sªri ph¸t hµnh. 4
5 C¸c ®iÒu kiÖn, ®iÒu kho¶n vÒ chuyÓn nhîng, chiÕt khÊu, cÇm cè giÊy tê cã gi¸ t¹i chÝnh tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh; Xö lý ®èi víi c¸c trêng hîp rñi ro, c¸c trêng hîp kh«ng ®îc thanh to¸n. 2. Ngoµi c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy, tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh cã thÓ quy ®Þnh thªm c¸c néi dung ghi chó, chØ dÉn kh¸c liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸. 3. §èi víi giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc ghi sæ, c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy ph¶i ® îc ghi vµo trong giÊy chøng nhËn quyÒn së h÷u giÊy tê cã gi¸. 4. §èi víi trêng hîp giÊy tê cã gi¸ tr¶ l∙i theo ®Þnh kú, phiÕu tr¶ l∙i kÌm theo giÊy tê cã gi¸ ph¶i cã c¸c chi tiÕt liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸ (sè sª ri, mÖnh gi¸), l∙i suÊt, sè tiÒn ®îc lÜnh, kú h¹n lÜnh l∙i. 5. GiÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ ph¶i ®îc thiÕt kÕ vµ in Ên ®Ó ®¶m b¶o kh¶ n¨ng chèng gi¶ cao. §i Ò u 7. §ång tiÒn ph¸t hµnh vµ thanh to¸n 1. GiÊy tê cã gi¸ ®îc ph¸t hµnh b»ng ®ång ViÖt Nam hoÆc ngo¹i tÖ. 2. ViÖc ph¸t hµnh, thanh to¸n vµ chuyÓn nhîng giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ ph¶i tu©n theo c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi cña níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam. §i Ò u 8. Ph¬ng thøc ph¸t hµnh C¸c tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo c¸c ph¬ng thøc: 1. Trùc tiÕp ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸. 2. Ph¸t hµnh qua tæ chøc tÝn dông lµm ®¹i lý hoÆc uû th¸c ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸. §i Ò u 9. Thêi h¹n ph¸t hµnh Thêi h¹n ph¸t hµnh cña mét ®ît ph¸t hµnh kh«ng qu¸ 60 ngµy, bao gåm c¶ nh÷ng ngµy nghØ, ngµy nghØ lÔ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. Tæ chøc tÝn dông chØ ®îc ph¸t hµnh v ît thêi h¹n trªn khi ®îc sù chÊp thuËn cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc. 5
6 § i Ò u 10. L∙i suÊt L∙i suÊt giÊy tê cã gi¸ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh quy ®Þnh phï hîp víi l∙i suÊt thÞ trêng, ®¶m b¶o hiÖu qu¶ kinh doanh vµ an toµn ho¹t ®éng cho tæ chøc tÝn dông. §i Ò u 11. Thñ tôc ph¸t hµnh vµ thanh to¸n giÊy tê cã gi¸ Thñ tôc ph¸t hµnh vµ thanh to¸n giÊy tê cã gi¸ do tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh phï hîp víi ®Æc ®iÓm, m« h×nh qu¶n lý cña tæ chøc tÝn dông ®¶m b¶o viÖc ph¸t hµnh vµ thanh to¸n giÊy tê cã gi¸ ®îc chÝnh x¸c vµ an toµn. §i Ò u 12. Thanh to¸n gèc vµ l∙i 1. Tæ chøc tÝn dông thanh to¸n tiÒn gèc cho ngêi mua giÊy tê cã gi¸ khi giÊy tê cã gi¸ ®Õn h¹n thanh to¸n. 2. Tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn tr¶ l∙i theo l∙i suÊt cè ®Þnh, l∙i suÊt cã ®iÒu chØnh ®Þnh kú. 3. Tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn tr¶ l∙i theo ph ¬ng thøc tr¶ l∙i tríc, hoÆc tr¶ l∙i mét lÇn khi ®Õn h¹n thanh to¸n, hoÆc tr¶ l∙i theo ®Þnh kú. §i Ò u 13. ChuyÓn nhîng giÊy tê cã gi¸, xö lý tranh chÊp vµ xö lý c¸c trêng hîp rñi ro kh¸c 1. GiÊy tê cã gi¸ ®îc chuyÓn nhîng quyÒn së h÷u díi c¸c h×nh thøc mua, b¸n, cho, tÆng, trao ®æi vµ thõa kÕ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. Thñ tôc chuyÓn nhîng quyÒn së h÷u giÊy tê cã gi¸, xö lý c¸c trêng hîp rñi ro (nhµu n¸t, r¸ch, mÊt giÊy tê cã gi¸ vµ c¸c trêng hîp rñi ro kh¸c) do tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh phï hîp víi quy ®Þnh cña ph¸p luËt, phï hîp víi ®Æc ®iÓm, ®iÒu kiÖn kinh doanh cña m×nh vµ ®¶m b¶o quyÒn lîi hîp ph¸p cña ngêi mua giÊy tê cã gi¸. 3. ViÖc xö lý c¸c tranh chÊp liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸ ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh ph¸p luËt hiÖn hµnh cña níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam. §i Ò u 14. CÇm cè, chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu giÊy tê cã gi¸ 1. GiÊy tê cã gi¸ ®îc sö dông lµm tµi s¶n cÇm cè t¹i c¸c tæ chøc tÝn dông theo c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ b¶o ®¶m tiÒn vay nÕu tæ chøc tÝn dông ®ã chÊp thuËn. 6
7 2. GiÊy tê cã gi¸ ®îc chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ph¸p luËt vÒ chiÕt khÊu vµ t¸i chiÕt khÊu giÊy tê cã gi¸. §i Ò u 15. B¶o qu¶n, giao nhËn, vËn chuyÓn giÊy tê cã gi¸ ViÖc b¶o qu¶n, giao nhËn, vËn chuyÓn giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ChÝnh phñ vµ cña Ng©n hµng Nhµ níc. ch¬ng II ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n §i Ò u 16. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n ®îc in s½n hoÆc theo tho¶ thuËn cña tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh ®èi víi ngêi mua. §i Ò u 17. §iÒu kiÖn ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n Tæ chøc tÝn dông ®îc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n khi tu©n thñ ®Çy ®ñ c¸c h¹n chÕ ®Ó ®¶m b¶o an toµn trong ho¹t ®éng theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông, LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. §i Ò u 18. Tæ chøc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n 1. Tæ chøc tÝn dông chñ ®éng tæ chøc c¸c ®ît ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n trong n¨m. 2. Tríc thêi ®iÓm ph¸t hµnh tõng ®ît Ýt nhÊt lµ 20 ngµy lµm viÖc, tæ chøc tÝn dông ph¶i göi Th«ng b¸o ph¸t hµnh cña ®ît ph¸t hµnh dù kiÕn vÒ Ng©n hµng Nhµ níc. Th«ng b¸o ph¸t hµnh bao gåm c¸c néi dung sau: Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. Tªn gäi giÊy tê cã gi¸ (kú phiÕu, tÝn phiÕu, chøng chØ tiÒn göi ng¾n h¹n...). Tæng mÖnh gi¸ cña ®ît ph¸t hµnh. Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸; H×nh thøc ph¸t hµnh. Ngµy ph¸t hµnh. 7
8 Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi ®iÓm, ®Þa ®iÓm tr¶ l∙i. Ph¬ng thøc hoµn tr¶. §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. KÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n cña c¸c ®ît ph¸t hµnh tríc trong n¨m tµi chÝnh (nÕu cã) C¸c néi dung th«ng b¸o kh¸c cña tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. ch¬ng III ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n §i Ò u 19. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n 1. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n b»ng ®ång ViÖt Nam ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ tèi thiÓu lµ mét triÖu ®ång vµ tèi ®a lµ mét tû ®ång. C¸c mÖnh gi¸ lín h¬n mÖnh gi¸ tèi thiÓu ph¶i lµ béi sè cña mÖnh gi¸ tèi thiÓu. 2. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n b»ng ngo¹i tÖ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ tèi thiÓu lµ mét tr¨m ®« la Mü hoÆc ngo¹i tÖ kh¸c t¬ng ®¬ng, tèi ®a lµ mét tr¨m ngh×n ®« la Mü hoÆc ngo¹i tÖ kh¸c t¬ng ®¬ng. C¸c mÖnh gi¸ lín h¬n mÖnh gi¸ tèi thiÓu ph¶i lµ béi sè cña mÖnh gi¸ tèi thiÓu. 3. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ tr¸i phiÕu ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ ®îc in s½n trªn giÊy tê cã gi¸. 4. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ ®îc in s½n hoÆc theo tho¶ thuËn cña tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh víi ngêi mua. 5. MÖnh gi¸ cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n ph¸t hµnh theo h×nh thøc ghi sæ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh tho¶ thuËn víi ngêi mua. §i Ò u 20. Ngµy ph¸t hµnh vµ ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n cña giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ tr¸i phiÕu GiÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ tr¸i phiÕu ph¸t hµnh cïng mét ®ît ®îc ghi cïng ngµy ph¸t hµnh vµ cïng ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. 8
9 § i Ò u 21. §iÒu kiÖn ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n Tæ chøc tÝn dông ®îc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n khi ®¸p øng ®Çy ®ñ ®iÒu kiÖn sau: 1. Tu©n thñ c¸c h¹n chÕ ®Ó ®¶m b¶o an toµn trong ho¹t ®éng theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông, LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. 2. Cã t×nh h×nh tµi chÝnh lµnh m¹nh theo ®¸nh gi¸ cña Thanh tra Ng©n hµng. §i Ò u 22. Hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n Hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh gåm: 1. §Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh. 2. Ph¬ng ¸n ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh, trong ®ã nªu râ môc ®Ých ph¸t hµnh, ph¬ng ¸n sö dông, sè lÇn dù kiÕn ph¸t hµnh, tæng mÖnh gi¸ ph¸t hµnh, mÖnh gi¸, tªn gäi cña giÊy tê cã gi¸, thêi h¹n, l∙i suÊt, ph¹m vi ph¸t hµnh, c¸ch thøc, ®Þa ®iÓm tr¶ gèc vµ l∙i; c¸c ®iÒu kiÖn vµ ®iÒu kho¶n vÒ quyÒn vµ nghÜa vô cña tæ chøc tÝn dông vµ ngêi mua. Ph¬ng ¸n ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n ph¶i ®îc Héi ®ång qu¶n trÞ th«ng qua. 3. C¸c b¸o c¸o tµi chÝnh cña hai n¨m liªn tôc gÇn nhÊt vµ tÝnh ®Õn thêi ®iÓm cã ®¬n ®Ò nghÞ ph¸t hµnh. C¸c tæ chøc tÝn dông cã thêi gian ho¹t ®éng díi 02 n¨m göi c¸c b¸o c¸o tµi chÝnh tõ khi b¾t ®Çu ho¹t ®éng ®Õn thêi ®iÓm cã ®¬n ®Ò nghÞ ph¸t hµnh. C¸c b¸o c¸o tµi chÝnh ph¶i ®îc kiÓm to¸n bëi mét tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. Néi dung cña c¸c b¸o c¸o tµi chÝnh thùc hiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ chÕ ®é b¸o c¸o ®èi víi c¸c tæ chøc tÝn dông. 4. KÕ ho¹ch kinh doanh; kÕ ho¹ch nguån vèn vµ sö dông vèn cña n¨m tµi chÝnh. 5. §iÒu lÖ vµ GiÊy phÐp ho¹t ®éng (®èi víi tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh lÇn ®Çu). 6. C¸c thay ®æi vÒ bé m¸y tæ chøc vµ c¸c thay ®æi kh¸c (nÕu cã). 9
10 § i Ò u 23. H×nh thøc vµ thêi h¹n xem xÐt quyÕt ®Þnh 1. Trªn c¬ së xem xÐt hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh vµ ®iÒu kiÖn ph¸t hµnh, Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ra quyÕt ®Þnh vÒ viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh cña tæ chøc tÝn dông. 2. Thêi h¹n xem xÐt vµ ra quyÕt ®Þnh vÒ viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh cña tæ chøc tÝn dông kh«ng qu¸ 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®îc ®Çy ®ñ hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh cña tæ chøc tÝn dông. §i Ò u 24. Tæ chøc ph¸t hµnh 1. Tæ chøc tÝn dông chñ ®éng tæ chøc c¸c ®ît ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n trong ph¹m vi kÕ ho¹ch ph¸t hµnh cña n¨m tµi chÝnh ®∙ ®îc xÐt duyÖt. Tæ chøc tÝn dông chØ ®îc ph¸t hµnh vît qu¸ kÕ ho¹ch ®∙ ®îc xÐt duyÖt khi cã quyÕt ®Þnh bæ sung b»ng v¨n b¶n cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc. Hå s¬ ®Ò nghÞ xem xÐt bæ sung kÕ ho¹ch ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh bao gåm: ®¬n ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n bæ sung, kÕ ho¹ch ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n ®iÒu chØnh, kÕ ho¹ch kinh doanh cña n¨m tµi chÝnh ®iÒu chØnh. 2. Tríc thêi ®iÓm ph¸t hµnh Ýt nhÊt 20 ngµy lµm viÖc, tæ chøc tÝn dông ph¶i göi Th«ng b¸o kÕ ho¹ch ®ît ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n vÒ Ng©n hµng Nhµ níc (Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ). NÕu tríc ngµy ph¸t hµnh dù kiÕn 10 ngµy lµm viÖc, Ng©n hµng Nhµ níc kh«ng cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n th× tæ chøc tÝn dông ®îc tæ chøc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n. 3. Th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n bao gåm c¸c néi dung sau: Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. Tªn gäi giÊy tê cã gi¸ (tr¸i phiÕu, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n...) Tæng mÖnh gi¸ cña ®ît ph¸t hµnh. Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸; H×nh thøc ph¸t hµnh. Ngµy ph¸t hµnh. Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n. L∙i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l∙i; Thêi ®iÓm, ®Þa ®iÓm tr¶ l∙i. Ph¬ng thøc hoµn tr¶. §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸. 10
11 KÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña c¸c ®ît ph¸t hµnh tríc trong n¨m tµi chÝnh (nÕu cã). C¸c néi dung th«ng b¸o kh¸c cña tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh. ch¬ng IV tr¸ch nhiÖm cña tæ chøc tÝn dông, c¸c ®¬n vÞ t h u é c N g © n h µ n g N h µ n í c V i Ö t N a m v µ N g © n h µ n g N h µ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè §i Ò u 25. Tr¸ch nhiÖm cña tæ chøc tÝn dông 1. Göi hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n cña n¨m tµi chÝnh ®Õn Ng©n hµng Nhµ níc (Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ) 2. Göi th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n vµ dµi h¹n tõng ®ît ®Õn Ng©n hµng Nhµ níc (Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ). 3. C«ng bè c«ng khai vÒ viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ vµ tæ chøc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 18 vµ §iÒu 24 Quy chÕ nµy. 4. Thanh to¸n tiÒn gèc, l∙i ®óng h¹n vµ ®Çy ®ñ cho ngêi mua giÊy tê cã gi¸. 5. ChËm nhÊt sau 10 ngµy lµm viÖc kÓ tõ khi kÕt thóc ®ît ph¸t hµnh, tæ chøc tÝn dông b¸o c¸o b»ng v¨n b¶n vÒ kÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ vÒ Ng©n hµng Nhµ n íc (Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ) vµ Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè n¬i tæ chøc tÝn dông ®ãng trô së chÝnh. §i Ò u 26. Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ (khi cÇn thiÕt) tr×nh Thèng ®èc xem xÐt, quyÕt ®Þnh viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña c¸c tæ chøc tÝn dông trªn ®Þa bµn. §i Ò u 27. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam 1. Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ a. TiÕp nhËn hå s¬ ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n hµng n¨m, th«ng b¸o ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n vµ dµi h¹n, b¸o c¸o kÕt qu¶ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 11
12 b. Chñ tr×, phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ liªn quan xem xÐt ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña tæ chøc tÝn dông ®Ó tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh. c. Nghiªn cøu t×nh h×nh ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®Ó kiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc söa ®æi, bæ sung nh÷ng quy ®Þnh vÒ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 2. Vô C¸c ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng a. Cung cÊp cho Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ vÒ t×nh h×nh tæ chøc, ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông vµ nh÷ng thay ®æi cña tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn. b. Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ xem xÐt vµ cã ý kiÕn vÒ viÖc xö lý ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña tæ chøc tÝn dông. 3. Thanh tra ng©n hµng a. Cung cÊp cho Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ vÒ t×nh h×nh tu©n thñ c¸c h¹n chÕ ®Ó ®¶m b¶o an toµn trong ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông; LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc. b. Cung cÊp cho Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ c¸c ®¸nh gi¸ cña Thanh tra ng©n hµng vÒ t×nh h×nh ho¹t ®éng vµ t×nh h×nh tµi chÝnh cña tæ chøc tÝn dông ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n qua qu¸ tr×nh thanh tra t¹i chç, gi¸m s¸t tõ xa. c. Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ xem xÐt vµ cã ý kiÕn vÒ viÖc xö lý ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n hµng n¨m cña tæ chøc tÝn dông. d. Thanh tra, gi¸m s¸t viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông; Xö lý theo thÈm quyÒn vµ kiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc xö lý c¸c trêng hîp vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i QuyÕt ®Þnh nµy. 4. Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi Phèi hîp víi Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ ®Ó xem xÐt vµ cã ý kiÕn vÒ viÖc xö lý ®Ò nghÞ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n b»ng ngo¹i tÖ hµng n¨m cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 5. Vô KÕ to¸n Tµi chÝnh Híng dÉn tµi kho¶n h¹ch to¸n nghiÖp vô ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n vµ dµi h¹n cña c¸c tæ chøc tÝn dông. 6. Côc Ph¸t hµnh vµ Kho quü 12
13 T vÊn cho c¸c tæ chøc tÝn dông vÒ thiÕt kÕ mÉu vµ in giÊy tê cã gi¸ ®¶m b¶o kh¶ n¨ng chèng gi¶ cao khi tæ chøc tÝn dông ®Ò nghÞ. §i Ò u 28. Xö lý vi ph¹m C¸c tæ chøc vµ c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy tuú theo tÝnh chÊt vµ møc ®é vi ph¹m sÏ bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù. §i Ò u 29. Söa ®æi, bæ sung ViÖc söa ®æi, bæ sung Quy chÕ nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh. 13