QuyÕt ®Þnh
cña Thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc viÖt nam
Sè 02/2004/Q§-NHNN ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2005 VÒ viÖc
ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña
tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc
t h èng ®èc ng ©n hµn g nhµ níc
- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 12
th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu
cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m
2003;
- C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12
n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt
C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§-CP ngµy 05 th¸ng 11
n¨m 2002 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô,
quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña bé, c¬ quan ngang bé;
- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô ChÝnh s¸ch tiÒn tÖ,
quyÕt ®Þnh
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy "Quy chÕ
ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng
vèn trong níc".
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15
ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh sè
1287/2002/Q§-NHNN ngµy 22 th¸ng 11 n¨m 2002 cña Thèng ®èc
Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc ban hµnh Quy chÕ ph¸t hµnh giÊy
tê cã gi¸ cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn trong níc.
§iÒu 3. Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ
níc; Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè
trùc thuéc trung ¬ng; Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng
Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm thi
hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷
liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
quy chÕ
ph¸t hµnh giÊy tê c ã gi¸ cña tæ chøc tÝn d ôn g
® Ó huy ®é n g v èn trong níc
(Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 02/2004/Q§-NHNN
ngµy 04 th¸ng 01 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n-
íc)
c h ¬n g I
Q u y ® Þ nh chung
§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh vµ ®èi tîng ¸p dông
Quy chÕ nµy quy ®Þnh viÖc ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸
cña tæ chøc tÝn dông ®Ó huy ®éng vèn tõ c¸c tæ chøc vµ c¸
nh©n trªn ph¹m vi l·nh thæ ViÖt Nam.
§iÒu 2. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸
1. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ lµ c¸c
tæ chøc tÝn dông ®îc thµnh lËp, ho¹t ®éng theo LuËt C¸c
tæ chøc tÝn dông vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña
LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông, vµ ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn quy
®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, bao gåm:
- C¸c tæ chøc tÝn dông Nhµ níc.
- C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn.
- Quü TÝn dông nh©n d©n trung ¬ng.
- C¸c tæ chøc tÝn dông liªn doanh.
- C¸c tæ chøc tÝn dông 100% vèn níc ngoµi vµ c¸c chi
nh¸nh ng©n hµng níc ngoµi ®îc phÐp ho¹t ®éng t¹i ViÖt
Nam.
2. Riªng C«ng ty cho thuª tµi chÝnh chØ ®îc ph¸t hµnh
giÊy tê cã gi¸ cã thêi h¹n trªn mét n¨m.
§iÒu 3. Ngêi mua giÊy tê cã gi¸
Ngêi mua giÊy tê cã gi¸ gåm:
- C¸c tæ chøc, c¸ nh©n ViÖt Nam.
- C¸c tæ chøc, c¸ nh©n níc ngoµi ®ang sinh sèng vµ
ho¹t ®éng hîp ph¸p t¹i ViÖt Nam.
§iÒu 4. Gi¶i thÝch tõ ng÷
Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh
sau:
1. GiÊy tê cã gi¸ lµ chøng nhËn cña tæ chøc tÝn dông
ph¸t hµnh ®Ó huy ®éng vèn trong ®ã x¸c nhËn nghÜa vô tr¶
nî mét kho¶n tiÒn trong mét thêi h¹n nhÊt ®Þnh, ®iÒu kiÖn
tr¶ l·i vµ c¸c ®iÒu kho¶n cam kÕt kh¸c gi÷a tæ chøc tÝn
dông vµ ngêi mua.
2. GiÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n lµ giÊy tê cã gi¸ cã thêi
h¹n díi mét n¨m bao gåm kú phiÕu, chøng chØ tiÒn göi ng¾n
h¹n, tÝn phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ ng¾n h¹n kh¸c.
3. GiÊy tê cã gi¸ dµi h¹n lµ giÊy tê cã gi¸ cã thêi
h¹n tõ mét n¨m trë lªn kÓ tõ khi ph¸t hµnh ®Õn khi hÕt
h¹n, bao gåm tr¸i phiÕu, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n vµ
c¸c giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n kh¸c.
4. GiÊy tê cã gi¸ ghi danh lµ giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh
theo h×nh thøc chøng chØ hoÆc ghi sæ cã ghi tªn ngêi së
h÷u.
5. GiÊy tê cã gi¸ v« danh lµ giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh
theo h×nh thøc chøng chØ kh«ng ghi tªn ngêi së h÷u. GiÊy
tê cã gi¸ v« danh thuéc quyÒn së h÷u cña ngêi n¾m gi÷
giÊy tê cã gi¸.
6. MÖnh gi¸ lµ sè tiÒn gèc ®îc in s½n hoÆc ghi trªn
giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ hoÆc
ghi trªn giÊy chøng nhËn quyÒn së h÷u ®èi víi giÊy tê cã
gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc ghi sæ.
7. Tæng mÖnh gi¸ lµ tæng c¸c mÖnh gi¸ cña c¸c giÊy tê
cã gi¸ do tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh trong mét n¨m hoÆc
trong mét ®ît ph¸t hµnh.
8. Thêi h¹n giÊy tê cã gi¸ lµ kho¶ng thêi gian tõ ngµy
tæ chøc tÝn dông nhËn nî ®Õn hÕt ngµy cam kÕt thanh to¸n
toµn bé kho¶n nî.
9. Thêi h¹n ph¸t hµnh lµ kho¶ng thêi gian tõ ngµy tæ
chøc tÝn dông b¾t ®Çu ph¸t hµnh ®Õn hÕt ngµy kÕt thóc cña
mét ®ît ph¸t hµnh.
10. L·i suÊt cè ®Þnh lµ l·i suÊt kh«ng thay ®æi ®îc
¸p dông trong suèt thêi h¹n cña giÊy tê cã gi¸.
11. L·i suÊt cã ®iÒu chØnh ®Þnh kú lµ l·i suÊt thay
®æi ®Þnh kú theo thÞ trêng do tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn
víi ngêi mua khi ph¸t hµnh.
12. Tr¶ l·i tríc lµ viÖc b¸n giÊy tê cã gi¸ thÊp h¬n
mÖnh gi¸ vµ ngêi mua ®îc thanh to¸n sè tiÒn b»ng mÖnh gi¸
khi ®Õn h¹n.
3
3
13. Tr¶ l·i mét lÇn khi ®Õn h¹n thanh to¸n lµ viÖc
thanh to¸n tiÒn l·i mét lÇn khi ®Õn h¹n thanh to¸n cïng
víi tiÒn gèc (mÖnh gi¸).
14. Tr¶ l·i theo ®Þnh kú lµ viÖc tr¶ l·i c¨n cø vµo
phiÕu tr¶ l·i theo ®Þnh kú 6 th¸ng hoÆc 1 n¨m ®èi víi c¸c
giÊy tê cã gi¸ dµi h¹n.
§iÒu 5. H×nh thøc ph¸t hµnh
1. Tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo
h×nh thøc chøng chØ ghi danh, chøng chØ v« danh vµ ghi
sæ.
2. Trêng hîp ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ theo h×nh thøc
ghi sæ, tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh cÊp cho ngêi mua chøng
nhËn quyÒn së h÷u giÊy tê cã gi¸.
§iÒu 6. H×nh thøc vµ c¸c yÕu tè cña giÊy tê cã gi¸
1. GiÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh díi h×nh thøc chøng chØ
ph¶i cã c¸c yÕu tè sau:
- Tªn tæ chøc tÝn dông ph¸t hµnh.
- Tªn gäi giÊy tê cã gi¸ (kú phiÕu, tÝn phiÕu, chøng
chØ tiÒn göi ng¾n h¹n, chøng chØ tiÒn göi dµi h¹n, tr¸i
phiÕu...).
- MÖnh gi¸.
- Thêi h¹n.
- Ngµy ph¸t hµnh.
- Ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n.
- L·i suÊt; Ph¬ng thøc tr¶ l·i; Thêi ®iÓm, ®Þa ®iÓm
tr¶ l·i.
- Ph¬ng thøc hoµn tr¶.
- §Þa ®iÓm thanh to¸n tiÒn gèc giÊy tê cã gi¸.
- Ghi râ lµ giÊy tê cã gi¸ ghi danh hoÆc v« danh.
Trêng hîp lµ giÊy tê cã gi¸ ghi danh ghi râ: tªn tæ
chøc, sè giÊy phÐp thµnh lËp hoÆc giÊy phÐp ®¨ng ký kinh
doanh, ®Þa chØ cña tæ chøc mua giÊy tê cã gi¸ (nÕu ngêi
mua lµ tæ chøc); tªn, sè giÊy chøng minh nh©n d©n, ®Þa
chØ cña ngêi mua giÊy tê cã gi¸ (nÕu ngêi mua lµ c¸
nh©n).
- Ch÷ ký cña Tæng Gi¸m ®èc hay ngêi ®îc uû quyÒn vµ
c¸c ch÷ ký kh¸c do tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh
- Ký hiÖu, sè sª-ri ph¸t hµnh.
4
4
- C¸c ®iÒu kiÖn, ®iÒu kho¶n vÒ chuyÓn nhîng, chiÕt
khÊu, cÇm cè giÊy tê cã gi¸ t¹i chÝnh tæ chøc tÝn dông
ph¸t hµnh; Xö lý ®èi víi c¸c trêng hîp rñi ro, c¸c trêng
hîp kh«ng ®îc thanh to¸n.
2. Ngoµi c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy, tæ
chøc tÝn dông ph¸t hµnh cã thÓ quy ®Þnh thªm c¸c néi dung
ghi chó, chØ dÉn kh¸c liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸.
3. §èi víi giÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc
ghi sæ, c¸c yÕu tè quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy ph¶i ®îc
ghi vµo trong giÊy chøng nhËn quyÒn së h÷u giÊy tê cã
gi¸.
4. §èi víi trêng hîp giÊy tê cã gi¸ tr¶ l·i theo ®Þnh
kú, phiÕu tr¶ l·i kÌm theo giÊy tê cã gi¸ ph¶i cã c¸c chi
tiÕt liªn quan ®Õn giÊy tê cã gi¸ (sè sª ri, mÖnh gi¸),
l·i suÊt, sè tiÒn ®îc lÜnh, kú h¹n lÜnh l·i.
5. GiÊy tê cã gi¸ ph¸t hµnh theo h×nh thøc chøng chØ
ph¶i ®îc thiÕt kÕ vµ in Ên ®Ó ®¶m b¶o kh¶ n¨ng chèng gi¶
cao.
§iÒu 7. §ång tiÒn ph¸t hµnh vµ thanh to¸n
1. GiÊy tê cã gi¸ ®îc ph¸t hµnh b»ng ®ång ViÖt Nam
hoÆc ngo¹i tÖ.
2. ViÖc ph¸t hµnh, thanh to¸n vµ chuyÓn nhîng giÊy tê
cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ ph¶i tu©n theo c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n
lý ngo¹i hèi cña níc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam.
§iÒu 8. Ph¬ng thøc ph¸t hµnh
C¸c tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn ph¸t hµnh giÊy tê cã
gi¸ theo c¸c ph¬ng thøc:
1. Trùc tiÕp ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸.
2. Ph¸t hµnh qua tæ chøc tÝn dông lµm ®¹i lý hoÆc uû
th¸c ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸.
§iÒu 9. Thêi h¹n ph¸t hµnh
Thêi h¹n ph¸t hµnh cña mét ®ît ph¸t hµnh kh«ng qu¸ 60
ngµy, bao gåm c¶ nh÷ng ngµy nghØ, ngµy nghØ lÔ theo quy
®Þnh cña ph¸p luËt. Tæ chøc tÝn dông chØ ®îc ph¸t hµnh v-
ît thêi h¹n trªn khi ®îc sù chÊp thuËn cña Thèng ®èc Ng©n
hµng Nhµ níc.
5
5