NGÂN HÀNG NHÀ N CƯỚ
VI T NAMỆ
-------
C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAMỘ Ộ Ủ Ệ
Đc l p - T do - H nh phúc ộ ậ ự ạ
---------------
S : ố7031/NHNN-TTGSNH
V/v c nh báo cho vay c m c s ti t ki m ả ầ ố ổ ế ệ
không có ph ng án s d ng v n vayươ ử ụ ố
Hà N iộ, ngày 06 tháng 09 năm 2019
Kính gửi: T ch c tín d ng, chi nhánh ngổ ứ ụ ân hàng nước ngoài
(Không bao g m Qu Tồ ỹ ín d ng nhụân dân, T ổch c tứài chính vi mô)
Qua công tác thanh tra, giám sát cho thấy có hi n t ng m t sệ ượ ộ ố T ổch c tín dứ ụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài (g i tọ ắt là TCTD) cho khách hàng vay vốn có b o ảđảm bằng c m c s ti t ầ ố ổ ế
ki m nhệ ưng không có ph ng án s d ng vươ ử ụ ốn theo quy đnh t i Đi u 7 Thông t 39/2016/TT-ị ạ ề ư
NHNN ngày 30/12/2016, vi ph m quy đnh c a NHNN v s d ng phạ ị ủ ề ử ụ ương ti n thanh toệán không
dùng ti n m t đề ặ ể gi i ảngân v n vay. Đ n đnh th trố ể ổ ị ị ường ti n t , ề ệ đm b o an ả ả toàn hoạt đng ộ
ngân hàng, NHNN yêu c u các TCTD:ầ
1. Không th c hi n cự ệ ác hành vi c nh tranh không lành m nh; chạ ạ ấp hành nghiêm các quy đnh cị ủa
pháp lu tậ v ềcho vay, v ềlãi su tấ huy đng bộnằg ngo i t , v sạ ệ ề ửd ng ph ng ti n thanh toán ụ ươ ệ
không dùng ti n m t đề ặ ểgi i ngân vả ốn vay; kiểm soát ch t ch kho n vayặ ẽ ả , đc bặiệt là ki m soát ể
m c ụđích s dửngụ vốn vay và gi iả ngân vốn vay đối v i ớkho n vay cảó b o đảm bả ằng c m ầcố sổ
ti t ki m. NHNN s x lý ngế ệ ẽ ử hiêm các TCTD c ốtình vi ph m.ạ
2. Tăng cường công tác t ựki m tra, ki m sể ể oát vi c tuân thệ ủ các quy đnh pháp lu t và quị ậ y định
n i b ộ ộ liên quan đến ho t đng huy đạ ộ ộng vốn và cho vay, đc biặt làệ các kho n ảcho vay có b o ả
đảm b ng c m cằ ầ ố s ổti t ki mế ệ . Ch đủ ộng x ửlý nghiêm và k p th i các trị ờ ư ng h p vi ph m quyờ ợ ạ
đch nêu ịt i ạđi m 1ể văn bản này.
3. Rà soát, sửa đổi, b sung, hoàn ổthi n ệcác quy đnh n i b , bao gị ộ ộ ồm c quy đnh cho vay cả ị ó
b o ảđảm bằng c m c sầ ố ổti t ki m, đm bế ệ ả ảo tuân th các quy đủ ịnh c a pháp ủluật v ti n t và ề ề ệ
ho t ạđng ngộân hàng.
4. Kịp thời báo cáo NHNN (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) và NHNN Chi nhánh tỉnh,
thành phố những trưng h p vi ph m nêu t i đi m 1 vờ ợ ạ ạ ể ăn b n này; nh ng khó khăn, v ng m c ả ữ ướ ắ
trong quá trình th c ựhi n cệác quy định của pháp lu t v ho t đng ngân hàng ậ ề ạ ộ đ cểó bi n pháp xệ ử
lý đảm b o an ảtoàn ho t ạđng.ộ
Ch tủch ịHội đồng quản tr /ịH i ộđồng thành viên, Tổng Giám đc (Giám đc) cố ố ủa TCTD có trách
nhi m ch đo, t ch c th c hi n vệ ỉ ạ ổ ứ ự ệ ăn b n ảnày./.
N i nh n:ơ ậ
- Nh trên;ư
- BLĐ NHNN;
- V CSTT (đ ph/h);ụ ể
- NHNN CN t nh, TP (đ ph/h);ỉ ể
- TTGSNH1, 4;
- L u: VP, TTGSNH2.ư
TL. TH NG ĐCỐ Ố
KT. CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN
HÀNG
PHÓ CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN
HÀNG
