Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:5

Thêm vào BST

Báo xấu

399
lượt xem 78
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc giao dịch hối đoái của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Q UY Õ T § Þ NH C ñ A T H è N G § è C N G ¢ N H µ N G N H µ N ¦ í C S è 1 4 5 2 / 2 0 0 4 / Q § N H N N n g µ y 10 th¸ng 11 n¨m 2004 VÒ giao dÞch hèi ®o¸i cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997, LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 10/2003/QH11 ngµy 17/6/2003; C¨n cø LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12/12/1997, LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông sè 20/2004/QH11 ngµy 15/6/2004; C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§CP ngµy 5/11/2002 cña ChÝnh phñ vÒ chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Bé, c¬ quan ngang Bé; Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô Qu¶n lý Ngo¹i hèi, QUY Õ T § Þ NH: §i Ò u 1 Ph¹m vi ®iÒu chØnh. QuyÕt ®Þnh nµy ®iÒu chØnh c¸c giao dÞch hèi ®o¸i cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp giao dÞch hèi ®o¸i trªn l∙nh thæ ViÖt nam. §i Ò u 2 Gi¶i thÝch tõ ng÷. Ngo¹i tÖ lµ ®ång tiÒn cña mét quèc gia kh¸c hoÆc ®ång tiÒn chung cña nhiÒu quèc gia. Tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp giao dÞch hèi ®o¸i (sau ®©y gäi t¾t lµ “TCTD ®îc phÐp”) lµ tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ níc cho phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi trong ®ã cã néi dung mua, b¸n ngo¹i tÖ. Giao dÞch hèi ®o¸i giao ngay (sau ®©y gäi lµ “giao dÞch giao ngay”) lµ giao dÞch hai bªn thùc hiÖn mua, b¸n mét lîng ngo¹i tÖ theo tû gi¸ giao ngay t¹i thêi ®iÓm giao dÞch vµ kÕt thóc thanh to¸n trong vßng 2 (hai) ngµy lµm viÖc tiÕp theo. Giao dÞch hèi ®o¸i kú h¹n (sau ®©y gäi lµ “giao dÞch kú h¹n”) lµ giao dÞch hai bªn cam kÕt sÏ mua, b¸n víi
2 nhau mét lîng ngo¹i tÖ theo mét møc tû gi¸ x¸c ®Þnh vµ viÖc thanh to¸n sÏ ®îc thùc hiÖn vµo thêi ®iÓm x¸c ®Þnh trong t¬ng lai. Giao dÞch hèi ®o¸i ho¸n ®æi (sau ®©y gäi lµ “giao dÞch ho¸n ®æi”) lµ giao dÞch ®ång thêi mua vµ b¸n cïng mét lîng ngo¹i tÖ (chØ cã hai ®ång tiÒn ®îc sö dông trong giao dÞch), trong ®ã kú h¹n thanh to¸n cña hai giao dÞch lµ kh¸c nhau vµ tû gi¸ cña hai giao dÞch ® îc x¸c ®Þnh t¹i thêi ®iÓm ký kÕt hîp ®ång. Giao dÞch quyÒn lùa chän tiÒn tÖ (sau ®©y gäi lµ “giao dÞch quyÒn lùa chän”) lµ mét giao dÞch gi÷a bªn mua quyÒn vµ bªn b¸n quyÒn, trong ®ã bªn mua quyÒn cã quyÒn nhng kh«ng cã nghÜa vô mua hoÆc b¸n mét lîng ngo¹i tÖ x¸c ®Þnh ë mét møc tû gi¸ x¸c ®Þnh trong mét kho¶ng thêi gian tho¶ thuËn tríc. NÕu bªn mua quyÒn lùa chän thùc hiÖn quyÒn cña m×nh, bªn b¸n quyÒn cã nghÜa vô b¸n hoÆc mua l îng ngo¹i tÖ trong hîp ®ång theo tû gi¸ ®∙ tho¶ thuËn tr íc. T¹i QuyÕt ®Þnh nµy, giao dÞch quyÒn lùa chän chØ bao gåm giao dÞch gi÷a c¸c ngo¹i tÖ (kh«ng liªn quan ®Õn §ång ViÖt Nam). Giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c lµ nh÷ng giao dÞch hèi ®o¸i ®îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc cho phÐp thùc hiÖn trong tõng thêi kú phï hîp víi sù ph¸t triÓn cña thÞ trêng ngo¹i hèi. §i Ò u 3 C¸c lo¹i h×nh giao dÞch hèi ®o¸i. Giao dÞch giao ngay. Giao dÞch kú h¹n. Giao dÞch ho¸n ®æi. Giao dÞch quyÒn lùa chän. C¸c giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc trong tõng thêi kú. §i Ò u 4 §èi tîng tham gia giao dÞch hèi ®o¸i. TCTD ®îc phÐp. Tæ chøc kinh tÕ. Tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n. Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam.
3 § i Ò u 5 Ph¹m vi giao dÞch hèi ®o¸i. C¸c TCTD ®îc phÐp ®îc thùc hiÖn c¸c giao dÞch hèi ®o¸i quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 QuyÕt ®Þnh nµy. Trong ph¹m vi ®îc giao dÞch, TCTD ®îc phÐp ®îc thùc hiÖn: C¸c giao dÞch hèi ®o¸i quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 QuyÕt ®Þnh nµy víi c¸c tæ chøc kinh tÕ. Giao dÞch giao ngay, kú h¹n, quyÒn lùa chän víi c¸c tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n. TCTD ®îc phÐp kh«ng ®îc mua quyÒn lùa chän cña tæ chøc kinh tÕ, tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n. TCTD ®îc phÐp ®îc thùc hiÖn c¸c giao dÞch hèi ®o¸i víi TCTD ®îc phÐp kh¸c vµ Ng©n hµng Nhµ níc trªn thÞ tr êng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng theo Quy chÕ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña ThÞ trêng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng. §i Ò u 6 §ång tiÒn giao dÞch vµ tû gi¸ giao dÞch. Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c TCTD ® îc phÐp ®îc quy ®Þnh c¸c lo¹i ngo¹i tÖ giao dÞch t¹i ®¬n vÞ m×nh vµ tû gi¸ giao dÞch cña c¸c ngo¹i tÖ phï hîp víi quy ®Þnh hiÖn hµnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. §i Ò u 7 Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi, quyÒn lùa chän. Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi gi÷a §ång ViÖt Nam víi c¸c ngo¹i tÖ: tõ 3 (ba) ®Õn 365 (ba tr¨m s¸u m¬i l¨m) ngµy. Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi, quyÒn lùa chän gi÷a c¸c ngo¹i tÖ víi nhau: do TCTD ®îc phÐp vµ kh¸ch hµng tù tho¶ thuËn. 3. C¸c bªn x¸c ®Þnh vµ ghi râ ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n chuyÓn tiÒn trong hîp ®ång giao dÞch. §i Ò u 8 Ph¬ng thøc giao dÞch vµ hîp ®ång giao dÞch. C¸c bªn tham gia giao dÞch hèi ®o¸i cã thÓ thùc hiÖn giao dÞch qua ®iÖn tho¹i, telex, fax hoÆc c¸c h×nh thøc kh¸c theo quy ®Þnh cña TCTD ®îc phÐp phï hîp víi th«ng lÖ cña thÞ trêng ngo¹i hèi vµ c¸c quy ®Þnh cã liªn quan cña ph¸p luËt hiÖn hµnh. H×nh thøc x¸c nhËn giao dÞch do TCTD ®îc phÐp quy ®Þnh phï hîp víi ph¸p luËt hiÖn hµnh vµ ®¶m b¶o c¬ së
4 ph¸p lý cho c¸c quyÒn lîi vµ nghÜa vô cña c¸c bªn tham gia giao dÞch còng nh c¬ së ph¸p lý cho viÖc h¹ch to¸n kÕ to¸n vµ tranh chÊp gi÷a c¸c bªn (nÕu cã ph¸t sinh). Néi dung hîp ®ång giao dÞch hèi ®o¸i do c¸c bªn tham gia hîp ®ång tho¶ thuËn phï hîp víi c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 9 Chøng tõ trong c¸c giao dÞch hèi ®o¸i. Tæ chøc kinh tÕ, tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n dïng ®ång ViÖt Nam ®Ó mua ngo¹i tÖ cña TCTD ®îc phÐp qua c¸c giao dÞch giao ngay hoÆc kú h¹n ph¶i xuÊt tr×nh c¸c chøng tõ cung cÊp ®Çy ®ñ th«ng tin vÒ môc ®Ých, sè lîng vµ lo¹i ngo¹i tÖ cÇn thanh to¸n, thêi ®iÓm thanh to¸n theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi. Ngoµi c¸c giao dÞch nªu t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy, c¸c giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c kh«ng cÇn chøng tõ chøng minh môc ®Ých sö dông ngo¹i tÖ. 3. TCTD ®îc phÐp cã tr¸ch nhiÖm kiÓm tra chøng tõ cña kh¸ch hµng theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi. §i Ò u 10 PhÝ giao dÞch. 1. C¸c TCTD ®îc phÐp kh«ng ®îc thu phÝ giao dÞch ®èi víi c¸c giao dÞch hèi ®o¸i giao ngay, ho¸n ®æi, kú h¹n. 2. C¸c TCTD ®îc phÐp vµ kh¸ch hµng tho¶ thuËn vµ ghi râ trong hîp ®ång møc phÝ giao dÞch vµ h×nh thøc thanh to¸n phÝ ®èi víi giao dÞch quyÒn lùa chän. §i Ò u 11 ChÊp hµnh tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ. TCTD ®îc phÐp ph¶i chÊp hµnh tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ theo c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. TCTD ®îc phÐp ®îc duy tr× tæng gi¸ trÞ hîp ®ång quyÒn lùa chän kh«ng cã giao dÞch ®èi øng tèi ®a lµ 10% so víi vèn tù cã. §i Ò u 12 Xö lý vi ph¹m. Tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m nh÷ng quy ®Þnh t¹i QuyÕt ®Þnh nµy, tuú tÝnh chÊt vµ møc ®é vi ph¹m sÏ bÞ xö ph¹t hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.
5 § i Ò u 13 Tæ chøc thùc hiÖn vµ tr¸ch nhiÖm thi hµnh. Vô trëng Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi vµ Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy. Vô trëng Vô KÕ to¸n Tµi chÝnh cã tr¸ch nhiÖm híng dÉn tµi kho¶n h¹ch to¸n c¸c giao dÞch hèi ®o¸i. Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ¬ng chÞu tr¸ch nhiÖm kiÓm tra, gi¸m s¸t viÖc thùc hiÖn QuyÕt ®Þnh nµy ®èi víi c¸c TCTD ®îc phÐp theo sù ph©n cÊp vÒ tr¸ch nhiÖm qu¶n lý. Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c TCTD ®îc phÐp giao dÞch hèi ®o¸i chÞu tr¸ch nhiÖm tríc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n íc vÒ viÖc tæ chøc thùc hiÖn QuyÕt ®Þnh nµy t¹i ®¬n vÞ m×nh. §i Ò u 14 HiÖu lùc thi hµnh. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh 17/1998/Q§ NHNN7 ngµy 10/1/1998 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ban hµnh Quy chÕ giao dÞch hèi ®o¸i.