QUYÕT §ÞNH
CñA THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC Sè 1452/2004/Q§-NHNN ngµy
10 th¸ng 11 n¨m 2004 VÒ giao dÞch hèi ®o¸i cña c¸c
tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi
THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC
C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè
01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997, LuËt söa ®æi, bæ sung mét
sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè
10/2003/QH11 ngµy 17/6/2003;
C¨n cø LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy
12/12/1997, LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt
c¸c tæ chøc tÝn dông sè 20/2004/QH11 ngµy 15/6/2004;
C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§-CP ngµy 5/11/2002 cña
ChÝnh phñ vÒ chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ
chøc cña Bé, c¬ quan ngang Bé;
Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô Qu¶n lý Ngo¹i hèi,
QUYÕT §ÞNH:
§iÒu 1 Ph¹m vi ®iÒu chØnh.
QuyÕt ®Þnh nµy ®iÒu chØnh c¸c giao dÞch hèi ®o¸i cña
c¸c tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp giao dÞch hèi ®o¸i trªn
l∙nh thæ ViÖt nam.
§iÒu 2 Gi¶i thÝch tõ ng÷.
Ngo¹i tÖ lµ ®ång tiÒn cña mét quèc gia kh¸c hoÆc ®ång
tiÒn chung cña nhiÒu quèc gia.
Tæ chøc tÝn dông ®îc phÐp giao dÞch hèi ®o¸i (sau ®©y
gäi t¾t lµ “TCTD ®îc phÐp”) lµ tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n
hµng Nhµ níc cho phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi trong ®ã cã néi
dung mua, b¸n ngo¹i tÖ.
Giao dÞch hèi ®o¸i giao ngay (sau ®©y gäi lµ “giao
dÞch giao ngay”) lµ giao dÞch hai bªn thùc hiÖn mua, b¸n
mét lîng ngo¹i tÖ theo tû gi¸ giao ngay t¹i thêi ®iÓm
giao dÞch vµ kÕt thóc thanh to¸n trong vßng 2 (hai) ngµy
lµm viÖc tiÕp theo.
Giao dÞch hèi ®o¸i kú h¹n (sau ®©y gäi lµ “giao dÞch
kú h¹n”) lµ giao dÞch hai bªn cam kÕt sÏ mua, b¸n víi
nhau mét lîng ngo¹i tÖ theo mét møc tû gi¸ x¸c ®Þnh vµ
viÖc thanh to¸n sÏ ®îc thùc hiÖn vµo thêi ®iÓm x¸c ®Þnh
trong t¬ng lai.
Giao dÞch hèi ®o¸i ho¸n ®æi (sau ®©y gäi lµ “giao
dÞch ho¸n ®æi”) lµ giao dÞch ®ång thêi mua vµ b¸n cïng
mét lîng ngo¹i tÖ (chØ cã hai ®ång tiÒn ®îc sö dông trong
giao dÞch), trong ®ã kú h¹n thanh to¸n cña hai giao dÞch
lµ kh¸c nhau vµ tû gi¸ cña hai giao dÞch ®îc x¸c ®Þnh t¹i
thêi ®iÓm ký kÕt hîp ®ång.
Giao dÞch quyÒn lùa chän tiÒn tÖ (sau ®©y gäi lµ
“giao dÞch quyÒn lùa chän”) lµ mét giao dÞch gi÷a bªn mua
quyÒn vµ bªn b¸n quyÒn, trong ®ã bªn mua quyÒn cã quyÒn
nhng kh«ng cã nghÜa vô mua hoÆc b¸n mét lîng ngo¹i tÖ x¸c
®Þnh ë mét møc tû gi¸ x¸c ®Þnh trong mét kho¶ng thêi gian
tho¶ thuËn tríc. NÕu bªn mua quyÒn lùa chän thùc hiÖn
quyÒn cña m×nh, bªn b¸n quyÒn cã nghÜa vô b¸n hoÆc mua l-
îng ngo¹i tÖ trong hîp ®ång theo tû gi¸ ®∙ tho¶ thuËn tr-
íc.
T¹i QuyÕt ®Þnh nµy, giao dÞch quyÒn lùa chän chØ bao
gåm giao dÞch gi÷a c¸c ngo¹i tÖ (kh«ng liªn quan ®Õn §ång
ViÖt Nam).
Giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c lµ nh÷ng giao dÞch hèi ®o¸i
®îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc cho phÐp thùc hiÖn trong
tõng thêi kú phï hîp víi sù ph¸t triÓn cña thÞ trêng
ngo¹i hèi.
§iÒu 3 C¸c lo¹i h×nh giao dÞch hèi ®o¸i.
Giao dÞch giao ngay.
Giao dÞch kú h¹n.
Giao dÞch ho¸n ®æi.
Giao dÞch quyÒn lùa chän.
C¸c giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c theo quy ®Þnh cña Thèng
®èc Ng©n hµng Nhµ níc trong tõng thêi kú.
§iÒu 4 §èi tîng tham gia giao dÞch hèi ®o¸i.
TCTD ®îc phÐp.
Tæ chøc kinh tÕ.
Tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n.
Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam.
2
§iÒu 5 Ph¹m vi giao dÞch hèi ®o¸i.
C¸c TCTD ®îc phÐp ®îc thùc hiÖn c¸c giao dÞch hèi
®o¸i quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 QuyÕt ®Þnh nµy.
Trong ph¹m vi ®îc giao dÞch, TCTD ®îc phÐp ®îc thùc
hiÖn:
C¸c giao dÞch hèi ®o¸i quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 QuyÕt ®Þnh
nµy víi c¸c tæ chøc kinh tÕ.
Giao dÞch giao ngay, kú h¹n, quyÒn lùa chän víi c¸c
tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n.
TCTD ®îc phÐp kh«ng ®îc mua quyÒn lùa chän cña tæ
chøc kinh tÕ, tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n.
TCTD ®îc phÐp ®îc thùc hiÖn c¸c giao dÞch hèi ®o¸i
víi TCTD ®îc phÐp kh¸c vµ Ng©n hµng Nhµ níc trªn thÞ tr-
êng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng theo Quy chÕ tæ chøc vµ ho¹t
®éng cña ThÞ trêng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng.
§iÒu 6 §ång tiÒn giao dÞch vµ tû gi¸ giao dÞch.
Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c TCTD ®îc phÐp ®îc quy
®Þnh c¸c lo¹i ngo¹i tÖ giao dÞch t¹i ®¬n vÞ m×nh vµ tû
gi¸ giao dÞch cña c¸c ngo¹i tÖ phï hîp víi quy ®Þnh hiÖn
hµnh cña Ng©n hµng Nhµ níc.
§iÒu 7 Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi,
quyÒn lùa chän.
Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi gi÷a §ång
ViÖt Nam víi c¸c ngo¹i tÖ: tõ 3 (ba) ®Õn 365 (ba tr¨m s¸u
m¬i l¨m) ngµy.
Kú h¹n cña c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi, quyÒn lùa
chän gi÷a c¸c ngo¹i tÖ víi nhau: do TCTD ®îc phÐp vµ
kh¸ch hµng tù tho¶ thuËn.
3. C¸c bªn x¸c ®Þnh vµ ghi râ ngµy ®Õn h¹n thanh to¸n
chuyÓn tiÒn trong hîp ®ång giao dÞch.
§iÒu 8 Ph¬ng thøc giao dÞch vµ hîp ®ång giao dÞch.
C¸c bªn tham gia giao dÞch hèi ®o¸i cã thÓ thùc hiÖn
giao dÞch qua ®iÖn tho¹i, telex, fax hoÆc c¸c h×nh thøc
kh¸c theo quy ®Þnh cña TCTD ®îc phÐp phï hîp víi th«ng lÖ
cña thÞ trêng ngo¹i hèi vµ c¸c quy ®Þnh cã liªn quan cña
ph¸p luËt hiÖn hµnh.
H×nh thøc x¸c nhËn giao dÞch do TCTD ®îc phÐp quy
®Þnh phï hîp víi ph¸p luËt hiÖn hµnh vµ ®¶m b¶o c¬ së
3
ph¸p lý cho c¸c quyÒn lîi vµ nghÜa vô cña c¸c bªn tham
gia giao dÞch còng nh c¬ së ph¸p lý cho viÖc h¹ch to¸n kÕ
to¸n vµ tranh chÊp gi÷a c¸c bªn (nÕu cã ph¸t sinh).
Néi dung hîp ®ång giao dÞch hèi ®o¸i do c¸c bªn tham
gia hîp ®ång tho¶ thuËn phï hîp víi c¸c quy ®Þnh hiÖn
hµnh cña ph¸p luËt.
§iÒu 9 Chøng tõ trong c¸c giao dÞch hèi ®o¸i.
Tæ chøc kinh tÕ, tæ chøc kh¸c vµ c¸ nh©n dïng ®ång
ViÖt Nam ®Ó mua ngo¹i tÖ cña TCTD ®îc phÐp qua c¸c giao
dÞch giao ngay hoÆc kú h¹n ph¶i xuÊt tr×nh c¸c chøng tõ
cung cÊp ®Çy ®ñ th«ng tin vÒ môc ®Ých, sè lîng vµ lo¹i
ngo¹i tÖ cÇn thanh to¸n, thêi ®iÓm thanh to¸n theo quy
®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi.
Ngoµi c¸c giao dÞch nªu t¹i Kho¶n 1 §iÒu nµy, c¸c
giao dÞch hèi ®o¸i kh¸c kh«ng cÇn chøng tõ chøng minh môc
®Ých sö dông ngo¹i tÖ.
3. TCTD ®îc phÐp cã tr¸ch nhiÖm kiÓm tra chøng tõ cña
kh¸ch hµng theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi.
§iÒu 10 PhÝ giao dÞch.
1. C¸c TCTD ®îc phÐp kh«ng ®îc thu phÝ giao dÞch ®èi
víi c¸c giao dÞch hèi ®o¸i giao ngay, ho¸n ®æi, kú h¹n.
2. C¸c TCTD ®îc phÐp vµ kh¸ch hµng tho¶ thuËn vµ ghi
râ trong hîp ®ång møc phÝ giao dÞch vµ h×nh thøc thanh
to¸n phÝ ®èi víi giao dÞch quyÒn lùa chän.
§iÒu 11 ChÊp hµnh tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ.
TCTD ®îc phÐp ph¶i chÊp hµnh tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ theo
c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh cña Ng©n hµng Nhµ níc.
TCTD ®îc phÐp ®îc duy tr× tæng gi¸ trÞ hîp ®ång quyÒn
lùa chän kh«ng cã giao dÞch ®èi øng tèi ®a lµ 10% so víi
vèn tù cã.
§iÒu 12 Xö lý vi ph¹m.
Tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m nh÷ng quy ®Þnh t¹i QuyÕt
®Þnh nµy, tuú tÝnh chÊt vµ møc ®é vi ph¹m sÏ bÞ xö ph¹t
hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng
hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.
4
§iÒu 13 Tæ chøc thùc hiÖn vµ tr¸ch nhiÖm thi hµnh.
Vô trëng Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi vµ Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ
thuéc Ng©n hµng Nhµ níc chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt
®Þnh nµy.
Vô trëng Vô KÕ to¸n Tµi chÝnh cã tr¸ch nhiÖm híng dÉn
tµi kho¶n h¹ch to¸n c¸c giao dÞch hèi ®o¸i.
Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc Ng©n hµng
Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc trung ¬ng
chÞu tr¸ch nhiÖm kiÓm tra, gi¸m s¸t viÖc thùc hiÖn QuyÕt
®Þnh nµy ®èi víi c¸c TCTD ®îc phÐp theo sù ph©n cÊp vÒ
tr¸ch nhiÖm qu¶n lý.
Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c TCTD ®îc phÐp giao dÞch
hèi ®o¸i chÞu tr¸ch nhiÖm tríc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n-
íc vÒ viÖc tæ chøc thùc hiÖn QuyÕt ®Þnh nµy t¹i ®¬n vÞ
m×nh.
§iÒu 14 HiÖu lùc thi hµnh.
QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ
ngµy ®¨ng C«ng b¸o vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh 17/1998/Q§-
NHNN7 ngµy 10/1/1998 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ban
hµnh Quy chÕ giao dÞch hèi ®o¸i.
5