Quyết định 581/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: My Nuong | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:17

Thêm vào BST

Báo xấu

198
lượt xem 56
download

Quyết định 581/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Mô tả tài liệu

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định 581/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế dự trữ bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng. Tài liệu tham khảo dành cho sinh viên chuyên ngành.

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định 581/2003/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

U Y Õ T ÞNH Q § C ñ A T H è N G § è C N G ¢ N H µ N G N H µ N ¦í C è 581/2003/Q§N H N N S n g µ y 09 th¸ng 6 n¨ m 2003 V Ò vi Ö c b a n h µ n h Q u y c h Õ d ù ÷ ¾ t tr b b u é c ® è i íi v c¸c t æ c h ø c t Ý n d ô n g T H è N G è C N G ¢ N H µ N G H µ N ¦í C § N C¨n LuËt ©n µng µ íc sè cø Ng h Nh n 01/1997/QH10 µ Ët v Lu C¸c tæ chøc Ýn ông è td s 02/1997/QH10 µy th¸ng12 ng 12 n¨m 1997; C¨n NghÞ nh è cø ®Þ s 86/2002/N§ µy CP ng 05/11/2002 ña Ýnh c Ch phñ quy nh ®Þ chøc n¨ng,nhiÖm ô, quyÒn ¹n µ ¬ Êu chøc ña é, v h v c c tæ cb c¬ quan ngang é; b Theo Þ ña ô ëng ô Ýnh ®Ò ngh c V tr V Ch s¸ch tiÒn tÖ, Q U Y ÕT ÞNH § §i Ò u 1. Ban µnh Ìm h k theo Quy Õt nh µy ®Þ n Quy Õ ù ÷ b ¾t ch d tr buéc i víi chøc Ýn ông. ®è tæ c¸c td §i Ò u Õt nh µy ã Öu ùckÓ õkú tr×dù ÷b ¾t éc 2. Quy ®Þ n c hi l t duy tr bu th¸ng8 n¨m 2003. §i Ò u 3. Quy Õt ®Þnh nµy thay thÕ Quy Õt ®Þnh sè 51/1999/Q§ NHNN1 µy ng 10/02/1999 Ò Öc v vi ban µnh h Quy Õ ù ÷b ¾t éc i víi ch d tr bu ®è c¸c tæ chøc Ýn ông,Quy Õt nh è td ®Þ s 191/1999/Q§ NHNN1 µy ng 31/5/1999 vÒ û Ö ù ÷ b ¾t éc i íic¸c chøc Ýn ông, Quy Õt nh è t l d tr bu ®è v tæ td ®Þ s 303/2000/Q§ NHNN1 µy ng 11/9/2000,Quy Õt nh è ®Þ s 700/2002/Q§ NHNN ngµy 04/7/2002 ña èng c ©n µng µ íc vÒ öi tiÒn ù ÷b ¾t c Th ®è Ng h Nh n g d tr buéc b»ng ng Öt Nam i víic¸c tæ ®å Vi ®è chøc Ýn ông td tham gia thanh to¸n ®iÖn öli ©n µng. t ªnng h §i Ò u 4. Ch¸nh V¨n phßng, Ch¸nh Thanh ©n µng, Vô ëng ô traNg h tr V ChÝnh s¸ch Òn Ö, Thñ ëng n Þ éc ©n µng µ íc,Gi¸m ti t tr c¸c ®¬ v thu Ng h Nh n ®èc Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh, thµnh è ùc thuéc Ng h Nh n ph tr trung ng, ¬ Tæng gi¸m c ®è (Gi¸m c) chøc Ýn ông Þu ®è c¸c tæ td ch tr¸chnhiÖm µnh thih quyÕt ®Þnh µy. n
Q U Y C H Õ D ù T R ÷ B ¾ T B U é C § è I V íI C¸ C T æ C H ø C T Ý N D ô N G (Ban µnh Ìm h k theo Quy Õt nh è 581/Q§ ®Þ s NHNN µy 09 th¸ng ng 9 n¨m 2003 cña èng c ©n µng µ íc) Th ®è Ng h Nh n C H ¦ ¥ N G I N H ÷ N G Q U Y § Þ N H C H U N G §i Ò u 1. Dù ÷ b ¾t éc µ sè Òn µ tæ tr bu l ti m c¸c chøc Ýn ông ¹t td ho ®éng ¹ Öt Nam t iVi ph¶i duy × trªn tµikho¶n Òn öi thanh tr ti g to¸n t¹ ©n iNg hµng µ íc. Nh n §i Ò u 2. Trong chÕ µy,c¸ctõng÷ íi y îchiÓu: quy n d ®© ® 1. Kú nh ù ÷b ¾t éc µkho¶ng êigian cña x¸c ®Þ d tr bu l th th¸ng tr ckÓ õ í t ngµy ®Ç u 01 th¸ng®Õ n Õt µy èicïng cña h ng cu th¸ng. 2. Kú duy ×dù ÷b ¾t éc µ kho¶ng êigian ña tr tr bu l th c th¸ng hiÖn µnh h kÓ õngµy ®Ç u t 01 th¸ng®Õ n Õt µy èicïng cña h ng cu th¸ng. §i Ò u èit ng µnh 3. § î thih Quy Õ ù ÷b ¾t éc µc¸c tæ ch d tr bu l chøc Ýn t dông îcthµnh Ëp vµ ¹t®éng ® l ho theo LuËt c¸ctæ chøc Ýn ông. td §i Ò u 4. ù ÷b ¾t éc îc tÝnh ¬ ë è tiÒn öi huy D tr bu ® to¸n trªnc s s d g ®éng ×nh ©n ña õng ¹ Òn göiph¶idù ÷b ¾t éc ¹ éi së Ýnh b qu ct lo iti tr bu t i ch H vµ c¸cchinh¸nh ña chøc Ýn ông c tæ td trong kú nh ù ÷b ¾t éc µ x¸c ®Þ d tr bu v tûlÖ ù ÷b ¾t éc ¬ng d tr bu t øng îcThèng c ©n µng µ ícquy nh ® ®è Ng h Nh n ®Þ trongtõng thêikú. §i Ò u Tû Ö ù ÷b ¾t éc i víi õng ¹i ×nh chøc Ýn ông 5. l d tr bu ®è t lo h tæ td vµ õng ¹ Òn öi do èng c ©n µng µ íc quy nh ïythuéc t lo iti g Th ®è Ng h Nh n ®Þ t vµo ôc Ýnh m tiªuch s¸ch tiÒn tÖ trong tõng thêikú. §i Ò u 6. Öc i íisè Òn Vi tr¶l∙ ®è v ti ph¶idù ÷b ¾t éc ña õng ¹ i tr bu c t lo i h×nh chøc Ýn ông, tõng ¹ Òn öi trong õng êikú îc thùc Ön tæ td lo iti g t th ® hi theo quy nh ña Ýnh ñ. ®Þ c Ch ph §i Ò u tæ 7. C¸c chøc Ýn ông tr×dù ÷b ¾t éc td ph¶iduy tr bu nh sau: 1. èi víidù ÷ b ¾t éc § tr bu b»ng ng Öt ®å Vi Nam, îc duy × trªn tµi ® tr kho¶n Òn öi thanh ti g to¸n t¹ ë iS Giao Þch ©n µng µ íc vµ d Ng h Nh n c¸c chi nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è; Ng h Nh n th ph
2. §èivíidù ÷b ¾t éc tr bu b»ng ¹itÖ, ® îc duy ×trªntµikho¶n Òn ngo tr ti göithanh ¹ Së to¸nt Giao Þch ©n µng µ íc. i d Ng h Nh n §i Ò u Öc 8. Vi th«ng dù ÷b ¾t éc µ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t b¸o tr bu v x l thi d tr buéc b»ng ¹itÖ Së ngo do Giao Þch ©n µng µ ícthùc hiÖn. d Ng h Nh n ViÖc th«ng b¸o ù ÷ b ¾t éc µ ö ý thõa Õu ù ÷ b ¾t éc d tr bu v x l thi d tr bu b»ng ng Öt Nam Së ®å Vi do Giao Þch ©n µng µ íchoÆc d Ng h Nh n Chi nh¸nh Ng ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt éi së Ýnh td ® H ch thùc hiÖn. §i Ò u 9. Ng ©n µng µ íc thùc Ön Çn îthoÆc ö ¹t h Nh n hi tr¶l∙ ph i v x ph phÇn Õu ù ÷ b ¾t éc i íiHéi ë Ýnh ña chøc Ýn ông, thi d tr bu ®è v s ch c tæ td kh«ng Ýnh t riªngtõng chinh¸nh ña chøc Ýn ông. c tæ td §i Ò u 10. Trong êng îp chøc Ýn ông Þ Æt µo ×nh ¹ng tr h tæ td b® vt tr kiÓm Æc Öt,Thèng c ©n µng µ íc xem Ðt Õt nh so¸t® bi ®è Ng h Nh n x quy ®Þ gi¶m ûlÖ ù ÷b ¾t éc t d tr bu cho chøc Ýn ông n c¸ctæ td ®Õ møc èi Óu 0%. t thi C H ¦ ¥ N G II N H ÷ N G Q U Y § Þ N H C ô T H Ó §i Ò u tæ 11. C¸c chøc Ýn ông td ph¶iduy ×®Çy ù ÷b ¾t éc tr ®ñ d tr bu t¹ Ng ©n µng µ íctrong kú i h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu theo nguyªn t¾c sau: 1. Sè ×nh ©n µikho¶n Òn öithanh ña chøc Ýn ông db qu t ti g to¸nc tæ td t¹ Ng ©n µng µ íckh«ng Êp ¬n Òn dù ÷b ¾t éc i h Nh n th h ti tr bu trongkú. 2. Sè tµikho¶n Òn öi thanh d ti g to¸n cña chøc Ýn ông ¹ ©n tæ td t iNg hµng µ íc hµng µy Nh n ng trong kú duy × dù ÷b ¾t éc ã Ó Êp ¬n tr tr bu c th th h hoÆc cao ¬n Òn dù ÷b ¾t éc ña ú . h ti tr bu c k ®ã §i Ò u ù ÷b ¾t éc îctÝnh ¬ ë 12. D tr bu ® to¸ntrªnc¸cc s sau: 1.C¸c ¹ tiÒn göiph¶itÝnh ù ÷b ¾t éc lo i d tr bu bao å m: g a.§èivíi Òn göib»ng ng ÖtNam: ti ®å Vi TiÒn öicña g Kho ¹c Nhµ íc. b n TiÒn öicña g kh¸ch hµng: * TiÒn öicña g kh¸ch hµng trongníc: + Òn öikh«ng ú ¹n Ti g kh + TiÒn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc g kh i tr bu + Òn öivèn Ti g chuyªn dïng
* TiÒn öitiÕtkiÖm: g + Òn öitiÕtkiÖm Ti g kh«ng ú ¹n kh + Òn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc Ti g ckh i tr bu + Òn öitiÕtkiÖm Ti g kh¸c * TiÒn öicña g kh¸ch hµng ícngoµi: n + Òn öikh«ng ú ¹n Ti g kh + Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc Ti g k h i tr bu TiÒn îctõ viÖc µnh Êy ê cã ã ú ¹n éc lo¹ thu ® ph¸th gi t gi¸c k h thu i ph¶i dù ÷b ¾t éc. tr bu b.§èivíi Òn göib»ng ¹itÖ: ti ngo TiÒn öicña g Kho ¹c Nhµ íc. b n TiÒn öicña g kh¸ch hµng: * TiÒn öicña g kh¸ch hµng trongníc: + Òn öikh«ng ú ¹n Ti g kh + Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc Ti g k h i tr bu + Òn öivèn Ti g chuyªn dïng * TiÒn öitiÕtkiÖm: g + Òn öitiÕtkiÖm Ti g kh«ng ú ¹n kh + Òn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc Ti g ckh i tr bu * TiÒn öicña g kh¸ch hµng ícngoµi n + Òn öikh«ng ú ¹n Ti g kh + Òn öicã ú ¹n thuéc lo¹ ph¶idù ÷b ¾t éc Ti g k h i tr bu TiÒn îctõ viÖc µnh Êy ê cã ã ú ¹n éc lo¹ thu ® ph¸th gi t gi¸c k h thu i ph¶i dù ÷b ¾t éc. tr bu (Sè Öu µi hi t kho¶n îchíng dÉn ¹ Phô ôcI®Ýnh Ìm) ® t i l k 2. Òn öi b»ng ¹itÖ µm ¬ ë Ýnh ù ÷ b ¾t éc µ c¸c lo¹ Ti g ngo l c s t d tr bu l i ngo¹itÖ,® îcquy æi µnh ® th USD ù ÷b ¾t éc ®Ó d tr bu b»ng USD. û T gi¸quy ® æi ¹ ¹itÖ Ýnh ù ÷b ¾t éc µtû gi¸h¹ch to¸nngo¹itÖ ña c¸c lo ingo ®Ó t d tr bu l c kú nh ù ÷b ¾t éc Bé µichÝnh x¸c®Þ d tr bu do T th«ng µng b¸o h th¸ng. 3. Trêng îp tæ h chøc Ýn ông ã è Òn öihuy ng td c s d ti g ®é b»ng EURO, hoÆc JPY, hoÆc GBP, hoÆc CHF Õm chi trªn50% tæng ån ngu huy ng ®é b»ng ¹itÖ × cã Ó ù ÷b ¾t éc ngo th th d tr bu b»ng ¹ ngo¹itÖ . lo i ®ã §i Ò u 13. C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc kú tr×dù ÷b ¾t éc. t d tr bu cho duy tr bu 1. Dù ÷b ¾t éc tr bu cho ú k duy ×dù ÷b ¾t éc îc tÝnh tr tr bu ® b»ng c¸ch lÊy sè ×nh ©n ¹ Òn öi huy ng db qu c¸c lo iti g ®é ph¶idù ÷b ¾t éc ña tr bu c tæ
chøc Ýn ông td (quy ®Þnh ¹ §iÒu Quy Õ µy) trong kú nh ù ÷ ti 12 ch n x¸c ®Þ d tr b ¾t éc ©n íitû Ö ù ÷ b ¾t éc bu nh v l d tr bu quy nh ®Þ cho õng ¹ ×nh t lo ih tæ chøc Ýn ông µ td v cho õng lo¹ tiÒn göit ng t i ¬ øng. 2. Sè ×nh ©n ¹ tiÒn göihuy ng db qu c¸c lo i ®é ph¶itÝnh ù ÷b ¾t éc d tr bu trong kú nh ù ÷b ¾t éc îctÝnh x¸c ®Þ d tr bu ® b»ng c¸ch céng è Òn göi c¸c s d ti huy ng ®é ph¶i tÝnh ù ÷ b ¾t éc èi m çi µy d tr bu cu ng trong ú em k® chia cho tæng è µy s ng trong kú. §i Ò u 14. Quy ×nh x¸c®Þnh ù ÷thùctÕ. tr d tr 1. Dù ÷thùc tÕ µ sè Òn göib×nh ©n ña chøc Ýn ông öi tr l d ti qu c tæ td g t¹ Ng ©n µng µ íctrong kú i h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu 2. Dù ÷thùc tÕ îcx¸c ®Þnh ¬ ë ÷ Öu ®iÖn ö vÒ è Òn tr ® trªnc s d li t s d ti göi hµng µy ña chøc Ýn ông ¹ ©n µng µ íc do n Þ ng c tæ td ti Ng h Nh n c¸c ®¬ v thuéc Ng ©n µng µ íckhëit¹o, Óm h Nh n ki tra,truyÒn µ ö ý. vxl 3.§¶m b¶o Ýnh t ph¸p lýcña ÷ Öu ®iÖn ö. d li t a. §èivíi n Þ öid÷ Öu thuéc Ng ©n µng µ íc:Sau ëi ®¬ v g li c¸c h Nh n khikh t¹od÷ Öu,®¬n Þ öi d÷ Öu li v g li ph¶i in d÷ Öu díid¹ng li b¶ng vµ u ÷ t¹ kª l gi i ®¬n Þ öitheo vg quy nh u ÷chøng õ kÕ ®Þ l tr t to¸n;®ång êi ñ ëng n th , Th tr ®¬ vÞ hoÆc êi® îcñy Òn ö ông khãa îccÊp ý ÷ ý iÖn ö ng quy sd m∙ ® ®Ó k ch k ® t lªnd÷ Öu chuyÓn i. li ® b. èi víi®¬n Þ Ën ÷ Öu éc ©n µng µ íc,Thñ ëng § v nh d li thu Ng h Nh n tr hoÆc êi® îcñy Òn ö ông khãa îccÊp ng quy sd m∙ ® ph¶ikiÓm Ýnh Ýnh trat ch x¸c ña ÷ Öu iÖn ö Ën îc,sau c d li ® t nh ® ®ã chuyÓn ÷ Öu d li cho é Ën b ph nghiÖp ô v inb¶ng µ ö ýtiÕp.Thñ ëng µ êilËp biÓu ý kª v x l tr v ng k trªnb¶ng kª vµ u ÷b¶ng l tr kª theo quy nh ña ®Þ c chøng õkÕ t to¸n. §i Ò u ®Þnh õa,thiÕu ù ÷b ¾t éc. 15. X¸c th d tr bu 1. Thõa ù ÷b ¾t éc µ phÇn ù ÷thùc tÕ ính¬n ù ÷b ¾t éc d tr bu l d tr l d tr bu trongkú duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu 2. Õu ù ÷ b ¾t éc µ phÇn ù ÷ thùc Õ á ¬n ù ÷ b ¾t Thi d tr bu l d tr t nh h d tr buéc trong kú duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc,dù ÷thùc tÕ îchíng dÉn t d tr bu tr ® thªm ¹ ô ôc ti Ph l II®Ýnh Ìm. k §i Ò u ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc. 16. X l thi d tr bu 1.Ng ©n µng µ íctr¶l∙phÇn õa ù ÷b ¾t éc h Nh n i th d tr bu b»ng ng Öt ®å Vi Nam µ ¹itÖ µo µikho¶n Òn göithanh ña éi së Ýnh chøc v ngo v t ti to¸nc H ch tæ tÝn ông d theo Êt tiÒn öikh«ng ú ¹n Thèng c ©n µng µ l∙ su i g k h do ®è Ng h Nh nícquy nh ®Þ trong tõng thêikú.
2. Ng ©n µng µ íc ph¹tb»ng Òn Çn Õu ù ÷b ¾t éc ña h Nh n ti ph thi d tr bu c tæ chøc Ýn ông td nh sau: a.Trêng îp tæ h chøc Ýn ông Õu dù ÷b ¾t éc Çn u td thi tr bu l ®Ç trong n¨m sÏchÞu ×nh h thøc xö ¹tc¶nh ph c¸o. b. Trêng îp tæ h chøc Ýn ông Õu Òn dù ÷b ¾t éc Çn 2 ë td thi ti tr bu l thø tr ®i trong n¨m, Ng ©n µng µ ícxö ¹tb»ng Òn phÇn Õu ®èi víi éi së h Nh n ph ti thi H chÝnh ña chøc Ýn ông c c¸ctæ td nh sau: §èivíi Çn Õu ù ÷b ¾t éc ph thi d tr bu b»ng ng Öt Nam, chøc Ýn ®å Vi tæ t dông Þu ¹ttheo Êt b»ng ch ph l∙su i 150% Êt t¸ Êp èn ¹ µy µm Öc l∙su i i c v ti ng l vi cuèicïng cña ú k duy ×dù ÷b ¾t éc ña ©n µng µ íc®èi víic¸c tr tr bu c Ng h Nh n tæ chøc Ýn ông,tÝnh Çn Õu hôtcho kú td trªnph thi c¶ duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu èi víiphÇn Õu Òn ù ÷ b ¾t éc § thi ti d tr bu b»ng ¹itÖ, tæ ngo chøc Ýn t dông Þu ¹ttheo Êt b»ng ch ph l∙ su i 150% Êt ®« ü Þ êng Òn l∙ su la M trªnth tr i ti tÖ ªnng©n µng li h Singapore (SIBOR) ú ¹n th¸ng ® îc c«ng è µo µy k h 3 b v ng lµm Öc èicïng cña ú vi cu k duy ×dù ÷b ¾t éc,tÝnh Çn Õu ôt tr tr bu trªnph thi h cho kú c¶ duy ×dù ÷b ¾t éc. tr tr bu C H ¦ ¥ N G III §I Ò U K H O ¶ N T HI H µ N H §i Ò u tæ 17. C¸c chøc Ýn ông ã td c tr¸chnhiÖ m: Trong vßng ngµy µm Öc u 3 l vi ®Ç th¸ng, Héi ë Ýnh chøc Ýn s ch tæ t dông ã c tr¸ch nhiÖ m b¸o c¸o cho ë S Giao Þch ©n µng µ íc,chi d Ng h Nh n nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ Ng h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë td ® tr chÝnh Ò è Òn öi huy ng ×nh ©n v s d ti g ®é b qu ph¶i dù ÷b ¾t éc ña tr bu c tæ chøc Ýn ông td trong kú nh ù ÷b ¾t éc µm ¬ ë Ýnh ù ÷ x¸c ®Þ d tr bu l c s t to¸nd tr b ¾t éc ña ú bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu (theobiÓu ®Ýnh Ìm). 1 k §i Ò u 18. Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh è ã Ng h Nh n th ph c tr¸ch nhiÖ m : Tríc 11 ê µy µm Öc, truyÒn è tµikho¶n Òn öi thanh gi ng l vi sd ti g to¸n b»ng ng Öt Nam èingµy µm Öc íc cña chøc Ýn ông ã ®å Vi cu l vi tr c¸c tæ td c m ë µikho¶n Òn göit¹ ®¬n Þ Ò ë t ti i v v S Giao Þch ©n µng µ íc. d Ng h Nh n Ng ©n µng µ íctØnh µnh è h Nh n th ph kh«ng ùc hiÖn i víisè th tr¶l∙ ®è d i tµikho¶n Òn göithanh ti to¸nb»ng ng ÖtNam ña ®å Vi c chinh¸nh chøc Ýn tæ t dông ¹ ®¬n Þ. t i v §i Ò u ë 19. S Giao Þch ©n µng µ íccã d Ng h Nh n tr¸chnhiÖ m: 1.Trong vßng ngµy µm Öc u 3 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è µikho¶n Òn s s dt ti göithanh èingµy ña chøc Ýn ông c¸c Chi nh¸nh ©n µng to¸ncu c tæ td do Ng h Nhµ íctØnh µnh è n th ph truyÒn Ò, v tæng îp vµ Ýnh è ×nh ©n µi h t to¸ns d b qu t kho¶n Òn öi thanh ti g to¸n b»ng ng Öt ®å Vi Nam ña chøc Ýn ông ¹ c tæ td ti
Ng ©n µng µ íc trong ú h Nh n k duy × dù ÷ b ¾t éc. TruyÒn è b×nh tr tr bu sd qu©n µikho¶n Òn öi thanh t ti g to¸n b»ng ng Öt Nam ña chøc Ýn ®å Vi c tæ t dông ¹ ©n µng µ íc trong kú ti Ng h Nh n duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu cho Chi nh¸nh Ng ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh. td ® tr ch 2. Trong vßng ngµy µm Öc u 5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è ×nh ©n s s db qu tµikho¶n Òn öi thanh ti g to¸n cña chøc Ýn ông ¹ ©n µng µ íc tæ td ti Ng h Nh n trong kú duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng tr c,thùc hiÖn Óm µ ö ýthõa, í ki trav x l thiÕu ù ÷b ¾t éc d tr bu cho chøc Ýn ông éc n Þ c¸c tæ td thu ®¬ v qu¶n ýtheo l §iÒu Quy Õ µy. 16 ch n 3. Trong vßng ngµy µm Öc u 5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë s b¸o è Òn c¸o s d ti göihuy ng ×nh ©n ®é b qu ph¶idù ÷b ¾t éc tr bu trong kú nh ù ÷b ¾t x¸c ®Þ d tr buéc ña chøc Ýn ông öi ®Õ n, ùc Ön Óm Ýnh c tæ td g th hi ki tra,t to¸n,th«ng b¸o ù ÷ b ¾t éc ña ú d tr bu c k duy × dù ÷ b ¾t éc µ Õt tr tr bu v k qu¶ ö ý thõa x l thiÕu ù ÷b ¾t éc ña ú d tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng tr ccho chøc í tæ tÝn ông éc ®¬n Þ d thu v qu¶n ýtheo biÓu ®Ýnh Ìm. l 2 k 4. Trong vßng ngµy µm Öc u 7 l vi ®Ç th¸ng,thùc hiÖn tæng îp h b¸o c¸o t×nh ×nh ùc hiÖn ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông ®¬n Þ h th d tr bu c c¸c tæ td do v qu¶n ývµ öivÒ ©n µng µ íc ViÖt Nam ô l g Ng h Nh n (V C¸c ©n µng µ ng h v c¸c tæ chøc Ýn ông ©n µng) theo biÓu ®Ýnh Ìm. td phing h 3 k §i Ò u 20. Chi nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è ¬itæ Ng h Nh n th ph n chøc tÝn ông Æt ôsë Ýnh ã d ® tr ch c tr¸chnhiÖ m: 1. Trong vßng ngµy µm Öc u 5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë è ×nh ©n s s db qu tµikho¶n Òn öithanh ti g to¸nb»ng ng Öt Nam ña chøc Ýn ông ¹ ®å Vi c tæ td ti Ng ©n µng µ íc trong kú h Nh n duy × dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng tr c do ë í S Giao dÞch ©n µng µ íctruyÒn Ò, ùc hiÖn Óm µ ö ýthõa,thiÕu Ng h Nh n v th ki trav x l dù ÷b ¾t éc tr bu b»ng ng Öt Nam ®å Vi cho chøc Ýn ông éc n c¸c tæ td thu ®¬ vÞ qu¶n ýtheo §iÒu Quy Õ µy. l 16 ch n 2. Trong vßng ngµy µm Öc u 5 l vi ®Ç th¸ng,trªnc¬ ë s b¸o è Òn c¸o s d ti göihuy ng ×nh ©n ®é b qu ph¶idù ÷b ¾t éc tr bu trong kú nh ù ÷b ¾t x¸c ®Þ d tr buéc ña chøc Ýn ông öi ®Õ n, ùc Ön Óm Ýnh c tæ td g th hi ki tra,t to¸n,th«ng b¸o ù ÷b ¾t éc d tr bu b»ng ng Öt Nam ña ú ®å Vi c k duy ×dù ÷b ¾t éc µ tr tr bu v kÕt qu¶ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc ña ú x l thi d tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc íc tr tr bu tr cho chøc Ýn ông éc ®¬n Þ tæ td thu v qu¶n ýtheo biÓu ®Ýnh Ìm. l 2 k 3. Trong vßng ngµy µm Öc u 7 l vi ®Ç th¸ng,thùc hiÖn tæng îp h b¸o c¸o t×nh ×nh ùc hiÖn ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông ®¬n Þ h th d tr bu c c¸c tæ td do v qu¶n ývµ öivÒ ©n µng µ íc ViÖt Nam ô l g Ng h Nh n (V C¸c ©n µng µ ng h v c¸c tæ chøc Ýn ông ©n µng) theo biÓu ®Ýnh Ìm. td phing h 3 k §i Ò u ô Ng ©n µng µ chøc Ýn ông ©n µng 21. V C¸c h v c¸c tæ td phing h cã tr¸chnhiÖ m: Trong vßng ngµy µm Öc u 10 l vi ®Ç th¸ng,tæng îp ×nh ×nh Êp ht h ch hµnh ù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông Së d tr bu c c¸ctæ td do Giao Þch ©n µng d Ng h
Nhµ ícvµ n c¸cChi nh¸nh ©n µng µ íctØnh µnh è öivÒ, c¸o Ng h Nh n th ph g b¸o Thèng c ©n µng µ íc vµ ng öi cho ô Ýnh ®è Ng h Nh n ®å g V Ch s¸ch Òn Ö, ti t Thanh ©n µng µ íc. traNg h Nh n §i Ò u ô Ýnh Òn tÖ ã 22. V Ch s¸ch ti c tr¸chnhiÖm: C¨n vµo Ôn Õn ×nh ×nh cø c¸c di bi t h kinh tÕ, m ôc Ýnh tiªuch s¸ch tiÒn tÖ ×nh Thèng c ©n µng µ ícc¸cvÊn tr ®è Ng h Nh n ®Ò sau: 1. §iÒu chØnh û lÖ ù ÷b ¾t éc i íitõng ¹ ×nh chøc Ýn t d tr bu ®è v lo ih tæ t dông µ õng lo¹ tiÒn göi; vt i 2. Møc Êt ph¹t®èi víiphÇn Õu ù ÷b ¾t éc,møc Êt tr¶ l∙ su i thi d tr bu l∙ su i cho Çn õa dù ÷b ¾t éc; ph th tr bu 3. § Ò Êt tr×nh Thñ íng Ch Ýnh ñ Öc i víi ù ÷b ¾t éc xu t ph vi tr¶l∙®è tr i d bu cña õng ¹ ×nh chøc Ýn ông, tõng ¹ Òn öi cho ï hîp íitõng t lo ih tæ td lo iti g ph v thêikú. §i Ò u ô Õ µichÝnh ã 23. V K to¸nT c tr¸chnhiÖ m: Thùc Ön íng Én ¹ch hi h d h to¸n c¸c µikho¶n Õ t k to¸n vÒ Òn öi huy ti g ®éng ph¶idù ÷b ¾t éc µ ¹ch to¸ntr¶l∙phÇn õa dù ÷b ¾t éc,h¹ch tr bu v h i th tr bu to¸ntiÒn ph¹tphÇn Õu dù ÷b ¾t éc thi tr bu cho ïhîp víi ph Quy Õ µy. ch n §i Ò u 24. Thanh ©n µng µ íccã traNg h Nh n tr¸chnhiÖ m: Thanh Óm Öc ùc Ön tra,ki tra vi th hi c¸c quy nh Ò ù ÷b ¾t éc ®Þ v d tr bu cña chøc Ýn ông. B¸o c¸c tæ td c¸o èng c ©n µng µ íc vÒ Õt Th ®è Ng h Nh n k qu¶ thanh Óm µ Õn Þ Ön tra,ki tra v ki ngh c¸c bi ph¸p Õt,xö ý theo gi¶iquy l thÈm Òn quy trong tr ng îp chøc Ýn ông ¹m ê h tæ td viph c¸c quy nh Ò ù ®Þ vd tr÷b ¾t éc. bu §i Ò u ôc 25. C C«ng Ö äc ©n µng ã ngh tinh ng h c tr¸chnhiÖ m: 1. Ëp, µi ® Æt µ íng Én Ën µnh ¬ng ×nh L c vh d v h ch tr cho n Þ c¸c ®¬ v Ng ©n µng µ íc vµ h Nh n c¸c Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh, thµnh è Ng h Nh n ph ®Ó ùc Ön Öc th hi vi truyÒn tin,tæng îp, b¸o h c¸o, tÝnh to¸n vµ ö ý thõa, x l thiÕu dù ÷b ¾t éc ña chøc Ýn ông. tr bu c c¸ctæ td 2. C Êp ph¸t,quy nh Öc ®Þ vi qu¶n ývµ ö ông khãa l s d m∙ cho ë S Giao dÞch ©n µng µ íc vµ Ng h Nh n c¸c Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh Ng h Nh n th phè ôc ô ph v cho Öc Ëp,kiÓm vi l so¸t, truyÒn ö ý,l tr÷vµ tin, l u b¶o x qu¶n ÷ d liÖu ®iÖn ö. t
§i Ò u ö ýviph¹m. 26. X l 1. C¸c êng îp ¹m Õ tr h vi ph ch ®é th«ng tin,b¸o c¸o îc xö ý theo ® l quy ®Þnh Ò ö ¹tviph¹m µnh Ýnh v x ph h ch trong lÜnh ùc Òn Ö µ ¹t®éng v ti t v ho ng©n µng. h 2. Ph¹tthiÕu ù ÷b ¾t éc îc thùc hiÖn d tr bu ® theo Kho¶n §iÒu cña 2 16 Quy Õ µy. ch n §i Ò u 27. Öc öa æi, bæ Vi s ® sung Quy Õ µy Thèng c ©n ch n do ®è Ng hµng µ ícquyÕt ®Þnh. Nh n
P H ô L ô C 1 S è Ö U T µI K H O ¶ N TI Ò N G ö I U Y é N G P H ¶I T Ý N H D ù R ÷ B ¾ T B U é C HI H § T 1. §èivíitiÒn öib»ng ng Öt Nam g ®å Vi (bao å m ho¹t®éng ôsë Ýnh µ g c¶ ë tr ch v c¸cChi nh¸nh chøc Ýn ông): tæ td a.TiÒn öicña g Kho ¹c Nhµ íc:Tµikho¶n b n 401 b.TiÒn öicña g kh¸ch hµng: TiÒn öicña g kh¸ch hµng trongníc:Tµikho¶n 431 * TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n g kh 4311 * Òn öi cã ú ¹n éc ¹ Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n tr bu 4312, Tµi kho¶n 4313 * TiÒn öivèn g chuyªn dïng:Tµikho¶n 4314 TiÒn öitiÕtkiÖm: µikho¶n g T 433 * TiÒn öitiÕtkiÖm g kh«ng ú ¹n:Tµikho¶n kh 4331 * TiÒn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n éc lo¹ g c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t éc:Tµikho¶n tr bu 4332,Tµi kho¶n 4333 * TiÒn öitiÕtkiÖm g kh¸c:Tµikho¶n 4338 TiÒn öicña g kh¸ch hµng ícngoµi: µikho¶n n T 435 * TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n g kh 4351 * Òn öi cã ú ¹n éc ¹ Ti g k h thu lo iph¶i dù ÷ b ¾t éc: Tµi kho¶n tr bu 4352, tµikho¶n 4353 c.TiÒn îctõ viÖc µnh Êy tê cã ã ú ¹n éc lo¹ thu ® ph¸th gi gi¸c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t tr buéc:Tµikho¶n 441,Tµikho¶n 442 2. §èivíitiÒn öib»ng ¹itÖ g ngo (bao å m ho¹t®éng ôsë Ýnh µ g c¶ ë tr ch v c¸c Chi nh¸nh chøc Ýn ông): tæ td a.TiÒn öicña g Kho ¹c Nhµ íc:Tµikho¶n b n 402 b.TiÒn öicña g kh¸ch hµng: TiÒn öicña g kh¸ch hµng trongníc:Tµikho¶n 432 * TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n g kh 4321 * Òn öi cã ú ¹n éc ¹ Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n tr bu 4322, Tµi kho¶n 4323 * TiÒn öivèn g chuyªn dïng:Tµikho¶n 4324 TiÒn öitiÕtkiÖm: µikho¶n g T 434 * TiÒn öitiÕtkiÖm g kh«ng ú ¹n:Tµikho¶n kh 4341 * TiÒn öitiÕtkiÖm ã ú ¹n éc lo¹ g c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t éc:Tµikho¶n tr bu 4342,Tµi kho¶n 4343 TiÒn öicña g kh¸ch hµng ícngoµi: µikho¶n n T 436 * TiÒn öikh«ng ú ¹n:Tµikho¶n g kh 4361 * Òn öi cã ú ¹n éc ¹ Ti g k h thu lo i ph¶i dù ÷b ¾t éc: Tµi kho¶n tr bu 4362, Tµi kho¶n 4363 c.TiÒn îctõ viÖc µnh Êy tê cã ã ú ¹n éc lo¹ thu ® ph¸th gi gi¸c k h thu i ph¶idù ÷b ¾t tr buéc:Tµikho¶n 441,Tµikho¶n 442
P H ô L ô C 2 V Ý D ô V Ò Ý N H D ù T R ÷ ¾ T B U é C, ù T R ÷ T H ù C T Õ V µ T B D X¸ C Þ N H T H õ A T HI Õ U ù T R ÷ B ¾ T B U é C § D VÒ c¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc µ ù ÷thùc Õ: t d tr bu v d tr t V Ý ô i víi ú d ®è duy ×dù ÷b ¾t éc k tr tr bu th¸ng1/2003: ú x¸c ®Þnh dù tr÷ ¾t buéc: õ ®Ç u µy K b t ng 01/12/2002 n cuèi µy ®Õ ng 31/12/2002. Kú duy tr× dù tr÷ ¾t buéc: tõ ®Ç u ngµy 01/01/2003 ®Õ n cuèi µy b ng 31/01/2003. C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc t d tr bu trongkú duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng1/2003: TiÒn ù ÷b ¾t = Sè Òn göihuy ng x d tr d ti ®é Tû Ö ù ÷b ¾t l d tr buéc ña õng lo¹ ct i b×nh ©n õngµy qu t buéc ¬ng t øng ña c tiÒn göitrong kú 01/12/2002 ®Õ n tõng lo¹ tiÒn göi i duy ×dù ÷b ¾t tr tr 31/12/2002 cña õng lo¹ t i cña chøc Ýn tæ t buéc th¸ng1/2003 tiÒn göiph¶idù ÷b ¾t tr dông buéc C¸ch Ýnh è Òn öi huy ng ×nh ©n t s d ti g ®é b qu trong kú nh ù ÷b ¾t x¸c ®Þ d tr buéc: Sè Òn göi d ti Tæng è èingµy ña µikho¶n Òn göihuy ng s d cu c t ti ®é huy ng = ®é tõngµy ®Õ n 01 31/12/2002 b×nh ©n qu 31 C¸ch Ýnh ù ÷thùc tÕ t d tr trongkú duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng1/2003 Tæng è èingµy ña µikho¶n Òn göithanh ña chøc s d cu c t ti to¸nc tæ Dù ÷ tr tÝn ông ¹ Ng ©n µng µ íctõngµy ®Õ n d t i h Nh n 01 31/01/2003 thùc = tÕ 31 VÝ ô Ò Ýnh ù ÷b ¾t éc µ ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc: dvt d tr bu v x l thi d tr bu ViÖc ®Þ nh µ x¸c v th«ng b¸o ù ÷b ¾t éc îcthùc Ön d tr bu ® hi nh sau: Gi¶ ö ©n µng ¬ng ¹icæ Çn « Þ trong vßng ngµy µm Öc s ng h th m ph ® th A, 3 l vi ®Ç u th¸ng 1/2003,b¸o c¸o cho ë S Giao Þch ©n µng µ íclµn¬iNg ©n µng d Ng h Nh n h A Æt ôsë Ýnh Ò è Òn öi huy ng ×nh ©n ® tr ch v s d ti g ®é b qu kh«ng ú ¹n µ ã ú kh vck h¹n íi24 d th¸ng trong ú k x¸c nh ù ÷ b ¾t éc ®Þ d tr bu th¸ng 12/2002: b»ng VND µ l 800.000 iÖu ®ång tr (trong ®ã Òn öihuy ng ã êih¹n õ 12 ti g ®é c th t th¸ng ®Õ n íi24 d th¸ng lµ 200.000 iÖu ®ång), b»ng ¹itÖ µ 50.000 µn tr ngo l ng USD µn é íi12 (to b d th¸ng). Së Giao Þch ©n µng µ íc,trong vßng ngµy µm Öc u d Ng h Nh n 5 l vi ®Ç th¸ng 1/2003,trªnc¬ ë s b¸o è Òn göihuy ng ×nh ©n c¸o s d ti ®é b qu trong kú nh ù x¸c ®Þ d tr÷b ¾t éc bu th¸ng 12/2002 ng©n µng ¬ng ¹i A öivÒ, ùc hiÖn Óm do h th m g th ki tra, tÝnh µ to¸nv th«ng dù ÷b ¾t éc ña ú b¸o tr bu c k duy ×dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng 1/2003
cho ©n µng ¬ng ¹i A. Ý ô èng c ©n µng µ ícquy nh û lÖ ng h th m V d Th ®è Ng h Nh n ®Þ t dù ÷b ¾t éc i víi ©n µng ¬ng ¹icæ Çn « Þ tr bu ®è ng h th m ph ® th nh sau : + èivíi Òn göib»ng § ti VND: ú ¹n díi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ3%, K h 12 t l ú ¹n tõ12 K h th¸ng®Õ n íi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ1%, d 24 t l + èivíi Òn göib»ng ¹itÖ: § ti ngo ú ¹n díi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ4% K h 12 t l ú ¹n tõ12 K h th¸ng®Õ n íi th¸ng:¸p dông ûlÖ µ1% d 24 t l C¸ch Ýnh ù ÷b ¾t éc t d tr bu trong ú k duy × dù ÷b ¾t éc tr tr bu th¸ng 1/2003 nh sau: §èivíi VND 600.000 iÖu®ång x 200.000 iÖu®ång 1% = = tr 3% + tr x 20.000 tr Öu®ång i §èivíi ¹itÖ 50.000 µn ngo = ng USD 4% 2.000 µn x = ng USD ViÖc ö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc îcthùc Ön x l thi d tr bu ® hi nh sau: Gi¶ ö ©n µng cã ë µikho¶n Òn göithanh ¹ Chi nh¸nh ©n s Ng h A m t ti to¸nt i3 Ng hµng µ íclµ Së Nh n Giao Þch ©n µng µ íc,Chi nh¸nh ©n µng µ íc d Ng h Nh n Ng h Nh n Thµnh è ph H¶i phßng µ v Chi nh¸nh ©n µng µ íc Thµnh è å Ý Ng h Nh n ph H Ch Minh. ViÖc µ ö ýthõa thiÕu dù ÷b ¾t éc îcthùc hiÖn b¸o c¸o v x l tr bu ® nh sau: §èivíiChi nh¸nh © n µng µ íc: Ng h Nh n íc 11 ê µy µm Öc, Chi Tr gi ng l vi nh¸nh ©n µng µ íc thµnh è Ng h Nh n ph H¶i phßng µ µnh è å Ý v th ph H Ch Minh truyÒn è µikho¶n Òn öi thanh s dt ti g to¸n b»ng ®ång Öt Nam ña chøc Ýn ông cho ë Vi c tæ td A S Giao Þch ©n µng µ íc®Ó d Ng h Nh n tæng îp. h §èivíiSë Giao Þch © n µng µ íc: d Ng h Nh n Trong vßng ngµy µm Öc u 3 l vi ®Ç th¸ng2/2003,trªnc¬ ë è µikho¶n Òn s s dt ti göi thanh to¸n b»ng ng Öt Nam èingµy ña ©n µng c¸c chinh¸nh ®å Vi cu c Ng h A do Ng ©n µng µ íc truyÒn Ò, ë h Nh n v S Giao Þch ©n µng µ íc thùc hiÖn d Ng h Nh n tæng hîp Ýnh t to¸n sè b×nh ©n µikho¶n Òn öi thanh d qu t ti g to¸n cña ©n µng ¹ Ng h A ti Ng ©n µng µ ícvµ è µikho¶n Òn göithanh h Nh n s d t ti to¸nb»ng ¹itÖ ¹ ë ngo t i Giao S dÞch ©n µng µ íc.Gi¶ ö è Òn göib×nh ©n ña ©n µng do ë Ng h Nh n s s d ti qu c Ng h A S Giao Þch d tæng îp tÝnh µ: h to¸nl §èivíi VND 50.000 iÖu®ång. = tr §èivíi USD 1.800 = USD VÝ ô èng c ©n µng µ ícquy nh: d Th ®è Ng h Nh n ®Þ + ©n µng µ íctr¶l∙®èi víi Çn õa ù ÷b ¾t éc Ng h Nh n i ph th d tr bu b»ng ng Öt ®å Vi nam theo l∙suÊttiÒn göikh«ng ú ¹n cña chøc Ýn ông öit¹ Ng ©n µng µ i kh tæ td g i h Nh níc(gi¶sö møc Êt tiÒn öikh«ng ú ¹n ña chøc Ýn ông ¹ ©n µng l∙ su i g k h c tæ td ti Ng h Nhµ ícb»ng ng ÖtNam µ0,1%/th¸ng) n ®å Vi l + ©n µng µ íc ph¹tphÇn Õu ù ÷b ¾t éc Ng h Nh n thi d tr bu b»ng ¹itÖ ngo theo l∙ i suÊt b»ng 150% Êt ®« ü Þ êng Òn Ö ªnng©n µng l∙ su la M trªnth tr i ti t li h Singapore (SIBOR) ú ¹n th¸ng ® îc c«ng è µo êi®iÓ m èicïng ña ú k h 3 b v th cu c k duy ×dù ÷ tr tr b ¾t éc ö bu (gi¶s SIBOR th¸nglµ1,4285%/n¨m) 3 Së Giao Þch ©n µng µ ícxö ýthõa Õu ù ÷b ¾t éc d Ng h Nh n l thi d tr bu cho ©n Ng hµng nh A sau: + èivíi § VND:
Dù ÷b ¾t éc tr bu VND µ: l 20.000 iÖu®ång tr Dù ÷thùc tÕ tr VND µ: l 50.000 iÖu®ång tr Thõa ù ÷b ¾t éc d tr bu VND µ: 30.000 iÖu®ång l tr (=50.000 20.000) Së Giao Þch ©n µng µ íctr¶l∙ cho Çn õa ù ÷b ¾t éc µo d Ng h Nh n i ph th d tr bu v tµikho¶n Òn öi thanh ti g to¸n cña ©n µng ¹ ë Ng h A t i Giao Þch µ:30.000 iÖu S d l tr ®ång 0,1% 30 iÖu®ång. x = tr + èivíi § USD: Dù ÷b ¾t éc tr bu USD µ: l 2.000 µn ng USD Dù ÷thùc tÕ tr USD µ: l 1.800 µn ng USD ThiÕu ù ÷b ¾t éc d tr bu USD µ: l 200 µn ng USD (= 2.000 1.800) Së Giao Þch ¹tphÇn Õu ù ÷b ¾t éc µikho¶n Òn öithanh d ph thi d tr bu trªnt ti g to¸ncña ©n µng t¹ Së Ng h A Giao Þch µ: i d l = 200 µn ng USD 150% (1,4285%/n¨m th¸ng) x x :12 = 0,357125 µn ng USD Chi nh¸nh ©n µng µ ícthµnh è Ng h Nh n ph H¶i phßng µ v Chi nh¸nh ©n µng Ng h Nhµ ícthµnh è å Ý n ph H Ch Minh kh«ng ph¶ilµn¬iNg ©n µng ® Æt ôsë Ýnh, h A tr ch kh«ng ph¶i tr¶ l∙ cho µikho¶n Òn öi thanh i t ti g to¸n b»ng ng Öt Nam ña ®å Vi c chi nh¸nh ©n µng t¹ Chi nh¸nh ©n µng µ íc. Ng h A i Ng h Nh n
B i Ó u 1 Tæ chøc Ýn ông öi cho ë td g S Giao Þch ©n µng µ d Ng h Nh níc,Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh µnh è ¬i tæ Ng h Nh n th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh. td ® tr ch T£N Tæ CHøC Ý N ô NG T D §Þ A CHØ B¸ O C¸ O S è D ¦ TI Ò N G ö I H U Y § é N G B × N H Q U ¢ N P H ¶I D ù T R ÷ B ¾ T B U é C T H¸ N G.... N¡ M .. . .... . . .... §¬n Þ:tr ÖuVND; µn v i ng USD/EURO/JPY/GBP/CHF. Ngµy Sè Òn göihuy ng ×nh d ti ®é b Sè Òn göihuy ng ×nh ©n d ti ®é b qu qu©n ph¶idù ÷b ¾t éc tr bu b»ng ph¶idù ÷b ¾t éc tr bu b»ng ¹itÖ ngo VND Lo¹ikh«ng ú Lo¹icã ú ¹n tõ k k h Lo¹ikh«ng ú Lo¹icã ú ¹n tõ k k h h¹n vµ ã ú ¹n 12 ckh th¸ng®Õ n d h¹n vµ ã ú ¹n 12 ckh th¸ng®Õ n íi d díi th¸ng 12 íi th¸ng 24 díi th¸ng 12 24 th¸ng 1 2 3 .. . .. . . .. 30 31 Sè ×nh db qu©n LËp Óu bi KiÓ m so¸t .. . . µy.. . h . . ¨m. . .. . ., ng . t ¸ng. . n . . ... . Thñ ëng n Þ tr ®¬ v
B i Ó u 2 Së Giao Þch ©n µng µ íc hoÆc d Ng h Nh n Chi nh¸nh ©n µng Ng h Nhµ íc n tØnh µnh è ¬itæ th ph n chøc Ýn ông Æt ôsë Ýnh td ® tr ch th«ng b¸o cho chøc Ýn ông. tæ td N G ¢ N µ N G N H µ ¦í C H N C é N G ß A X∙ é I C H ñ G H Ü A Ö T N A M H H N VI §éc Ëp ù H¹nh óc l T do ph VI Ö T N A M T£ N §¥ N Þ V .. . ..ngµy.. th¸ng..n¨m... . . . ., . . Sè:.. . .............. . . .............. T H ¤ N G B¸ O D ù T R ÷ B ¾ T B U é C T R O N G K ú D U Y T R × D ù T R ÷ B ¾ T B U é C T H¸ N G... M... è I V íI æ C H ø C T Ý N D ô N G ... N¡ § T C¨n Quy Õ ù ÷b ¾t éc i íic¸c tæ cø ch d tr bu ®è v chøc Ýn ông td ban µnh Ìm h k theo Quy Õt nh è ®Þ s /2003/Q§NHNN µy.. ng .th¸ng.. . .. . . .n¨m 2003 ña èng c ©n c Th ®è Ng hµng µ íc; Nh n Gi¸m c ë ®è S Giao Þch ©n µng µ íc (Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh d Ng h Nh n Ng h Nh n thµnh è.. ph . th«ng ) b¸o: Lo¹itiÒn Sè Òn ph¶i T×nh ×nh ùc hiÖn ti h th DTBB trong kú duy ×DTBB tr DTBB trong tr c í kú duy × tr DTBB th¸ng.. . .. . ... Sè ph¶i DTBB Thõa Xö ýthõa (+) l DTBB ∙ ® thùc tÕ thiÕu ( ) thiÕu th«ng b¸o DTBB DTBB B»ng VND B»ng USD/ EUR/ GBP/ JPY/ CHF ¬i öi THñ ¦ëNG N g : TR §¥N Þ V Nh öi ®Ò g Lu
phßng èc éi ¬ ë ÷ iÖu luËtviÖtnam qu h c s d l v¨n LAWDATA Bi Ó u 3 Së Giao Þch ©n µng µ íc,Chi nh¸nh ©n µng µ íc d Ng h Nh n Ng h Nh n c¸ctØnh µnh è öicho ô th ph g V C¸c ©n µng ng h T£N §¥N Þ V Sè:.. . . . .. B¸ O C¸ O S è D ¦ B × N H Q U ¢ N T µ I K H O ¶ N TI Ò N G ö I T ¹I G ¢ N H µ N G N H µ N ¦í C N V µ T æ N G H î P T × N H H × N H D ù T R ÷ B ¾ T B U é C C ñ A T æ C H ø C T Ý N D ô N G T H¸ N G ........ M........... N¡ §¬n Þ:tr ÖuVND; µn v i ng USD, EURO, JPY, GBP. STT Tªn TCTD Sè Òn göihuy ng ×nh ©n ú íclµm Sè Òn ph¶idù Dù ÷thùc tÕ Thõa,thiÕu dù Ghi chó d ti ®é b qu k tr ti tr c¬ ë Ýnh ù ÷b ¾t éc st d tr bu tr÷b ¾t éc ¹ bu t i trong kú tr÷b ¾t éc bu tãm ¾t t Ng ©n µng µ h Nh kÕt qu¶ ö x níc lýthõa thiÕu dù tr÷b ¾t buéc VND Ngo¹itÖ VND Ngo¹itÖ VND Ngo¹itÖ VND Ngo¹itÖ D íi Tõ ®Õ n D íi Tõ ®Õ n 12 12 12 12 th¸ng díi th¸ng th¸ng díi th¸ng 24 24 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
17