Thông tư 02/2019/TT-NHNN

Ộ Ộ Ủ Ệ

ộ ậ ự

C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ạ Đ c l p T do H nh phúc

NGÂN HÀNG NHÀ CƯỚ N Ệ VI T NAM

ộ Hà N i, ngày 28 tháng 02 năm 2019 S : ố 02/2019/TTNHNN

THÔNG TƯ

Ử Ổ Ổ Ủ Ẫ Ệ S A Đ I, B SUNG M T S ĐI U C A THÔNG T S 23/2014/TTNHNN NGÀY Ệ Ở NG D N VI C M VÀ S Ụ Ủ ƯỚ C VI T NAM H Ạ Ổ Ứ Ư Ố ƯỚ Ứ Ả Ị Ộ Ố Ề Ử 19/8/2014 C A NGÂN HÀNG NHÀ N Ụ D NG TÀI KHO N THANH TOÁN T I T CH C CUNG NG D CH V THANH TOÁN

ứ ậ ướ ệ Căn c Lu t Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

ậ ổ ứ ậ ử ổ ụ ổ ộ ố ề ch c tín d ng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Lu t s a đ i, b sung m t s đi u ổ ứ ụ ứ Căn c Lu t các t ậ ủ c a Lu t các t ch c tín d ng ngày 20 tháng 11 năm 2017;

ị ứ ủ ị ề ủ ề ủ ố ị ố ặ ị ộ ố ề ủ ị ổ ủ ề ị ề ặ Căn c Ngh đ nh s 101/2012/NĐCP ngày 22 tháng 11 năm 2012 c a Chính ph v thanh toán ủ không dùng ti n m t; Ngh đ nh s 80/2016/NĐCP ngày 01 tháng 7 năm 2016 c a Chính ph ủ ố ử ổ s a đ i, b sung m t s đi u c a Ngh đ nh s 101/2012/NĐCP ngày 22 tháng 11 năm 2012 c a Chính ph v thanh toán không dùng ti n m t;

ứ ứ ị ị ơ ấ ổ ứ ủ ị ụ ướ ệ ề ệ ạ ố Căn c Ngh đ nh s 16/2017/NĐCP ngày 17 tháng 02 năm 2017 c a Chính ph quy đ nh ch c năng, nhi m v , quy n h n và c c u t ủ ch c c a Ngân hàng Nhà n ủ t Nam; c Vi

ị ủ ụ ưở ề ụ Theo đ ngh c a V tr ng V Thanh toán;

ướ ệ ân hàng Nhà n c Vi ướ ệ ộ ố ề ủ s a đ i, b sung m t s đi u c a ẫ ng d n ổ c Vi t Nam h t Nam ban hành Thông t ủ ạ ổ ứ ử ụ ứ ệ ả ố ư ử ổ ố Th ng đ c Ng ướ ư ố s 23/2014/TTNHNN ngày 19/8/2014 c a Ngân hàng Nhà n Thông t ụ ở vi c m và s d ng tài kho n thanh toán t ị ch c cung ng d ch v thanh toán. i t

ề ộ ố ề ủ s 23/2014/TTNHNN ngày 19 tháng 8 ử ụ ở ệ ẫ ả ư ố ng d n vi c m và s d ng tài kho n ệ t Nam h ụ ứ ử ổ ổ Đi u 1. S a đ i, b sung m t s đi u c a Thông t ướ ủ ướ c Vi năm 2014 c a Ngân hàng Nhà n ị ạ ổ ứ ch c cung ng d ch v thanh toán thanh toán t i t

ề ả ượ ử ổ ư ổ 1. Kho n 3 Đi u 3 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ả ch c là tài kho n do khách hàng là t ch c cung ả ụ ổ ứ ổ ứ ch c m tài kho n. Ng ủ ổ ứ ch c là t ọ ề ệ ậ ở ạ ổ ứ i t ả ườ i ợ i đ i di n h p pháp) ế ủ ặ ổ ứ ự ệ ở ị ch c m t ở ườ ạ ch c đó th c hi n các giao d ch liên quan đ n ệ ạ ạ ủ ổ ứ “3. Tài kho n thanh toán c a t ả ị ứ ủ ng d ch v thanh toán. Ch tài kho n thanh toán c a t ệ ệ ặ ạ ạ đ i di n theo pháp lu t ho c đ i di n theo y quy n (g i chung là ng ả ủ ổ ứ ch c m tài kho n thanh toán thay m t t c a t ả tài kho n thanh toán trong ph m vi đ i di n.”

ề ả ả ượ ử ổ ư ổ 2. Kho n 1 và kho n 2 Đi u 4 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ủ ượ ủ ườ ử ụ ủ ả ề c y quy n cho ng i khác s d ng tài kho n thanh toán c a ả “1. Ch tài kho n thanh toán đ mình.

ả ằ ử ụ ề ả ả ượ ự ệ c th c hi n theo ậ ề ủ ệ ủ ị ủ ề 2. Vi c y quy n trong s d ng tài kho n thanh toán ph i b ng văn b n và đ quy đ nh c a pháp lu t v y quy n.”

ể ề ả ượ ử ổ ư ổ 3. Đi m đ kho n 2 Đi u 5 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ấ ầ ủ ả ử ụ ờ ị liên quan cho t ử ụ ứ ả ổ ề ự ở ở ạ ơ ổ ự ệ ả i Ngân hàng Nhà n ề ở “đ) Cung c p đ y đ , rõ ràng, chính xác các thông tin liên quan v m và s d ng tài kho n ổ ứ ấ ờ ị ch c cung ng d ch v thanh thanh toán. Thông báo k p th i và g i các gi y t ồ ơ ở ả ệ toán n i m tài kho n khi có s thay đ i v thông tin trong h s m tài kho n thanh toán. Vi c ụ ụ ố ướ ề c th c hi n theo Ph l c s thay đ i thông tin v tài kho n thanh toán m t ư 03 đính kèm Thông t này;”

ể ể ề ả ượ ử ổ ư ổ 4. Đi m b, đi m d kho n 2 Đi u 6 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ậ ầ ủ ữ ữ ủ ế ậ ẫ ấ và c p nh t đ y đ các m u ch ký, m u d u (n u có) c a khách hàng đã đăng ký ả ẫ ử ụ ế ố ư “b) L u gi ể ể đ ki m tra, đ i chi u trong quá trình s d ng tài kho n thanh toán;”

ầ ủ ị ả ị ỏ ờ ề ố ư ằ ứ ả ả ồ ị ố ớ ạ ợ ữ ở ử ụ ệ ề ả ị ệ “d) Thông tin đ y đ , k p th i v s d , các giao d ch phát sinh trên tài kho n thanh toán và vi c ặ phong t a tài kho n thanh toán b ng văn b n ho c theo các hình th c đã quy đ nh t i h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán và ch u trách nhi m v tính chính xác đ i v i nh ng thông tin mà mình cung c p;”ấ

ể ể ề ả ượ ử ổ ư ổ 5. Đi m c, đi m d kho n 1 Đi u 8 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ệ ủ ệ ch ng minh t ấ ờ ứ ả ợp pháp c a ng ặ ấ ủ ổ ứ ợ ườ ạ i đ i di n h p pháp c a t ch c ặ ộ ứ c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân ho c h ở ế ườ “c) Các gi y t m tài kho n thanh toán và th căn c ờ ạ ủ chi u còn th i h n c a ng ạ ư cách đ i di n h ẻ ướ i đó;

ặ ả ổ ứ ặ ế ườ ườ ấ ế ụ ể ướ ặ ng ho c ng c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân i ki m soát i ph trách k toán, ng ị ế ị ệ d) Văn b n ho c quy t đ nh b nhi m và th căn c ặ ộ ờ ạ ủ ế ho c h chi u còn th i h n c a k toán tr ướ ớ ừ ứ ch ng t giao d ch v i Ngân hàng Nhà n ẻ ưở c.”

ượ ử ổ ư ổ ề 6. Đi u 11 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ố ượ ề ở “Đi u 11. Đ i t ả ng m tài kho n thanh toán

ả ở ạ ướ ồ 1. Cá nhân m tài kho n thanh toán t i ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài bao g m:

ự ầ ủ ổ ở ự ủ ậ ị đ 18 tu i tr lên có năng l c hành vi dân s đ y đ theo quy đ nh c a pháp lu t a) Ng ệ Vi ườ ừ ủ i t t Nam;

ư ủ ặ ạ ổ ế ị ấ ự ế ổ ườ ừ ủ i t đ 15 tu i đ n ch a đ 18 tu i không b m t ho c h n ch năng l c hành vi dân b) Ng s ;ự

ổ ườ ự ấ ủ ườ ạ i h n ch năng l c hành vi dân s , ng ậ ườ ạ ự ở ệ ả ế t Nam m tài kho n thanh toán thông qua ng ự i m t năng l c hành vi ệ i đ i di n ư ủ ườ i ch a đ 15 tu i, ng c) Ng ị ự dân s theo quy đ nh c a pháp lu t Vi theo pháp lu t;ậ

ủ ậ ị ệ ườ ậ ủ i có khó khăn trong nh n th c, làm ch hành vi theo quy đ nh c a pháp lu t Vi t Nam ả ườ ứ d) Ng ở m tài kho n thanh toán thông qua ng ộ i giám h .

ổ ứ ượ ậ ợ ị ủ c thành l p, ho t đ ng h p pháp theo quy đ nh c a pháp lu t Vi ộ ổ ứ ệ ư nhân, h kinh doanh và các t ạ ộ ch c là pháp nhân, doanh nghi p t ạ ướ 2. T ch c đ ổ ứ t ả kho n thanh toán t ồ ệ ậ t Nam bao g m: ở ượ c m tài ch c khác đ ậ ủ ị c ngoài theo quy đ nh c a pháp lu t.”. i ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n

ề ả ả ả ượ ử ổ ư ổ 7. Kho n 1, kho n 2 và kho n 4 Đi u 12 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ố ớ ủ ả “1. Đ i v i tài kho n thanh toán c a cá nhân:

ấ ị ở ề ả ậ ướ c ư ả ạ ơ ở ợ ớ a) Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán l p theo m u c a ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ị ngoài n i m tài kho n và phù h p v i quy đ nh t ẫ ủ ề ả i kho n 1 Đi u 13 Thông t này;

ờ ạ ặ ấ ấ c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân ho c h chi u còn th i h n, gi y ư ủ ặ ộ ổ ấ ặ ố ớ ị ự ượ ủ ễ ướ ố ớ ch ng minh đ ậ ả t Nam ch a đ 14 tu i), th th c nh p c nh ho c gi y ủ c ngoài) c a ch tài c mi n th th c nh p c nh (đ i v i cá nhân là ng ế ị ự ườ ướ i n ứ ẻ b) Th căn c ệ khai sinh (đ i v i cá nhân là công dân Vi ậ ả ờ ứ t kho n;ả

ợ ườ ạ i giám h , ng ộ ồ ơ ở ể ạ ặ ộ ả ứ ẻ ặ ấ ấ ờ ứ ườ ư ậ ệ i đ i di n theo ả i đi m a và b kho n 1 Đi u này, h s m tài kho n thanh ế ch ng minh t cách ườ ạ i đ i di n theo pháp lu t và các gi y t ả ố ớ i giám h , ng ủ ở ườ ả ườ ng h p cá nhân m tài kho n thanh toán thông qua ng c) Tr ấ ờ ậ ề nêu t pháp lu t thì ngoài các gi y t ướ ả c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân ho c h chi u còn toán ph i có thêm th căn c ộ ờ ạ ủ th i h n c a ng ườ ợ ệ ạ đ i di n h p pháp c a ng ệ ủ i đó đ i v i ch tài kho n.

ố ớ ủ ổ ứ ả 2. Đ i v i tài kho n thanh toán c a t ch c:

ấ ị ở ề ả ậ ướ c ư ả ạ ơ ở ợ ớ a) Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán l p theo m u c a ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ị ngoài n i m tài kho n và phù h p v i quy đ nh t ẫ ủ ề ả i kho n 2 Đi u 13 Thông t này;

ạ ộ ượ ả ậ ở ấ ờ ứ ch ng minh vi c t ế ị ch c m tài kho n thanh toán đ ấ ệ ổ ứ ậ ứ ệ ấ ấ ờ ủ c thành l p và ho t đ ng b) Các gi y t ợ ậ ạ ộ h p pháp: Quy t đ nh thành l p, gi y phép ho t đ ng, gi y ch ng nh n đăng ký doanh nghi p ậ ị ặ khác theo quy đ nh c a pháp lu t; ho c các gi y t

ư ế ị ườ ạ ệ ch ng minh t cách đ i di n c a ng ổ ợp pháp và quy t đ nh b ệ ườ ạ ụ i đ i di n h ế i ph trách k toán (n u có) c a t ả ờ ạ ở ế ấ ặ ệ ủ ế ứ ủ ổ ứ ch c m tài kho n thanh ặ ộ c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân ho c h chi u còn th i h n ườ ấ ờ ứ c) Các gi y t ưở ế nhi m k toán tr ẻ toán kèm th căn c ữ ủ c a nh ng ng ặ ng ho c ng ướ i đó.”

ề ả ả ị ả trong h s m tài kho n thanh toán quy đ nh t i kho n 1 và kho n 2 Đi u này ề ạ ẫ ủ ậ

ả trong h s m tài kho n thanh toán b ng ti ng n ậ ướ ả c ngoài, ngân ế ế ướ ề ệ ị ỏ ớ ằ c th a thu n v i khách hàng v vi c d ch ra ti ng ả ồ ơ ở ượ c ngoài đ ắ ả ả ư ệ ồ ơ ở ấ ờ “4. Các gi y t ị ở ặ ạ ừ ấ (ngo i tr Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán l p theo m u c a ngân hàng) là b n chính ho c ấ ờ ố ớ ả b n sao. Đ i v i các gi y t hàng, chi nhánh ngân hàng n Vi ả t nh ng ph i đ m b o các nguyên t c sau:

ậ ả ở ấ ờ ứ ch ng minh vi c t ế ị ạ ộ ệ ứ ấ ủ ủ ệ ch ng minh t ử ụ ế ả ượ ị ề ộ ượ c thành l p và ho t đ ng ậ ả ở c d ch toàn b ra ti ng ệ ổ ứ a) Các gi y t ch c m tài kho n thanh toán đ ạ ộ ấ ợ ậ h p pháp (quy t đ nh thành l p, gi y phép ho t đ ng, gi y ch ng nh n đăng ký doanh nghi p); ợ ườ ạ ư ấ ờ ứ cách ng gi y t i đ i di n h p pháp c a ch tài kho n trong m và s d ng tài ả ả ủ ệ ổ ế ị kho n thanh toán (quy t đ nh b nhi m, văn b n y quy n) ph i đ t;ệ Vi

ộ ấ ờ ế ả ị ế ả ỉ ệ khác trong h s m tài kho n thanh toán ch ph i d ch ra ti ng Vi t ướ ề b) H chi u và các gi y t ầ ủ ơ khi có yêu c u c a c quan nhà n ồ ơ ở ẩ c có th m quy n;

ị ế ệ ả ượ ế ả ằ ướ t ph i đ c đính kèm b n chính b ng ti ng n ố ể ể c ngoài đ ki m tra, đ i ả c) B n d ch ra ti ng Vi chi u;ế

ổ ứ ụ ể ả ị ị ầ ủ ề ộ ấ ờ ằ ượ ị ớ ộ ủ ả t so v i n i dung c a các gi y t ệ ệ c d ch ra ti ng Vi ướ ế ự ứ d) T ch c cung ng d ch v thanh toán ch u trách nhi m ki m soát và đ m b o tính trung th c, ế b ng chính xác và đ y đ v n i dung đ ti ng n c ngoài.”

ề ả ả ượ ử ổ ư ổ 8. Kho n 1, kho n 2 Đi u 13 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ủ ữ ủ ế ị ở ề ấ ả ả ộ “1. Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán cá nhân ph i có đ nh ng n i dung ch y u sau:

ề ủ ả ồ a) Thông tin v ch tài kho n, bao g m:

ườ ố ị ề t Nam: h và tên, ngày, tháng, năm sinh, qu c t ch; ngh nghi p, ệ i Vi ạ ố ẻ ặ ố ứ ướ ờ ạ ườ ấ ộ ọ ệ ặ ố ộ c công dân ho c s ch ng minh nhân dân ho c s h ơ ở ệ ạ ẩ i; hi n t ng trú và n i ố ớ ứ ụ ố ệ ế ộ ố ượ ườ ư ườ Đ i v i cá nhân là ng ch c v ; s đi n tho i; s th căn c ơ ấ chi u còn th i h n, ngày c p, n i c p; đ a ch n i đăng ký h kh u th i c trú hay ng thu c đ i t ỉ ơ ị ư i không c trú; ng ng

ố ị ệ ề ọ ườ ướ i n ậ ả ờ ạ ế ị ự ộ ố ượ ư ệ ạ ơ c ngoài và n i đăng ký c trú t ấ i Vi ng ng ườ ố ớ c ngoài: h và tên, ngày, tháng, năm sinh, qu c t ch; ngh nghi p, Đ i v i cá nhân là ng ứ ụ ố ệ ơ ấ ỉ ị ạ ố ộ ch c v ; s đi n tho i; s h chi u còn th i h n, ngày c p, n i c p, th th c nh p c nh; đ a ch ở ướ ư ườ ư ơ n i đăng ký c trú n i c t Nam; thu c đ i t ư i không c trú. trú hay ng

ố ớ ườ ở ườ ậ ặ ộ i giám h , ng ậ ủ ườ i ng ệ ả ng h p cá nhân m tài kho n thanh toán thông qua ng ườ ạ ộ ề ườ i giám h ho c ng ườ i ủ i đ i di n theo pháp lu t c a ch ồ ợ b) Đ i v i tr ệ ạ đ i di n theo pháp lu t: thông tin v ng ả tài kho n, bao g m:

ườ ườ ộ ườ ạ ệ i đ i di n theo pháp lu t c a ch tài kho n là cá nhân, các i giám h , ng ộ ậ ủ ậ ượ ủ ự ệ ị ườ ạ ệ ạ ả c th c hi n theo quy đ nh t i đ i di n theo pháp lu t đ i i giám h , ng ề ể ợ ng h p ng Tr ề ườ thông tin v ng ả đi m a kho n 1 Đi u này;

ủ ị ạ ố ầ ự ả ỉ ế ườ ợ ng h p ng ị ế ắ t t ộ ủ i giám h c a ch tài kho n là t ỉ ặ ụ ở ườ ạ ệ ườ Tr ủ đ và vi ạ ộ ho t đ ng, kinh doanh; ng ồ ổ ứ ch c, các thông tin g m: tên giao d ch đ y ị ị t; đ a ch đ t tr s chính, đ a ch giao d ch, s đi n tho i, s fax (n u có); lĩnh v c ủ ổ ứ ợ i đ i di n h p pháp c a t ố ệ ch c đó.

ữ ủ ủ ặ ả ườ ậ ộ i giám h và nh ng ế ườ ạ i đ i di n theo pháp lu t, ng ớ ừ ệ ị ữ giao d ch v i ngân hàng, chi nhánh ngân hàng c) Mẫu ch ký c a ch tài kho n ho c ng ứ ườ ng ướ n i khác có liên quan (n u có) trên ch ng t c ngoài.

ị ở ủ ổ ứ ủ ữ ủ ế ề ả ả ấ ộ 2. Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán c a t ch c ph i có đ nh ng n i dung ch y u sau:

ỉ ặ ụ ở ố ệ ạ ị ị ị ầ ủ ế ắ t t ỉ t; đ a ch đ t tr s chính, đ a ch giao d ch, s đi n tho i, lĩnh ạ ộ ị a) Tên giao d ch đ y đ và vi ự v c ho t đ ng, kinh doanh;

ủ ổ ứ ệ ả ở ị ạ ợ i đ i di n h p pháp c a t ch c m tài kho n thanh toán theo quy đ nh t i ể ề ườ ạ b) Thông tin v ng ề ả đi m a kho n 1 Đi u này;

ề ế ủ ổ ứ ế ế ặ ng ho c ng i ph trách k toán (n u có) c a t ả ở ch c m tài kho n ị ưở ạ ụ ề ể c) Thông tin v k toán tr thanh toán theo quy đ nh t ườ ả i đi m a kho n 1 Đi u này;

ủ ệ ế ẫ ấ ữ ườ ạ ưở ẫ ủ ổ ứ ch c m tài kho n, m u d u (n u có), m u ế ả ủ ổ ứ ở ế ụ ả ở ợ i đ i di n h p pháp c a t ườ ặ ng ho c ng ch c m tài kho n i ph trách k toán (n u có) c a t d) Mẫu ch ký c a ng ữ ủ ế ch ký c a k toán tr thanh toán.”

ề ả ả ả ả ổ 9. S a đ i ử ổ kho n 3, kho n 4, kho n 5 và b sung kho n 6 vào Đi u 14 ư nh sau:

ồ ơ ở ấ ờ ệ ể ế ả ả trong h s m tài kho n ướ c ả ị ả ư ế ồ ớ ố “3. Sau khi hoàn thành vi c ki m tra, đ i chi u, đ m b o các gi y t ợ ệ ầ ủ ợ thanh toán đã đ y đ , h p pháp, h p l theo quy đ nh, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ở ử ụ ợ ngoài ti n hành ký h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán v i khách hàng nh sau:

ủ ướ ố ớ ả ệ ườ c ngoài ph i ậ ủ i đ i di n theo pháp lu t c a ch tài ả i giám h , ng ườ ộ ườ ạ i giám h , ng ủ i đ i di n theo pháp ậ ố ớ ườ ồ ợ ườ ả ườ ạ ng h p cá nhân ệ ở ướ n c ngoài, ệ ể ự ể ặ ướ ậ ư ố ớ ề ủ ệ ả ị ả ủ ơ ế ậ ọ ị t ch tài kho n thanh toán c a đ n v mình. Vi c l a ch n bên trung gian ự ủ ả ị ị ệ ự ố ề ạ i Đi u 10 Ngh đ nh s ộ ố ề ủ ị ậ ố ị t thi hành m t s đi u c a Lu t phòng ch ng ế ế ế ả ử ổ ổ ả a) Đ i v i ch tài kho n thanh toán là cá nhân: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ả ộ ặ ủ ặ ự ế ặ g p m t tr c ti p ch tài kho n ho c ng ợ ả ở kho n (đ i v i tr ng h p m tài kho n thông qua ng ợ ở ử ụ lu t) khi ký h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán. Tr ặ ự ế c ngoài không th g p m t tr c ti p thì có th th c hi n xác ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ả ặ ạ ế t khách hàng thông qua ngân hàng đ i lý ho c bên trung gian nh ng ph i minh thông tin nh n bi ệ ượ ả c chính xác v ch tài kho n và ch u hoàn toàn trách nhi m đ i v i vi c đ m b o xác minh đ ả ủ xác minh, nh n bi ệ th c hi n xác minh thông tin khách hàng ph i tuân th quy đ nh t 116/2013/NĐCP ngày 04/10/2013 quy đ nh chi ti ử ề r a ti n và các văn b n s a đ i, b sung, thay th (n u có);

ố ớ ủ ủ ả ch c: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ợ ự ệ ể ủ ụ ệ ườ ữ ồ ướ c ngoài không ở ử ồ ườ ạ i đ i di n h p pháp c a ch tài kho n khi ký h p đ ng m , s ư ề ấ i ng ả ủ ẫ ợ ữ ế ấ ẫ ớ

ủ ổ ứ ả b) Đ i v i tài kho n thanh toán c a t ệ ợ ặ ự ế ả ặ ph i g p m t tr c ti p ng ả ụ ả d ng tài kho n thanh toán nh ng ph i áp d ng các bi n pháp đ xác minh s chính xác v d u ở ử ả ợp pháp c a ch tài kho n trên h p đ ng m , s ườ ạ ủ ế i đ i di n h (n u có) và ch ký c a ng ồ ớp đúng v i m u d u (n u có), m u ch ký trong h ả ả ụ d ng tài kho n thanh toán và đ m b o kh ả ơ ở s m tài kho n thanh toán;

ố ớ ả c) Đ i v i tài kho n thanh toán chung:

ợ ườ ở ng h p ch th đ ng tên m tài kho n thanh toán chung là cá nhân, thì ngân hàng, chi ồ ế ả ả ợ ở ử ụ c ngoài ti n hành ký h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán theo quy ủ ể ứ ướ ả ể ạ Tr nhánh ngân hàng n ị đ nh t i đi m a kho n này;

ợ ườ ả ở ng h p các ch th đ ng tên m tài kho n thanh toán chung là t ế ợ ồ ủ ể ứ ổ ứ ch c thì ngân hàng, chi ả ở ử ụ c ngoài ti n hành ký h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán theo quy ể ạ ướ ả Tr nhánh ngân hàng n ị đ nh t i đi m b kho n này.

ở ử ụ ả ợ ồ 4. H p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán:

ở ử ụ ợ ồ ộ ả a) H p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán có các n i dung sau:

ố ợ ể ậ ồ ờ ợ ồ S h p đ ng, th i đi m (ngày, tháng, năm) l p h p đ ng;

ủ ả ủ ườ ủ ế ọ i giám h , ng ọ ch c), h tên ng ườ ạ c ngoài; ch tài kho n và h tên ng ộ ộ ố ượ ổ ứ ả ả ị ợp ệ i đ i di n h ệ ườ ạ i đ i di n ạ i ng quy đ nh t ủ ậ ủ ả ả ủ ề ể ướ Tên ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ả pháp c a ch tài kho n (n u ch tài kho n là t ế ủ theo pháp lu t c a ch tài kho n (n u ch tài kho n là cá nhân thu c đ i t ư này); đi m c, d kho n 1 Đi u 11 Thông t

ố ệ ạ ộ ủ ả ả S hi u, tên tài kho n thanh toán, ngày b t đ ắ ầu ho t đ ng c a tài kho n thanh toán;

ụ ủ ề ề ộ Các n i dung v quy n và nghĩa v c a các bên;

ổ ề ề ệ ạ ị Quy đ nh v phí (các lo i phí, vi c thay đ i v phí);

ấ ệ ứ ủ ả ế ề ố ư ỏ ệ ả ả ị ế ả Vi c cung c p thông tin và hình th c thông báo cho ch tài kho n bi t v : s d và các giao ị d ch phát sinh trên tài kho n thanh toán, vi c tài kho n thanh toán b phong t a, và các thông tin ầ c n thi ử ụ t khác trong quá trình s d ng tài kho n thanh toán;

ườ ợ ạ ừ ả Các tr ạ ng h p t m khóa và ng ng t m khóa tài kho n thanh toán;

ử ụ ả ườ ợ ừ ố ệ ủ ủ ng h p t ch i l nh thanh toán c a ch tài ạ Ph m vi s d ng tài kho n thanh toán và các tr kho n;ả

ả ườ ể ả ả ỳ ị ng xuyên, đ nh k theo ả ặ ả ệ ử ụ ầ ủ ạ ợ c ngoài thu các kho n n ứ ả ướ ả ủ ạ ị Vi c s d ng tài kho n thanh toán đ chi tr các kho n thanh toán th yêu c u c a ch tài kho n ho c ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ề ế đ n h n, quá h n, ti n lãi và các chi phí phát sinh trong quá trình qu n lý tài kho n và cung ng ụ các d ch v thanh toán;

ử ụ ự ệ ệ ệ ả ả ả ậ ả Vi c th c hi n các bi n pháp đ m b o an toàn, b o m t trong s d ng tài kho n thanh toán;

ế ậ ạ ị ề ế ạ ng th c ti p nh n đ ngh tra soát, khi u n i; th i h n x lý đ ngh tra soát, khi u n i và ứ ế ả ế ươ ệ ử ế ạ ị ạ ề ư ề Ph vi c x lý k t qu tra soát, khi u n i theo quy đ nh t ờ ạ ử i Đi u 15a Thông t ị này;

ệ ử ố ư ả ợ ạ ả ng h p đóng tài kho n thanh toán và vi c x lý s d còn l i sau khi đóng tài kho n ườ Các tr thanh toán.

ả ậ ộ i đi m a kho n này, các bên có th th a thu n các n i dung ị ạ ợ ị ủ ị ể ỏ ậ ộ b) Ngoài các n i dung quy đ nh t ớ khác phù h p v i quy đ nh t ể ạ ư i Thông t này và quy đ nh c a pháp lu t có liên quan;

ườ ợ ử ụ ệ ẫ ặ ồ ị ợ ả ướ ả ế ợ ề ng h p s d ng h p đ ng theo m u ho c đi u ki n giao d ch chung trong giao k t h p ự ở ử ụ c ngoài ph i th c c) Tr ồ đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n hi n:ệ

ề ở ử ụ ề ệ ẫ ả ồ ế ạ ụ ở Niêm y t công khai h p đ ng m u, đi u ki n giao d ch chung v m , s d ng tài kho n thanh toán t ợ ả i tr s và đăng t ị ệ ử ủ ổ ứ c a t i trên trang thông tin đi n t ch c mình;

ấ ệ ế ồ ị ề ợ ở ử ụ ầ ủ ế ợ ậ ủ ồ ề t ề c khi ký k t h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán và có xác nh n c a khách hàng v ướ ệ ả ướ ầ ủ ượ ấ ẫ Cung c p đ y đ thông tin v h p đ ng m u, đi u ki n giao d ch chung cho khách hàng bi tr vi c đã đ c ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài cung c p đ y đ thông tin;

ở ử ụ ả ượ ử ả ả ợ ồ ộ d) H p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán ph i đ c g i cho khách hàng 01 (m t) b n.

ướ ậ c ngoài h ươ ẫ ứ ả ợ ị ướ ề ng th c và đ a đi m ký h p đ ng m , s d ng ệ ừ ợ ớ ử ả ủ ơ ố ượ ả ả ả ậ ề ề ủ ư ả ị ị ủ ụ ế ự , th t c ti p ng d n khách hàng v trình t ở ử ụ ồ ể ng khách hàng phù h p v i đi u ki n và kh năng cung ố ẽ ầ ủ ủ ủ ệ ề ặ ậ ở ử ụ ị ả ợ ồ 5. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ồ ơ ở nh n, x lý h s m tài kho n thanh toán, ph tài kho n thanh toán cho t ng đ i t ứ ng c a đ n v mình nh ng ph i đ m b o tuân th các quy đ nh c a pháp lu t v phòng ch ng ử ề r a ti n, pháp lu t khác liên quan và ch u trách nhi m v tính chính xác, ch t ch , đ y đ c a ồ ơ h s và h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán.

ự ả ậ ợ ạ ả ả ư ả ậ ầ ủ ử ề ậ ề ệ ậ ố ồ ơ ở ủ ụ ế ử ố ớ ườ ng h p khách , th t c ti p nh n và x lý h s m tài kho n thanh toán đ i v i tr 6. Trình t ướ ộ ả ở c ngoài do hàng m thêm tài kho n thanh toán t i cùng m t ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ế ị ngân hàng, chi nhánh ngân hàng đó quy t đ nh nh ng ph i đ m b o thu th p và xác minh đ y đ ủ ị thông tin nh n di n khách hàng theo quy đ nh c a pháp lu t v phòng ch ng r a ti n.”

ề ả ượ ử ổ ư ổ 10. Kho n 2 Đi u 15 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ả ệ ử ụ ườ ạ ườ ổ

ấ ự ệ ặ ậ ườ ạ ị ườ ả ự ườ c th c hi n thông qua ng ậ ặ ủ ệ ạ ậ ị ệ ệ ườ ượ i đ ộ ệ ư ủ ủ ế “2. Vi c s d ng tài kho n thanh toán c a cá nhân là ng i h n ch i ch a đ 15 tu i, ng ặ ự ả ủ ứ ậ ườ ho c m t năng l c hành vi dân s , ng i có khó khăn trong nh n th c, làm ch hành vi ph i ượ ộ ộ i giám h ho c ng đ i giám h , i đ i di n theo pháp lu t. Ng i đườ ại di n theo pháp lu t th c hi n các giao d ch thanh toán thông qua tài kho n thanh toán ự ệ ng ự ườ ộ ủ c giám h ho c ng i mà mình làm đ i di n theo quy đ nh c a pháp lu t dân s c a ng ạ ề v giám h và đ i di n.”

ư ổ ề 11. B sung Đi u 15a nh sau:

ử ụ ử ề ế ả ạ “Đi u 15a. X lý tra soát, khi u n i trong s d ng tài kho n thanh toán

ệ ế ề ậ ị ướ ử ụ ủ ả ả

ế c ngoài có trách nhi m ti p nh n đ ngh tra soát, khi u 1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ả ạ ủ n i c a khách hàng trong quá trình s d ng tài kho n thanh toán đ m b o tuân th các nguyên ắ t c sau:

ố ể ế ạ ồ i thi u hai hình th c ti p nh n thông tin tra soát, khi u n i bao g m qua t ng đài ụ ạ ổ ướ ủ ị c ngoài; ứ ế ể ơ ả ả ấ ướ ậ a) Áp d ng t ệ đi n tho i (có ghi âm) và qua các đi m giao d ch c a ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ả đ m b o xác th c nh ng thông tin c b n mà khách hàng đã cung c p cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ự ữ c ngoài;

ế ử ụ ề ị ấ ợ ị ậ ề ế ẫ ườ ạ ự ạ ướ ạ ể ổ ấ ề ế ầ ẫ ổ ệ ị ướ ủ ị ế ề ế ạ ị ng h p y quy n cho ng ạ ứ ể ử ứ c ngoài làm căn c chính th c đ x ạ ườ i khác đ ngh tra soát, khi u n i, khách ề ề ậ ề ủ ợ ủ ủ ườ ị ự b) Xây d ng m u gi y đ ngh tra soát, khi u n i đ khách hàng s d ng khi đ ngh tra soát, ế ng h p ti p nh n thông tin qua t ng đài đi n tho i, ngân hàng, chi nhánh ngân khi u n i. Tr c ngoài yêu c u khách hàng b sung gi y đ ngh tra soát, khi u n i theo m u trong hàng n ờ th i gian quy đ nh c a ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n lý tra soát, khi u n i. Tr ệ hàng th c hi n theo quy đ nh c a pháp lu t v y quy n;

ụ ể ề ờ ạ ướ ậ c ngoài đ ỏ ư ể ừ ề ế ơ ị ị c th a thu n và quy đ nh c th v th i h n ngày phát ượ ạ ượ c quy n đ ngh tra soát, khi u n i nh ng không ít h n 60 ngày k t ề ế ạ ị c) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ề khách hàng đ ị sinh giao d ch đ ngh tra soát, khi u n i.

ờ ạ ử ế ạ 2. Th i h n x lý tra soát, khi u n i:

ờ ạ ố ệ ể ừ ế ậ i đa 30 ngày làm vi c k t ạ ầ ề ứ ế ế ả ể ậ ộ ị ngày ti p nh n đ ngh tra soát, khi u n i l n ạ i đi m a kho n 1 Đi u ạ ề ề ị ử ướ ệ ế ị c ngoài có trách nhi m x lý đ ngh tra soát, khi u n i a) Trong th i h n t ầ ủ đ u c a khách hàng theo m t trong các hình th c ti p nh n quy đ nh t này, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ủ c a khách hàng;

ờ ạ ố ế ế ạ ự ấ ổ ả ngày thông báo k t qu tra soát, khi u n i cho c ngoài th c hi n b i hoàn t n th t cho khách ệ ậ ấ ị ồ ữ ấ ổ ả ủ ặ ườ ộ ỏ ỏ ỗ ủ i c a khách hàng và/ho c không thu c các tr ả ử ụ ề ệ ả ở ệ ể ừ b) Trong th i h n t i đa 05 ngày làm vi c k t ệ ướ khách hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ố ớ ậ hàng theo th a thu n và quy đ nh c a pháp lu t hi n hành đ i v i nh ng t n th t phát sinh ậ ợ không do l ng h p b t kh kháng theo th a thu n ề ề v đi u kho n và đi u ki n m và s d ng tài kho n thanh toán;

ạ ượ ể ạ ả c quy đ nh t ợ ị ế ộ ượ ờ ạ ử ng h p h t th i h n x lý tra soát, khi u n i đ c nguyên nhân hay l ướ ề ươ ậ ỏ ị i đi m a kho n này ệ i thu c bên nào thì trong vòng 15 ngày làm vi c ng án ỗ ớ c ngoài th a thu n v i khách hàng v ph ế ườ ế c) Trong tr ư ẫ mà v n ch a xác đ nh đ ế ti p theo, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ạ ử x lý tra soát, khi u n i.

ấ ườ i ph m, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ề ướ ậ ề ố ụ ủ ị ự c ngoài th c t ng ự ạ ẩ ụ ị ằ ồ ế ạ ộ ị ệ ẩ ế ế i quy t c a c quan nhà n c có th m quy n thông báo k t qu gi t ướ ả ả ậ ủ ơ ướ ngày có k t lu n c a c quan nhà n ậ ề ươ ế ỏ ướ ả ớ c ngoài th a thu n v i khách hàng v ph ế ệ ộ ợ ụ ệ ng h p v vi c có d u hi u t 3. Tr ướ ơ ệ c có th m quy n theo quy đ nh c a pháp lu t v t hi n thông báo cho c quan nhà n ơ ướ hình s và báo cáo Ngân hàng Nhà n c (V Thanh toán, C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, ờ ố ướ ỉ ả c t nh, thành ph trên đ a bàn); đ ng th i, thông báo b ng văn b n cho khách Ngân hàng Nhà n ả ệ ử ử ạ ế ạ ề ề ế hàng v tình tr ng x lý đ ngh tra soát, khi u n i. Vi c x lý k t qu tra soát, khi u n i thu c ợ ơ ườ ề ế ủ ơ ả ng h p c quan nhà c có th m quy n. Trong tr trách nhi m gi ạ ế ố ộ ề ướ ẩ i ph m, trong vòng 15 i quy t không có y u t n ề ẩ ệ ể ừ ngày làm vi c k t c có th m quy n, ngân hàng, chi ế ử nhánh ngân hàng n ng án x lý k t qu tra soát, ạ khi u n i.

ợ ườ c ngoài, khách hàng và các bên liên quan ề ồ ế ệ ạ c và/ho c không đ ng ý v i quá trình đ ngh tra soát, khi u n i thì vi c ấ ượ ặ ự ủ ệ ả ậ ướ ng h p ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n 4. Tr ớ ỏ không th a thu n đ ị ế gi ậ ượ i quy t tranh ch p đ ị c th c hi n theo quy đ nh c a pháp lu t.”

ể ề ả ả ượ ử ổ ư ổ 12. Đi m b kho n 1 và kho n 2 Đi u 17 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ổ ứ ộ ố ề ứ ụ ự ệ ầ ặ ị ườ ả “1. T ch c cung ng d ch v thanh toán th c hi n phong t a m t ph n ho c toàn b s ti n ủ trên tài kho n thanh toán c a khách hàng trong các tr ộ ỏ ợ ng h p sau:

ứ ụ ầ ị ủ ấ ầ ặ ầ ẫ ổ ứ ả ụ ố ề ể ỏ ố ề ả ị ị ẫ ệ b) T ch c cung ng d ch v thanh toán phát hi n th y có nh m l n, sai sót khi ghi Có nh m vào ả ạ ề ủ ổ ứ tài kho n thanh toán c a khách hàng ho c theo yêu c u hoàn tr l i ti n c a t ớ ệ ị ề d ch v thanh toán chuy n ti n do có nh m l n, sai sót so v i l nh thanh toán c a ng ượ ề ti n, s ti n b phong t a trên tài kho n thanh toán không v ầ ứ ch c cung ng ườ ủ ể i chuy n ẫ ầ t quá s ti n b nh m l n, sai sót;”

ả ả ị ả ằ ổ ứ ỏ ụ ch c cung ng d ch v thanh toán ph i thông ồ ậ ạ ợ ở ử ụ ả ứ ứ ả ở ị i h p đ ng m , s d ng tài ch c cung ng d ch v thanh toán và khách hàng m tài kho n thanh ữ ổ ứ ả ườ ạ ụ ặ ườ ủ ệ ộ i giám h ho c ng ỏ ị ố ề ộ ẽ c b o toàn và ki m soát ch t ch theo n i dung phong t a. Tr ng ặ ạ ả ượ ả ộ ỏ ể ầ ặ ị ị ậ ủ i đ i di n theo pháp lu t c a ch tài ế ề ý do và ph m vi phong t a tài kho n thanh toán; s ti n b phong t a trên tài ả ỏ ườ ỏ ỏ ẫ ượ ử ụ c s d ng bình ứ ỏ “2. Ngay sau khi phong t a tài kho n thanh toán, t ặ báo (b ng văn b n ho c theo hình th c thông báo đã th a thu n t kho n thanh toán gi a t ủ toán) cho ch tài kho n ho c ng ả kho n bi t v l ả kho n thanh toán ph i đ ầ ả ợ h p tài kho n b phong t a m t ph n thì ph n không b phong t a v n đ ườ th ng.”

ể ể ề ả ả ượ ử ổ ư ổ 13. Đi m a kho n 1 và đi m a kho n 4 Đi u 18 đ c s a đ i, b sung nh sau:

ủ ụ ự ệ ả ườ ổ ứ “1. T ch c cung ng d ch v thanh toán th c hi n đóng tài kho n thanh toán c a khách hàng trong các tr ứ ị ợp sau: ng h

ả ầ ủ ủ ủ ả ủ ả ợ ự ng h p ch tài kho n là ườ ế ế ự ổ ả ầ ủ ụ i ch a đ 15 tu i, ng ườ ứ ự ệ ệ ự i m t năng l c hành vi dân c th c hi n ư ủ ủ i khó khăn trong nh n th c, làm ch hành vi thì vi c đóng tài kho n đ ầ ủ ấ ả ượ ả ườ ạ ậ ủ ườ ủ ệ ộ ả a) Có văn b n yêu c u đóng tài kho n thanh toán c a ch tài kho n và ch tài kho n đã th c ệ ườ ả hi n đ y đ các nghĩa v liên quan đ n tài kho n thanh toán. Tr ự ườ ạ ườ i h n ch năng l c hành vi dân s , ng ng ậ ự s , ng i giám h , ng theo yêu c u c a ng i đ i di n theo pháp lu t c a ch tài kho n;”

ạ ả ượ ử ư ố ư “4. S d còn l i sau khi đóng tài kho n thanh toán đ c x lý nh sau:

ả ườ ả ộ ệ i giám h , ng ủ ủ ợ ủ ổ ậ ủ ự ế i h n ch năng l c ự ườ ạ i ch a đ 15 tu i, ng ườ ư ủ ủ i khó khăn trong nh n th c, làm ch ự ừ ế ạ ặ i đ i di n theo pháp lu t c a ườ ạ ứ ậ ả ườ ủ ợ ng h p ch tài kho n thanh toán ị ế ố ị ầ ủ a) Chi tr theo yêu c u c a ch tài kho n; ng ườ ả ườ ả ng h p ch tài kho n là ng ch tài kho n trong tr ự ấ ườ i m t năng l c hành vi dân s , ng hành vi dân s , ng ừ ế ệ ườ ượ hành vi ho c ng c th a k , đ i di n th a k trong tr i đ ấ ế ủ c a cá nhân b ch t, b tuyên b là đã ch t, m t tích;”

ụ ụ ố ế ư ố ằ ụ ụ s 23/2014/TTNHNN b ng Ph l c ư 14. Thay th Ph l c s 01, 02 ban hành kèm theo Thông t ố s 01, 02 đính kèm Thông t này.

ụ ụ ố ổ ư 15. B sung Ph l c s 03 đính kèm Thông t này.

Đi u 2.ề

ể ề ề ể ả ả ả ả ả ư ố H y bủ ỏ kho n 2 Đi u 1, kho n 3 Đi u 15, đi m c kho n 1, kho n 3 và đi m d kho n 4 Đi u 17 Thông t ề s 23/2014/TTNHNN.

ề ệ ổ ứ ệ Đi u 3. Trách nhi m t ự ch c th c hi n

ớ ướ c ngoài ph i h p v i khách hàng là t ch c (tr t ch c là ả ờ ủ ổ ố ợ ể c th i đi m Thông t ử ổ ố ướ ệ ộ ố ề ủ c Vi t Nam h ứ ả ị ừ ổ ứ ổ ứ s 32/2016/TTNHNN ngày ư ố s ướ ẫ ng d n ọ ụ ch c cung ng d ch v thanh toán (sau đây g i ử ụ ư ố ủ ệ ệ ổ ả ả ồ ự ở ử ụ ạ ợ i h p đ ng m , s d ng tài kho n s 32/2016/TTNHNN) có hi u l c thi hành th c hi n vi c thay đ i ch tài ầ ả ủ ch c m tài kho n thanh toán mà không c n ký l ầ ừ ườ ằ ợ 1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ướ ư ố ở pháp nhân) đã m tài kho n thanh toán tr ệ ướ t Nam s a đ i, b sung m t s đi u c a Thông t c Vi 26/12/2016 c a Ngân hàng Nhà n ố ủ 23/2014/TTNHNN ngày 19/8/2014 c a Th ng đ c Ngân hàng Nhà n ệ ạ ổ ứ ở i t vi c m và s d ng tài kho n thanh toán t ệ ự ắ t là Thông t t ổ ứ ả kho n là t thanh toán, tr tr ở ng h p có yêu c u b ng văn b n c a khách hàng.

ồ ạ ợ ể ể ả ổ i h p đ ng m , s d ng tài kho n thanh toán đ chuy n đ i ườ ng h p khách hàng đã ký l ả ứ ư ố ề i kho n 2 Đi u 4 Thông t s 32/2016/TT ạ ổ ị i Đi u 1 Thông t ư ố ể ỏ ề ả ậ ượ ử ổ ổ ư ề ể ở ử ụ ả ạ ư ố s 02/2018/TTNHNN ngày 12/02/2018 s 32/2016/TTNHNN), ngân hàng, chi nhánh ngân ề ệ i đi m a kho n 4 Đi u 14 Thông t 23/2014/TTNHNN (đ c s a đ i b sung ự ệ ầ ả ổ ả ư này) và th c hi n thay đ i tên tài kho n thanh toán theo yêu c u ợ 2. Tr ở hình th c m tài kho n thanh toán theo quy đ nh t ề ượ ử ổ c s a đ i, b sung t NHNN (đã đ ộ ố ề ủ ổ ử ổ s a đ i, b sung m t s đi u c a Thông t ướ c ngoài thông báo cho khách hàng v vi c có th th a thu n v tên tài kho n thanh toán hàng n ạ ị theo quy đ nh t ề ả ạ i kho n 9 Đi u 1 Thông t t ả ủ ằ b ng văn b n c a khách hàng.

ụ ưở ủ ưở ị ộ ng các đ n v thu c Ngân hàng Nhà ng V Thanh toán, Th tr ụ ướ ộ ỉ c; Giám đ c Ngân hàng Nhà n c chi nhánh t nh, thành ph tr c thu c Trung ương; Ch t chủ ị ơ ố ự ố ố ả ổ ổ ứ ướ ự ư ệ ệ 3. Chánh Văn phòng, V tr ướ n ị ộ ồ H i đ ng qu n tr , Ch t ch H i đ ng thành viên, T ng Giám đ c (Giám đ c) ngân hàng, chi nhánh ngân hàng n ộ ồ ủ ị ị c ngoài ch u trách nhi m t ch c th c hi n Thông t ố này.

ề ệ ự Đi u 4. Hi u l c thi hành

ư ệ ự ể ừ 1. Thông t này có hi u l c thi hành k t ngày 0 1 tháng 3 năm 2019.

ư ư ố s 32/2016/TTNHNN và Thông t s 02/2018/TTNHNN ngày ỏ này bãi b Thông t ổ ử ổ ư ố ộ ố ề ủ ư ố 2. Thông t 12/02/2018 s a đ i, b sung m t s đi u c a Thông t s 32/2016/TTNHNN.

Ố Ố KT. TH NG Đ C Ố Ố PHÓ TH NG Đ C

ề

ơ ư

ể ể

ệ ử

NHNN;

ổ ư

ậ N i nh n: ả Nh kho n 3 Đi u 3; ạ Ban lãnh đ o NHNN; Văn phòng Chính ph ;ủ ộ ư B T pháp (đ ki m tra); Công báo; C ng thông tin đi n t L u: VP, PC, TT. ễ Nguy n Kim Anh

ụ ụ ố Ph l c s 01

Ộ Ộ Ủ Ệ

ở ộ ậ ự

C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ạ Đ c l p T do H nh phúc Ơ Ị Đ N V ……………….. ổ ứ (Tên T ch c m tài kho n)ả

…………, ngày ….. tháng ….. năm ………

Ị Ở Ả Ạ Ấ Ề ƯỚ GI Y Đ NGH M TÀI KHO N THANH TOÁN T I NGÂN HÀNG NHÀ N C

Kính g i: ử ……………………………………………………

ổ ứ ủ ả ả ................................................ Tên t ch c m tà ở i kho n thanh toán (Ch tài kho n):

.............................................................................................................................................

ầ ủ ằ ế + Tên đ y đ b ng ti ng Vi ệ ............................................................................................. t:

ầ ủ ằ ế + Tên đ y đ b ng ti ng Anh: .............................................................................................

ị ể + Tên dùng đ giao d ch: ....................................................................................................

ế ị ậ ố ………………………….Ngày c p ấ ............................................ Quy t đ nh thành l p s :

N i c p: ơ ấ ..............................................................................................................................

ạ ộ ứ ấ ậ ố ................................................... Gi y ch ng nh n đăng ký ho t đ ng kinh doanh s :

Ngày c p: ấ ………………………………….N i c p: ơ ấ .............................................................

ố Mã s thu : ế .........................................................................................................................

ệ ị Đ a ch : ỉ …………………………………………Đi n tho i: ạ .....................................................

Website:………………………………………… Email: ..........................................................

ọ ườ ạ H và tên ng ệ ợ i đ i di n h p pháp: ...............................................................................

ạ ạ Ph m vi đ i di n: ệ ................................................................................................................

ớ ữ Ngày, tháng, năm sinh*: …………………Gi i tính (Nam/N )*: ...........................................

ườ ư ư Qu c t ch*: ố ị ……………………là ng i c trú/ không c trú: ..............................................

ẩ ộ ỉ ị ườ Đ a ch đăng ký h kh u th ng trú*: .................................................................................

ỗ ở ệ ệ Ch hi n nay: ………………………………Đi n tho i: ạ ......................................................

ế ị ệ ổ Quy t đ nh b nhi m s ố ………………….ngày….. tháng….. năm........................................

ố ẻ ướ ặ ộ ứ ế ặ S th căn c c công dân (ho c ch ng minh nhân dân ho c h chi u): ...........................

…………………………………. Ngày c p: ấ ............................................................................

N i c p: ơ ấ ...............................................................................................................................

ườ ườ ụ ặ ặ ứ ể ừ ế i ph trách k toán ho c ng i ki m soát ch ng t giao ớ ế ọ H và tên K toán tr ị d ch v i Ngân hàng Nhà n ưở (ho c ng c): ng ướ ...................................................................

ớ ữ Ngày, tháng, năm sinh*: …………………..Gi i tính (Nam/N )*: .........................................

ố ẻ ướ ặ ộ ứ ế ặ S th căn c c công dân (ho c ch ng minh nhân dân ho c h chi u): ...........................

………………………………………… Ngày c p: ấ ..................................................................

Ngày c p: ấ ………………………………….N i c p: ơ ấ ...............................................................

ế ị ệ ổ Quy t đ nh b nhi m s : ố …………………………………Ngày ..............................................

ị ở ề ả ạ ............................................................................... Đ ngh m tài kho n thanh toán t i:

□ □ ạ Lo i ti n t ạ ề ệ : VND USD□ Lo i khác .......................................................

Chúng tôi cam k t:ế

ự ậ ề ị ồ ơ ở ấ ờ ệ ữ Nh ng thông tin trên đây là đúng s th t và hoàn toàn ch u trách nhi m v tính chính xác, đúng ả ự ậ ủ trong h s m tài kho n thanh toán đính kèm. s th t c a các gi y t

ề ở ủ ậ ả ị ử ụ ề ọ ấ ệ ệ ạ ị ố ớ c và xin ch u trách nhi m đ i v i m i v n đ phát sinh trong ề ở ệ ử ụ ườ ả ị ầ ủ ng h p chúng tôi không th c hi n đúng, đ y đ quy đ nh v m và s d ng tài kho n do ướ ị ấ Ch p hành đúng, đ y đ các quy đ nh c a pháp lu t hi n hành v m và s d ng tài kho n thanh toán t ợ tr Ngân hàng Nhà n ầ ủ ướ i Ngân hàng Nhà n ự c quy đ nh.

ả ấ ờ ướ ử ổ liên quan) g i Ngân hàng Nhà n ữ ẫ ặ ẫ ả ấ ớ ấ ỳ ự c khi có b t k s thay đ i nào Có văn b n (kèm các gi y t ở ử ụ ề v thông tin m tài kho n thanh toán ho c m u d u, m u ch ký đã đăng ký s d ng v i Ngân c.ướ hàng Nhà n

Ợ Ệ NG I Đ I DI N H P PHÁP ƯỜ Ạ ọ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d ấu)

H s đ ồ ơ ính kèm:

ả ủ ữ ề ế ẫ ả ấ 1) B n đăng ký m u d u và ch ký kèm văn b n y quy n (n u có);

ế ị 2) Quy t đ nh s ố……………………..

3) ………………………………………

Ầ ƯỚ PH N DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ N C

ể ồ ơ ở ả ầ ủ , Ngân hàng Nhà ả ồ ị Sau khi ki m soát và xác đ nh H s m tài kho n thanh toán ợ ệ c aủ …………………………………. là đ y đ và h p l ố cướ ………………………………………… đ ng ý m tài kho n thanh toán s : ở n ……………………………………. cho …………………………………….

ắ ầ ạ ộ Ngày b t đ u ho t đ ng: ..................................................................................................

ƯỞ TR Ế TOÁN ọ NG PHÒNG K (Ký, ghi rõ h tên)

Ị Ố Ở GIÁM Đ C S GIAO D CH C/ƯỚ NGÂN HÀNG NHÀ N GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ N C ƯỚ

ọ CHI NHÁNH…………. ấ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d u)

ợ ổ ứ ủ ề ệ ậ ả ch c m nườ g h p t ố ơ ở ữ ệ ư ề ả ắ ộ ở tài kho n thanh toán đ đi u ki n truy c p, khai thác thông tin Ghi chú: Tr trên C s d li u qu c gia v dân c thì không b t bu c khách hàng ph i kê khai các thông tin đánh dấu (*).

ụ ụ ố Ph l c s 02

Ữ Ả Ẫ B N ĐĂNG KÝ M U D U, CH KÝ Ử Ụ Ả ƯỚ Ấ Ạ S D NG TÀI KHO N THANH TOÁN T I NGÂN HÀNG NHÀ N C

ấ ề ị ở (Đính kèm Gi y đ ngh m tài kho n s ả ố ……ngày ... c aủ …….)

ơ Tên đ n v : ị .........................................................................................................................

ệ ạ ị ỉ ị Đ a ch giao d ch: ị …………………………Đi n tho i giao d ch: ..........................................

ả Tên tài kho n thanh toán: ..................................................................................................

ả ố S tài kho n thanh toán: ....................................................................................................

ở ả Nơi m tài kho n thanh toán: ............................................................................................

ấ ẽ ử ụ ứ ữ ẫ ừ ớ ị giao d ch v i Ngân hàng Nhà ư ẫ Đăng ký m u ch ký và m u d u s s d ng trên các ch ng t cướ ………………………………………… nh sau: n

1. Mẫu ch kýữ

ườ ữ ẫ ữ ữ ứ Ng i đăng ký m u ch ký Mẫu ch ký th nh t ứ ấ Mẫu ch ký th hai

i đ i di n h ệ ợp pháp c a ủ ườ ạ ả 1. Ng ủ ch tài kho n:

ườ ạ ệ ứ ợ i đ i di n h p pháp th 1.1. Ng nh t:ấ

ọ H và tên:..............................................

ố ế ộ ẻ S Th CCCD (CMND /H chi u): ...........

ấ Ngày c p:..............................................

ấ Nơi c p:................................................

ạ ại Ph m vi đ diện: ..................................

ườ ạ ệ ứ 1.2. Ng i đ i di n h ợp pháp th hai:

ọ H và tên:..............................................

ố ế ộ ẻ S Th CCCD (CMND /H chi u): ...........

ấ Ngày c p:..............................................

ấ Nơi c p:................................................

Phạm vi đại diện: ..................................

ườ ạ ứ ệ ợ 1.3. Ng i đ i di n h p pháp th ba:

Họ và tên:..............................................

ẻ ố ộ S Th CCCD (CMND /H

ế chi u): ...........

Ngày c p:ấ ..............................................

Nơi cấp:................................................

ạ ạ ệ Ph m vi đ i di n:...................................

ế i ph ụ

ặ ườ ưở ng (ho c ng 2. K toán tr ườ ể ế i ki m soát trách k toán, ng ớ ị ừ ứ giao d ch v i NHNN) và ch ng t ề ườ ượ ủ c y quy n i đ ng

ườ ụ i ph ứ i ki m soát ch ng ưở ế 2.1. K toán tr ế trách k toán, ng ị ừ t ặ ng (ho c ng ể ườ ớ giao d ch v i NHNN):

ọ H và tên:..............................................

ố ế ộ ẻ S Th CCCD (CMND /H chi u): ...........

ấ Ngày c p:..............................................

ơ ấ N i c p: ...............................................

ườ ượ ủ ề ứ c y quy n th i đ 2.2. Ng ấ nh t:.......

Họ và tên:..............................................

ố ế ộ ẻ S Th CCCD (CMND /H chi u): ...........

ấ Ngày c p:..............................................

ơ ấ N i c p:................................................

ề ố …… ả ủ Văn b n y quy n s ngày...............

ờ ạ ủ Th i h n y ề quy n:.................................

ủ ạ ề Ph m vi y quy n: .................................

ườ ượ ủ ề ứ c y quy n th i đ 2.3 Ng hai:..........

Họ và tên:..............................................

ố ế ộ ẻ S Th CCCD (CMND /H chi u): ...........

ấ Ngày c p:..............................................

ơ ấ N i c p:................................................

ả ủ ề ố……. Văn b n y quy n s ngày..............

ờ ạ ủ Th i h n y ề quy n:.................................

ủ ạ ề Ph m vi y quy n: .................................

2. Mẫu d uấ

ấ ứ ứ ấ Mẫu d u th nh t ấ Mẫu d u th hai

…………ngày …..tháng …….năm………… Ệ ƯỜ Ạ Ợ I Đ I DI N H P PHÁP NG ọ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d ấu)

Ầ ƯỚ PH N DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ N C

ị ẫ ữ ẫ , Ngân hàng Nhà ấ ủ ………………………..là h p l ợ ệ ữ ớ ả ử ụ ấ ấ ậ ẫ ả ạ i NHNN kèm theo tài kho n thanh toán s : ố ……………………..c a ủ Sau khi xác đ nh m u ch ký và m u d u c a cướ ……………………………. ch p thu n v i B n đăng ký m u d u, ch ký s d ng tài n ả kho n thanh toán t ………………………..

ể ờ ắ ầ Th i đi m b t đ u có hi u l c: ệ ự ...............................................................................................

ƯỞ TR Ế TOÁN ọ NG PHÒNG K (Ký, ghi rõ h tên)

Ị Ố Ở GIÁM Đ C S GIAO D CH C/ƯỚ NGÂN HÀNG NHÀ N GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ N C ƯỚ

CHI NHÁNH………….

ấ ọ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d u)

ụ ụ ố Ph l c s 03

Ộ Ộ Ủ Ệ

ộ ậ ự Ị

ở C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ạ Đ c l p T do H nh phúc

Đ NƠ V ………………………….. ổ ứ (Tên T ch c m tài kho n)ả

……….., ngày ….. tháng ….. năm ……..

Ề THÔNG BÁO THAY Đ I THÔNG TIN V TÀI KHO N THANH TOÁN Ổ Ở Ạ ƯỚ M T I NGÂN HÀNG NHÀ N Ả C

Kính g i: ử ……………………………………….

ổ ứ ủ ả ở Tên t ch c m tài kho n thanh toán (Ch tài kho n): ả ......................................................

ế ị Quy t đ nh thành l p s : ậ ố .....................................................................................................

ệ ạ ị ị ỉ Đ a ch giao d ch: ị ……………………….Đi n tho i giao d ch: .............................................

ả Tên tài kho n thanh toán: ...................................................................................................

ả ố S tài kho n thanh toán: .....................................................................................................

ơ ở ả N i m tài kho n thanh toán: .............................................................................................

ị ở ề ấ ả ổ ớ Ngân hàng Nhà n c ướ Đăng ký thay đ i thông tin trên Gi y đ ngh m tài kho n thanh toán v i ư nh sau:

ữ ổ ỉ ộ (ch khai nh ng n i dung thay đ i):

ổ ả ề 1. Thay đ i thông tin v tài kho n thanh toán:

ổ ứ ả ở Tên t ch c m tài kho n thanh toán: ..............................................................................

ệ ạ ị ỉ ị Đ a ch , đi n tho i giao d ch: .............................................................................................

ườ ạ ệ ợ Ng i đ i di n h p pháp: .................................................................................................

ưở ườ ụ ế ườ ứ ể ừ ớ ặ ng (ho c ng i ph trách k toán, ng i ki m soát ch ng t ị giao d ch v i ế K toán tr NHNN):

…..

ổ ề ẫ ử ụ ữ ả ấ ạ 2. Thay đ i v m u d u, ch ký s d ng tài kho n thanh toán t i Ngân hàng Nhà n ướ 1: c

ữ ẫ ổ a) Thay đ i m u ch ký: .....................................................................................................

ấ ổ ẫ b) Thay đ i m u d u (n u c ế ó): ...........................................................................................

Chúng tôi cam k t:ế

ữ ệ ề ổ ị ấ ờ ự ậ Nh ng thông tin thay đ i trên đây là đúng s th t và hoàn toàn ch u trách nhi m v tính chính ồ ơ ở ự ậ ủ xác, đúng s th t c a các gi y t ả trong h s m tài kho n thanh toán đính kèm.

ồ ơ NG Ệ Ợ I Đ I DI N H P PHÁP ấ ọ ƯỜ Ạ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d u) H s đính kèm: 1)………………………………………. 2)……………………………………….

Ầ ƯỚ PH N DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ N C

ị ể ấ ờ ổ ả i H s m tài kho n thanh toán ố , Ngân hàng Nhà ổ ạ b sung, thay đ i t ầ ủ ữ ồ ơ ở ợ ệ ổ ấ ậ ớ

Sau khi ki m soát và xác đ nh các gi y t c aủ ……………………….., s tài kho n thanh toán là đ y đ và h p l ả ủ cướ …………………………………. ch p thu n v i nh ng thay đ i trên c a n ……………………..

ể ờ ắ ầ Th i đi m b t đ u có hi u l c: ệ ự ............................................................................................

ƯỞ TR Ế TOÁN ọ NG PHÒNG K (Ký, ghi rõ h tên)

……….., ngày……..tháng…….năm……. Ị Ố Ở GIÁM Đ C S GIAO D CH C/ƯỚ NGÂN HÀNG NHÀ N GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ N C ƯỚ

ọ CHI NHÁNH…………. ấ (Ký, ghi rõ h tên, đóng d u)

_____________________

ủ ườ ổ ợ ng h p có thay đ i) ầ ủ ự ư ệ ườ ầ ữ ẫ ầ ẫ