NGÂN HÀNG NHÀ
N CƯỚ
VI T NAM Ệ
-------
C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAMỘ Ộ Ủ Ệ
Đc l p - T do - H nh phúc ộ ậ ự ạ
---------------
S : ố08/2019/TT-NHNN Hà N iộ, ngày 04 tháng 7 năm 2019
THÔNG TƯ
S A ĐI, B SUNG M T S ĐI U C A THÔNG T S 03/2015/TT-NHNN NGÀY 20Ử Ổ Ổ Ộ Ố Ề Ủ Ư Ố
THÁNG 3 NĂM 2015 C A TH NG ĐC NGÂN HÀNG NHÀ N C VI T NAM H NGỦ Ố Ố ƯỚ Ệ ƯỚ
D N TH C HI N M T S ĐI U C A NGH ĐNH S 26/2014/NĐ-CP NGÀY 07 THÁNG 4Ẫ Ự Ệ Ộ Ố Ề Ủ Ị Ị Ố
NĂM 2014 C A CHÍNH PH V T CH C VÀ HO T ĐNG C A THANH TRA, GIÁMỦ Ủ Ề Ổ Ứ Ạ Ộ Ủ
SÁT NGÀNH NGÂN HÀNG
Căn c Lu t Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;ứ ậ ướ ệ
Căn c Lu t Thanh tra ngày 15 tháng 11 năm 2010;ứ ậ
Căn c Ngh đnh s 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 c a Chính ph quy đnh ch c ứ ị ị ố ủ ủ ị ứ
năng, nhi m v , quy n h n và c c u t ch c c a Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam;ệ ụ ề ạ ơ ấ ổ ứ ủ ướ ệ
Căn c Ngh đnh s 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 c a Chính ph v t ch c và ứ ị ị ố ủ ủ ề ổ ứ
ho t đng c a Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng và Ngh đnh s 43/2019/NĐ-CP ngày 17 ạ ộ ủ ị ị ố
tháng 5 năm 2019 c a Chính ph s a đi, b sung m t s đi u c a Ngh đnh s 26/2014/NĐ-ủ ủ ử ổ ổ ộ ố ề ủ ị ị ố
CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 c a Chính ph v t ch c và ho t đng c a Thanh tra, giám sát ủ ủ ề ổ ứ ạ ộ ủ
ngành Ngân hàng;
Theo đ ngh c a Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng;ề ị ủ
Th ng đc Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ban hành Thông t s a đi, b sung m t s đi u c aố ố ướ ệ ư ử ổ ổ ộ ố ề ủ
Thông t s 03/2015/TT-NHNN ngày 20 tháng 3 năm 2015 c a Thư ố ủ ống đc Ngân hàng Nhà n c ố ướ
Vi t Nam h ng d n th c hi n m t s đi u c a Ngh đnh s 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 ệ ướ ẫ ự ệ ộ ố ề ủ ị ị ố
năm 2014 c a Chính ph v t ch c và ho t đng c a Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng ủ ủ ề ổ ứ ạ ộ ủ
(sau đây g i t t là Thông t sọ ắ ư ố 03/2015/TT-NHNN).
Đi u 1. S a đi, b sung m t s đi u c a Thông t s 03/2015/TT-NHNNề ử ổ ổ ộ ố ề ủ ư ố
1. Đi u 4 ềđc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“Đi u 4. Phân công trách nhềi m thanh tra đi v i các đệ ố ớ ối t ng thanh tra ngân hàngượ
1. C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ch u trách nhi m thanh tra theo quy đnh c a pháp lu t ơ ị ệ ị ủ ậ
đi v i các đi t ng thanh tra ngân hàng sau đây:ố ớ ố ượ
a) C quan, t ch c, cá nhân thu c ph m vi qu n lý c a Ngân hàng Nhà n c, tr các đi t ng ơ ổ ứ ộ ạ ả ủ ướ ừ ố ượ
do Ngân hàng Nhà n c chi nhánh qu n lý theo phân công c a Th ng đc Ngân hàng Nhà n c;ướ ả ủ ố ố ướ
b) Ngân hàng th ng m i do Nhà n c n m gi 100% v n đi u l ;ươ ạ ướ ắ ữ ố ề ệ
c) Ngân hàng chính sách;
d) Ngân hàng h p tác xã;ợ
đ) Ngân hàng liên doanh;
e) Ngân hàng 100% v n n c ngoài;ố ướ
g) M t s chi nhánh ngân hàng n c ngoài theo phân công c a Th ng đc Ngân hàng Nhà n c;ộ ố ướ ủ ố ố ướ
h) Ngân hàng th ng m i c ph n;ươ ạ ổ ầ
i) T ch c tín d ng phi ngân hàng;ổ ứ ụ
k) T ch c tài chính vi mô;ổ ứ
l) M t s ch ng trình, d án tài chính vi mô theo phân công c a Th ng đc Ngân hàng Nhà ộ ố ươ ự ủ ố ố
n c;ướ
m) T ch c ho t đng thông tin tín d ng;ổ ứ ạ ộ ụ
n) Công ty Qu n lý tài s n c a các t ch c tín d ng Vi t Nam;ả ả ủ ổ ứ ụ ệ
o) B o hi m ti n g i Vi t Nam;ả ể ề ử ệ
p) Nhà máy In ti n Qu c gia;ề ố
q) Công ty C ph n Thanh toán Qu c gia Vi t Nam;ổ ầ ố ệ
r) Công ty con c a t ch c tín d ng quy đnh t i các Đi m b, d, đ, e, h, i Kho n này mà công ty ủ ổ ứ ụ ị ạ ể ả
con này không ph i là t ch c tín d ng nh ng thu c trách nhi m thanh tra c a Ngân hàng Nhà ả ổ ứ ụ ư ộ ệ ủ
n c, tr đi t ng thu c trách nhi m thanh tra c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chiướ ừ ố ượ ộ ệ ủ ướ
nhánh;
s) Đi t ng thanh tra thu c trách nhi m thanh tra c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c ố ượ ộ ệ ủ ướ
chi nhánh trong tr ng h p thanh tra l i ho c khi c n thi t và theo ch đo c a Th ng đc Ngân ườ ợ ạ ặ ầ ế ỉ ạ ủ ố ố
hàng Nhà n c;ướ
t) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.ố ượ ượ ố ố ướ
2. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh ch u trách nhi m thanh tra theo quy đnh ướ ị ệ ị
c a pháp lu t đi v i các đi t ng thanh tra ngân hàng sau đây:ủ ậ ố ớ ố ượ
a) C quan, t ch c, cá nhân thu c ph m vi qu n lý c a Ngân hàng Nhà n c chi nhánh;ơ ổ ứ ộ ạ ả ủ ướ
b) Chi nhánh ngân hàng n c ngoài có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph tr c thu c Trung ướ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố ự ộ
ng n i đt tr s c a Ngân hàng Nhà n c chi nhánh (sau đây g i t t là đa bàn t nh, thành ươ ơ ặ ụ ở ủ ướ ọ ắ ị ỉ
ph ), tr đi t ng quy đnh t i Đi m g Kho n 1 Đi u này;ố ừ ố ượ ị ạ ể ả ề
c) Đn v tr c thu c c a đi t ng thanh tra thu c trách nhi m thanh tra c a C quan Thanh tra, ơ ị ự ộ ủ ố ượ ộ ệ ủ ơ
giám sát ngân hàng quy đnh t i Kho n 1 Đi u này (tr đi t ng quy đnh t i các Đi m p, q ị ạ ả ề ừ ố ượ ị ạ ể
Kho n 1 Đi u này), c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh khác mà đn v tr c ả ề ủ ướ ơ ị ự
thu c này có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph ;ộ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
d) Qu tín d ng nhân dân có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph ;ỹ ụ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
đ) Ch ng trình, d án tài chính vi mô trên đa bàn t nh, thành ph , tr đi t ng quy đnh t i ươ ự ị ỉ ố ừ ố ượ ị ạ
Đi m 1 Kho n 1 Đi u này;ể ả ề
e) Văn phòng đi di n c a t ch c tín d ng n c ngoài, t ch c n c ngoài khác có ho t đng ạ ệ ủ ổ ứ ụ ướ ổ ứ ướ ạ ộ
ngân hàng có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph ;ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
g) T ch c có ho t đng ngo i h i, ho t đng kinh doanh vàng; t ch c cung ng d ch v trung ổ ứ ạ ộ ạ ố ạ ộ ổ ứ ứ ị ụ
gian thanh toán không ph i là ngân hàng có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph , tr đi t ng ả ụ ở ặ ạ ị ỉ ố ừ ố ượ
quy đnh t i Đi m q Kho n 1 Đi u này;ị ạ ể ả ề
h) C quan, t ch c, cá nhân khác trên đa bàn t nh, thành ph có nghĩa v ch p hành các quy ơ ổ ứ ị ỉ ố ụ ấ
đnh pháp lu t trong các lĩnh v c thu c ph m vi qu n lý nhà n c c a Ngân hàng Nhà n c;ị ậ ự ộ ạ ả ướ ủ ướ
i) Đi t ng báo cáo thu c trách nhi m qu n lý nhà n c c a Ngân hàng Nhà n c trên đa bàn ố ượ ộ ệ ả ướ ủ ướ ị
t nh, thành ph theo quy đnh c a pháp lu t v phòng, ch ng r a ti n ngoài các đi t ng quy ỉ ố ị ủ ậ ề ố ử ề ố ượ
đnh t i các Đi m b, c, d, đ, e, g, h Kho n này;ị ạ ể ả
k) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.ố ượ ượ ố ố ướ
3. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh th c hi n thanh tra đi v i đi t ng thanhướ ự ệ ố ớ ố ượ
tra thu c trách nhi m thanh tra c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh khác theo ộ ệ ủ ướ
ch đo c a Th ng đc Ngân hàng Nhà n c.”ỉ ạ ủ ố ố ướ
2. Đi u 5 ềđc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“Đi u 5. Phân công trách nhi m giám sát đi v i các đề ệ ố ớ ối t ng giám sát ngân hàngượ
1. C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ch u trách nhi m giám sát an toàn vi mô theo quy đnh ơ ị ệ ị
c a pháp lu t đi v i các đi t ng giám sát ngân hàng sau đây:ủ ậ ố ớ ố ượ
a) Ngân hàng th ng m i do Nhà n c n m gi 100% v n đi u l ;ươ ạ ướ ắ ữ ố ề ệ
b) Ngân hàng h p tác xã;ợ
c) Ngân hàng liên doanh;
d) Ngân hàng 100% v n n c ngoài;ố ướ
đ) Chi nhánh ngân hàng n c ngoài quy đnh t i Đi m g Kho n 1 Đi u 4 Thông t này;ướ ị ạ ể ả ề ư
e) Ngân hàng th ng m i c ph n;ươ ạ ổ ầ
g) T ch c tín d ng phi ngân hàng;ổ ứ ụ
h) T ch c tài chính vi mô;ổ ứ
i) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.ố ượ ượ ố ố ướ
2. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh ch u trách nhi m giám sát an toàn vi mô ướ ị ệ
theo quy đnh c a pháp lu t đi v i các đi t ng giám sát ngân hàng sau đây:ị ủ ậ ố ớ ố ượ
a) Chi nhánh ngân hàng n c ngoài có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph , tr đi t ng quy ướ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố ừ ố ượ
đnh t i Đi m đ Kho n 1 Đi u này;ị ạ ể ả ề
b) Đn v tr c thu c c a đi t ng giám sát thu c trách nhi m giám sát c a C quan Thanh tra, ơ ị ự ộ ủ ố ượ ộ ệ ủ ơ
giám sát ngân hàng quy đnh t i Kho n 1 Đi u này, c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c ị ạ ả ề ủ ướ
chi nhánh khác mà đn v tr c thu c này có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph ;ơ ị ự ộ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
c) Qu tín d ng nhân dân có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph ;ỹ ụ ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
d) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.ố ượ ượ ố ố ướ
3. C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng th c hi n giám sát an toàn vĩ mô đi v i toàn b h ơ ự ệ ố ớ ộ ệ
th ng các t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài.ố ổ ứ ụ ướ
4. C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng th c hi n giám sát theo quy đnh c a pháp lu t đi v i ơ ự ệ ị ủ ậ ố ớ
các đi t ng sau đây:ố ượ
a) Ngân hàng chính sách;
b) Công ty Qu n lý tài s n c a các t ch c tín d ng Vả ả ủ ổ ứ ụ i t Nam;ệ
c) B o hi m ti n g i Vi t Nam;ả ể ề ử ệ
d) T ch c ho t đng thông tin tín d ng;ổ ứ ạ ộ ụ
đ) Công ty con c a t ch c tín d ng quy đnh t i các Đi m a, b, c, d, e, g Kho n 1 Đi u này mà ủ ổ ứ ụ ị ạ ể ả ề
công ty con này không ph i là t ch c tín d ng nh ng thu c trách nhi m giám sát c a Ngân hàngả ổ ứ ụ ư ộ ệ ủ
Nhà n c, tr đi t ng thu c trách nhi m giám sát c a Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà ướ ừ ố ượ ộ ệ ủ
n c chi nhánh;ướ
e) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.ố ượ ượ ố ố ướ
5. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh th c hi n giám sát theo quy đnh c a pháp ướ ự ệ ị ủ
lu t đi v i các đi t ng sau đây:ậ ố ớ ố ượ
a) Đn v tr c thu c c a đi t ng giám sát thu c trách nhi m giám sát c a C quan Thanh tra, ơ ị ự ộ ủ ố ượ ộ ệ ủ ơ
giám sát ngân hàng quy đnh t i Kho n 4 Đi u này mà đn v tr c thu c này có tr s đt t i đa ị ạ ả ề ơ ị ự ộ ụ ở ặ ạ ị
bàn t nh, thành ph ;ỉ ố
b) Đi t ng khác khi đc Th ng đc Ngân hàng Nhà n c giao.”ố ượ ượ ố ố ướ
3. Đi m a, Đi m b Kho n 1 Đi u 6 ể ể ả ề đc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu c u th c hi n ki m toán đc l p đi v i đi t ng ầ ự ệ ể ộ ậ ố ớ ố ượ
thanh tra ngân hàng, đi t ng giám sát ngân hàng quy đnh t i Kho n 1 Đi u 4, Kho n 1 và ố ượ ị ạ ả ề ả
Kho n 4 Đi u 5 Thông t này;ả ề ư
b) Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh yêu c u th c hi n ki m toán đc ướ ầ ự ệ ể ộ
l p đi v i đi t ng thanh tra ngân hàng, đi t ng giám sát ngân hàng quy đnh t i Kho n 2, ậ ố ớ ố ượ ố ượ ị ạ ả
Kho n 3 Đi u 4, Kho n 2 và Kho n 5 Đi u 5 Thông t này.”ả ề ả ả ề ư
4. Đi m c Kho n 1 Đi u 9 ể ả ề đc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“c) V kinh nghi m: Đã tham gia ít nh t 02 cu c thanh tra ho c ít nh t 01 cu c thanh tra (n u là ề ệ ấ ộ ặ ấ ộ ế
Tr ng đoàn thanh tra) và đc Tr ng đoàn thanh tra ho c ng i ra quy t đnh thanh tra (n u ưở ượ ưở ặ ườ ế ị ế
là Tr ng đoàn thanh tra) đánh giá là hoàn thành ch c trách, nhi m v tr lên (tiêu chu n này áp ưở ứ ệ ụ ở ẩ
d ng đi v i ng ch thanh tra viên, thanh tra viên chính).”ụ ố ớ ạ
5. Đi u 10 ềđc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“Đi u 10. Ch đ thông tin, báo cáoề ế ộ
1. C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng làm đu m i t ng h p, báo cáo Th ng đc Ngân hàng ơ ầ ố ổ ợ ố ố
Nhà n c, T ng Thanh tra Chính ph , c quan, t ch c, ng i có th m quy n v công tác thanh ướ ổ ủ ơ ổ ứ ườ ẩ ề ề
tra, giám sát, gi i quy t khi u n i, t cáo, ti p công dân, phòng, ch ng tham nhũng và t i ph m, ả ế ế ạ ố ế ố ộ ạ
phòng, ch ng r a ti n, phòng, ch ng tài tr kh ng b c a Ngân hàng Nhà n c theo quy đnh ố ử ề ố ợ ủ ố ủ ướ ị
c a pháp lu t và yêu c u c a c p có th m quy n; t ng h p, báo cáo Th ng đc Ngân hàng Nhà ủ ậ ầ ủ ấ ẩ ề ổ ợ ố ố
n c v vi c th c hi n ch c năng, nhi m v và các m t công tác c a C quan Thanh tra, giám ướ ề ệ ự ệ ứ ệ ụ ặ ủ ơ
sát ngân hàng.
2. Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh t ng h p, báo cáo Giám đc Ngân hàng ướ ổ ợ ố
Nhà n c chi nhánh đ báo cáo Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng v các m t công tác c a ướ ể ề ặ ủ
Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh.ướ
3. Văn phòng đi di n c a t ch c tín d ng n c ngoài; t ch c n c ngoài khác có ho t đng ạ ệ ủ ổ ứ ụ ướ ổ ứ ướ ạ ộ
ngân hàng; t ch c có ho t đng ngo i h i, ho t đng kinh doanh vàng; t ch c cung ng d ch ổ ứ ạ ộ ạ ố ạ ộ ổ ứ ứ ị
v trung gian thanh toán không ph i là ngân hàng có tr s đt t i đa bàn t nh, thành ph có tráchụ ả ụ ở ặ ạ ị ỉ ố
nhi m cung c p k p th i, đy đ, chính xác các thông tin, tài li u, báo cáo theo đnh k ho c khi ệ ấ ị ờ ầ ủ ệ ị ỳ ặ
c n thi t cho Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh theo quy đnh c a Ngân hàng ầ ế ướ ị ủ
Nhà n c ho c yêu c u c a Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.”ướ ặ ầ ủ
6. Đi u 11 ềđc s a đi, b sung nh sau:ượ ử ổ ổ ư
“Đi u 11. M i quan h gi a C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng v i Ngân hàng Nhà ề ố ệ ữ ơ ớ
n c chi nhánhướ
1. M i quan h gi a C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng v i Ngân hàng Nhà n c chi nhánh ố ệ ữ ơ ớ ướ
(bao g m c Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà n c chi nhánh):ồ ả ướ
a) C quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ch trì xây d ng và t ch c tri n khai k ho ch thanh ơ ủ ự ổ ứ ể ế ạ
tra h ng năm c a Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; h ng d n, theo dõi, đôn đc, ki m tra ằ ủ ướ ẫ ố ể
vi c th c hi n k ho ch thanh tra t i Ngân hàng Nhà n c chi nhánh;ệ ự ệ ế ạ ạ ướ