Thông tư số 09/2014/TT-NHNN

Ký bởi: Cổng Thông tin điện tử Chính phủ Email: thongtinchinhphu@chinhphu.vn Cơ quan: Văn phòng Chính phủ Thời gian ký: 25.03.2014 14:16:05 +07:00<br /> <br /> NGAN HANG NHA NIXOC CONG HOA Xl HQI CHU NGHiA VItT NAM VIFIC NAM DO !Op - Tv do - Hynh phfic So: OR /20}4/TT-NHNN Ha VOi, ngay 48 thcing 3 nam 2014<br /> <br /> TIT A. be Ve viec sirs sung m(it so dieu dm Thong ttr so 02/2013/TT-NHNN<br /> THONG ngay 21/01/2013 clia ThOng dOc Ngan hitng Nita nut quy dinh ve plan loai tai san eh, mat trich, phtrung pithy trich lap dv phong rtii ro va viec su dyng dv pilling a this, yeti ro trong Mat Ong ctia to chfrc tin dyng, chi nhanh ngfin hhng nut ngoai Can cu Lueit Ngcin hang Nha nteec ViOt Warn so 46/2010/QH12 ngay 16 thcing 6 nam 2010; Can me Luat cac to chic tin dung so 47/2010/QH12 ngay 16 thang 6 Warn 2010; Can me Nghi dinh so 156/2013/ND-CP ngay 11 thang 11 nam 2013 cga Chinh phi quy clink chtec nang, nhiem vu quven hgn va ca eau 16 chic cica Ngefin hang Nhci me& ViOt Nam;<br /> <br /> ,<br /> <br /> Theo cid nghi cga Chanh Thanh tra, giam sat ngein hang, Thong doe Ngan hang Nhet t entac ViOt Nam ban hanh Thong he nth ba sung m so thou cga Thong tu so 02/2013/TT-NHNN ngay 21/01/2013 quy dinh phan loci Lai san c6 mtec inch, phurmg phap trich tap du phong rgi ro va vie(' sg dung du phOng cle xi? ly rgi ro trong hoot cl Ong mkt to clnic tin dung, chi nhcinh ngan hang me& ngoai (Thong to 02).<br /> <br /> ve<br /> <br /> Dieu 1. Sira doi, be) sung mot so dieu dm Thong Dr 02 nhtr sau: 1. BO sung khoan 4 vao Dieu 1 nhu sau: "4. Viec trich lap va sir dung du phong rui ro doi vari trai phieu dac biet do Cong ty Tian 19 tai san cua cac to chic tin dung Viet Nam phat bomb de mua ny xdu ctia to chic tin dung thuc hi'en theo quy dinh 41 Thimg tu so 19/2013/1TNI-INN ngay 06/9/2013 , cila Thong doc Ngan hang Nha nuerc quy dinh ye viec mua, ban va xi 1y no xau cua ang ty quan 132 Si san cua cac to chic tin dung Viet Nam (ThOng tu 19) va cac van ban situ doi, b6 sung, thay the Thong tu 19 (nen co)." 2. Sfra dOi, be sung diem h khoan 2 Dieu 5 nhu sau: "h) CO quy dinh ve viec tu dank gia tai san bao dam, bao gOm nguyen tee dinh ky, phucmg phap, quy trinh va trach nhiem cua tong don vi, ca nhan co lien quan den viec dinh gia tai san bao dam theo qu  dinh cia phap luat de dam bao gia tri tai san bao dam phi hap vOi gia tri thi truing khi tinh se, tien trich lap du<br /> <br /> phong cu the theo quy dinh tai Thong tu nay;"<br /> <br /> 3. Sua doi, be) sung khoan 9 va khoin 10 Dieu 9 nhu sau:<br /> "9. Dai vat khoan ng ma viec cho vay, cap tin thgc hien theo chap thuan, chi dao ciza Chinh Thg turfing Chinh pha, to chirc tin dung, chi nhanh to ngi in hang nu& ngoai thgc hien phan loaf no, trich lap va sat dung dg pitting de" r xu 1y rai ro then , guyet dinh cam Thong doc Ngan hang Nha nuarc van tang truang hop cu the. 10. Dai vari cac khoan ng vi pham phap luat quy dinh tai diem c(iv) khoan 1 Dieu 10 Thong tu nay, tai Hari diem phat hien vi pham, to chirc tin dung, chi nhanh ngan hang nuarc ngoai phai ra ngay quyet dinh thu hoi phan du ng vi pham phap luat. Dai vari cac khoan ng phai thu hon theo kat luan thanh tra, to ,chat tin dung, chi nhanh ngan hang nu& ngoai phai ra guyet dinh thu hill phan du nq theo ket luan thanh tra. Doi vai cac khaki ng vi pham phap luat ‘ quy dinh tai diem c(iv) khoan 1 Dieu 10 Thong tu nay, cac khoan ng phai thu hOi theo ket luan thanh tra, to chirc tin dung, chi nhanh ngan hang nu& ngoai khOng dugc co cau lai thai han tra ng va trong tiled gian chua thu h8i dugc theo guyet dinh thu hoi, to chirc tin dung, chi nhanh ngan hang nuarc ngoai thgc hien phan loai ng, trich lap du phong ran ro theo quy dinh tai Thong tu nay." 4. BO sung khoan 10a vac) Dieu 9 nhu sau: "Truarng hop mat khoan ng vi pham phap luat quy dinh tai cac diem c(iv), d(iv), d(v) khoan 1 Dieu 10 Thong tu nay hoac mot khoan ng pilaf thu hoi theo kat luan thanh tra quy dinh tai cac diem c(v), d(v), d(vi) khoan 1 Dieu 10 Thong tu nay clugc phan loaf vao cac nhOm c6 mac do rui ro khac nhau thi to chirc tin dung, chi nhanh ngan hang ,nuerc ngoai phai phan loci khoan nq do vao nhOm no co mac do ro cao nhat." 5. Sara daii, be) sung diem c(iv) va diem c(v) khoan 1 Dieu 10 nhu sau: "(iv) No thutic mat trong cac tritons hqp sau day chua thu hoi dugc trong haf gian duai 30 ngay ke to ngay c6 guyet dinh thu hOi: - Khoan nq vi pham quy dinh tai cac khoan 1,3,4,5,6 Dieu 126 Luat cac , to chatc tin dung; - Khoan no vi pham quy dinh tai cac khoan 1, 2, 3, 4 Dieu 127 Luat cac to ciarc tin dung; - Khoan ng vi pham quy dinh tai cac khoan 1, 2, 5 Dieu 128 Luat cac to chirc tin dung; (v) No trong Thai han thu hen theo kat luan thanh tra;" 6. BO sung diem c(vii) vac) khoan 1 Dieu 10 nhu sau: "(vii) Ng phai phan loai vao nhom 3 theo quy dinh tai khoan 11 Dieu 9<br /> 2<br /> <br /> Thong to nay."<br /> <br /> duce trong thbi gian tir 30 ngay den 60 ngay k8 it ngay c6 guyet dinh thu h8i;<br /> ,<br /> <br /> 7. Sim d6i, b6 sung di6m d(iv) va d(v) khoan 1 Di611 10 nhu sau: "(iv) Khoan ng guy dinh tai diem c(iv), khoan 1 Dieu nay chua thu hoi<br /> <br /> (v) No phai thu h6i theo kat Juan thanh tra nhung qua thin han thu hoi theo ket Juan thanh tra den 60 ngay ma van chua thu hoi dugc;" 8. Ba sung diem d(vii) vao khoin 1 Dieu .0 nhu sau: "(vii) Ng phai phan loai vao tin 4 theo quy dinh tai khoan 11 Di8u 9 Thong to nay." 9. Sira clai, ba sung diem d(v) va diem d(ki) khoan 1 Dieu 10 nhu sau: "(v) Khoan ng quy dinh tai diem c(iv) khoan 1 Dieu nay chua thu hoi doge trong thai gian tren 60 ngay k8 tir ngay co quyet dinh thu hoi; (vi) Ng phai thu h6i theo kat Klan thanh tra nhung qua thin han thu hoi theo ket Juan thanh tra trait 60 ngay ma van chua thu hoi dugc;" 10. Ba sung diem d(ix) khoan 1 Dieu 10 nhu saw "(ix) Ng phai phan loai vao nhinn 5 theo quy dinh tai khoan 11 Dien 9 Th6ng to nay." 11. Ba sung khoan 3a vao Dieu 10 nhu sau: "3a. Ca du lai thai han tra ng va giir nguyth nhinn ng: , a) To chic tin dung, chi nhanh ngan hang nu& ngoai dirge xem xet, co can lai thin han tra ng va giu nguyen nh6m ng ‘ nho da dirge phan loai fru& khi co cau lai thai han tra ng khi dap img cac dies kian sau: luat; (i) Khoan rig ma viac cap tin dung khang vi pham cac quy dinh cua phap<br /> <br /> (ii) Viac co ck lai thbi han tra ng la phis ugp voi muc dich ciut du an vay von trong hgp (tong tin dung; (iii) Khach hang sir dung Van dung myc dich; (iv) Viec co eau lai thin han tra no va gift nguyen nhom no chi dugc thuc hien khi khach hang khang ca kha nang tra ng dung ky han tra rig gee va/hoac lai von vay trong pham vi thai han cho vay hoac !thong c6 kha Wang tra ng ‘het ng goc va/hoac lai von vay dung thai han cho vay da them thuan trong hgp thing tin dung, co phuong an tra ng meri kha thi, phu hgp voi dieu kian san xuat, kinh doanh, dich vu; (v) Khi ca egu lai thiri han tra no va gilt nguyen thorn no, t6 chirc tin dung, chi nhanh ngan hang nuerc ngoai dap ang dirge quy dinh cue Ngan hang Nth nuirc ye cac gigi han, ty la bao dam an than trong hoat dang ngan hang cila to chdc tin dung, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, bao gam ea ty le tad da cua nguon von ngan han dugc sir dung de cho vay hung hart, dai han trong truang<br /> 3<br /> <br /> hop ca cau lai khoan ng ngan han de thanh khoan ng trung han, dai han. b) To c h ic tin dung, chi nhanh ngfin hang mrac ngoakthuc hien ca cau lai thai han tra ng va gig nguyen nh6m ng theo quy dinh tai diem a khan nay phai dam bao thuc hien cac yeu cau sau: (i) Ti chic tin dung, chi nhanh ngan hang nuerc ngoai da ban hanh quy dinh nei be ve kiem soat, giam sat doi vai viec ca cau lai tiled han tra ng va gilt nguyen Stem ng de 'Ow hien thong nhat trong Man he thong, gel ca the kiem soat not be cloi vai viec ca cau lai thai han tra ng va giir nguyen Slam no, dam tido kiem tra, giam sat chat che, an town, pheing ngira va ngan chfin viec Igi dung ca cau lai thai han tra ng va gilr nguyen nhom rig de phan anh sai tech chat lugng tin dung;<br /> <br /> (ii) TO chic tin clung, chi nhanh ngan hang nutc ngoai phai kiem soat nOi<br /> dung, 19 do ca cat] tai thai han tra na va giu nguyen nhom ng doi voi timg khoan ng. Ngan hang Nha nuerc yeu cau to chilre tin dung, chi nhanh ngan hang nuerc ngoai bao cao cu the nal dung, 19 do ca cau 1a1 thai han tra no va nguyen nhom ng doi vai timg khoan ng khi can thiet; (iii) T6 chic tin dung, chi nhanh ngan hang nuerc ngoai chi deng, tu quyet dinh va chin trach nhiem ve viec ca cau lai thai han tra ng va gift nguyen nhom ng theo dung quy dinh tai Th8ng tu nay; (iv) Val met khoan na , viec thtrc hien co cau lai thai han tra ng va gitU nguyen nhom ng theo quy dinh tat diem a khoan nay chi dugc glue hien 01 (met) Ian;<br /> (v) TO chic tin dung, chi nhinh ngan hang nark ngoai phai thuang xuy'en re soar, &rib gia khal nang tra ng cua khach hang sau khi khoan ng dugc co cau lai thai han tra ng va giu nguyen nhom ng. Khoan ng da dugc co cau lai thai him Ira ng va giv nguyen nhOm ng , theo quy dinh tai tu nay nhtmg khach hang van khong tra dugc ng khi den han theo thai han co cau lai thi to chap tin dung, chi nhanh ngan hang nitric ngoai Ichong dugc ti8p tic gnu nguyen nh6m ng va Mgc hien phan loai khoan no do vao nit ng tucrng &ng theo quy dinh tai Dieu 10, Dieu II Thong tu nay; (vi) Trong thai han 05 (Mam) ngay dau lien caa m6i thong hoc khi c6 yeu cau cira Ngan hang Nha nu&c, to chat tin dung, chi nhanh ngan hang twee ngoai phai gin bao cao Ngan hang Nha nuarc (Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang) tinh hinh time hien co cau lai thai han tra ng va gift nguyen nhom no theo mau tai Phy lyc so 01 dinh ken Thong tu nay." 12. Saa drii,158 sung diem d khoan 3 Dieu 12 nhu sau: "d) Tai san bao dam quy dinh tai diem d khoan 5 Di'8u nay phai duce dinh gia bai to chic co chic Mang tham dinh gia theo quy dinh cua phap luat trong cac truang hop sau day: (i) Tai san bao dam co gia tri tir 50 ty clang ire len vai khoan ng cna khach hang la ngueri co lien guan cua to chic tin dung, chi nhanh ngan hang 4<br /> <br /> nuesc ngoai va cac dai tugng bi han the cap tin lung theo quy dinh tai Dieu 127 Luat cac to chitc tin dung; (ii) Tai san bao dam c6 gia tri tir 200 t9 dang tra leen trir nhtmg throng hgp quy dinh tai diem d(i) khoan nay.<br /> ,<br /> <br /> Ket qua dinh gia tai san bao dam dm to chire c6 chat nang them dinh gia theo quy dinh caa phap luat duce t6 chat tin clang, chi nhanh ngan hang nuere ngoai sir dung de xie dinh gia tri tai san bao dam duce khau trir khi tinh so tien trich lap du phong cu the va e6 gia tri sir dung tOi da 12 thang ke tir ngay to chire cal chire nang them dinh gia theo quy dinh cua phap 14114 van ban dinh gia. Tnrong hgp to chirc c6 chirc nang them dinh gia khong du kha nang dinh gia hoac khong e6 to chirc c6 chi:re nang them dinh gia dinh gia cac tai san bao darn quy dinh tai diem d(i), d(ii) khoan nay, thi to chirc tin dung, chi nhanh ngfin hang nuoc ngoai thgc hien dinh gia theo quy dinh not be quy dinh tai diem h khoan 2 Dieu 6 Thong to nay. Truang hop tai san bao dam khong dap Ung day du cac diem kien quy dinh tai diem a, b, c, d khoan nay thi gia tri khau trir eila tai san bao dam do phai coi bang khong." 13.B6 sung Dieu 24a nhu sau: "Sira ba sung khoin 1 Dieu I Quy dinh ve phan loai nq, trich lap va SCT dung du phong de xir ly rui ro tin dung trong host clang ngan hang maa to chile tin dung ban hanh theo Quyet dinh so 493/2005/QD-NHNN ngay 22/4/2005 eim Thong .dec Ngari hang NM. lurk nhu sau: "1-Ngan hatig hop t'k,...4 quy tin dung nhan clan (sau day ggi tat la to chirc tin dung) thip Men pharigotig, trich lap va sir dung du phong )cfr ly rai ro trong host Wrig nAt hang lieerQuy dinh nay."." ..) 14. Sira d61; be) song Dieu p nhu sau: "1. Thong to nay coJaieu lye thi hanh ke tir ngay 01/6/2014, trir quy dinh tai Khoan 2, Khoan 3 Dieu nay. 2. Khoan 3a Dieu 10 Thong to nay c6 hieu luc thi hanh ke tir ngay 220./.312014 va het hieu luc thi hanh ke tir ngay 01/04/2015. 3. Khoan 3 Dieu 8 va khoan 1 Dieu 9 Thong to nay c6 hieu luc thi hank ke tit ngay 01/01/2015. 4. CM thi 05/2005/CT-NHNN ngay 26/4/2005 cua Th6ng doc Ngan hang Nha nuec ve viec thuc hien phan loai no va trich lap du phong rid ro theo Quyet dinh so 493/2005/QD-NHNN ngay 22/4/2005 cua Th6ng We Ngan hang NM nuot het hieu lye thi hanh ke tit ngay 01/06/2014. 5. Chanh Van phong, Chanh Thanh tra, giam sat ngan hang, TM truemg cac don vi thuOc Ngan hang Nha nuac, Giam doe Ngan hang Nha nuot chi nhanh tinh, thanh phi) true thugc Trung uong, Chu tich HOi d'Ong quan tri, Chi) tich Heir dang thanh vien va Tong Giam doe (Giam dOc) to ehirc tin dung, chi 5<br /> <br />