113
GIÁ TR PHÁP LÝ CA HP ĐỒNG THÔNG MINH TRÊN NN TNG
BLOCKCHAIN SO VI QUY ĐỊNH HIN HÀNH CA PHÁP LUT VIT NAM
Nguyn Tn Hoàng Hi*
Ngô Th Phương Nam**
Tóm tt
S phát trin nhanh chóng ca công ngh do tác động ca cách mng công nghip 4.0 đã làm
phát sinh hình thc mi ca hp đồng, được gi là “hp đồng thông minh”. Đây là loi hp
đồng được hình thành da trên nn tng công ngh Blockchain, giúp con người có th giao kết
các quyn, nghĩa v vi nhau t xa, đảm bo s an toàn khi giao kết và thc hin hp đồng so
vi vic dng hp đồng truyn thng. Tuy nhiên, pháp lut dân s và pháp lut thương mi đin
t hin hành chưa có quy định v loi hp đồng này. Liu rng mi giao dch được thiết lp
gia các ch th dưới dng thc hp đồng thông minh đều có giá tr pháp lý hay không? Bài
viết này s phân tích v khái nim, đặc đim ca hp đồng thông minh trên nn tng Blockchain,
t đó đối chiếu vi các quy định ca pháp lut hin hành như điu kin có hiu lc ca hp
đồng để làm rõ v giá tr pháp lý ca loi hp đồng này.
T khóa: Hp đồng thông minh, công ngh chui khi, hp đồng, t thc thi hp đồng
114
1. Khái quát v hp đồng thông minh và nn tng Blockchain
1.1 Khái nim v hp đồng thông minh trên nn tng Blockchain
1.1.1 Blockchain
Blockchain (chui khi) xut hin ln đầu tiên trong cun Sách Trng v Bitcoin (2008)
do tác gi Nakamoto đề xut1. Theo T chc hp tác và phát trin kinh tế (OECD), Blockchain
như mt “cun s cái” ghi chép chung cho các giao dch gia các ch th tham gia trong môi
trường mng. Tt c nhng giao dch này s được sao lưu, lưu tr theo th t thi gian và không
có mt cơ quan kim soát thng nht.2 V cơ bn, chui khi là s kết hp ca các công ngh
hin có, cùng nhau có th to ra các mng đảm bo nim tin gia nhng ch th không quen
biết nhau. C th, Blockchain s dng công ngh s cái phân tán (DLT) để lưu tr thông tin
được xác minh bng mt mã gia mt nhóm người dùng, được đồng ý thông qua giao thc
mng được xác định trước.3 S kết hp ca các công ngh này mang li cho các mng
Blockchain đặc đim ưu vit đó là cho phép chuyn giao giá tr và d liu an toàn trc tiếp gia
các bên. Bi l công ngh Blockchain đã loi b nhu cu tin tưởng gia các bên, các ch th xa
l hoàn toàn có th giao kết hp đồng thông qua nn tng công ngh chui khi mà không cn
phi xác định danh tính t trước. Nhóm tác gi Jinlei Sun, Song Huang, Changyou Zheng,
Tingyong Wang, Cheng Zong và Zhanwei Hui, Blockchain cũng đồng quan đim v định nghĩa
Blockchain như “mt cun si” chia s các d liu mt cách phi tp trung, song bên cnh
chia s thì nn tng này cũng đồng thi kết hp các khi d liu thành mt cu trúc d liu c
th theo trình t thi gian và s dng các phương pháp mã hóa để đảm bo rng d liu không
th b gi mo.4 Có hai loi chui khi riêng bit được s dng là SBlockchain và TBlockchain.
SBlockchain được s dng để lưu tr các hp đồng thông minh (HĐTM), trong khi tt c d
liu do các HĐTM to ra được lưu tr bên trong TBlockchain.5
Như vy, có th hiu Blockchain chính là mt công ngh lưu tr d liu phân tán. D
liu được thu thp t tt c các giao dch gia nhng ch th tham gia mng lưới internet kết
ni, mang tính phi biên gii. Đồng thi thông qua nn tng Blockchain, nhng d liu này được
tp hp thành chui và được mã hóa thông tin thành các mt mã, đảm bo tính bo mt, lưu tr
phân tán, không th sa đổi t đó tăng cường tính an toàn, tin cy cho người dùng.
1.1.2 Hp đồng thông minh
Cùng vi s phát trin ca xã hi thì hp đồng cũng phát trin và làm phát sinh nhng
hình thc mi. Đặc bit, s bùng n ca cách mng công nghip 4.0 và s phát trin ca công
ngh chui khi đã “sn sinh” mt hình thc mi ca hp đồng, được gi là HĐTM (Smart
contract). Và cũng chính s phát trin ca thi đại thì hp đồng thông minh đã tr thành mt
trong nhng ng dng trng tâm ca công ngh Blockchain (công ngh chui khi).
* ThS ging viên Khoa Lut Dân s, Trường Đại hc Lut TP. HCM.
** Sinh viên lp TM44B1, Khoa Lut Thương mi.
1 S. Nakamoto (2008), Bitcoin: A peer-to-peer electronic cash system, https://bitcoin.org/en/bitcoin-paper, truy
cp ngày 10/11/2022.
2 OEDC, Blockchain Primer, tr4, https://www.oecd.org/finance/OECD-Blockchain-Primer.pdf, truy cp ngày
10/11/2022.
3 OEDC (Tlđd)
4 Jinlei Sun; Song Huang; Changyou Zheng; Tingyong Wang; Cheng Zong; Zhanwei Hui (2022), Mutation
testing for integer overflow in ethereum smart contracts, Volume: 27, Issue: 1, Journal Article, Publisher: TUP,
available at https://ieeexplore.ieee.org/stamp/stamp.jsp?tp=&arnumber=9515698, truy cp ngày 10/11/2022.
5 Muhammad Muneeb; Zeeshan Raza; Irfan Ul Haq; Omair Shafiq (2022),
SmartCon: A Blockchain-Based Framework for Smart Contracts and Transaction Management, IEEE Access,
Volume: 10, Journal Article, Publisher: IEEE, available at
https://ieeexplore.ieee.org/stamp/stamp.jsp?tp=&arnumber=9650875, truy cp ngày 10/11/2022.
115
Khái nim HĐTM được nhà khoa hc máy tính, lut sư và cũng là người nghiên cu
chuyên sâu v mt mã máy tính Nick Szabo đưa ra ln đầu tiên vào năm 19946. Nick Szabo cho
rng HĐTM là mt giao thc máy tính có kh năng t động thc thi các điu khon ca mt
hp đồng.7 Khái nim mà Nick Szabo đề cp làm rõ được s khác bit ca HĐTM so vi hp
đồng văn bn thông thường v hình thc tn ti thông qua vic nhn mnh “giao thc máy
tính”. Bên cnh đó, khái nim cũng đề cp đến đặc tính ct lõi liên quan đến yếu t công ngh
t thc thi hp đồng”. V cơ bn, khái nim ca Nick Szabo đã cung cp nhng góc nhìn khái
quát, nn tng v HĐTM, tuy nhiên, khi đào sâu thì khái nim chưa làm rõ các yếu t “thông
minh” ca hp đồng, mà ch đơn gin gii thích HĐTM như là “mt máy bán hàng t động
phân phi hàng hóa khi được thanh toán mt khon tin xác định”. S ng dng ca HĐTM
chưa thc s ph biến trong khong thi gian đầu. HĐTM mi tr nên thông dng trong nhng
năm gn đây vi s xut hin ca nn tng Ethereum vào năm 20158 - mt nn tng Blockchain
phát trin HĐTM ph biến nht hin nay. Bi l, chính bn cht phi tp trung ca công ngh
Blockchain to ra môi trường lý tưởng cho các hp đồng thông minh vn hành9.
Max Raskin định nghĩa HĐTM “là các tha thun trong đó vic thc thi được t động
hóa, thường là bng máy tính. Nhng hp đồng như vy được thiết kế để đảm bo vic thc
hin mà không cn đến tòa án. T động hóa đảm bo hiu sut, tt hơn hoc xu hơn, bng
cách loi b quyn quyết định ca con người khi vic thc hin hp đồng.”10 Cách định nghĩa
này v cơ bn tương t như Nick Szabo, có m rng vn đề khi đề cp đến tính ưu vit ca
HĐTM v s t động thc thi hp đồng, song vn chưa mang tính khái quát toàn din.
Khái nim pháp lý ca hp đồng thông minh hin nay vn chưa có s thng nht. Mt
s quc gia đã đề cp đến khái nim HĐTM thông qua mt s đạo lut. Chng hn như Đạo
lut Công ngh v si phân tán ca Hoa K đã đưa ra định nghĩa HĐTM “là mt chương
trình máy tính được lưu tr trong h thng s cái phân tán, được thc thi khi tha mãn mt s
điu kin xác định và trong đó bt k kết qu nào ca vic thc hin chương trình đều có th
được ghi li trên s cái phân tán.”11 Pháp lut Vit Nam hin hành chưa có quy định c th
nào v HĐTM. Theo Cc thông tin khoa hc và công ngh quc gia, HĐTM trên nn tng
Blockchain được hiu “ mt thut ng mô t mt b giao thc (mt tp hp các câu lnh)
đặc bit có kh năng t động thc hin các điu khon, các tho thun gia các bên trong hp
đồng ( trường hp này là các h thng máy tính) nh s h tr ca công ngh Blockchain.”12
Như vy, tu chung li HĐTM có th hiu khái quát nht là mt loi hp đồng k thut
s bao gm các điu khon đã được to lp sn dưới dng thc là các dòng mã code, câu lnh
được tính toán, lưu tr da trên nn tng Blockchain; khi các bên đạt được mt hoc nhiu
điu kin làm cho hp đồng có hiu lc thì nhng dòng mã, lnh này s t động thc thi hp
đồng. Theo đó, toàn b hot động ca hp đồng được thc hin mt cách t động, không có s
6 Nicholas J. Szabo, “Smart Contract”, available at http://w-uh.com/download/WECSmartContracts.pdf, truy cp
ngày 10/11/2022.
7 Smart Contracts by Nick Szabo, available at
https://www.fon.hum.uva.nl/rob/Courses/InformationInSpeech/CDROM/Literature/LOTwinterschool2006/szabo
.best.vwh.net/smart.contracts.html, truy cp ngày 11/11/2022.
8 Ethereum là mt nn tng blockchain phi tp trung thiết lp mt mng ngang hàng thc thi và xác minh mã ng
dng mt cách an toàn, to điu kin để phát trin hp đồng thông minh.
Xem ti: https://www.finhay.com.vn/ethereum#ethereum-la-gi.
9 Jack Gilcrest & Arthur Carvalho, “Smart Contracts: Legal Considerations”, available at
https://www.researchgate.net/publication/330626140_Smart_Contracts_Legal_Considerations
10 Max Raskin, The Law And Legality Of Smart Contracts, 1 Geo. L. TECH. REV. 305 (2017), available at
Https://Perma.Cc/673G-3ANE.
11 Distributed Ledger Technology Act of 2022, Sec 2.6.
12 ng dng hp đồng thông minh (Smart contract) trong đầu tư tài chính, https://www.vista.gov.vn/news/khoa-
hoc-doi-song/ung-dung-hop-dong-thong-minh-smart-contract-trong-dau-tu-tai-chinh-5359.html, truy cp ngày
10/01/2023.
116
can thip t bên ngoài, hay thông qua mt bên th ba trung gian. Bên cnh đó, HĐTM cho phép
các giao dch và tha thun đáng tin cy được thc hin gia các bên n danh khác nhau13. Các
giao dch được đăng ký bng ch ký mt mã bt biến nhm đảm bo s an toàn cho các bên.
Các hp HĐTM s thông qua công ngh Blockchain biến các cam kết pháp lý thành mt quy
trình t động, vn hành theo câu lnh “Nếu (If this) - thì (Then that)”, đảm bo mc độ bo mt
cao và gim chi phí giao dch. Tt c thông tin đã giao kết trong hp đồng s được công khai
cho các bên tham gia và bo đảm các điu khon mang tính thng nht.
1.2 Đặc đim ca hp đồng thông minh trên nn tng Blockchain
Liu rng HĐTM “thông minh” như thế nào so vi hp đồng truyn thng? Hp đồng
truyn thng bao gm hp đồng văn bn và hp đồng đin t. Nhng loi hp đồng này ghi
nhn nhng điu khon tha thun gia các bên. Đối vi nhng loi hp đồng truyn thng,
sau khi các bên ký các cam kết để thc hin tha thun thì s buc phi có nhng ch th đứng
ra giám sát, thm định, chng thc các điu khon trong hp đồng. Chng hn như hp đồng
mua bán quyn s dng đất thì sau khi tha thun thì phi đưc công chng thì hp đồng mi
có giá tr pháp lý, tr nhng trường hp lut có quy định khác. Điu này có nghĩa, hp đồng
truyn thng s đặt ra yêu cu tham gia ca chính quyn, các bên đại din pháp lut, các đơn v
trung gian. Bên cnh đó, khi các bên phát sinh tranh chp hoc mong mun thay đổi điu khon
đã xác lp thì phi mt khá nhiu thi gian để gii quyết. Ngoài ra, khi giao kết hp đồng truyn
thng thì cn phi chú trng v vn đề lưu tr hp đồng. Bi l, nếu hp đồng b mt, thiếu sót
thì s mang đến nhiu ri ro pháp lý cho ch th đã giao kết hp đồng hoc gây khó khăn trong
vic truy vn ni dung các điu khon. Vi nhng hn chế như vy thì HĐTM xut hin đã
khc phc được các vn đề.
th thy, nếu so sánh HĐTM vi hp đồng truyn thng, rõ ràng gia hai loi hp
đồng vn có nhng đim tương đồng nht định. V đặc đim cơ bn, HĐTM vn s mang nhng
đặc đim nn tng ca hp đồng thông thường qua hai khía cnh:
Th nht, HĐTM là s tha thun v ý chí gia các bên tham gia xác lp giao dch;
Th hai, ni dung ca HĐTM s xác lp, thay đổi hay chm dt quyn li, nghĩa v
gia các bên tham gia hp đồng.
Song
phi khng định rng, HĐTM có nhng đặc đim ni bt mà hp đồng truyn
thng không có, điu này xut phát t yếu t thông minh mà công ngh Blockchain đã mang
li th hin qua cách thc xác lp, hot động ca hp đồng và thông qua vic s dng ca người
dùng.
Mt là, tính bt biến, ni dung hp đồng khi đã được trin khai trên Blockchain thì
không th thay đổi: Đây là mt đặc đim khá ni bt ca HĐTM so vi hp đồng truyn thng.
Đối vi hp đồng thông thường, khi phát sinh nhng điu kin mà các bên đã tha thun hoc
rơi vào tình hung tr ngi khách quan, s kin bt kh kháng thì các ch th đều có th tha
thun thay đổi ni dung ca hp đồng. Tuy nhiên, đối vi hp đồng thông minh, điu này không
th thc hin. Bi l, t khái nim v HĐTM, có th thy loi hp đồng này được to lp t
nhng dòng mã, lnh được mã hóa sn và mang tính năng bt biến. Chính vì vy mà nhng
điu khon, tha thun gia các bên mt khi đã xác lp trên Blockchain thì không th thay đổi.
Đây va là ưu đim và đồng thi cũng là hn chế ca HĐTM. Ưu đim bi vì điu này s đảm
bo ni dung hp đồng mang độ chính xác cao, ngăn nga kh năng thay đổi ni dung ca hp
đồng theo hướng bt li gây tn hi li ích ca ch th tham gia giao dch. Nhược đim vì khi
không th thay đổi được ni dung, các ch th giao kết hp đồng s gp khó khăn khi rơi vào
13 AnnaVacca, AndreaDi Sorbo, Corrado A.Visaggio, GerardoCanfora (2021), A systematic literature review of
blockchain and smart contract development: Techniques, tools, and open challenges, Journal of Systems and
Software, Volume 174, April 10891, available at https://doi.org/10.1016/j.jss.2020.110891.
117
nhng trường hp lut định cho phép thay đổi ni dung ca hp đồng. Do đó, quyn li ca
các bên tham gia giao dch không được đảm bo. Nếu đặt trong điu kin môi trường kinh
doanh ngày nay vi nhiu loi giao dch đa dng và thay đổi liên tc, vic d tính hết mi
trường hp có kh năng phát sinh trong quá trình thc hin ngay t khi son tho HĐTM có l
điu bt kh thi.14
Hai là, HĐTM có bn cht là mt loi hp đồng đin t mang tính phân tán: Bi l,
HĐTM được xác lp thông qua các d liu đin t trên nn tng ng dng công ngh
Blockchain. Mi d liu được lưu tr trên mt “cun s cái phân tán” khác hn so vi hp đồng
văn bn là được lưu tr dưới hình thc giy t. Theo quy định ca Lut Giao dch đin t năm
2005, hp đồng đin t là “hp đồng được thiết lp dưới dng thông đip d liu theo quy định
ca Lut này.” Theo đó, thông đip d liu “là thông tin được to ra, được gi đi, được nhn
được lưu tr bng phương tin đin t.” Còn phương tin đin tlà phương tin hot động
da trên công ngh đin, đin t, k thut s, t tính, truyn dn không dây, quang hc, đin
t hoc công ngh tương t.” Như vy, v cách thc khi to, xác lp, HĐTM hoàn toàn được
hình thành da trên công ngh k thut sđược lưu tr bng phương tin đin t. Ni dung
ca HĐTM hoàn toàn có th được xem là nhng thông đip d liu xut phát t chính cách
thc nhng điu khon được to thành và lưu gi. Tính cht phân tán s giúp cho tt c các ch
th trên nn tng Blockchain kim soát các giao dch được thc hin t HĐTM, t đó chng li
nhng hot động gian ln. Tuy nhiên, HĐTM có s đột phá hơn hp đồng đin t thông thường.
Vì HĐTM có cơ chế giám sát s t thc thi hp đồng da trên nn tng phân tán d liu. Nghĩa
là tt c người dùng trên nn tng Blockchain đều có kh năng kim soát và ngăn chn nhng
hành vi gian ln trong quá trình thc hin hp đồng.
Ba là, t động hóa, t thc thi các điu khon đã giao kết: Các điu khon ca hp
đồng thông minh được thiết lp da trên mã lnh “Nếu (If this) - thì (Then that)”. Mt khi các
điu khon được thiết lp trên nn tng Blockchain đồng thi vi cu trúc mã lnh trên thì hp
đồng s mc nhiên được thc hin khi tha các điu kin. Đây chính là yếu t “thông minh”
ca hp đồng. Tính t thc thi ca HĐTM không th tách ri khi s h tr ca công ngh
chui khi. Nếu chúng ta ch đơn thun hiu hp đồng thông minh ging như mt h thng máy
móc t động thc hin giao dch thì s làm mt đi s đột phá t công ngh Blockchain. Bi,
thc tế thì máy bán hàng t động cũng đầy đủ các đặc đim này và đã ph biến t lâu. Tuy
nhiên, vn đề ln nht đối vi giao dch qua máy bán hàng t động là độ tin cy và an toàn
trong giao dch: máy có th b “hóc” và không nh vt phm là đối tượng giao dch, trong khi
người mua cũng có th cướp phá bng vũ lc khiến người ch ca máy không dám bán các vt
phm có giá tr cao.15 Do tha thun HĐTM được máy tính ghi li thành công trong chui khi,
nên h thng s thc hin giao dch mt cách độc lp và chính xác theo thông tin giao dch và
quy trình được lưu trong chui.
Bn là, mang tính độc lp giúp các ch th có th t do tham gia, giao kết hp đồng:
Chính đặc đim t động hóa, t thc thi đã làm cho HĐTM mang tính độc lp, không b ph
thuc vào bt k mt bên th ba hay bên trung gian nào. Mt khi hp đồng đã được giao kết
thì h thng mã lnh s kích hot đảm bo thc thi hp đồng mà không phi thông qua bt k
mt s kim duyt nào t cá nhân, t chc khác, thm chí là c nhng ch th đã gia giao kết
hp đồng. Chng hn như A có ngun vn nhàn ri và mong mun được sinh li t ngun vn
này. B có nguyn vng đầu tư kinh doanh nên cn tìm ngun tin. Gi s các bên biết đến nhau
và thiết lp giao dch cho vay qua hp đồng truyn thng, thì giao dch trên s vn cha đựng
rt nhiu ri ro và mang tính phc tp. S có nhiu nguy cơ xy ra vi A như không thu hi
được vn và tin lãi do B đầu tư tht bi, thm chí là A b la đảo. Hoc gi s A mang tin
14 Đỗ Giang Nam, Đào Trng Khôi, “Nhn din khía cnh pháp lí ca “Hp đồng thông minh” dưới góc nhìn
ca pháp lut hp đồng Vit Nam”, Tp chí Lut hc s 8/2021, tr.62.
15 Đỗ Giang Nam, Đào Trng Khôi (Tlđd).