v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
Q uy Õt ®Þnh
cña T h èn g ® è c N g ©n hµn g N hµ n íc Vi Öt N a m sè 207/Q§-N H 7 ng µy 01
th¸ng 7 n¨ m 1997 v Ò vi Öc ban hµn h Q u y c h Õ m ë
th tÝn d ôn g n h Ëp hµn g tr¶ ch Ëm
Thèng ®èc N g ©n h µng N h µ níc
- C¨n cø Ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ níc ngµy 24/05/1990;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 02/03/1993 cña ChÝnh phñ vÒ
nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qun lý Nhµ níc cña Bé, c¬ quan ngang
Bé;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh 58/CP ngµy 30/8/1993 cña ChÝnh phñ vÒ viÖc
ban hµnh Quy chÕ qu¶n lý vay vµ tr nî níc ngoµi;
- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô Qu¶n lý Ngo¹i hèi Ng©n hµng Nhµ n-
íc.
Q uy Õt ®Þnh
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy "Quy chÕ më th tÝn
dông nhËp hµng tr chËm".
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ký,
thay thÕ c¸c quy ®Þnh liªn quan ®Õn viÖc më th tÝn dông nhËp hµng tr
chËm t¹i c¸c v¨n bn díi ®©y cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc:
- Quy chÕ b¶o l·nh, t¸i b¶o l·nh vay vèn níc ngoµi ban hµnh theo QuyÕt
®Þnh sè 23/Q§-NH14 ngµy 21/02/1994; - ChØ thÞ 06/NH7-CT ngµy
06/06/1996 vÒ t¨ng cêng c«ng t¸c qun lý vay tr nî níc ngoµi;
- C«ng v¨n sè 434/CV-NH7 ngµy 05/08/1996 híng dÉn cô thÓ mét sè néi
dung cña ChØ thÞ 06/NH7-CT ngµy 06/06/1996.
§iÒu 3. Ch¸nh v¨n phßng Thèng ®èc, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc
Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh
phè trùc thuéc trung ¬ng, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c ng©n hµng th¬ng
m¹i, ng©n hµng ®Çu t vµ ph¸t triÓn chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh
nµy.
Quy chÕ
Më th tÝn dôn g n h Ëp h µn g tr¶ ch Ëm
(Ban hµnh kÌm theo quyÕt ®Þnh sè 207/Q§-NH7
ngµy 01 th¸ng 7 n¨m 1997 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc)
C h ¬n g I
Q u y ® Þ n h c h u n g
§iÒu 1: Th tÝn dông nhËp hµng tr chËm (gäi t¾t lµ L/C tr chËm)
lµ mét nghiÖp vô ng©n hµng phôc vô cho c¸c doanh nghiÖp nhËp hµng ho¸
tõ níc ngoµi theo ph¬ng thøc thanh to¸n tÝn dông chøng tõ cã kú h¹n.
§iÒu 2: Ng©n hµng thùc hiÖn nghiÖp vô më L/C tr chËm lµ c¸c
ng©n hµng ho¹t ®éng t¹i ViÖt nam cã ®ñ ®iÒu kiÖn quy ®Þnh t¹i §iÒu 6 Quy
chÕ nµy. C¸c ng©n hµng bao gåm: Ng©n hµng th¬ng m¹i quèc doanh, ng©n
hµng ®Çu t vµ ph¸t triÓn, ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn, ng©n hµng liªn
doanh, chi nh¸nh ng©n hµng níc ngoµi (sau ®©y gäi lµ ng©n hµng).
§iÒu 3: §èi tîng ® îc Ng©n hµng më L/C tr chËm lµ c¸c doanh
nghiÖp ® îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng theo ph¸p luËt ViÖt Nam cã ®ñ ®iÒu
kiÖn quy ®Þnh t¹i §iÒu 7 Quy chÕ nµy. C¸c doanh nghiÖp bao gåm: Doanh
nghiÖp nhµ níc, doanh nghiÖp t nh©n, c«ng ty tr¸ch nhiÖm h÷u h¹n, hîp t¸c
x·, c«ng ty cæ phÇn, doanh nghiÖp thuéc c¸c tæ chøc chÝnh trÞ x· héi,
doanh nghiÖp liªn doanh víi níc ngoµi, doanh nghiÖp 100% vèn níc ngoµi
(sau ®©y gäi lµ Doanh nghiÖp).
§iÒu 4: ViÖc më L/C tr chËm ®Ó nhËp khÈu hµng ho¸ phi phï hîp
víi chÝnh s¸ch xuÊt nhËp khÈu hµng n¨m cña Nhµ níc, c¸c quy ®Þnh hiÖn
hµnh cña Nhµ níc liªn quan ®Õn vay, tr nî níc ngoµi vµ c¸c quy ®Þnh t¹i Quy
chÕ nµy.
§iÒu 5: ViÖc më L/C tr chËm nhËp c¸c m Æt hµng do ChÝnh phñ
chØ ®Þnh ® îc thùc hiÖn theo chØ ®¹o cña Thñ tíng ChÝnh phñ.
C h ¬n g II
§iÒu kiÖn thùc hiÖn n g hi Öp v ô
më L/C tr c h Ëm
2
§iÒu 6: Ng©n hµng thùc hiÖn nghiÖp vô më L/C tr chËm phi cã
®ñ c¸c ®iÒu kiÖn sau, trõ trêng hîp ®Æc biÖt ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c:
6.1 §îc phÐp thùc hiÖn nghiÖp vô thanh to¸n quèc tÕ:
6.2 Cã quy ®Þnh cô thÓ b»ng v¨n b¶n c¸c thñ tôc vµ hå s¬ cÇn thiÕt vÒ
nghiÖp vô më vµ thanh to¸n L/C theo th«ng lÖ thanh to¸n quèc tÕ vÒ tÝn
dông chøng tõ cña Phßng th¬ng m¹i quèc tÕ vµ phï hîp víi Quy chÕ nµy;
6.3 Tu©n thñ c¸c quy ®Þnh vÒ ký quü, cÇm cè, thÕ chÊp tµi sn vµ b¶o
l·nh theo quy ®Þnh t¹i Ch¬ng III Quy chÕ nµy;
6.4 TrÝch lËp quü b¶o l·nh theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ quü b¶o l·nh
vµ t¸i bo l·nh;
6.5 Sè d L/C tr chËm ng¾n h¹n (tõ 1 n¨m trë xuèng) ph¶i n»m trong h¹n
møc vay vµ b¶o l·nh ng¾n h¹n theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng
Nhµ níc tõng thêi kú;
6.6 Ng©n hµng kh«ng cã nî qu¸ h¹n níc ngoµi ph¸t sinh tõ nghiÖp vô më
L/C tr chËm;
§iÒu 7: Doanh nghiÖp muèn më L/C tr chËm phi cã ®ñ ®iÒu
kiÖn sau:
7.1 §èi víi L/C tr chËm ng¾n h¹n:
7.1.1 §îc phÐp kinh doanh xuÊt nhËp khÈu trùc tiÕp;
7.1.2 Cã t×nh h×nh tµi chÝnh lµnh m¹nh (kinh doanh cã l·i, kh«ng cã nî
qu¸ h¹n víi ng©n hµng) vµ ph¬ng ¸n sn xuÊt kinh doanh kh thi; 7.1.3 Cã ký
quü vµ/hoÆc cã tµi sn cÇm cè, thÕ chÊp, hoÆc ® îc ng©n hµng, doanh
nghiÖp kh¸c bo l·nh theo quy ®Þnh t¹i ch¬ng III Quy chÕ nµy;
7.1.4 Kú h¹n thanh to¸n cña L/C tr chËm nhËp nguyªn, nhiªn, vËt liÖu
phôc vô sn xuÊt vµ hµng tiªu dïng tèi ®a lµ 1 n¨m.
7.2 §èi víi L/C tr chËm trung, dµi h¹n (thêi h¹n trªn 1 n¨m):
Doanh nghiÖp phi thùc hiÖn viÖc ®¨ng ký vay vèn níc ngoµi theo quy
®Þnh hiÖn hµnh cña Ng©n hµng Nhµ níc.
C h ¬n g III
Ký q u ü, c Çm cè, th Õ c h Êp, b o l·nh,
thanh to¸n
§iÒu 8: Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Ng©n hµng, tuú theo t×nh h×nh
thùc tÕ vÒ sn xuÊt kinh doanh, khn¨ng tµi chÝnh vµ uy tÝn cña tõng
doanh nghiÖp, ®Æc biÖt cña vËt t hµng ho¸ nhËp khÈu, quyÕt ®Þnh ¸p dông
mét hoÆc nhiÒu biÖn ph¸p ®m b¶o (ký quü, cÇm cè, thÕ chÊp tµi sn, b¶o
l·nh) ®Ó ®m b¶o thu håi nî. ChØ ¸p dông ph¬ng thøc cÇm cè b»ng chÝnh
hµng nhËp khÈu ®èi víi nh÷ng trêng hîp ® îc Thñ tíng ChÝnh phñ cho phÐp.
Riªng ®èi víi c¸c m Æt hµng n»m trong danh môc Nhµ níc h¹n chÕ nhËp
khÈu (danh môc m Æt hµng nµy hµng n¨m do Bé KÕ ho¹ch vµ §Çu t c«ng
3
bè), c¨n cø t×nh h×nh cô thÓ vµ chÝnh s¸ch nhËp khÈu hµng ho¸ cña Nhµ n-
íc, Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh møc ký quü tèi thiÓu ®èi víi
tõng thêi kú. Møc ký quü trªn møc tèi thiÓu nãi t¹i ®iÓm nµy do Tæng gi¸m
®èc (Gi¸m ®èc) Ng©n hµng quyÕt ®Þnh.
§iÒu 9: Doanh nghiÖp më L/C tr chËm kh«ng ® îc ký quü b»ng vèn
vay Ng©n hµng hoÆc c¸c khon vèn ®ang ® îc Ng©n hµng b¶o l·nh.
§iÒu 10: ViÖc cÇm cè, thÕ chÊp tµi sn vµ b¶o l·nh quy ®Þnh t¹i
Quy chÕ nµy phi thùc hiÖn theo c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ cÇm cè, thÕ
chÊp tµi sn vµ b¶o l·nh vay vèn ng©n hµng.
§iÒu 11: Ng©n hµng chÞu tr¸ch nhiÖm thanh to¸n víi níc ngoµi vÒ
gi¸ trÞ c¸c L/C tr chËm do m×nh më ®· chÊp nhËn nî. Doanh nghiÖp chÞu
tr¸ch nhiÖm thanh to¸n cho Ng©n hµng theo ®óng cam kÕt gi÷a Doanh
nghiÖp vµ Ng©n hµng ®Ó tr nî níc ngoµi ®óng h¹n. NÕu Doanh nghiÖp
kh«ng thanh to¸n ® îc (toµn bé hoÆc mét phÇn) cho Ng©n hµng ®Õn khi
®Õn h¹n, Doanh nghiÖp ph¶i nhËn nî qu¸ h¹n víi Ng©n hµng vµ phi chÞu l·i
ph¹t theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ cho vay b»ng ngoµi tÖ cña Ng©n hµng
Nhµ níc kÓ tõ ngµy Ng©n hµng thanh to¸n cho níc ngoµi. Ng©n hµng cã thÓ
thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p cÇn thiÕt ®Ó thu håi nî theo quy ®Þnh cña Ph¸p luËt
hoÆc tho thuËn gi÷a Ng©n hµng vµ Doanh nghiÖp.
C h ¬n g IV
T h ñ tôc, thÈm q u y Òn ký v µ m ø c p h Ý
më L/C tr c h Ëm
§iÒu 12: Trong thêi h¹n 10 ngµy ®èi víi c¸c L/C tr chËm ng¾n h¹n
vµ thêi h¹n 30 ngµy ®èi víi c¸c L/C tr chËm trung vµ dµi h¹n, kÓ tõ ngµy
nhËn hå s¬ xin më L/M tr chËm, Ng©n hµng phi th«ng b¸o cho Doanh
nghiÖp biÕt ý kiÕn chÊp nhËn hay tõ chèi më L/C tr chËm.
§iÒu 13: Tæng gi¸m ®èc (gi¸m ®èc) Ng©n hµng lµ ngêi ký më L/C
tr chËm. Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Ng©n hµng cã thÓ uû quyÒn b»ng v¨n
b¶n cho Phã tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) hoÆc cho Gi¸m ®èc hay Phã
gi¸m ®èc chi nh¸nh trùc thuéc hÖ thèng ng©n hµng m×nh ký vµ thùc hiÖn.
V¨n b¶n uû quyÒn phi x¸c ®Þnh râ ph¹m vi ® îc uû quyÒn. Ngêi ® îc uû
quyÒn kh«ng ® îc uû quyÒn l¹i cho ngêi kh¸c.
4
§iÒu 14: Ng©n hµng, tuú theo t×nh h×nh thùc tÕ vµ kh n¨ng tµi
chÝnh cña tõng doanh nghiÖp, quy ®Þnh møc phÝ tÝnh trªn sè tiÒn Doanh
nghiÖp cßn phi thanh to¸n cho Ng©n hµng më L/C tr chËm, nhng tèi ®a
kh«ng vît qu¸ 1%/n¨m. PhÝ më L/C, söa ®æi L/C thanh to¸n L/C tr chËm do
Ng©n hµng quy ®Þnh.
C h ¬n g V
C « n g t¸c kiÓm tra, thanh tra, x ö lý
§iÒu 15: Ng©n hµng chÞu sù kiÓm tra, thanh tra cña Ng©n hµng
Nhµ níc, Doanh nghiÖp chÞu sù gi¸m s¸t, kiÓm tra cña Ng©n hµng. §Þnh kú
hoÆc khi cÇn thiÕt, Ng©n hµng Nhµ níc vµ/hoÆc Ng©n hµng tiÕn hµnh
c«ng t¸c kiÓm tra, thanh tra. Ng©n hµng, Doanh nghiÖp ® îc kiÓm tra, thanh
tra cã nhiÖm vô cung cÊp ®Çy ®ñ t×nh h×nh, sè liÖu vµ chøng tõ liªn quan
®Õn viÖc më vµ thanh to¸n L/C tr chËm cho viÖc kiÓm tra, thanh tra nãi
trªn. ViÖc kiÓm tra, thanh tra ® îc thùc hiÖn ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt.
§iÒu 16: Tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m Quy chÕ nµy, tuú theo møc ®é
vi ph¹m, sÏ bÞ xö ph¹t hµnh chÝnh, båi thêng thiÖt h¹i theo quy ®Þnh cña
ph¸p luËt. Trêng hîp vi ph¹m nghiªm träng cã thÓ bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm
h×nh sù theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.
C h ¬n g VI
C h Õ ® é b¸o c¸o
§iÒu 17: Trõ trêng hîp ®ét xuÊt, hµng th¸ng chËm nhÊt vµo ngµy
10 th¸ng tiÕp theo, Ng©n hµng phi göi Ng©n hµng Nhµ níc (Vô Qu¶n lý
ngo¹i hèi) vµ chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn c¸c
b¸o c¸o sau ®©y:
- B¸o c¸o tæng hîp t×nh h×nh më, chÊp nhËn nî vµ thanh to¸n L/C tr
chËm theo mÉu sè 1 ®Ýnh kÌm.
- B¸o c¸o tæng hîp t×nh h×nh nî qu¸ h¹n ph¸t sinh tõ nghiÖp vô L/C tr
chËm theo MÉu sè 2 ®Ýnh kÌm.
- B¸o c¸o chi tiÕt nî qu¸ h¹n L/C tr chËm theo mÉu sè 3 ®Ýnh kÌm.
§iÒu 18: Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè tæng hîp
vµ b¸o c¸o Ng©n hµng Nhµ níc (Vô qun lý Ngo¹i hèi) theo quy ®Þnh díi ®©y:
- B¸o c¸o nhanh c¸c trêng hîp vi ph¹m Quy chÕ më L/C nhËp hµng tr
chËm vµ kiÕn nghÞ biÖn ph¸p xö lý.
5