quyÕt ®Þnh
cña thèng ®èc ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam
sè 351/2004/Q§-NHNN ngµy 07 th¸ng 4 n¨m 2004 VÒ viÖc
ban hµnh Quy chÕ vÒ m«i giíi tiÒn t Ö
T H èNG §èC NG¢N HµN G NHµ N¦íC
- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè
01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét
sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè
10/2003/QH11 ngµy 17/06/2003;
- C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10
ngµy 12/12/1997.
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§-CP ngµy 5/11/2002
cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ
chøc cña Bé, c¬ quan ngang Bé;
- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô TÝn dông,
QUYÕT §ÞNH
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ
vÒ m«i giíi tiÒn tÖ.
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15
ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o.
§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô trëng Vô TÝn dông, Thñ
trëng c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ níc
ViÖt Nam, Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh,
thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n
trÞ, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c tæ chøc tÝn dông chÞu
tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
Quy chÕ
VÒ M¤I GIíI TIÒN TÖ
Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 351/2004/Q§-NHNN ngµy 07
th¸ng 4 n¨m 2004
cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc
C h ¬n g I
QUY §ÞNH CHUNG
§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh
Quy chÕ nµy quy ®Þnh vÒ m«i giíi tiÒn tÖ cña c¸c tæ
chøc tÝn dông.
§iÒu 2. §èi tîng ¸p dông
1. Tæ chøc m«i giíi tiÒn tÖ (gäi t¾t lµ Bªn m«i giíi)
bao gåm c¸c tæ chøc tÝn dông thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i
ViÖt Nam theo LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ®îc Ng©n hµng Nhµ
níc cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi tiÒn tÖ;
2. Kh¸ch hµng ®îc m«i giíi tiÒn tÖ bao gåm c¸c tæ
chøc tÝn dông ®îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam
theo LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc tµi chÝnh
níc ngoµi.
§iÒu 3. §Þnh nghÜa vÒ m«i giíi tiÒn tÖ
M«i giíi tiÒn tÖ (gäi t¾t lµ m«i giíi): Lµ ho¹t ®éng
cung øng dÞch vô cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®Ó dµn xÕp, t¹o
®iÒu kiÖn cho c¸c giao dÞch bao gåm c¸c giao dÞch vay,
cho vay, nhËn tiÒn göi, göi tiÒn; mua, b¸n giÊy tê cã
gi¸; mua, b¸n ngo¹i tÖ vµ c¸c giao dÞch kh¸c gi÷a c¸c tæ
chøc tÝn dông, c¸c tæ chøc tµi chÝnh níc ngoµi, cã thu
phÝ m«i giíi.
§iÒu 4. Nguyªn t¾c m«i giíi
1. Trung thùc, c«ng b»ng, v× lîi Ých cña kh¸ch hµng:
Bªn m«i giíi ph¶i ph¶n ¸nh ®óng, ®Çy ®ñ, trung thùc c¸c
th«ng tin vÒ gi¸ c¶, gi¸ trÞ giao dÞch vµ c¸c th«ng tin
kh¸c ®îc kh¸ch hµng cho phÐp Bªn m«i giíi cung cÊp; Kh«ng
®a ra møc gi¸ c¶ cã thÓ lµm cho kh¸ch hµng hiÓu lÇm vÒ
gi¸ c¶ thÞ trêng; Kh«ng ®îc ®èi xö u ®·i ®èi víi c¸c
kh¸ch hµng cã quan hÖ th©n thiÕt; Kh«ng ®îc thùc hiÖn c¸c
hµnh vi giao dÞch lµm ¶nh hëng tíi lîi Ých cña kh¸ch
hµng; Bªn m«i giíi ph¶i t×m mäi biÖn ph¸p vµ cã b»ng
chøng chøng minh ®· t×m mäi biÖn ph¸p ®Ó mang l¹i giao
dÞch víi møc gi¸ tèi u cho kh¸ch hµng;
2. Kh«ng tiÕt lé th«ng tin vÒ tªn, ®Þa chØ giao dÞch
vµ th«ng tin mËt cña kh¸ch hµng khi cha ®îc kh¸ch hµng
®ång ý, trõ trêng hîp cã yªu cÇu cña c¸c c¬ quan cã thÈm
quyÒn cña Nhµ níc;
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷
liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
3. ¦u tiªn thùc hiÖn lÖnh cña kh¸ch hµng tríc khi
thùc hiÖn lÖnh cña tæ chøc tÝn dông cña m×nh.
§iÒu 5. ¸p dông c¸c ®iÒu íc vµ tËp qu¸n quèc tÕ
khi cã bªn níc ngoµi tham gia
1. C¸c ®iÒu íc quèc tÕ vÒ m«i giíi mµ níc Céng hoµ X·
héi Chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc tham gia cã quy ®Þnh
kh¸c víi quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy, th× ¸p dông quy ®Þnh
t¹i c¸c ®iÒu íc quèc tÕ ®ã.
2. C¸c bªn cã thÓ tho¶ thuËn ¸p dông c¸c quy t¾c, tËp
qu¸n vµ th«ng lÖ quèc tÕ vÒ m«i giíi, nÕu c¸c quy t¾c,
tËp qu¸n vµ th«ng lÖ ®ã kh«ng tr¸i víi ph¸p luËt ViÖt
Nam.
C h ¬ng II
QUY §ÞN H C ô THÓ
§iÒu 6. C¬ quan cÊp GiÊy phÐp ho¹t ®éng m«i giíi
Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c Ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng
Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè) cÊp vµ thu håi GiÊy
phÐp ho¹t ®éng m«i giíi (sau ®©y gäi t¾t lµ GiÊy phÐp).
§iÒu 7. §iÒu kiÖn cÊp GiÊy phÐp
Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp cho c¸c tæ chøc tÝn
dông ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn c¬ b¶n sau ®©y:
1. Cã nhu cÇu ho¹t ®éng m«i giíi;
2. Cã bé phËn hoÆc c«ng ty trùc thuéc thùc hiÖn m«i
giíi thuéc tæ chøc tÝn dông;
3. Ngêi qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh cña bé phËn hoÆc c«ng ty
trùc thuéc thùc hiÖn m«i giíi (Trëng, phã Phßng, hoÆc Tr-
ëng, phã Ban, hoÆc Gi¸m ®èc, Phã Gi¸m ®èc) cã tr×nh ®é
chuyªn m«n vÒ kinh tÕ, tµi chÝnh, ng©n hµng phï hîp víi
ho¹t ®éng m«i giíi; cã kiÕn thøc vµ kinh nghiÖm vÒ kiÓm
so¸t rñi ro;
4. Cã ph¬ng ¸n thùc hiÖn m«i giíi kh¶ thi;
5. Cã hÖ thèng kiÓm so¸t néi bé theo quy ®Þnh cña
Ng©n hµng Nhµ níc.
6. Cã c¬ së vËt chÊt, hÖ thèng kü thuËt tin häc vµ
ph¬ng tiÖn th«ng tin liªn l¹c (®iÖn tho¹i, thiÕt bÞ ghi
©m, m¸y vi tÝnh vµ c¸c thiÕt bÞ kh¸c) ®¸p øng yªu cÇu cña
ho¹t ®éng m«i giíi.
§iÒu 8. Hå s¬, thñ tôc cÊp GiÊy phÐp
1. Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ níc cÊp GiÊy phÐp gåm:
a. §¬n ®Ò nghÞ cÊp GiÊy phÐp;
b. Ph¬ng ¸n thùc hiÖn m«i giíi 3 n¨m ®Çu, trong ®ã
nªu râ ph¬ng thøc tæ chøc thùc hiÖn m«i giíi, c¬ së vËt
chÊt, trang bÞ hÖ thèng kü thuËt tin häc vµ ph¬ng tiÖn
th«ng tin liªn l¹c ®¶m b¶o ho¹t ®éng m«i giíi, hiÖu qu¶
vµ lîi Ých kinh tÕ cña tæ chøc tÝn dông;
c. Danh s¸ch, lý lÞch, c¸c v¨n b»ng (b¶n sao cã x¸c
nhËn cña c«ng chøng Nhµ níc) chøng minh n¨ng lùc, tr×nh
®é chuyªn m«n cña ngêi qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh vµ nh©n viªn
cña bé phËn hoÆc c«ng ty trùc thuéc thùc hiÖn m«i giíi;
2. Hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp ®èi víi tæ chøc tÝn dông
ph¶i lËp thµnh 2 bé b»ng tiÕng ViÖt. C¸c tæ chøc tÝn dông
(trõ tæ chøc tÝn dông cæ phÇn) göi hå s¬ xin cÊp GiÊy
phÐp cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c ng©n hµng). C¸c tæ
chøc tÝn dông cæ phÇn göi hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cho
Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè (n¬i tæ chøc
tÝn dông cæ phÇn ®Æt trô së chÝnh);
3. Trong thêi h¹n 30 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy nhËn
®ñ hå s¬ xin cÊp GiÊy phÐp cña tæ chøc tÝn dông, Ng©n
hµng Nhµ níc (Vô C¸c ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng Nhµ níc chi
nh¸nh tØnh, thµnh phè) cÊp hoÆc tõ chèi cÊp GiÊy phÐp.
Trêng hîp tõ chèi cÊp GiÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ níc
(Vô C¸c ng©n hµng hoÆc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh,
thµnh phè) gi¶i thÝch râ lý do b»ng v¨n b¶n. Trêng hîp cã
söa ®æi, bæ sung, thêi gian söa ®æi, bæ sung hå s¬ kh«ng
tÝnh vµo thêi h¹n cÊp phÐp;
4. Ng©n hµng Nhµ níc quy ®Þnh cô thÓ c¸c nghiÖp vô mµ
tæ chøc tÝn dông ®îc m«i giíi. Tæ chøc tÝn dông ph¶i ho¹t
®éng ®óng theo c¸c nghiÖp vô ®îc quy ®Þnh trong GiÊy
phÐp. CÊm lµm gi¶, tÈy xo¸, chuyÓn nhîng, cho thuª, cho
mîn GiÊy phÐp;
5. Trêng hîp cã bæ sung hoÆc thay ®æi c¸c nghiÖp vô
®îc m«i giíi trong GiÊy phÐp th× tæ chøc tÝn dông lµm thñ
tôc xin cÊp l¹i hoÆc cÊp GiÊy phÐp bæ sung;
6. Tæ chøc tÝn dông ®îc cÊp GiÊy phÐp ph¶i ®¨ng b¸o
trung ¬ng, ®Þa ph¬ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ nh÷ng
néi dung quy ®Þnh trong GiÊy phÐp.
5