v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷
liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
QUYÕT §ÞNH
CñA THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC Sè 731/2004/Q§-NHNN
ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004 Ban hµnh Quy chÕ t¹m thêi vÒ
ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña c¸ c C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh
T H èNG §èC N G¢ N H µNG N H µ N¦íC
- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc sè 01/1997/QH10, LuËt
c¸c Tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12 th¸ng 12 n¨m
1997; LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n
hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 10/2003/QH11 ngµy 17 th¸ng 06
n¨m 2003.
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§-CP ngµy 5 th¸ng 11
n¨m 2002 cña ChÝnh phñ Quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô,
quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Bé, C¬ quan ngang Bé;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh 16/2001/N§-CP ngµy 2/5/2001 cña
ChÝnh phñ vÒ Tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña C«ng ty cho thuª
tµi chÝnh;
- XÐt nhu cÇu vÒ ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña c¸c
c«ng ty cho thuª tµi chÝnh;
- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô C¸c ng©n hµng vµ Tæ
chøc tÝn dông phi ng©n hµng,
QUYÕT §ÞNH
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ
t¹m thêi vÒ ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña c¸c C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh.
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15
ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng c«ng b¸o.
§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô trëng Vô C¸c Ng©n hµng
vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ
thuéc Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi
nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Chñ tÞch Héi
®ång qu¶n trÞ vµ Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c C«ng ty cho
thuª tµi chÝnh chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
QUY CHÕ T ¹M T HêI
VÒ ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña c¸ c C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh
(Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 731/2004/Q§-NHNN ngµy 15
th¸ng 6 n¨m 2004 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc)
C H ¦¥ N G I
QUY §INH CHUNG
§iÒu 1. Ph¹m vi, ®èi tîng ®iÒu chØnh
Quy chÕ nµy híng dÉn ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña
c¸c C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ®îc Ng©n hµng Nhµ níc cÊp
GiÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam.
§iÒu 2. Kh¸i niÖm vÒ cho thuª vËn hµnh
Cho thuª vËn hµnh (Cho thuª ho¹t ®éng) lµ h×nh thøc
cho thuª tµi s¶n, theo ®ã Bªn thuª sö dông tµi s¶n cho
thuª cña Bªn cho thuª trong mét thêi gian nhÊt ®Þnh vµ sÏ
tr¶ l¹i tµi s¶n ®ã cho Bªn cho thuª khi kÕt thóc thêi h¹n
thuª tµi s¶n. Bªn cho thuª gi÷ quyÒn së h÷u tµi s¶n cho
thuª vµ nhËn tiÒn cho thuª theo hîp ®ång cho thuª.
§iÒu 3. Tiªu chÝ x¸c ®Þnh giao dÞch cho thuª vËn
hµnh
Mét giao dÞch cho thuª ®îc x¸c ®Þnh lµ cho thuª vËn
hµnh khi:
3.1. QuyÒn së h÷u tµi s¶n cho thuª kh«ng ®îc chuyÓn
giao cho Bªn thuª khi kÕt thóc hîp ®ång cho thuª vËn hµnh
(Sau ®©y gäi t¾t lµ hîp ®ång cho thuª).
3.2. Hîp ®ång cho thuª kh«ng quy ®Þnh viÖc tho¶ thuËn
mua tµi s¶n cho thuª gi÷a Bªn cho thuª vµ Bªn thuª.
3.3. Thêi h¹n thuª chØ chiÕm mét phÇn trong kho¶ng
thêi gian h÷u dông cña tµi s¶n cho thuª.
3.4. Tæng gi¸ trÞ tiÒn thuª chØ chiÕm mét phÇn trong
gi¸ trÞ tµi s¶n cho thuª.
§iÒu 4. Gi¶i thÝch tõ ng÷
Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh
sau:
2
4.1. TiÒn thuª: lµ sè tiÒn Bªn thuª thanh to¸n theo
tõng kú cho Bªn cho thuª ®îc tho¶ thuËn trong hîp ®ång
cho thuª.
4.2. Tµi s¶n cho thuª: lµ c¸c tµi s¶n ®îc phÐp cho
thuª vËn hµnh bao gåm m¸y mãc- thiÕt bÞ, ph¬ng tiÖn vËn
t¶i vµ c¸c ®éng s¶n kh¸c.
4.3. Bªn cho thuª: lµ c¸c C«ng ty cho thuª tµi chÝnh
®îc phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam.
4.4. Bªn thuª: lµ c¸c tæ chøc, c¸ nh©n ho¹t ®éng t¹i
ViÖt Nam, bao gåm:
a- Doanh nghiÖp;
b- Tæ chøc kh¸c thuéc ®èi tîng vay vèn cña c¸c Tæ
chøc tÝn dông;
c- Hé gia ®×nh;
d- C¸ nh©n.
4.5. Bªn cung øng: lµ c¸c tæ chøc, c¸ nh©n cung cÊp
tµi s¶n cho thuª vËn hµnh cho bªn cho thuª;
4.6. Thêi h¹n thuª: lµ thêi gian Bªn thuª sö dông tµi
s¶n cho thuª vµ tr¶ tiÒn thuª ®îc Bªn cho thuª vµ Bªn
thuª tho¶ thuËn trong hîp ®ång cho thuª.
§iÒu 5. C¬ quan cho phÐp ho¹t ®éng cho thuª vËn
hµnh
C¸c C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ®îc phÐp thµnh lËp vµ
ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam muèn ®îc thùc hiÖn ho¹t ®éng cho
thuª vËn hµnh ph¶i ®îc Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn b»ng
v¨n b¶n.
C H ¦¥NG II
H O ¹T §éNG CHO THU£ VËN H µN H
Môc 1:
CHÊP THUËN CHO THU£ VËN HµNH
§iÒu 6. C¸c ®iÒu kiÖn ®Ó ®îc thùc hiÖn cho thuª
vËn hµnh
C¸c C«ng ty cho thuª tµi chÝnh muèn ®îc thùc hiÖn
nghiÖp vô cho thuª vËn hµnh cÇn ph¶i ®¸p øng c¸c ®iÒu
kiÖn sau:
6.1. Cã nhu cÇu ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh.
3
6.2. Cã thêi han ho¹t ®éng tèi thiÓu lµ 2 n¨m kÓ tõ
ngµy chÝnh thøc khai tr¬ng ho¹t ®éng.
6.3. Ho¹t ®éng kinh doanh cã l·i; tû lÖ nî qu¸ h¹n
t¹i thêi ®iÓm cuèi quý tríc díi 5%; kh«ng vi ph¹m c¸c quy
®Þnh vÒ an toµn trong ho¹t ®éng.
6.4. Ph¶i ®¶m b¶o c¸c ®iÒu kiÖn vÒ c¬ së vËt chÊt ®Ó
phôc vô cho ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh, nh: kho b·i, b¶o
dìng ®èi víi tµi s¶n cho thuª.
§iÒu 7. Hå s¬ xin phÐp ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh
Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn viÖc ho¹t
®éng cho thuª vËn hµnh cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh
gåm:
7.1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ cña C«ng
ty hoÆc ngêi ®îc uû quyÒn ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ níc chÊp
thuËn viÖc ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña C«ng ty cho
thuª tµi chÝnh. §èi víi trêng hîp uû quyÒn, cÇn ph¶i cã
v¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ.
7.2. Ph¬ng ¸n ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh, trong ®ã
nªu râ sù cÇn thiÕt, nhu cÇu vÒ ho¹t ®éng vµ nghiªn cøu
thÞ trêng; néi dung ho¹t ®éng; kÕ ho¹ch ho¹t ®éng trong 3
n¨m ®Çu.
7.3. B¸o c¸o tµi chÝnh cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh
trong 2 n¨m gÇn nhÊt kÌm theo b¸o c¸o kiÓm to¸n cña tæ
chøc kiÓm to¸n ®éc lËp. C¸c tµi liÖu nµy ph¶i lµ b¶n
chÝnh, trêng hîp lµ c¸c b¶n sao ph¶i cã x¸c nhËn cña c¬
quan ®· cÊp b¶n chÝnh hoÆc chøng nhËn cña C«ng chøng Nhµ
níc.
§iÒu 8. Tr×nh tù vµ thñ tôc chÊp thuËn ho¹t ®éng
cho thuª vËn hµnh
Tr×nh tù vµ thñ tôc ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ níc chÊp
thuËn viÖc ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cña C«ng ty cho
thuª tµi chÝnh:
8.1. C«ng ty cho thuª tµi chÝnh cæ phÇn göi 02 bé hå
s¬ xin ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh cho Ng©n hµng Nhµ níc
chi nh¸nh tØnh, thµnh phè n¬i C«ng ty ®Æt trô së chÝnh.
Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy
nhËn ®ñ hå s¬, Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh
phè xem xÐt, cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n vÒ ®iÒu kiÖn, hå s¬
xin ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 6
vµ §iÒu 7 Quy chÕ nµy vµ göi cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô
C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) kÌm theo
01 bé hå s¬ cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh cæ phÇn.
4
8.2. C«ng ty cho thuª tµi chÝnh Nhµ níc, C«ng ty cho
thuª tµi chÝnh trùc thuéc cña Tæ chøc tÝn dông, C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh liªn doanh vµ C«ng ty cho thuª tµi
chÝnh 100% vèn níc ngoµi göi 02 bé hå s¬ xin ho¹t ®éng
cho thuª vËn hµnh cho Ng©n hµng Nhµ níc (Vô C¸c Ng©n hµng
vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng).
8.3. Trong thêi gian tèi ®a 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ
ngµy nhËn ®ñ hå s¬ cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh Nhµ n-
íc, C«ng ty cho thuª tµi chÝnh trùc thuéc cña Tæ chøc tÝn
dông, C«ng ty cho thuª tµi chÝnh liªn doanh vµ C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh 100% vèn níc ngoµi, 15 ngµy lµm viÖc
kÓ tõ ngµy nhËn ®îc hå s¬ cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh
cæ phÇn do Ng©n hµng Nhµ níc Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè
göi tíi Ng©n hµng Nhµ níc xem xÐt vµ cã ý kiÕn b»ng v¨n
b¶n chÊp thuËn hay kh«ng chÊp thuËn viÖc ho¹t ®éng cho
thuª vËn hµnh cña c¸c C«ng ty nép ®¬n. Trêng hîp kh«ng
chÊp thuËn, Ng©n hµng Nhµ níc cã v¨n b¶n nãi râ lý do.
§iÒu 9. §iÒu kiÖn ®Ó tiÕn hµnh ho¹t ®éng cho thuª
vËn hµnh
9.1. Tríc khi thùc hiÖn ho¹t ®éng cho thuª vËn hµnh,
C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ph¶i tiÕn hµnh ®¨ng ký t¹i c¬
quan ®¨ng ký kinh doanh vµ ®¨ng b¸o Trung ¬ng, ®Þa ph¬ng
3 sè liªn tiÕp b»ng tiÕng ViÖt theo quy ®Þnh cña ph¸p
luËt hiÖn hµnh.
9.2. C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ph¶i göi tíi Ng©n
hµng Nhµ níc b¶n ®¨ng ký cña c¬ quan ®¨ng ký kinh doanh
vµ c¸c tµi liÖu kh¸c cã liªn quan.
Môc 2
C¸C QUY §ÞNH CHO THU£ VËN HµNH
§iÒu 10. Quy ®Þnh ®ång tiÒn sö dông trong giao
dÞch cho thuª vËn hµnh
10.1. C¸c giao dÞch cho thuª vËn hµnh cña C«ng ty
cho thuª tµi chÝnh ®îc thùc hiÖn b»ng §ång ViÖt Nam.
10.2. §èi víi c¸c giao dÞch cho thuª vËn hµnh ®îc
thùc hiÖn b»ng ngo¹i tÖ, C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ph¶i
thùc hiÖn ®óng c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i
hèi nh trong trêng hîp giao dÞch cho thuª tµi chÝnh ®îc
thùc hiÖn b»ng ngo¹i tÖ.
5