Cho nhà nhập khẩu vay: Thẩm định, quyết định cho vay và
kết hợp đồng tín dụng / Trường hợp Sở giao dịch, Chi
nhánh NHPT tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ Khách hàng / Hình
thức cho vay từng lần trước khi giao hàng
Thông tin
Lĩnh vc thống kê:
Quản lý n dụng của Nhà nước
Cơ quan có thm quyền quyết định:
Tổng Giám đốc NHPT.
Cơ quan hoặc người có thẩm quyền đưc u quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có):
Giám đốc Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT.
Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC:
các SGD, Chi nhánh NHPT
Cơ quan phối hp (nếu có):
Nhà xuất khẩu Việt Nam, Đại sứ quán nước nhà nhập khẩu tại Việt Nam, Tham tán
thương mại Việt Nam tại nước sở tại, các ngân hàng đại lý của NHPT tại nước ngoài
(nếu có)…
Cách thức thực hiện:
Qua Bưu điện 1. Khách hàng nộp hồ sơ trực tiếp tại trsở Sở Giao dịch, Chi nhánh
NHPT.
Thi hạn giải quyết:
Chưa quy định cụ th
Đối tượng thực hiện:
Tchức
TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí:
Không
Kết quả của việc thực hiện TTHC:
Hợp đồng tín dụng hoặc Thông báo từ chối cho vay
c bước
Tên bước
tớc
1.
Bước 1. Tiếp nhn hồ sơ Khách hàng:
- Khách hàng liên hệ với Bộ phận tiếp nhận hồ sơ tại Sở giao dịch, Chi
nhánh NHPT để được hướng dn lập và nộp 01 bộ hồ sơ vay vốn.
- Sau khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn của Khách hàng, cán bộ tiếp nhn hồ
sơ kiểm tra, liệt kê những hồ sơ còn thiếu và chyêu cầu Khách hàng b
sung h sơ mt lần.
Tên bước
tớc
2.
Bước 2. Thẩm đnh:
Sau khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của Khách hang:
- Trưng hợp Hi sở chính NHPT thẩm định: Sở giao dịch, Chi nhánh
NHPT gi toàn bộ hồ sơ đã tiếp nhận về Hội sở chính NHPT để Hội sở
chính (Ban n dụng xuất khẩu) tiến hành thẩm định trình Tng Gm
đốc xem xét quyết định.
- Trưng hợp Sở Giao dịch, Chi nhánh được ủy quyn thẩm định: Giám
đốc Sở Giao dịch, Chi nhánh chịu trách nhiệm tổ chc thm định, sau
đó có công văn báo cáo kèm theo toàn bộ hồ sơ vay vốn của Khách
hàng gửi về Hội Sở chính. Tại Hi Sở chính, Ban Tín dụng xuất khẩu
tiếp nhn, kim tra lại toàn bộ hồ sơ và tái thẩm định khon vay trình
Tổng Giám đc NHPT quyết định.
3.
Bước 3. Quyết định chấp thuận hoặc từ chối cho vay:
- Tổng Giám đốc NHPT có công văn trả lời Sở Giao dịch, Chi nhánh
NHPT, trên cơ sở đó Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT có công văn tr
lời Khách hàng về quyết định chấp thun/từ chối cho vay. Nếu từ chối
cho vay, nêu rõ lý do trong công văn. Nếu chấp thuận cho vay, trong
Thông báo cho vay nêu rõ các điều kiện tín dụng kèm theo gm: mục
đích vay vốn, thời hn cho vay, lãi suất cho vay và các ni dung khác
liên quan.
* Khi xác định thời hạn cho vay trên 12 tháng, Tổng Giám đc NHPT
đề nghị Bộ trưởng Bộ Tài chính xem xét, quyết định.
* Thủ tướng Chính phủ quyết định cho vay với thời hạn trên 12 tháng,
NHPT thc hiện theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ.
Tên bước
tớc
4.
Bước 4. Sau khi Khách hàng nhận được Thông báo cho vay của NHPT,
Khách hàng cung cấp bản gốc Thư bảo lãnh ca Chính phủ hoặc Ngân
hàng Trung ương nước sở tại.
5.
Bước 5. Ký kết hợp đồng tín dng:
Ban TDXK phối hợp với Khách hàng d thảo hợp đồng tín dụng phù
hợp với pháp luật của 2 nước trình Lãnh đạo NHPT duyt ký. Tu từng
trường hợp cụ thể có thể mời Khách hàng đến trụ sở Hội sở chính
NHPT đký hợp đồng hoặc lần lượt tiến hành lấy chữ ký và con du
ca từng bên tham gia ký hp đồng.
Hồ sơ
Thành phần hồ
1.
a) Hồ sơ pháp lý và hồ sơ tài chính: hợp lệ theo quy định của nước sở tại có giá trị
ơng đương với các hồ sơ quy định như đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt
Nam (bản saoxác nhận sao y bản chính của khách hàng hoặc cơ quan có thẩm
quyền):
- Hsơ pháp lý (theo quy định đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt Nam):
+ Giy chứng nhận đăng ký kinh doanh - bản sao có chứng thực bn sao t bản
chính;
Thành phần hồ
+ Điều lệ doanh nghiệp (trừ doanh nghiệp tư nhân) - bản sao có xác nhận sao y bản
chính ca Khách hàng;
+ Văn bn xác định rõ người đại diện theo pháp luật của Khách hàngp dụng
trong trường hợp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Điều lệ không có nội
dungy hoặc có nội dung này nhưng thực tế đã có thay đổi) - bản sao có xác nhận
sao y bản chính của Khách hàng;
+ Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc phụ trách kế toán do quan hoặc
người có thẩm quyền ban hành - bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách
hàng;
+ Văn bn của cấp có thẩm quyn chấp thuận về việc vay vốn và thế chấp, cầm cố
tài sn trong trường hợp phải có ý kiến của cấp có thẩm quyền theo quy định của
pháp luật hoặc điều lệ doanh nghiệp - bản chính.
* Lưu ý: Khách hàng vay vn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ như trên, các
lần vay vốn tiếp theo, Khách hàng chỉ bổ sung hồ sơ pháp lý trong trường hợp có sự
thay đi trong các hồ này.
- Htài chính (theo quy định đi với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt Nam):
+ Báo o tài chính 02 năm quý gần nhất đến thời điểm vay vốn theo quy định
của pháp luật. Đối với các Khách hàng là đơn vị mới thành lập chưa có báo cáo tài
chính hoặc các loại hình doanh nghiệp pháp luật không yêu cầu lập báo cáo tài
chính quý, Khách hàng lập o cáo nhanh tình hình tài chính đến quý gần nhất.
Trường hợp báo cáo tài chính của Khách hàng đã được kiểm toán, Khách hàng gi
cho NHPT báo cáo tài chính đã được kiểm toán;
+ Bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng mà Khách hàng có quan hệ tín dụng tại
thời điểm đề nghị vay vốn trong đó có các nội dung: dư nợ ngắn, trung-dài hn; tình
trạng công nợ.
* Lưu ý: Khách hàng vay vn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ ntn, các
lần vay vốn tiếp theo, Khách hàng chỉ bổ sung các báo cáo tài chính quý, năm tiếp