Cho nhà nhập khẩu vay: Thẩm định, quyết định cho vay và
ký kết hợp đồng tín dụng \ Trường hợp Hội sở chính NHPT
tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ Khách hàng \ Hình thức cho vay
từng lần sau khi giao hàng
Thông tin
Lĩnh vực thống kê:
Quản lý Tín dụng của Nhà nước
Cơ quan có thẩm quyền quyết định:
Tổng Giám đốc NHPT.
Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có):
Giám đốc Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT.
Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC:
Ngân hàng Phát triển
Cơ quan phối hợp (nếu có):
Nhà xuất khẩu Việt Nam, Đại sứ quán nước nhà nhập khẩu tại Việt Nam, Tham tán
thương mại Việt Nam tại nước sở tại, các ngân hàng đại lý của NHPT tại nước ngoài
(nếu có)…
Cách thức thực hiện:
Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính
Thời hạn giải quyết:
Chưa quy định cụ thể
Đối tượng thực hiện:
Tổ chức
TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí:
Không
Kết quả của việc thực hiện TTHC:
Hợp đồng tín dụng hoặc Thông báo từ chối cho vay
Các bước
Tên bước
Mô tả bước
1.
Bước 1. Tiếp nhận hồ sơ Khách hàng:
- Khách hàng liên hệ với Bộ phận tiếp nhận hồ sơ tại NHPT (Ban Tín
dụng xuất khẩu) để được hướng dẫn lập và nộp 01 bộ hồ sơ vay vốn.
- Sau khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn của Khách hàng, cán bộ tiếp nhận hồ
sơ kiểm tra, liệt kê những hồ sơ còn thiếu và chỉ yêu cầu Khách hàng bổ
sung hồ sơ một lần.
Tên bước
Mô tả bước
2.
Bước 2. Thẩm định:
Sau khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của Khách hàng, Ban Tín dụng xuất
khẩu tiến hành thẩm định trình Tổng Giám đốc NHPT xem xét quyết
định.
3.
Bước 3. Quyết định chấp thuận hoặc từ chối cho vay:
- Tổng Giám đốc NHPT có công văn trả lời Khách hàng về quyết định
chấp thuận/từ chối cho vay. Nếu từ chối cho vay, nêu rõ lý do trong
công văn. Nếu chấp thuận cho vay, trong Thông báo cho vay nêu rõ các
điều kiện tín dụng kèm theo gồm: mục đích vay vốn, thời hạn cho vay,
lãi suất cho vay và các nội dung khác có liên quan.
4.
Bước 4. Sau khi Khách hàng nhận được Thông báo cho vay của NHPT,
Khách hàng cung cấp bản gốc Thư bảo lãnh của Chính phủ hoặc Ngân
hàng Trung ương nước sở tại.
5.
Bước 5. Ký kết hợp đồng tín dụng:
Ban TDXK phối hợp với Khách hàng dự thảo hợp đồng tín dụng phù
hợp với pháp luật của 2 nước trình Lãnh đạo NHPT duyệt ký. Tuỳ từng
trường hợp cụ thể có thể mời Khách hàng đến trụ sở Hội sở chính
NHPT để ký hợp đồng hoặc lần lượt tiến hành lấy chữ ký và con dấu
của từng bên tham gia ký hợp đồng.
Hồ sơ
Thành phần hồ sơ
1.
a) Hồ sơ pháp lý và hồ sơ tài chính: hợp lệ theo quy định của nước sở tại có giá trị
tương đương với các hồ sơ quy định như đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt
Nam (bản sao có xác nhận sao y bản chính của khách hàng hoặc cơ quan có thẩm
quyền):
- Hồ sơ pháp lý (theo quy định đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt Nam):
+ Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh - bản sao có chứng thực bản sao từ bản
chính;
+ Điều lệ doanh nghiệp (trừ doanh nghiệp tư nhân) - bản sao có xác nhận sao y bản
chính của Khách hàng;
+ Văn bản xác định rõ người đại diện theo pháp luật của Khách hàng (áp dụng
trong trường hợp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Điều lệ không có nội
dung này hoặc có nội dung này nhưng thực tế đã có thay đổi) - bản sao có xác nhận
sao y bản chính của Khách hàng;
+ Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc phụ trách kế toán do cơ quan hoặc
người có thẩm quyền ban hành - bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách
hàng;
+ Văn bản của cấp có thẩm quyền chấp thuận về việc vay vốn và thế chấp, cầm cố
tài sản trong trường hợp phải có ý kiến của cấp có thẩm quyền theo quy định của
pháp luật hoặc điều lệ doanh nghiệp - bản chính.
* Lưu ý: Khách hàng vay vốn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ như trên, các
lần vay vốn tiếp theo, Khách hàng chỉ bổ sung hồ sơ pháp lý trong trường hợp có sự
thay đổi trong các hồ sơ này.
- Hồ sơ tài chính (theo quy định đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt Nam):
+ Báo cáo tài chính 02 năm và quý gần nhất đến thời điểm vay vốn theo quy định
của pháp luật. Đối với các Khách hàng là đơn vị mới thành lập chưa có báo cáo tài
Thành phần hồ sơ
chính hoặc các loại hình doanh nghiệp pháp luật không yêu cầu lập báo cáo tài
chính quý, Khách hàng lập Báo cáo nhanh tình hình tài chính đến quý gần nhất.
Trường hợp báo cáo tài chính của Khách hàng đã được kiểm toán, Khách hàng gửi
cho NHPT báo cáo tài chính đã được kiểm toán;
+ Bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng mà Khách hàng có quan hệ tín dụng tại
thời điểm đề nghị vay vốn trong đó có các nội dung: dư nợ ngắn, trung-dài hạn; tình
trạng công nợ.
* Lưu ý: Khách hàng vay vốn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ như trên, các
lần vay vốn tiếp theo, Khách hàng chỉ bổ sung các báo cáo tài chính quý, năm tiếp
theo và bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng mà Khách hàng có quan hệ tín dụng
tại thời điểm vay vốn.
2.
b) Phương án sản xuất kinh doanh:
- Giấy đề nghị vay vốn kèm phương án sản xuất kinh doanh đối với trường hợp cho
vay từng lần sau giao hàng - bản chính (tham khảo mẫu đối với cho vay nhà xuất
khẩu);
- Bộ chứng từ hàng xuất - bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng.
- Hợp đồng nhập khẩu hàng hóa ký với nhà xuất khẩu Việt nam - bản chính hoặc
bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng;
- Thông báo L/C; L/C và các sửa đổi L/C trong trường hợp vay vốn theo L/C - bản
chính hoặc bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng.
3.
c) Hồ sơ bảo đảm tiền vay:
- Khi nộp hồ sơ vay vốn: Khách hàng cung cấp Thư bảo lãnh của Chính phủ hoặc
của Ngân hàng Trung ương nước nhà nhập khẩu (bản sao).