v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
NGHÞ ® Þ N H
CñA HéI ® å N G B é T R ëN G Sè 189-H§ B T N G µY 15-6-1991
B A N H µN H Q U Y C H Õ C HI N H¸N H N G ©N H µN G N íC N G O µI,
N G ©N H µN G LIªN D O A N H H O¹T ®é N G T¹I VIÖT N A M.
HéI ®åNG Bé TRëNG
C¨n cø LuËt Tæ chøc cña Héi ®ång Bé trëng ngµy 4 th¸ng 7 n¨m 1981;
C¨n cø Ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Ph¸p lÖnh Ng©n
hµng, hîp t¸c x∙ tÝn dông vµ c«ng ty tµi chÝnh c«ng bè theo lÖnh cña Chñ
tÞch Héi ®ång Bé trëng Nhµ níc sè 37 - LCT/H§NN8, sè 38 - LCT/H§NN8
ngµy 24 th¸ng 5 n¨m 1990;
Nh»m më réng sù hîp t¸c víi níc ngoµi trong lÜnh vùc Ng©n hµng,
NGHÞ ®ÞNH:
§iÒu 1. - Ban hµnh kÌm theo NghÞ ®Þnh nµy Quy chÕ cña chi nh¸nh
Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam.
§iÒu 2. - Giao Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc xÐt cÊp giÊy phÐp
ho¹t ®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh t¹i ViÖt
Nam sau khi ® îc Chñ tÞch Héi ®ång Bé trëng chÊp nhËn.
§iÒu 3. - NghÞ ®Þnh nµy cã hiÖu lùc tõ ngµy ký. C¸c quy ®Þnh tríc
®©y tr¸i víi NghÞ ®Þnh nµy ®Òu b∙i bá.
§iÒu 4. - Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc, Bé trëng c¸c bé, Chñ nhiÖm
Uû ban Nhµ níc, Thñ trëng c¬ quan kh¸c thuéc Héi ®ång Bé trëng, Chñ tÞch
Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè, ®Æc khu trùc thuéc Trung ¬ng cã tr¸ch
nhiÖm thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy.
Q U Y C H Õ
VÒ C HI N H¸NH N G ©N H µN G N íC N G O µI,
N G ©N H µN G LIªN D O A N H H O¹T ®é N G T¹I VIÖT N A M
(Ban hµnh theo NghÞ ®Þnh sè 189-H§BT ngµy 15-6-1991 cña Héi ®ång Bé
trëng)
CH ¬NG I
§IÒU KHON CHUNG
§iÒu 1.
C¸c Ng©n hµng cña níc ngoµi mµ níc ®ã cã quan hÖ vÒ hîp t¸c ®Çu t,
trao ®æi hµng ho¸ víi ViÖt Nam, t«n träng ®éc lËp, chñ quyÒn cña ViÖt Nam,
tu©n thñ ph¸p luËt ViÖt Nam vµ thõa nhËn quy chÕ nµy, cã thÓ ®îc ChÝnh
phñ ViÖt Nam xem xÐt chÊp thuËn më chi nh¸nh hoÆc liªn doanh víi Ng©n
hµng ViÖt Nam.
§iÒu 2.
Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, díi ®©y gäi t¾t lµ Ng©n hµng Nhµ níc,
lµ c¬ quan nhËn hå s¬; xem xÐt, cÊp vµ thu håi giÊy phÐp; gi¸m s¸t vµ thanh
tra chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt
Nam.
§iÒu 3.
1. Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi lµ bé phËn cña Ng©n hµng níc
ngoµi, ho¹t ®éng theo ph¸p luËt ViÖt Nam.
Mét hoÆc nhiÒu chi nh¸nh cña Ng©n hµng níc ngoµi t¹i ViÖt Nam lµ
mét ph¸p nh©n.
2. Ng©n hµng liªn doanh lµ Ng©n hµng ® îc thµnh lËp b»ng vèn gãp cña
bªn Ng©n hµng ViÖt Nam vµ bªn Ng©n hµng níc ngoµi, trªn c¬ së hîp ®ång
liªn doanh, cã trô së t¹i ViÖt Nam, ho¹t ®éng theo ph¸p luËt ViÖt Nam.
Mçi Ng©n hµng liªn doanh vµ c¸c chi nh¸nh t¹i ViÖt Nam lµ mét ph¸p
nh©n.
§iÒu 4. - Vèn quy ®Þnh nh sau:
- Vèn ® îc cÊp cña chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi kh«ng díi 15 triÖu
®«-la Mü.
- Vèn ®iÒu lÖ cña Ng©n hµng liªn doanh kh«ng díi 10 triÖu ®«-la Mü.
§iÒu 5.
- Thêi h¹n ho¹t ®éng cña chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng
liªn doanh t¹i ViÖt Nam kh«ng qu¸ 20 n¨m.
Trêng hîp cÇn gia h¹n thêi h¹n ho¹t ®éng, phi ® îc Ng©n hµng Nhµ níc
chÊp thuËn. Mçi lÇn gia h¹n kh«ng qu¸ thêi h¹n cña giÊy phÐp lÇn ®Çu.
CH ¬NG II
THñ TôC, ®IÒU KIÖN CÊP GIÊY PHÐP Vµ THêI H¹N KHAI TR¬NG
§iÒu 6.
1. Ng©n hµng níc ngoµi më chi nh¸nh hoÆc tham gia thµnh lËp Ng©n
hµng liªn doanh ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam phi göi ®¬n ®Õn Ng©n hµng Nhµ n-
íc xin cÊp giÊy chÊp thuËn vÒ nguyªn t¾c cho më chi nh¸nh Ng©n hµng níc
2
ngoµi hoÆc thµnh lËp Ng©n hµng liªn doanh, díi ®©y gäi t¾t lµ giÊy chÊp
thuËn nguyªn t¾c.
Néi dung ®¬n do Ng©n hµng Nhµ níc híng dÉn.
2. Trong thêi h¹n 3 th¸ng kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, Ng©n hµng Nhµ níc göi
cho Ng©n hµng níc ngoµi giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c.
Trêng hîp tõ chèi, Ng©n hµng Nhµ níc th«ng b¸o lý do.
3. GiÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c cã hiÖu lùc trong thêi h¹n 12 th¸ng kÓ tõ
ngµy ký.
§iÒu 7.
§iÒu kiÖn ®Ó Ng©n hµng Nhµ níc xÐt cÊp giÊy chÊp thuËn nguyªn
t¾c, quy ®Þnh nh sau:
a) §¸p øng sù ph¸t triÓn kinh tÕ cña ViÖt Nam.
b) Cã nhu cÇu dÞch vô trong lÜnh vùc Ng©n hµng.
c) Néi dung ho¹t ®éng phï hîp víi ph¸p luËt ViÖt Nam.
§iÒu 8.
Trong thêi h¹n cña giÊy chÊp thuËn nguyªn t¾c, Ng©n hµng níc ngoµi
hoÆc c¸c bªn Ng©n hµng tham gia thµnh lËp Ng©n hµng liªn doanh phi nép
cho Ng©n hµng Nhµ níc hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng, theo híng dÉn
cña Ng©n hµng Nhµ níc.
§iÒu 9.
Trong thêi h¹n 3 th¸ng, kÓ tõ ngµy nhËn hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp ho¹t
®éng. Ng©n hµng Nhµ níc xem xÐt vµ cÊp hoÆc tõ chèi cÊp giÊy phÐp ho¹t
®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh.
§iÒu10.
Sau khi ® îc cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng, chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi,
Ng©n hµng liªn doanh ph¶i:
a) Nép cho Ng©n hµng Nhµ níc khon lÖ phÝ b»ng 0, 2 phÇn tr¨m (hai
phÇn ngh×n) vèn ® îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ trong thêi h¹n 15 ngµy.
b) Cã ®ñ 100% vèn ® îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ míi ® îc khai tr¬ng ho¹t
®éng; ngµy khai tr¬ng chËm nhÊt lµ sau 6 th¸ng, kÓ tõ ngµy ®îc cÊp giÊy
phÐp.
c) C«ng bè giÊy phÐp vµ néi dung ho¹t ®éng trªn b¸o cña ViÖt Nam 5
sè liªn tiÕp theo híng dÉn cña Ng©n hµng Nhµ níc.
§iÒu 11.
3
Sau khi cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng cho chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi,
Ng©n hµng liªn doanh, hoÆc thu håi giÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ níc sÏ c«ng
bè trªn b¸o.
§iÒu 12.
Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh kh«ng ®îc
chuyÓn nhîng giÊy phÐp ho¹t ®éng do Ng©n hµng Nhµ níc cÊp.
CH ¬NG III
NéI DUNG Vµ PH¹M VI HO¹T ®éNG
§iÒu 13.
Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh cã thÓ ® îc thùc
hiÖn mét phÇn hoÆc toµn bé cña mét sè hoÆc tÊt c nghiÖp vô vÒ ngo¹i tÖ
díi ®©y theo ®óng néi dung ghi trong giÊy phÐp ho¹t ®éng do Ng©n hµng
Nhµ níc cÊp.
- TiÒn göi ngo¹i tÖ,
- Cho vay ngo¹i tÖ,
- §Çu t ngo¹i tÖ,
- Mua, b¸n tr¸i phiÕu ngo¹i tÖ,
- Thanh to¸n xuÊt nhËp khÈu,
- B¶o l∙nh ngo¹i tÖ,
- ChuyÓn ®æi ngo¹i tÖ,
- Tù doanh hoÆc nhËn uû th¸c mua b¸n ngo¹i tÖ,
- ChiÕt khÊu c¸c giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ,
- §¹i lý chi tr thÎ tÝn dông ngo¹i tÖ,
- §¹i lý chuyÓn ®æi ngo¹i tÖ vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ,
- Lµm c¸c nghiÖp vô kh¸c.
Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh phi chÊp hµnh
c¸c quy ®Þnh cña Nhµ níc ViÖt Nam vÒ qun lý ngo¹i hèi trong ho¹t ®éng
kinh doanh ngo¹i tÖ.
§iÒu 14.
1. Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh cã thÓ ® îc
thùc hiÖn mét phÇn hoÆc toµn bé cña mét sè, hoÆc tÊt c nghiÖp vô b»ng
®ång ViÖt Nam díi ®©y theo ®óng néi dung ghi trong giÊy phÐp ho¹t ®éng
do Ng©n hµng Nhµ níc cÊp:
- TiÒn göi ng¾n h¹n, trung h¹n vµ dµi h¹n,
- Cho vay ng¾n h¹nh, trung h¹n vµ dµi h¹n,
- ChiÕt khÊu c¸c giÊy tê cã gi¸,
4
- Mua b¸n tr¸i phiÕu,
- Thanh to¸n,
- Lµm c¸c nghiÖp vô kh¸c.
2. Trong tæng sè nguån vèn huy ®éng cña chi nh¸nh Ng©n hµng níc
ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh, ®ång ViÖt Nam kh«ng ® îc vît qu¸ tû lÖ do
Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quy ®Þnh.
§iÒu 15.
Tæng sè d nî cho vay ®èi víi mét tæ chøc kinh tÕ cña ViÖt Nam, cña
chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh kh«ng ® îc vît qu¸ tû
lÖ do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quy ®Þnh.
§iÒu 16.
Chi nh¸nh Ng©n hµng níc ngoµi, Ng©n hµng liªn doanh phi:
a) Më tµi khon tiÒn göi t¹i Ng©n hµng Nhµ níc hoÆc t¹i Ng©n hµng do
Ng©n hµng nhµ níc uû quyÒn vµ duy tr× ë ®ã sè tiÒn dù tr÷ tèi thiÓu b¾t
buéc, theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc.
b) Tu©n thñ nguyªn t¾c tr¸nh rñi ro, kh«ng dån vèn cho mét sè Ýt kh¸ch
hµng vay, b¶o ®m kh n¨ng thanh to¸n.
c) Huy ®éng vèn díi møc 20 lÇn tæng sè vèn ®îc cÊp, vèn ®iÒu lÖ vµ
quü dù tr÷.
d) ChØ ®îc dïng vèn tù cã vµ quü dù tr÷ ®Ó hïn vèn hoÆc mua cæ
phÇn, nhng kh«ng ®îc qu¸ 10% vèn cña C«ng ty, xÝ nghiÖp mµ m×nh hïn
vèn hoÆc mua cæ phÇn.
e) Niªm yÕt vµ thùc hiÖn ®óng l∙i suÊt, ho hång, lÖ phÝ, møc tiÒn ph¹t
¸p dông cho tÊt c c¸c nghiÖp vô cña m×nh.
f) ¸p dông møc l∙i suÊt tiÒn göi, cho vay b»ng ®ång ViÖt Nam vµ ngo¹i
tÖ: tiÒn göi kh«ng díi møc thÊp nhÊt vµ cho vay kh«ng trªn møc cao nhÊt do
Ng©n hµng Nhµ níc quy ®Þnh.
g) TrÝch theo tû lÖ 5% trªn lîi nhuËn rßng hµng n¨m ®Ó lËp quü dù tr÷
bæ sung vèn ® îc cÊp hoÆc vèn ®iÒu lÖ víi møc tèi ®a do Ng©n hµng Nhµ
níc quy ®Þnh.
h) TrÝch theo tû lÖ 10% trªn lîi nhuËn rßng hµng n¨m ®Ó lËp quü dù tr÷
®Æc biÖt, dù phßng bï ®¾p rñi ro cho ®Õn khi b»ng 100% vèn ® îc cÊp
hoÆc vèn ®iÒu lÖ.
CH ¬NG IV
TµI CHÝNH, H¹CH TO¸N
§iÒu 17.
5