QuyÕt ®Þnh
Cña Thèng ®èc ng ©n hµng nhµ níc sè 987/2001/Q§-N H N N
ngµy 02 th¸ng 8 n¨ m 2001 v Ò viÖc ban hµnh Q uy ch Õ qun lý, cung
cÊp vµ khai th¸c sö dôn g Th«ng tin tÝn dôn g ®iÖn tö
Thèng ®èc Ng ©n hµng Nhµ níc
- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 vµ LuËt
c¸c Tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12-12-1997;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 02/03/1993 cña ChÝnh phñ vÒ
nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qun lý nhµ níc cña Bé, c¬ quan ngang
Bé;
- Theo ®Ò nghÞ cña Gi¸m ®èc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông,
QuyÕt ®Þnh
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ qu¶n lý, cung
cÊp vµ khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö.
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ
ngµy ký.
§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Gi¸m ®èc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông,
Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n
hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè, Chñ tÞch Héi ®ång qun trÞ, Tæng Gi¸m ®èc
(Gi¸m ®èc) c¸c tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc, c¸ nh©n cã liªn quan chÞu
tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
Quy chÕ
Q u n lý, cung cÊp vµ khai th¸c sö dôn g
th«ng tin tÝn dôn g ®iÖn tö
(Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 987/2001/Q§-NHNN
ngµy 02 th¸ng 8 n¨m 2001 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc)
C h ¬ng I
N h÷ng quy ® Þ n h chung
§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh
Quy chÕ nµy ®iÒu chØnh c¸c ho¹t ®éng vÒ qu¶n lý, cung cÊp vµ khai
th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö, nh»m b¶o ®m an toµn cho hÖ
thèng Th«ng tin tÝn dông trong ngµnh ng©n hµng, phôc vô c«ng t¸c qun lý
cña Ng©n hµng Nhµ níc vµ ng¨n ngõa, h¹n chÕ rñi ro trong kinh doanh cña
c¸c tæ chøc tÝn dông.
§iÒu 2. Gii thÝch tõ ng÷
Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ díi ®©y ®îc hiÓu nh sau:
1. Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö: lµ Th«ng tin tÝn dông, ® îc x©y dùng,
cung cÊp vµ khai th¸c sö dông th«ng qua trang WEB cña Trung t©m Th«ng
tin tÝn dông Ng©n hµng Nhµ níc.
2. Qu¶n lý Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö: lµ viÖc gi¸m s¸t, ph©n ®Þnh
quyÒn trong c¸c c«ng ®o¹n thu thËp, xö lý, lu tr÷, cung cÊp vµ khai th¸c sö
dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö.
3. Cung cÊp Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö: lµ viÖc t¹o lËp vµ chuyÓn
Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö cho ®¬n vÞ khai th¸c sö dông.
4. Khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö: lµ viÖc truy cËp ®Ó
tra cøu, ®äc, xem, in, nhËn Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö theo quyÒn ® îc khai
th¸c sö dông.
5. Ph©n ®Þnh quyÒn: lµ viÖc x¸c ®Þnh, ph©n phèi vµ cÊp quyÒn thùc
hiÖn c¸c c«ng viÖc t¬ng øng víi tr¸ch nhiÖm cña tõng ®¬n vÞ, c¸ nh©n trong
viÖc thu thËp, xö lý, lu tr÷, cung cÊp vµ khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông
®iÖn tö.
§iÒu 3. §èi tîng ¸p dông
1. Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam;
2. C¸c Tæ chøc tÝn dông ® îc thµnh lËp theo LuËt c¸c Tæ chøc tÝn
dông;
3. C¸c tæ chøc kh¸c ® îc phÐp khai th¸c Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö.
§iÒu 4. S¶n phÈm Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
1. Trang tin vÒ c¸c b¸o c¸o cung cÊp cho Ban L∙nh ®¹o Ng©n hµng Nhµ
níc, c¸c Vô, Côc, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc;
2. Trang tin vÒ kh¸ch hµng cã quan hÖ tÝn dông víi c¸c tæ chøc tÝn
dông; th«ng tin cnh b¸o sím;
3. Trang tin vÒ c¸c b¸o c¸o ph©n tÝch, ®¸nh gi¸ xÕp lo¹i doanh nghiÖp;
4. Trang tin vÒ th«ng tin liªn quan ®Õn kinh doanh tiÒn tÖ vµ dÞch vô
ng©n hµng thu thËp tõ c¸c nguån tin trong vµ ngoµi níc;
5. Trang tin vÒ doanh nghiÖp níc ngoµi cã quan hÖ hîp t¸c kinh tÕ víi
ViÖt Nam;
6. Trang tin tuyªn truyÒn, híng dÉn nghiÖp vô Th«ng tin tÝn dông;
7. Trang tin vÒ ho¹t ®éng cña hÖ thèng Th«ng tin tÝn dông.
C h ¬ng II
Q u n lý, cung c Êp th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
§iÒu 5. Trung t©m Th«ng tin tÝn dông Ng©n hµng Nhµ níc
1. Tr¸ch nhiÖm:
a) Lµm ®Çu mèi, tæ chøc vµ phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ liªn quan ®Ó thiÕt
kÕ, x©y dùng trang WEB Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö, quy tr×nh kü thuËt
nghiÖp vô t¬ng øng;
b) Qu¶n lý, vËn hµnh c¸c m¸y chñ, thiÕt bÞ, m¹ng ®Æt t¹i Trung t©m
Th«ng tin tÝn dông;
c) Ph©n ®Þnh quyÒn cho c¸c tæ chøc, c¸ nh©n thùc hiÖn viÖc thu
thËp, xö lý, lu tr÷, cung cÊp vµ khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö;
d) CÊp vµ bµn giao quyÒn truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
b»ng v¨n b¶n (PhiÕu ®¨ng ký vµ bµn giao quyÒn truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn
dông ®iÖn tö) cho ®¬n vÞ ®¨ng ký khai th¸c sö dông, trong thêi h¹n 5 ngµy
lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ® îc PhiÕu ®¨ng ký hîp lÖ;
®) KiÓm so¸t viÖc truy cËp, cung cÊp vµ khai th¸c sö dông Th«ng tin
tÝn dông ®iÖn tö;
e) CËp nhËt vµ cung cÊp th«ng tin kÞp thêi, ®Çy ®ñ, trung thùc, chÝnh
x¸c trong ®iÒu kiÖn kü thuËt cho phÐp vµ n©ng cao ®é tin cËy cña Th«ng tin
tÝn dông ®iÖn tö.
2. QuyÒn h¹n:
a) T¹m thêi ®×nh chØ, ®×nh chØ viÖc truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn
dông ®iÖn tö ®èi víi ngêi khai th¸c sö dông vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i Quy chÕ
nµy, sau khi ®∙ th«ng b¸o víi tæ chøc ®¨ng ký khai th¸c sö dông;
b) §Ò nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc xö lý c¸c tæ chøc vi ph¹m
c¸c quy ®Þnh t¹i Quy chÕ nµy;
3
c) §îc thu phÝ dÞch vô cung cÊp th«ng tin theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 9 Quy
chÕ nµy.
§iÒu 6. §¬n vÞ trung gian cung cÊp Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
1. §èi tîng thùc hiÖn:
a) C¸c chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc, c¸c tæ chøc tÝn dông n¬i cã h¬n
10 ®¬n vÞ khai th¸c sö dông: Héi së chÝnh, së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1,
®¬n vÞ trùc thuéc tæ chøc tÝn dông, cã nhu cÇu truy cËp trùc tiÕp, thêng
xuyªn khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö, th× ® îc phÐp ®Æt m¸y
chñ trung gian ®Ó lµm nhiÖm vô trung gian cung cÊp Th«ng tin tÝn dông
®iÖn tö.
b) C¸c chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc kh«ng ®ñ ®iÒu kiÖn t¹i ®iÓm a)
trªn ®©y, th× trùc tiÕp khai th¸c trang WEB cña Trung t©m Th«ng tin tÝn
dông vµ lµ ®¬n vÞ trung gian, th«ng qua c¸c ph¬ng tiÖn hiÖn cã ®Ó cung
cÊp Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö cho c¸c ®¬n vÞ khai th¸c sö dông trªn ®Þa
bµn.
2. Tr¸ch nhiÖm:
a) Qu¶n lý, vËn hµnh m¸y chñ, thiÕt bÞ, m¹ng liªn quan ®Õn viÖc cung
cÊp, khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö do ®¬n vÞ ®m nhiÖm;
b) Bè trÝ ®ñ c¸n bé cã kh n¨ng, phÈm chÊt ®¹o ®øc, tinh thÇn tr¸ch
nhiÖm, ®Ó thùc hiÖn c¸c yªu cÇu nghiÖp vô vµ kü thuËt, ®m bo viÖc cung
cÊp, khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö do ®¬n vÞ ®m nhiÖm;
c) Thùc hiÖn ®óng quy tr×nh kü thuËt do Trung t©m Th«ng tin tÝn dông
híng dÉn;
d) ChÞu tr¸ch nhiÖm qun lý vµ gi¸m s¸t viÖc khai th¸c sö dông trong
ph¹m vi ®¬n vÞ cung cÊp;
®) Cung cÊp Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö ®óng quyÒn h¹n, ®óng ngêi
khai th¸c sö dông;
e) KiÓm so¸t viÖc truy cËp, khai th¸c Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö cña
bªn khai th¸c sö dông. Khi ph¸t hiÖn sai sãt, vi ph¹m phi th«ng b¸o kÞp thêi
víi Trung t©m Th«ng tin tÝn dông ®Ó xö lý.
3. QuyÒn h¹n:
a) Cung cÊp Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö cho nh÷ng tæ chøc ®∙ ®¨ng ký
khai th¸c sö dông;
b) T¹m thêi ®×nh chØ viÖc truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
trong ph¹m vi ®¬n vÞ cung cÊp ®èi víi nh÷ng ngêi khai th¸c sö dông vi ph¹m
Quy chÕ nµy;
c) §Ò nghÞ Trung t©m Th«ng tin tÝn dông ®×nh chØ viÖc truy cËp
m¹ng Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö trong ph¹m vi ®¬n vÞ cung cÊp ®èi víi ngêi
khai th¸c sö dông vi ph¹m Quy chÕ nµy.
4
C h ¬ng III
K hai th¸c sö dông th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
§iÒu 7. §¨ng ký khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
1. C¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ níc, bao gåm: c¸c Vô, Côc, V¨n
phßng ®¹i diÖn, c¸c ®¬n vÞ sù nghiÖp ®Òu ®îc ®¨ng ký khai th¸c sö dông
nh÷ng sn phÈm Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö liªn quan ®Õn chøc n¨ng nhiÖm
vô cña m×nh t¹i khon 1 §iÒu 4 Quy chÕ nµy.
2. C¸c chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc ® îc ®¨ng ký khai th¸c sö dông
nh÷ng sn phÈm Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö t¹i khon 2, 3, 4 vµ 5 §iÒu 4
Quy chÕ nµy.
3. C¸c ®¬n vÞ thuéc tæ chøc tÝn dông bao gåm: Héi së chÝnh, së giao
dÞch, chi nh¸nh, ®¬n vÞ trùc thuéc tæ chøc tÝn dông phi ®¨ng ký khai th¸c
sö dông nh÷ng sn phÈm Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö t¹i khon 2, 3, 4 vµ 5
§iÒu 4 Quy chÕ nµy.
4. C¸c tæ chøc kh¸c chØ ® îc ®¨ng ký khai th¸c sö dông nh÷ng sn phÈm
Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö t¹i khon 3, 4 vµ 5 §iÒu 4 Quy chÕ nµy.
5. TÊt c c¸c ®¬n vÞ ®∙ ® îc cÊp quyÒn truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn
dông ®iÖn tö ®Òu ® îc khai th¸c sö dông nh÷ng sn phÈm Th«ng tin tÝn
dông ®iÖn tö t¹i khon 6 vµ 7 §iÒu 4 Quy chÕ nµy mµ kh«ng ph¶i ®¨ng ký.
§iÒu 8. §iÒu kiÖn, tr¸ch nhiÖm vµ quyÒn h¹n cña ®¬n vÞ, ngêi khai
th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
1. §iÒu kiÖn:
a) Cã m¸y mãc, thiÕt bÞ ®ñ kh n¨ng khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn
dông ®iÖn tö;
b) Cã yªu cÇu, môc ®Ých khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
râ rµng;
c) Cã PhiÕu ®¨ng ký khai th¸c sö dông do Thñ trëng ®¬n vÞ ®Ò nghÞ
theo mÉu cña Trung t©m Th«ng tin tÝn dông;
d) §îc Trung t©m Th«ng tin tÝn dông cÊp quyÒn truy cËp m¹ng Th«ng
tin tÝn dông ®iÖn tö.
2. Tr¸ch nhiÖm:
a) §èi víi ®¬n vÞ khai th¸c sö dông Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö
- §¨ng ký ngêi trùc tiÕp khai th¸c sö dông theo PhiÕu ®¨ng ký vµ bµn
giao quyÒn truy cËp m¹ng Th«ng tin tÝn dông ®iÖn tö cña Trung t©m Th«ng
tin tÝn dông;
- Qu¶n lý ngêi trùc tiÕp khai th¸c sö dông do ®¬n vÞ ®∙ ®¨ng ký;
- Qu¶n lý néi dung c¸c sn phÈm Th«ng tin tÝn dông ®∙ khai th¸c;
- ChÞu mäi tr¸ch nhiÖm vÒ sai ph¹m do ngêi khai th¸c sö dông Th«ng tin
tÝn dông ®iÖn tö mµ ®¬n vÞ ®∙ ®¨ng ký khai th¸c sö dông g©y ra;
5