NGAN uaNc NnA NUdc cgNG uo.L xA nor cuu NcuiA vrET NAM
vrE'l x1M D6c lap - Tr; do - Hqnh phric
56: uo /2020[T-NHNN Hd NAi, ngay J0 thang g ndm 2020
THONG TTI
Quy tlinh vd t i6- soit nQi b0, ki6m toin n6i bQ
Ngin hhng Nhir nufc ViQt Nam
Cdn ct Ludt Ngdn hdng Nhd nudc Yi€t Nam ngdy I 6 thdng 6 ndm 2 0 I 0 ;
Cdn cu Ngh! dlnh sd tOtZ7tltt'tp-CP ngdy 17 thdng 02 ndm 2017 cia
Chinh phil quy dinh chuc ndng, nhi€m vu, quyin hqn vd co cdu t6 chtc cila
Ngdn hdng Nhd rutdc Vi€t Nam;
Theo di nghi cila V4 truong Yu Kiim todn n|i b0;
ThiSng diSc Ngdn hdng Nha nudc Vi,it Nam ban hdnh Th6ng tu quy dlnh
;,.-' . ^,,^ --:
v€ ki€m sodt n6i bO, ki€m todn nQi bQ Ngdn hdng Nhd nudc YiQt Nam.
Chucrng I
QUYDtr.{HCHUNG
Diiu 1. PhSm vi tliiu chinh
Th6ng tu niy quy dinh v€ ki6m so6t nQi bQ, kitim torin nQi bQ NgAn hang
Nhd nudc Viet Nam (sau ddy gqi ld NgAn hing Nhi nu6c).
Di6u 2. o5i tugng ip dgng
1. C6c dcrn v! thuQc NgAn hang Nhir nu6c, bao g6m: Co quan Thanh tra,
girim s6t ngdn hang; Vu, CUc vir tuolg duong; NgAn hang Nhir nudc chi nhanh
tinh, thenh phti tr.uc thuQc Trung uong; don vi su nghiQp vd ciic don vi kh6c do
Th6ng d6c Ngdn hang Nhd nu6c (sau ddy goi ld Th6ng d5c) thdnh lap.
2. Ki6m soSt vi€n ngAn hang; nguoi ldm c6ng tac ki6m so6t n6i bQ, ki6m
toan nQi bQ NgAn hang Nhi nu6c.
3. C6c t6 chtc, c6 nh6n kh5c c6 1i6n quan tt6n ho4t dgng ki€m so6t n$i
b6, ki6m toan nQi bQ Ngan hdng Nhd nu6c.
Didu 3. Giii thich tir ngir
Trong Th6ng tu ndy, c5c tu ngt du6i d6y dugc hi6u nhu sau:
2
l. HQ th6ng ki€m sodt nAi bA Ngdn hang Nhd nudc ldtdngth6 c6c co che,
chinh s6ch, quy trrn[ quy dinh nQi b6, co c6u t6 chtc dugc thi6t lap vi triOn
khai thlrc hiQn trong c6c don vi thuQc Ngan hang Nhd nu6c phn hqp v6i quy
dinh cta ph6p luft, cira NgAn hang Nhn nu6c vd quy dtnh tei Th6ng tu ndy
nhim ki€m so5t, phdng ngira, ph6t hiQn, xri lf kip thoi c6c rui ro c6 th6 xiy ra,
dim bio ho4t dQng cria tlon vi dugc an toin, hiQu qud vd d4t dugc c5c muc ti6u
d6 ra.
2. Hoat dfng kiem sodt n6i 6ri ld vi€c gi6m s6t, ki,5m tra cria t6 chirc, c6
nhAn, nguoi lim c6ng tac ki€m so6t nQi b6 vd./ho{c nhfrng nguoi c6 thAm
: .:.
quy6n d6i voi c6c phong, ban, b0 ph4n, c6 nhin trong qu6 trinh thqc thi nhi6m
vg dugc giao nhim ph6t hign c6c b6t cQp, thiiiu s6t, vi ph4m dC kip thoi xri li
ho[c ki6n nghi c6p c6 thAm quydn xri li, dam b6o vi€c quan ly, sir dr,rng c6c
ngudn h,rc vd ho4t dQng cria don vi an tod,n, hi€u quir, tuan thfi ph6p lu4t.
3. Hoat dpng ki€m todn nQi Dri ld vi6c ki6m tra, d6nh gi6, x6c nhAn cia
Ki6m toan n6i b6 NgAn hang Nhd nudc vd mric d6 phn hqp vi tinh hiQu lgc,
higu qui cria hQ th6ng ki6m so6t nQi b0; mric d6 trung thgc, hqp lf cria c6c
th6ng tin tdi chinh, th6ng tin quan ly vd tffi tudn th[r, hiQu quA hoat d6ng cria
don vi cluoc ki6m to6n, tu d6 ki6n nghi c6c biQn ph6p khic phgc t6n tai, xt 1y
vi ph4m ho{c dua ra f ki6n tu v6n nhim hoan thi6n vd ndng cao hi€u luc, hiQu
quA cria hQ th6ng kitim so5t nQi b0, girip don vi hopt d6ng an toan, dring phrip
luAt vd dat duoc c6c mpc ti€u dd dC ra.
a. !<iim sodt npi b0, kiem tudn nQi bQ theo dinh hudng rii ro ldphuong
phdp ki6mso6t, kii5m toan xu6t phAt tu vi6c xric dinh, d:tnh gie khd ndng, mirc
dQ rui ro d6i voi timg hoat dQng, nghiQp vU, quy trinh hoic trong ho4t d6ng cria
don vi dO 6p dUrrg hodc tri6n khai c6c biQn phrip ki6m so6t n6i b6, ki6m to6n
n6i b6 m6t c6ch hqp g vd hi6u qud.
5. Phdng/Ba phQn kiiim sodt npi bf ld phdng hodc b6 phdn duoc phdn
c6ng thuc hi6n nhi6m vu ki6m so6t nQi bO d c6c don vi thu6c Ngdn hang Nhd
nu6c.
6. Nguoi ldm c6ng tdc kiim sodt nQi b0, kiem tudn n7i bp Ii c6ng chirc,
vi6n chric duoc phAn c6ng, giao nhi6m qr thUc hiQn kitim so6t n6i b6, ki6m
to6n nQi b0 d cAc don vi thu6c Ngan hang Nhd nu6c.
7. Nguin thdnlitb6 de, m9 d6, bO nu6i, mg nu6i, b6 ch6ng, me ch6ng, b6
':
vg, m9 vg, vg, ch6ng, con d6, con nu6i, anh ruOt, chi ruQt, em ru61, anh chdng,
chi ch6ng, em ch6ng, anh vg, chi vg, em vg, anh re, em 16, chi d6u, em dAu.
3
Chuong II
KIEM SOAT NQI BQ
Didu 4. Mgc ti6u hoqt tlQng ki6m so6t nQi bQ
l. D6m bAo tritin khai thuc hiQn chii5n luoc, k6 ho4ch cira don v! dung
dinh hu<rng vi dat dugc mpc ti6u dA ra.
2. 86o dim hoat dQng crla don v! tu6n thri ph6p luAt vd c6c quy ch6, quy
trinh nghiCp W, quy dinh cira NgAn hdng Nhir nu6c, phdng ngua, han chti rui
ro; quin ly, sir dgng tai san vd c6c ngudn lgc an todn, hiQu qui, tit5t kiQm.
3. Ph6t hiQn nhimg t6n t4i, bdt c4p vd klp thdi ki6n nghi c6p c6 thdm
quyAn sira d6i, bO sung ho{c ban hinh m6i c6c co ch6, quy ch6, quy dlnh nQi
':
bQ nhdm t6ng cuong biQn ph6p dAm bio an todn tii srin, n6ng cao hi6u qui hoat
dQng cta don vi.
Diiu 5. Nguy6n tic holt tlQng ki6m so6t nQi bQ
1. Ddm b6o tinh kh6ch quan, tuAn tht ph6p ludt vd c6c quy ch5, quy trinh
nghiQp vu cira NgAn hang Nhd nu6c, quy dinh nQi bQ cria don vi; phir hqp quy
m6, tinh chAt, d[c tht ho4t dQng cria don vi.
2. Thgc hiQn theo chuong trinh, ki5 ho4ch ki6m tra, ki6m so6t dugc Thir
trudng don vi ph6 duyQt vir hudng d6n nghiCp vp cta NgAn hang Nhd nu6c.
3. Uu ti€n ngu6n l1rc, thoi gian thuc hiQn ki€m tra, ki6m so6t, gi6m srlt
aOi vOi nhirng hoat dQng, nghiQp vU trQng y6u hoic c6 nii ro cao.
Didu 6. Y6u clu hoqt tlQng ki6m soit nQi bQ
1. Ho4t dQng ki6m soet nQi bQ phni duqc thi6t lQp, duy tri OOi vOi t6t ca
c6c hoat d6ng, c6c quy trinh nghi€p vu, c6c giao dich cta don vi.
2. Hoat tlQng ki,5m so6t nQi bQ phii dAm bio thulng xuy6n, li6n tqc, g6n
^ ! , ,i
voi cdc nguy6n tdc ki€m sodt trong hoqt dQng hing ngiy cua don vi, bao gdm:
a) ViQc phin c6ng, phAn c6p, u!' quyAn thlrc hiQn nhiQm vu phAi 16 rdng,
minh bach vd dring quy dinh; ddm bAo phAn tach nhiQm vq, quyAn h4n, tr6ch
nhi€m cira timg c6 nhdn, b0 ph{n trong don vi, tr6.nh c6c xung dQt lqi ich; dim
b6o mQt c6 nhAn kh6ng c6 di€u kien dri thao tring hoat dQng hoic che gi6u
th6ng tin, hanh vi vi ph4m phrip luat vd cric quy ch6, quy dinh nQi b0 c6 li6n
quan nhim tryc lgi hodc phuc vU muc dich c6 nh6n.
b) Dnm b6o nguy0n tic ki,3m so6t k6p: ViQc phAn c6ng thqc hien nhiQm
4r vd xu lf nghiQp vu, nh6t ld nghiQp vu c6 rui ro cao phii c6 it nh6t hai nguoi
thgc hign nhim gi6m s6t, kii5m so6t lin nhau b6o dim ch6p hdnh dring quy
.'.: '
tPh
:'i_'
4
dinh, bio v6 an tod'n tai san vd n6ng cao hiQu qui c6ng t6c, ngo4i trir nhfrng
trudng hqp phSp luat c6 quy tlinh kh6c.
c) Quy dinh vd thgc hiQn nghi€m tric ch6 d6 b6o c6o, trao d6i th6ng tin
n6i b6 kip thoi, hiQu quA dim bio ho4t dQng cia don vi dung ph6p 1u4t.
3. Dim bdo trrich nhiQm, quy6n h4n cria l6nh dao don vi vi timg phdng,
ban trong ho4t <lQng ki6m so6t nQi b0; ph6t huy dAy <lir tr6ch nhiQm, vai trd cria
Phdng/BQ ph{n kitim so6t nQi b6, nguoi lirm c6ng tric ki6m so6t nQi bQ tr6n co
sd tri6n khai mQt c6ch dAy dri, hiQu qui c6c quy dinh, quy trinh nghiQp 4r c6
li6n quan vir chiu tr6ch nhiQm t C ki5t qua thuc hiQn nhiem vu tru6c Thri trudng
don vi vi ph6p ludt.
4. Cric don vi, phdng, ban vd timg cri nh6n phii thuong xuy6n tu rd so6t,
ki6m tra viQc thgc hiQn crlc quy chii, quy trinh nghiEp vu vd quy dinh nQi b0 c6
li6n quan ae qp moi ph6t hien nhirng t6n tai, bAt cdp c6 th6 xdy ra rui ro, ki6n
nghi bO sung, chinh sria cho phn hqp nhim phdng ngria rtri ro vir nAng cao hiQu
quir ho4t dQng kiiSm soet nQi bQ cria don vi.
5. Tht truong c6c don vi thugc NgAn hang Nhd nudc c6 tr6ch nhi€m chi
d4o thuc hi6n c6ng lic phdn tich, danh gi6 rui ro c6c hoat dQng nghiQp vu
thu6c chric ndng, nhiQm vr; cta don vi minh d6 cht dQng phdng ngua vd c6
biQn ph6p ki6m so6t, quan lf rui ro thich hqp.
6. Dem b6o vai td dQc lAp tuong di5i crla nguoi lam c6ng tdc ki€m so6t
n6i b6 chuy€n tr6ch d6i voi phdng, ban, bQ phdn, cri nhAn thUc hi6n nhiOm vu
chuy€n m6n, nghiQp vg trong dcrn v!; han ch6 t6i da vi€c ngudi Lim c6ng t6c
ki0m sorit nQi b0 tham gia tryc ti6p vdo c6c hoqt dQng chuy€n m6n, nghiQp vu
thu6c d6i tuqng kiiam fta, ki6m so6t, girim s6t cria minh. Kh6ng b6 tri ngudi
ldm cdng tac ki6m so5t nQi b0 G6 ce lSnh dao c6p phong phg tr6ch ki6m soAt
nQi b0) ld ngudi thdn cria Thir truong don vi.
7. ViQc b6 tri nguoi lirm c6ng tac ki6m so6t n6i b6 chuydn tr5ch phdi d6p
img ti€u chuAn v6 chuy6n m6n nghiQp vg, k! ndng, kinh nghiQm vd phAm ch6t
d4o duc cira ngach ki6m so6t vi€n ngdn hirrg theo quy dinh cira NgAn hang
Nhd nu6c.
Didu 7. Ph4m vi, phuong ph6p ho4t tlQng ki6m so6t n6i bQ
1. Phgm vi ho4t d6ng ki6m so6t n6i b6 bao g6m tet ce c6c hoat dQng, c6c
nghiQp vu, c6c giao dich do don vi thuc hi€n.
2. Phuong ph6p ki6m so6t nQi bQ li phuong ph6,p ki6m tra, girim s6t tuAn
thir vd theo dinh hu6ng rui ro, trong d6 uu ti6n vd tlng cudng girim s6t, kitim
tra d6i v6i c6c ho4t d6ng, nghiOp W trqng yiiu ho[c c6 rui ro cao.
5
Didu 8. NQi dung hoat dQng ki6m soit n6i bQ
1. Thuong xuy6n ri so6t v6n ban dO kip thoi ban hiurh, s[ra dOi, UO sung
,(.
c6c quy ch€, quy trinh nghiCp W, quy dinh n6i b0 nhem quy dinh cu th6 n6i
dung c6ng vi6c, nhiQm vu, quydn han, tr6ch nhi6m cria don vi vd timg phdng,
ban, c6 nhdn trong di6u hdnh vd xu ly c6ng vi6c bio dim dring quy dinh, ch4t
ch€, khoa hoc.
2. Thuc hiQn tu ki6m tra, ki6m so6t, gi6m sdt vi0c ch6p hdnh cht5 d6 hach
torln, k6 torin, quin li tdi chinh, tdi s6,n, an todn hoat tl6ng kho qu!, c6ng nghQ
th6ng tin vd tinh tuAn thrl, hi6u quA ho4t dQng cria c6c b0 phQn, c5 nhdn trong
don vi; rd so6t, d6nh gi6 vA mfc dQ phn hop vd tinh hi6u lgc, hiQu qu6, x6c
dlnh c6c v6n d6 cdn t6n tai vd d6 xu6t c6c thay AOI can thii5t atii v6i h6 thiSng
,,;. ,:
ki€m so6t nQi b6 nhdm bio vQ an toan tai s6n vd nAng cao hi6u qui quan 11i,
ho4t dQng ctra dorr vf.
3. PhAn lo4i, qu6n l! vd khai th6c hQ th6ng th6ng tin, b6o c6o cira don vi
phn hqp vdi quy dinh cta NgAn hang Nhd nu6c, dim bio ho4t d6ng th6ng
: ., ^
suot, tlen tuc.
4. ThiCt lAp co ch6 girim srit, b6o c6o, trao d6i th6ng tin n6i b6 hiru hi6u
':
nhdm phong ngila rui ro vd phuc vg c6ng t6c quAn ly, di€u hanh don vi phir
hqp, hi€u qu6.
DiAu 9. Chi d4o, hufng d6n, ki6m tra c6ng t5c ki6m so6t nQi bQ
1. Th6ng dtic quy6t dinh c6ch thirc, phuong ph6p xdy drmg h6 th6ng
ki6m sorit nQi b6 Ng6n hang Nhd nuoc phir hqp tr6n co sd quy dinh cria phrip
:"
ludt va y€u cdu c[ra c6ng t6c quin ly, di6u hinh hoat dQng Ng6n hang Nhd
nu6c trong timg thoi k!.
2. Vu Ki6m torin nQi b6 tham muu, dii xu6t Th6ng d6c:
a) C6ch thirc, phuong phrip x6y dgng, duy tri h6 thilng ki6m so6t n6i b6
NgAn hdng Nhd nu6c phir hqp, hi€u luc, hi6u qu6.
b) Ban hdnh quy dinh huong d6n nghi€p vu, quy trinh ki6m so6t n6i bo
aOi vOi c6c don vi thuQc Ngdn hdng Nhd nudc.
c) Chi dao vd thyc hi6n ki6m tra, d6nh gi6 hC th6ng ki6m so6t n6i b6 c6c
don v!; dA xu6t Th6ng d6c cdc bi€n ph6p horin thi€n co ch6, quy trinh nghiQp
vu vd t6 chirc hoat d6ng ki6nr so6t nQi b0 Ngdn hdng Nhd nu6c cl6m brio hiQu
luc, hi6u qu6.
d) DA xu6t vi6c cung c6p, khai thric c6c th6ng tin, tdi liQu li€n quan d6
thuc hi€n c6 higu quA hoat dQng ki0m so6t nQi bQ Ngdn hang Nhd nudc.