Mẫu Tờ trình thẩm định khách hàng chuẩn nhất

Gia Lai, ngày ….tháng...năm 2013

T TRÌNH TH M ĐNH KHÁCH HÀNGỜ Ẩ Ị

V/v c p tín d ng đi v i khách hàng doanh nghi p (m c c p ≤ ấ ụ ố ớ ệ ứ ấ 05 tỷ)

Mã h s : ồ ơ Ngày KH n p h s : 14/03/2012ộ ồ ơ Ngày KH n p đ h s : 15/03/2012ộ ủ ồ ơ

A. THÔNG TIN DOANH NGHI PỆ

-Tên doanh nghi pệ: CÔNG TY TNHH MTV NAM NHÂN

-GCN ĐKKD/GP đu t s : 59 00 705 202. Đăng ký l n đu, ngày 26/04/2010. Đăng ký thay đi l nầ ư ố ầ ầ ổ ầ

th 1 ngày 19/08/2011 do S K Ho ch và Đu T t nh Gia Lai c p.ứ ở ế ạ ầ ư ỉ ấ

-Ngành ngh SXKD chínhề: Mua bán v t li u xây d ng, v t li u trang trí n i ngo i th t, mua bán xiậ ệ ự ậ ệ ộ ạ ấ

măng, thi t b l p đt khác trong xây d ng. Mua bán nông s n (trế ị ắ ặ ự ả ừ

- m cao su)ủ

-Đa ch : 74 Tôn Đc Th ng – Ph ng Yên Th - TP.Pleiku - T nh Gia Laiị ỉ ứ ắ ườ ế ỉ

-Th i đi m b t đu HĐ đi v i ngành kinh doanh chính: 2007ờ ể ắ ầ ố ớ

-V n đi u l : 2.500.000.000 đng. ố ề ệ ồ

-V n th c góp đn ngày 31/12/2012: 4.250.867.785 đngố ự ế ồ

-Mã CIC: 6400003819 Mã TCBS: 803608

-Năm b t đu quan h tín d ng v i ACB: 2013 ắ ầ ệ ụ ớ Ngày trình g n nh t:ầ ấ

-H ng tín d ng l n tr c: …......... L n g n nh t: ….......(t ng đi m:.........; trong đó: tài chính:......., phi tàiạ ụ ầ ướ ầ ầ ấ ổ ể

B. HI N TR NG – KI N NGH T NG M C C P TÍN D NG - QUAN H V I CÁC TCTDỆ Ạ Ế Ị Ổ Ứ Ấ Ụ Ệ Ớ

I.Quan h tín d ng v i ACB (hi n t i và ki n ngh )ệ ụ ớ ệ ạ ế ị

1.T ng m c c p tín d ngổ ứ ấ ụ

TLo i c p tín d ngạ ấ ụ

Hi n t iệ ạ

Ki n nghế ị

S ti nố ề Lo i ti nạ ề S ti nố ề Lo i ti nạ ề

H n m c tín d ngạ ứ ụ 0 VND 2.000.000.000 VND

T NG M C C P TÍN D NGỔ Ứ Ấ Ụ 0 VND 2.000.000.000 VND

2.Tài s n b o đm (cho l n c p tín d ng này)ả ả ả ầ ấ ụ

Lo i TSĐBạTình tr ngạGiá trị

TĐ

g nầ

nh tấ

M c choứ

vay

T lỷ ệ

cho vay

Quan h chệ ủ

tài s n v i DNả ớ

TSBĐ

thu cộ

nhóm

I Tài s n b o đm cho l nả ả ả ầ

c p tín d ng l n nàyấ ụ ầ

QF - D.23/KHDN - 11.09 1/8

1 B t đng s n to l c t i tấ ộ ả ạ ạ ạ ổ

07, ph ng Yên Th ,ườ ế

TP.Pleiku, T nh Gia Lai v iỉ ớ

th a đt s : 49 (s cũ: 221),ử ấ ố ố

t b n đ s : 18 ( s cũ: 21)ờ ả ồ ố ố

theo Gi y ấ

ch ng nh n QSD đt s K-ứ ậ ấ ố

707532 do UBND TP.Pleiku,

t nh Gia Lai c p ngàyỉ ấ

23/05/1998

Đang th ch pế ấ

t i Ngân hàngạ

TMCP Đu Tầ ư

và Phát tri n VNể

– CN Gia Lai

2.470 trđ2.000 trđ80.97% Thu c s h uộ ở ữ

c a ch DNủ ủ 01 (70%)

T ng c ngổ ộ trđ2.000 trđ%

(*) Chi ti t v TSBĐ tham kh o thêm theo các T trình th m đnh tài s n liên quan kèm theoế ề ả ờ ẩ ị ả .

II.Tình hình tuân th các n i dung đã phê duy t c a l n xét c p tín d ng tr c: ủ ộ ệ ủ ầ ầ ụ ướ

1.Tình hình tuân th các n i dung đã phê duy t c a l n xét c p tín d ng tr c: ủ ộ ệ ủ ầ ầ ụ ướ

2.C p phê duy t l n tr c: N/A ấ ệ ầ ướ

3.Đánh giá đi u ki n theo s n ph m :/ề ệ ả ẩ

III.Tình hình quan h v i các TCTD (Bao g m quan h v i ACB)ệ ớ ồ ệ ớ

1.Qu

2.an h giao d ch ti n g i t i ACB: ch a phát sinhệ ị ề ử ạ ư

Lo i ti nạ ề Doanh s giao d chố ị T tr ng quan h v i ACBỷ ọ ệ ớ Nh n xétậ

3.Quan h Thanh toán qu c t : ch a phát sinhệ ố ế ư

4.Quan h tín d ng:ệ ụ

TT Tên TCTD T ng m c c pổ ứ ấ

tín d ngụ

D n theoư ợ

thông tin

KH/TCBS

TSBĐ - Tr giáị

1NH TMCP Đu t và Phátầ ư

tri n VN – CN Gia Laiể

Ng n h nắ ạ 1.400 trđ1.400 trđ

D n theo CIC (đn ngàyư ợ ế

18/03//2013) 1.400 tri u đngệ ồ

Nh n xét:ậ

 Theo CIC: Theo thông tin CIC cung c p đn ngày 18/03/2013 thì Công ty TNHH MTV Nam Nhân hi nấ ế ệ

đang có d n vay ng n h n đ tiêu chu n là 1.400 tri u đng t i Ngân hàng TMCP Đu T và Phátư ợ ắ ạ ủ ẩ ệ ồ ạ ầ ư

tri n VN – CN Gia Lai . Bà Phan Th Lý (Giám đc Công ty) hi n đang có d n vay ng n h n đ tiêuể ị ố ệ ư ợ ắ ạ ủ

chu n là 1.325 tri u đng t i Ngân hàng TMCP Đu T và Phát tri n VN – CN Gia Lai và d n vayẩ ệ ồ ạ ầ ư ể ư ợ

ng n h n đ tiêu chu n là 850 tri u đng t i Ngân hàng TMCP Ngo i Th ng VN – CN Gia Lai. ắ ạ ủ ẩ ệ ồ ạ ạ ươ

 Theo thông tin KH: Theo thông tin CIC cung c p đn ngày 18/03/2013 thì ông Lê Đình C ng (Ch ngấ ế ươ ồ

c a Giám đc Công ty ) hi n có d n vay ng n h n đ tiêu chu n là 700 tri u đng t i Ngân hàngủ ố ệ ư ợ ắ ạ ủ ẩ ệ ồ ạ

QF - D.23/KHDN - 11.09 2/8

TMCP Đông Á – CN Đak Lak – PGD Pleiku

 L ch s quan h v i ACB : Đây là l n th hai KH đt quan h tín d ng v i Ngân hàng TMCP Á Châu ị ử ệ ớ ầ ứ ặ ệ ụ ớ

– CN Gia Lai. Tr c đây KH đã quan h tín d ng v i Ngân hàng TMCP Á Châu – CN Gia Lai d i ướ ệ ụ ớ ướ

hình

th c kinh doanh h cá th t năm 2010ứ ộ ể ừ

C. TH M ĐNH KHÁCH HÀNGẨ Ị

I.T ch c và qu n lý doanh nghi p:ổ ứ ả ệ

Tóm t t quá trình hình thành, phát tri n:ắ ể

 L ch s hình thành: CÔNG TY TNHH MTV Nam Nhân đc thành l p vào ngày 26/04/2010 v i sị ử ượ ậ ớ ố

gi y phép ĐKKD: 59 00 705202, đăng ký thay đi l n th 1 ngày 19/08/2011 do S K Ho ch và Đuấ ổ ầ ứ ở ế ạ ầ

T t nh Gia Lai c p v i tr s đt t i 74 Tôn Đc Th ng, ph ng Yên Th , TP.Pleiku, t nh Gia Lai.ư ỉ ấ ớ ụ ở ặ ạ ứ ắ ườ ế ỉ



 Nghành ngh KD chính: Mua bánề v t li u xây d ng, v t li u trang trí n i ngo i th t, mua bán xi măng,ậ ệ ự ậ ệ ộ ạ ấ

thi t b l p đt khác trong xây d ng. Mua bán nông s n (tr m cao su)ế ị ắ ặ ự ả ừ ủ

 Th ng hi u, các đc đi m n i b t: Đn th i đi m hi n t i Công ty đã ho t đng đc g n 03 nămươ ệ ặ ể ổ ậ ế ờ ể ệ ạ ạ ộ ượ ầ

nh ng tr c khi thành l p Công ty thì Khách hàng đã t ng ho t đng kinh doanh trong lĩnh v c mua bánư ướ ậ ừ ạ ộ ự

VLXD, hàng trang trí n i th t, s t thép, xi măng, v t li u thi t b khác trong xây d ng, , nông s n t nămộ ấ ắ ậ ệ ế ị ự ả ừ

2007 d i hình th c là h kinh doanh cá th , nên tích lu đc r t nhi u kinh nghi m cũng nh m iướ ứ ộ ể ỹ ượ ấ ề ệ ư ố

quan h v i khách hàng. Do đó, Công ty đã có th ph n khá n đnh trên đa bàn t nh Gia Lai. Ngu n hàngệ ớ ị ầ ổ ị ị ỉ ồ

hoá đu vào c a Công ty đc l y ch y u t nh ng b n hàng quen bi t t lâu năm nh : Công tyầ ủ ượ ấ ủ ế ừ ữ ạ ế ừ ư

TNHH MTV ĐTXD M i Y n, Công ty TNHH TM T ng H p Duy Linh, Công ty TNHH TM và D ch vườ ế ổ ợ ị ụ

Th Dân, Công ty TNHH Kim Liên Gia Lai, DNTN An Tiên, DNTN Long Sang, VLXD Th a Đông, nôngế ừ

s n thu mua ch y u t các h kinh doanh trên đa bàn...Ngu n đu ra c a Khách hàng n đnh, ch y uả ủ ế ừ ộ ị ồ ầ ủ ổ ị ủ ế

là các b n hàng làm ăn lâu năm và bán l cho các h kinh doanh cá th , ng i dân trên đia bàn nh : Côngạ ẻ ộ ể ườ ư

ty TNHH MTV Đc Th o, Công ty TNHH MTV An Văn Th c Gia Lai, Công ty TNHH MTV Toànứ ả ứ

Th ng, Công ty TNHH Hoàng Tùng, Công ty TNHH MTV Ph ng Ti n Dũng, Công ty TNHH Hoaắ ươ ế

Nguyên, Công ty TNHH MTV Long Thành... Ho t đng kinh doanh c a Công ty n đnh và hi u qu . →ạ ộ ủ ổ ị ệ ả

Thành viên góp v n ch y u – Ban đi u hànhố ủ ế ề

STT Thành viên góp v nốGiá tr ị

v n gópố

T tr ngỷ ọ

v n gópố

Ch c v trong ứ ụ

doanh nghi pệ

Kinh nghi m/TGệ

ho t đngạ ộ

1Thành viên góp v n chố ủ

y uế

Bà Phan Th Lýị2.500 trđ100% Giám đcốH n 7 nămơ

2 Ban đi u hànhề

Bà Lê Th Th mị ơ 2.500 trđ100% Giám đcốH n 7 nămơ

Ghi chú: n u thành viên góp v n là pháp nhân, ghi c th tên ngu i đi di n góp v n; ch c danh hi n t i trong DN góp v nế ố ụ ể ờ ạ ệ ố ứ ệ ạ ố

Nh n xét: ậBà Phan Th Lýị hi n nay là Giám đc Công ty TNHH MTV Nam Nhân . Tr c khi thành l pệ ố ướ ậ

Công ty thì bà Lý đã ho t đng trong lĩnh v c kinh doanh mua bán v t li u xây d ng, v t li u trang tríạ ộ ự ậ ệ ự ậ ệ

n i ngo i th t, mua bán s t thép và thi t b l p đt khác trong xây d ng, mua bán hàng nông s n d iộ ạ ấ ắ ế ị ắ ặ ự ả ướ

QF - D.23/KHDN - 11.09 3/8

hình th c kinh doanh h cá th t năm 2007 Chính vì v y, bà Lý cũng đã tích lũy đc nhi u kinh→ứ ộ ể ừ ậ ượ ề

nghi m trong ngành ngh kinh doanh chính c a Công ty và có th đnh h ng giúp Công ty phát tri nệ ề ủ ể ị ướ ể

t t.ố

II.Ho t đng s n xu t kinh doanhạ ộ ả ấ

1.Ho t đng s n xu t kinh doanhạ ộ ả ấ

1.1 Ngành & s n ph m kinh doanh c thả ẩ ụ ể

 Mua bán v t li u xây d ng, v t li u trang trí n i ngo i th t, mua bán s t thép và thi t b l p đt khácậ ệ ự ậ ệ ộ ạ ấ ắ ế ị ắ ặ

trong xây d ngự

 Mua bán nông s n (tr m cao su)ả ừ ủ

1.2 C s v t ch t & lao đngơ ở ậ ấ ộ

1.2.1 M t b ng s n xu t kinh doanhặ ằ ả ấ

STT N i dungộĐa đi mị ể

Di n tích ệ

cướ

l ngượ

Hình th c s h u ứ ở ữ

(c a DN, thuêủ

m n)ượ

1Văn phòng/ M t b ngặ ằ

74 Tôn Đc Th ng, ph ngứ ắ ườ

Yên Th , TP.Pleiku, t nh Giaế ỉ

Lai

165 m2 Thu c s h u c aộ ở ữ ủ

Giám đc Công tyố

T 07, ph ng Yên Th ,ổ ườ ế

TP.Pleiku, t nh Gia Laiỉ196 m2 Thu c s h u c aộ ở ữ ủ

Giám đc Công tyố

2 Kho, bãi 01 Ký Con, ph ng Yên Th ,ườ ế

TP.Pleiku, Gia Lai 500 m2 Thu c s h u c aộ ở ữ ủ

Giám đc Công tyố

1.2.2 MMTB, tài s n khác:ả

STT N i dungộS l ngố ượ Giá tr c l ngị ướ ượ M c đích s d ngụ ử ụ

1 MMTB chính 02 ô tô t i Benả550 trđPh c v ch y u cho ho tụ ụ ủ ế ạ

đng kinh doanh c a DNộ ủ

2Các tài s n khácả

(n u có)ế

1.2.3 S l ng lao đngố ượ ộ

Nhân viên : 08 ng i trong đó: 01 nhân viên k toán, 01 th kho, 02 nhân viên bán hàng, còn l i là nhânườ ế ủ ạ

viên lái xe và lao đng ph thôngộ ổ

2.Th tr ng đu vào và đu raị ườ ầ ầ

2.1 Đu vào – Nhà cung c pầ ấ

TT Tên nhà cung c pấ

chính

Th i gianờ

b t đuắ ầ

quan hệ

(n u bi t)ế ế

Nguyên v t li uậ ệ

chính Ph ng th c thanh toán chínhươ ứ

Trong n c ướ

QF - D.23/KHDN - 11.09 4/8

1.1

Công ty TNHH

Th ng M i T ngươ ạ ổ

h p Duy Linhợ2007 V t li u xây d ngậ ệ ự Thanh toán b ng ti n m tằ ề ặ

1.2 Công ty TNHH Tol

Vi t Nh tệ ậ 2007 Tôn Thanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

1.4 Công ty TNHH Kim

Liên Gia Lai 2007 Thép Thanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

DNTN An Tiên 2007 V t li u xây d ngậ ệ ự Thanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

DNTN Long Sang 2007 V t li u xây d ngậ ệ ự Thanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

VLXD Th a Đôngừ2007 V t li u xây d ngậ ệ ự Thanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

Các h kinh doanhộ

trên đa bàn t nh Giaị ỉ

Lai

2007 Nông s n ảThanh toán b ng ti n m t ằ ề ặ

2 N c ngoàiướ

2.2 Đu ra – Th tr ng tiêu thầ ị ườ ụ

TT Tên khách hàng chính

Th i gianờ

b t đuắ ầ

quan hệ

S n ph m tiêuả ẩ

th chínhụPh ng th c thanh toán chính ươ ứ

1 Trong n c ướ

1.1 Công ty TNHH MTV

Đc Th oứ ả 2005

V t li u xây d ng,ậ ệ ự

v t li u trang tríậ ệ

n i ngo i th t, s tộ ạ ấ ắ

thép, thi t b l pế ị ắ

đt khác trong XDặ

Thanh toán b ng ti n m t ho c chuy nằ ề ặ ặ ể

kho n tr ch m trong vòng 5-10 ngàyả ả ậ

1.2 Công ty TNHH MTV

Toàn Th ngắ2005

V t li u xây d ng,ậ ệ ự

v t li u trang tríậ ệ

n i ngo i th t, s tộ ạ ấ ắ

thép, thi t b l pế ị ắ

đt khác trong XDặ

Thanh toán b ng ti n m t ho c chuy nằ ề ặ ặ ể

kho n tr ch m trong vòng 10-15 ngàyả ả ậ

1.3 Công ty TNHH MTV

An Văn Th c Gia Laiứ2005

V t li u xây d ng,ậ ệ ự

v t li u trang tríậ ệ

n i ngo i th t, s tộ ạ ấ ắ

thép, thi t b l pế ị ắ

đt khác trong XDặ

Thanh toán b ng ti n m t ho c chuy nằ ề ặ ặ ể

kho n tr ch m trong vòng 07-10 ngàyả ả ậ

1.4 Công ty TNHH Hoàng

Tùng 2005

V t li u xây d ng,ậ ệ ự

v t li u trang tríậ ệ

n i ngo i th t, s tộ ạ ấ ắ

thép, thi t b l pế ị ắ

đt khác trong XDặ

Thanh toán b ng ti n m t ho c chuy nằ ề ặ ặ ể

kho n tr ch m trong vòng 10-15 ngàyả ả ậ

Công ty TNHH MTV

Ph ng Ti n Dũngươ ế 2005

V t li u xây d ng,ậ ệ ự

v t li u trang tríậ ệ

n i ngo i th t, s tộ ạ ấ ắ

thép, thi t b l pế ị ắ

đt khác trong XDặ

Thanh toán b ng ti n m tằ ề ặ

QF - D.23/KHDN - 11.09 5/8

Mẫu Tờ trình thẩm định khách hàng

Chủ đề:

Tài liệu liên quan

Tài liêu mới

AI tóm tắt

Giới thiệu tài liệu

Đối tượng sử dụng

Từ khoá chính

Nội dung tóm tắt

Hỗ trợ

Phương thức thanh toán

Theo dõi chúng tôi