v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
nghÞ ®Þnh
cña ch Ýnh phñ S è 20/2000/N§-C P n g µy 15 th¸ng 6 n¨ m 2000
VÒ xö p h¹t vi p h¹m hµn h ch Ýn h trong lÜnh v ùc tiÒn tÖ
vµ ho¹t ® é n g n g ©n hµn g
chÝnh phñ
C¨n cø LuËt Tæ chøc ChÝnh phñ ngµy 30 th¸ng 9 n¨m 1992;
C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 ngµy 12
th¸ng 12 n¨m 1997;
C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12 th¸ng 12
n¨m 1997;
C¨n cø Ph¸p lÖnh xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh ngµy 06 th¸ng 7 n¨m 1995;
Theo ®Ò nghÞ cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam,
NghÞ ®Þnh:
C h ¬n g I
N h ÷n g q uy ® Þ n h c h u n g
§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh vµ ®èi tîng ¸p dông
1. Vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng
lµ nh÷ng hµnh vi cña tæ chøc, c¸ nh©n cè ý hoÆc v« ý vi ph¹m c¸c quy t¾c
qu¶n lý Nhµ níc trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng mµ cha ®Õn
møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.
2. Tæ chøc, c¸ nh©n cã hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn
tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy th× bÞ xö ph¹t
vi ph¹m hµnh chÝnh.
Tæ chøc, c¸ nh©n níc ngoµi ho¹t ®éng liªn quan ®Õn lÜnh vùc tiÒn tÖ
vµ ho¹t ®éng ng©n hµng trªn l·nh thæ níc Céng hßa x· héi chñ nghÜa ViÖt
Nam cã hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh th× còng bÞ xö ph¹t theo quy ®Þnh t¹i
NghÞ ®Þnh nµy, trõ trêng hîp §iÒu íc quèc tÕ mµ ViÖt Nam ký kÕt hoÆc
tham gia cã quy ®Þnh kh¸c.
§iÒu 2. Nguyªn t¾c xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
Nguyªn t¾c xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t
®éng ng©n hµng ® îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 cña Ph¸p lÖnh xö lý
vi ph¹m hµnh chÝnh.
§iÒu 3. Thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
Thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t
®éng ng©n hµng lµ 2 n¨m, kÓ tõ ngµy thùc hiÖn hµnh vi vi ph¹m hµnh
chÝnh.
NÕu qu¸ thêi h¹n nãi trªn th× kh«ng xö ph¹t, nhng bÞ ¸p dông biÖn ph¸p
quy ®Þnh t¹i ®iÓm b khon 3 §iÒu 9 cña NghÞ ®Þnh nµy.
§iÒu 4. Thêi h¹n ® îc coi lµ cha bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
Tæ chøc, c¸ nh©n bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh, nÕu sau mét n¨m,
kÓ tõ ngµy thi hµnh xong quyÕt ®Þnh xö ph¹t hoÆc tõ ngµy hÕt hiÖu lùc thi
hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t mµ kh«ng t¸i ph¹m th× ® îc coi nh cha bÞ xö ph¹t vi
ph¹m hµnh chÝnh.
§iÒu 5. Thñ tôc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
Thñ tôc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng
ng©n hµng thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i Ch¬ng VI cña Ph¸p lÖnh xö lý vi
ph¹m hµnh chÝnh.
§iÒu 6. C ìng chÕ, thêi hiÖu thi hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t vi ph¹m
hµnh chÝnh
ViÖc cìng chÕ, thêi hiÖu thi hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t vi ph¹m hµnh
chÝnh ® îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 55, 56 cña Ph¸p lÖnh xö lý vi
ph¹m hµnh chÝnh.
§iÒu 7. Thi hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
ViÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh ®èi víi tæ chøc,
c¸ nh©n cã hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng
ng©n hµng ® îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 54 cña Ph¸p lÖnh xö lý vi
ph¹m hµnh chÝnh.
§iÒu 8. T×nh tiÕt gim nhÑ, t×nh tiÕt t¨ng nÆng
Khi tiÕn hµnh xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ
ho¹t ®éng ng©n hµng, th× nh÷ng t×nh tiÕt sau ®©y ® îc coi lµ t×nh tiÕt gim
nhÑ vµ t×nh tiÕt t¨ng nÆng:
1. Nh÷ng t×nh tiÕt gim nhÑ:
Ngêi vi ph¹m hµnh chÝnh ®· ng¨n chÆn, lµm gim bít t¸c h¹i cña hµnh vi
vi ph¹m hoÆc tù nguyÖn kh¾c phôc hËu qu, båi thêng thiÖt h¹i.
2. Nh÷ng t×nh tiÕt t¨ng nÆng:
a) Vi ph¹m cã tæ chøc;
b) Vi ph¹m nhiÒu lÇn hoÆc t¸i ph¹m;
c) Lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n;
2
d) Lîi dông hoµn cnh chiÕn tranh, thiªn tai hoÆc nh÷ng hoµn cnh khã
kh¨n ®Æc biÖt kh¸c cña x· héi ®Ó vi ph¹m;
®) Vi ph¹m trong thêi gian ®ang chÊp hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t vi ph¹m
hµnh chÝnh;
e) Vi ph¹m trong thêi gian ®ang chÊp hµnh h×nh ph¹t cña b¶n ¸n h×nh
sù;
g) Sau khi vi ph¹m mµ cã hµnh vi trèn tr¸nh, che giÊu.
C h ¬n g II
h×n h thøc v µ thÈm q u y Òn x ö p h¹t vi p h¹m h µnh ch Ýn h trong
lÜnh v ùc tiÒn t Ö v µ h o¹t ® é n g n g ©n h µn g
§iÒu 9. H×nh thøc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
1. §èi víi mçi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh, tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m
ph¶i chÞu mét trong c¸c h×nh thøc xö ph¹t chÝnh sau ®©y:
a) Ph¹t cnh c¸o;
b) Ph¹t tiÒn.
2. Tïy theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m, tæ chøc, c¸ nh©n cã hµnh vi vi
ph¹m hµnh chÝnh cßn bÞ ¸p dông mét hoÆc nhiÒu h×nh thøc xö ph¹t bæ
sung sau ®©y:
a) TÞch thu tang vËt, ph¬ng tiÖn sö dông ®Ó vi ph¹m hµnh chÝnh;
b) Tíc quyÒn sö dông giÊy phÐp cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n
viÖc thùc hiÖn mét hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô cã liªn quan ®Õn
hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.
3. Ngoµi c¸c h×nh thøc xö ph¹t quy ®Þnh t¹i c¸c khon 1, 2 §iÒu nµy, tæ
chøc, c¸ nh©n cã hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh cßn bÞ ¸p dông mét trong c¸c
biÖn ph¸p xö lý sau ®©y:
a) Buéc båi thêng thiÖt h¹i do vi ph¹m hµnh chÝnh g©y ra theo quy
®Þnh cña ph¸p luËt;
b) Buéc kh«i phôc l¹i t×nh tr¹ng ban ®Çu ®· bÞ thay ®æi do hµnh vi vi
ph¹m hµnh chÝnh g©y ra.
§iÒu 10. ThÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc
tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng
1. Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc cã quyÒn:
a) Ph¹t cnh c¸o;
b) Ph¹t tiÒn ®Õn 20.000.000 ®ång;
c) ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung vµ biÖn ph¸p xö lý kh¸c theo quy
®Þnh t¹i ®iÓm a khon 2 vµ khon 3 §iÒu 9 cña NghÞ ®Þnh nµy.
d) §Ò nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam tíc quyÒn sö
dông giÊy phÐp cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n viÖc thùc hiÖn mét
3
hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô cã liªn quan ®Õn hµnh vi vi ph¹m hµnh
chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.
2. Ch¸nh Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc cã quyÒn:
a) Ph¹t cnh c¸o;
b) Ph¹t tiÒn ®Õn 10.000.000 ®ång;
c) ¸p dông c¸c h×nh thøc xö ph¹t bæ sung vµ biÖn ph¸p xö lý kh¸c theo
quy ®Þnh t¹i ®iÓm a khon 2 vµ khon 3 §iÒu 9 cña NghÞ ®Þnh nµy.
d) §Ò nghÞ Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè
trùc thuéc Trung ¬ng tíc quyÒn sö dông giÊy phÐp cã thêi h¹n hoÆc kh«ng
cã thêi h¹n viÖc thùc hiÖn mét hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô cã liªn
quan ®Õn hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng
ng©n hµng; ®ång thêi b¸o c¸o Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc.
3. Thanh tra viªn Ng©n hµng ®ang thi hµnh c«ng vô cã quyÒn:
a) Ph¹t cnh c¸o;
b) Ph¹t tiÒn ®Õn 200.000 ®ång.
§iÒu 11. Uû quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
Trong trêng hîp nh÷ng ngêi cã thÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh
quy ®Þnh t¹i khon 1 vµ khon 2 §iÒu 10 cña NghÞ ®Þnh nµy ñy quyÒn cho
cÊp Phã hoÆc v¾ng m Æt, th× cÊp Phã ® îc xö ph¹t theo thÈm quyÒn quy
®Þnh t¹i §iÒu 10 cña NghÞ ®Þnh nµy.
C h ¬n g III
vi p h¹m h µn h c h Ýn h trong lÜnh v ùc tiÒn tÖ v µ
h o¹t ® é n g n g ©n h µn g, h ×n h thøc x ö p h¹t v µ m ø c p h¹t
Môc 1
Vi p h¹m h µnh ch Ýn h v Ò giÊy p h Ðp thµn h lËp vµ h o¹t ® é n g, giÊy p h Ðp
h o¹t ® é n g ng hi Öp v ô, v Ò c¬ c Êu t æ chø c
cña t æ c høc tÝn d ôn g
§iÒu 12. Vi ph¹m vÒ giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng, giÊy phÐp
ho¹t ®éng nghiÖp vô (gäi chung lµ giÊy phÐp)
1. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 10.000.000 ®ång ®èi víi mét trong
nh÷ng hµnh vi sau:
a) Cho m în, cho thuª hoÆc chuyÓn nhîng giÊy phÐp cho tæ chøc, c¸
nh©n kh¸c;
b) Ho¹t ®éng kh«ng ®óng §iÒu lÖ hoÆc ho¹t ®éng khi cha ® îc cÊp cã
thÈm quyÒn chuÈn y §iÒu lÖ (trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c);
c) TÈy xo¸, söa ch÷a giÊy phÐp.
4
2. Ph¹t tiÒn tõ 15.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi
tiÕp tôc ho¹t ®éng ng©n hµng khi giÊy phÐp ®· hÕt thêi h¹n hoÆc kh«ng gia
h¹n giÊy phÐp (®èi víi trêng hîp phi gia h¹n).
§iÒu 13. Xö ph¹t vi ph¹m vÒ trô së lµm viÖc, thµnh lËp, gii thÓ tæ
chøc tÝn dông
1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 10.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi
thay ®æi ®Þa ®iÓm ®Æt trô së chÝnh, së giao dÞch, chi nh¸nh, c«ng ty trùc
thuéc, v¨n phßng ®¹i diÖn mµ cha ® îc cÊp cã thÈm quyÒn cho phÐp;
2. Ph¹t tiÒn tõ 15.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi mét trong
nh÷ng hµnh vi sau:
a) Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gii thÓ tæ chøc tÝn dông mµ
cha ® îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n;
b) Më së giao dÞch, chi nh¸nh, c«ng ty trùc thuéc, v¨n phßng ®¹i diÖn t¹i
c¸c ®Þa bµn trong níc, níc ngoµi, kÓ c n¬i ®Æt trô së chÝnh mµ cha ® îc
cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n;
c) Thµnh lËp c«ng ty trùc thuéc cã t c¸ch ph¸p nh©n, h¹ch to¸n ®éc lËp
b»ng vèn tù cã ®Ó ho¹t ®éng trªn mét sè lÜnh vùc ng©n hµng mµ cha ® îc
cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n.
Môc 2
Vi p h¹m h µnh ch Ýn h v Ò q u n trÞ, ®iÒu hµn h, kiÓm s o¸t,
kiÓm tra, kiÓm to¸n néi bé
§iÒu 14. Xö ph¹t vi ph¹m vÒ qun trÞ, ®iÒu hµnh, kiÓm so¸t
1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 5.000.000 ®ång ®èi víi mét trong
nh÷ng hµnh vi sau:
a) Chñ tÞch Héi ®ång qun trÞ kiªm nhiÖm chøc vô Tæng gi¸m ®èc
(Gi¸m ®èc) hoÆc Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông
(trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c);
b) Chñ tÞch hoÆc c¸c thµnh viªn kh¸c cña Héi ®ång qu¶n trÞ ñy quyÒn
cho ngêi kh«ng phi lµ thµnh viªn Héi ®ång qun trÞ thùc hiÖn nhiÖm vô cña
m×nh;
c) Chñ tÞch Héi ®ång qun trÞ tham gia Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc tham
gia ®iÒu hµnh tæ chøc tÝn dông kh¸c (trõ trêng hîp tæ chøc ®ã lµ c«ng ty
cña tæ chøc tÝn dông);
d) Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc)
kh«ng c tró t¹i ViÖt Nam trong thêi gian ® ¬ng nhiÖm;
®) Bè trÝ lµm thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, KÕ to¸n trëng trong cïng mét tæ
chøc tÝn dông nh÷ng ngêi lµ bè, mÂ, vî, chång, con, anh, chÞ, em ruét cña
thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);
e) Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t do ® îc bæ nhiÖm hoÆc do §¹i héi ®ång
cæ ®«ng bÇu ra kh«ng thùc hiÖn ®óng nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n theo quy
®Þnh cña ph¸p luËt.
5