v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA
Q uy Õt ®Þnh
cña T hèn g ® è c N g ©n hµn g N h µ n íc sè 175-Q §/N H 5
n g µy 3 th¸ng 7 n¨ m 1996 b an hµn h q u y ch Õ m ë, h o¹t ® é n g
vµ ch Êm d øt h o¹t ®én g c hi n h¸n h, V¨n p h ß n g ®¹i diÖn
trong n íc c ña N g ©n h µn g th¬n g m¹i c æ p h Çn viÖt na m
Thèng ®èc N g ©n h µng N h µ níc
- C¨n cø LuËt Tæ chøc ChÝnh phñ ngµy 30/9/1992;
- C¨n cø Ph¸p lÖnh Ng©n hµng Nhµ níc, Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, Hîp t¸c
x· tÝn dông vµ C«ng ty tµi chÝnh ngµy 24/5/1990;
- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 2/3/1993 cña ChÝnh phñ vÒ
nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qu¶n lý Nhµ níc cña Bé, c¬ quan ngang
Bé;
- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô C¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh Ng©n hµng
Nhµ níc,
Q uy Õt ®Þnh
§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo quyÕt ®Þnh nµy Quy chÕ "Më, ho¹t
®éng vµ chÊm døt ho¹t ®éng Chi nh¸nh, V¨n phßng ®¹i diÖn trong níc cña
Ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn ViÖt Nam".
§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc kÓ tõ ngµy ký. Nh÷ng quy
®Þnh tríc ®©y tr¸i víi quyÕt ®Þnh nµy hÕt hiÖu lùc thi hµnh.
§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng Thèng ®èc, Vô trëng Vô C¸c ®Þnh chÕ tµi
chÝnh, c¸c Thñ trëng ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ níc Trung -
¬ng, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè, Chñ tÞch Héi
®ång qun trÞ Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÈn chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh
QuyÕt ®Þnh nµy.
Quy chÕ
më, h o¹t ® é n g vµ c h Êm d øt h o¹t ® é n g c hi n h¸nh,
v¨n p h ß n g ®¹i diÖn trong n íc cña
n g ©n hµn g th¬n g m¹i c æ p h Çn viÖt na m
(Ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè 175-Q§/NH5 ngµy 3/7/1996
cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc)
C h ¬n g I
Q u y ® Þ n h chu n g
§iÒu 1.
1.1. Chi nh¸nh trong níc cña Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn (trong quy
chÕ nµy gäi t¾t lµ Chi nh¸nh) lµ ®¬n vÞ h¹ch to¸n phô thuéc, ®¹i diÖn ph¸p
nh©n Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn, cã con dÊu riªng.
1.2. V¨n phßng ®¹i diÖn trong níc cña Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn
lµ mét ®¬n vÞ trùc thuéc cña Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn, cã con dÊu
riªng.
§iÒu 2. §Þa bµn ho¹t ®éng cña Chi nh¸nh ® îc quy ®Þnh trong giÊy
phÐp më Chi nh¸nh.
§iÒu 3. §iÒu hµnh ho¹t ®éng Chi nh¸nh lµ Gi¸m ®èc, cña V¨n phßng
®¹i diÖn lµ Trëng V¨n phßng ®¹i diÖn.
3.1. Gi¸m ®èc, Phã Gi¸m ®èc, KÕ to¸n trëng Chi nh¸nh, Trëng V¨n
phßng ®¹i diÖn do Héi ®ång Qu¶n trÞ Ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn bæ
nhiÖm, b·i miÔn theo ®Ò nghÞ cña Tæng gi¸m ®èc.
3.2. ViÖc bæ nhiÖm hoÆc b·i miÔn c¸c chøc danh nªu t¹i khon 3.1.
trªn, phi ® îc Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc n¬i Ng©n hµng Th¬ng
m¹i cæ phÇn ®Æt trô së chÝnh chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n.
§iÒu 4. Sau khi ® îc Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn cho më hoÆc
chÊt døt ho¹t ®éng Chi nh¸nh, V¨n phßng ®¹i diÖn, Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ
phÇn phi ®¨ng ký theo LuËt ®Þnh.
§iÒu 5.
5.1. Trong thêi gian tèi ®a lµ 6 th¸ng kÓ tõ ngµy ® îc chÊp thuËn, Ng©n
hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn phi hoµn tÊt c¸c thñ tôc cßn thiÕu vµ tiÕn hµnh
khai tr¬ng ho¹t ®éng Chi n¸nh, V¨n phßng ®¹i diÖn. HÕt thêi h¹n trªn, Ng©n
hµng Th¬ng m¹i kh«ng khai tr¬ng ho¹t ®éng, Ng©n hµng Nhµ níc sÏ thu håi
giÊy phÐp.
5.2. Tríc khi khai tr¬ng ho¹t ®éng tèi thiÓu 30 ngµy, Ng©n hµng Th¬ng
m¹i cæ phÇn phi ®¨ng b¸o ®Þa ph¬ng vµ b¸o Trung ¬ng 3 sè liªn tiÕp.
§iÒu 6. Thèng ®èc ng©n hµng Nhµ níc lµ ngêi quyÕt ®Þnh cÊp giÊy
phÐp cho Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn më vµ chÊm døt ho¹t ®éng ®èi víi
Chi nh¸nh hay V¨n phßng ®¹i diÖn.
§iÒu 7.
2
7.1. Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn muèn thay ®æi tªn gäi, ®Þa ®iÓm
trô së cña Chi nh¸nh hay V¨n phßng ®¹i diÖn, phi ® îc Ng©n hµng Nhµ níc
chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n;
7.2. ViÖc thay ®æi tªn gäi, ®Þa ®iÓm trô së, chøc n¨ng nhiÖm vô cña
Chi nh¸nh hay V¨n phßng ®¹i diÖn phi tu©n thñ c¸c quy ®Þnh cña Ph¸p luËt
cã liªn quan vµ phi ®¨ng ký theo luËt ®Þnh.
§iÒu 8. VÒ th«ng tin b¸o c¸o: Ngoµi c¸c b¸o c¸o theo quy ®Þnh cña
Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn, Chi nh¸nh hay V¨n phßng ®¹i diÖn cña
Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn phi cã b¸o c¸o cho Chi nh¸nh Ng©n hµng
Nhµ níc n¬i ®Æt Chi nh¸nh hoÆc V¨n phßng ®¹i diÖn, trong c¸c trêng hîp
sau:
8.1. Khi cã ph¸t sinh nh÷ng vÊn ®Ò bÊt thêng;
8.2. §Þnh kú 3 th¸ng/lÇn phi göi bng c©n ®èi tµi khon, b¸o c¸o vÒ
nh©n sù;
8.3. C¸c b¸o c¸o kh¸c theo chÕ ®é th«ng tin b¸o c¸o hiÖn hµnh do Ng©n
hµng Nhµ níc quy ®Þnh vµ nh÷ng b¸o c¸o ®ét xuÊt theo yªu cÇu cña Ng©n
hµng Nhµ níc.
C h ¬n g II
më c hi n h¸nh vµ v¨n p h ß n g ®¹i di Ön
Môc 1
C hi nh¸nh
§iÒu 9.
9.1. §iÒu kiÖn ®Ó c¸c Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn ® îc xÐt cÊp giÊy
phÐp më chi nh¸nh:
9.1.1. Ph¶i cã thêi gian ho¹t ®éng Ýt nhÊt lµ 2 n¨m kÓ tõ ngµy khai tr-
¬ng ho¹t ®éng;
9.1.2. VÒ vèn ®iÒu lÖ:
9.1.2.1. Trêng hîp më Chi nh¸nh t¹i ®Þa bµn (n¬i ®Æt trô së chÝnh,
Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn ph¶i ®¹t møc vèn ®iÒu lÖ tèi thiÓu theo quy
®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc.
9.1.2.2. Trêng hîp më chi nh¸nh ngoµi ®Þa bµn phi ®¹t møc vèn ®iÒu
lÖ tèi thiÓu quy ®Þnh cho c¸c Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn n¬i më Chi
n¸nh (nÕu møc vèn ®iÒu lÖ nµy cao h¬n møc vèn ®iÒu lÖ tèi thiÓu quy
®Þnh cho c¸c Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn n¬i ®Æt trô së chÝnh).
9.1.3. Ho¹t ®éng kinh doanh cã l·i, t×nh h×nh tµi chÝnh lµnh m¹nh,
kh«ng vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña Ph¸p luËt Nhµ níc vµ Ng©n hµng Nhµ níc;
9.1.4. Bé m¸y qun trÞ, ®iÒu hµnh vµ kiÓm so¸t néi bé m¹nh, ho¹t ®éng
cã hiÖu qu;
3
9.1.5. HÖ thèng th«ng tin ®m b¶o yªu cÇu vÒ th«ng tin cho qun lý
ng©n hµng;
9.1.6. Gi¸m ®èc Chi nh¸nh phi lµ ngêi ®· tèt nghiÖp mét trong c¸c trêng
§¹i häc kinh tÕ, tµi chÝnh, ng©n hµng hoÆc cã tr×nh ®é t¬ng ® ¬ng, cã n¨ng
lùc chuyªn m«n, cã Ýt nhÊt 2 n¨m c«ng t¸c trong ngµnh ng©n hµng; kh«ng vi
ph¹m §iÒu 7 LuËt c«ng ty; khon 6 §iÒu 32 LuËt Doanh nghiÖp Nhµ níc;
§iÒu 16 Ph¸p lÖnh Ng©n hµng, Hîp t¸c x· tÝn dông vµ c«ng ty tµi chÝnh vµ
kh«ng vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña Ph¸p luËt kh¸c cã liªn quan cña Ng©n hµng
Nhµ níc;
9.1.7. KÕ to¸n trëng Chi nh¸nh phi lµ ngêi ®· tèt nghiÖp mét trong c¸c
trêng ®¹i häc kinh tÕ, ng©n hµng, tµi chÝnh hoÆc cã tr×nh ®é t¬ng ® ¬ng, cã
thêi gian c«ng t¸c trong ngµnh ng©n hµng Ýt nhÊt lµ 3 n¨m vµ am hiÓu
nghiÖp vô kÕ to¸n ng©n hµng;
9.1.8. T¹i ®Þa bµn xin më chi nh¸nh thùc sù cã nhu cÇu vÒ dÞch vô
ng©n hµng;
9.1.9. Cã trô së Chi nh¸nh phï hîp víi ho¹t ®éng ng©n hµng, thuËn tiÖn
cho giao dÞch cña kh¸ch hµng, còng nh an toµn vÒ kho quü.
9.2. Trêng hîp Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn hîp nhÊt, s¸p nhËp,
Ng©n hµng Nhµ níc sÏ xem xÐt chÊp thuËn cho më Chi nh¸nh t¹i ®Þa ®iÓm
cò khi ®m b¶o c¸c ®iÒu kiÖn nªu t¹i khon 9.1 trªn, trõ khon 9.1.1.
§iÒu 10. Hå s¬ xin më chi nh¸nh gåm:
10.1. Tê tr×nh cña Chñ tÞch Héi ®ång qun trÞ Ng©n hµng Th¬ng m¹i
cæ phÇn phi ghi râ: lý do, tªn gäi, ®Þa ®iÓm ®Æt trô së, nhiÖm vô cô thÓ
cña Chi nh¸nh vµ tãm t¾t n¨ng lùc qu¸ tr×nh c«ng t¸c cña Gi¸m ®èc Chi
nh¸nh;
10.2. NghÞ quyÕt Héi ®ång qu¶n trÞ quyÕt ®Þnh vÒ viÖc më Chi
nh¸nh;
10.3. Ph¬ng ¸n ho¹t ®éng cña Chi nh¸nh trong 3 n¨m ®Çu. Ph¬ng ¸n
ph¶i minh chøng tÝnh kh thi vÒ ho¹t ®éng kinh doanh còng nh hiÖu qu
kinh tÕ, sù cÇn thiÕt thµnh lËp Chi nh¸nh còng nh nhu cÇu vÒ dÞch vô ng©n
hµng t¹i ®Þa bµn;
10.4. V¨n b¶n chÊp thuËn cña chi nh¸nh ng©n hµng Nhµ níc tØnh,
thµnh phè n¬i Ng©n hµng th¬ng m¹i cæ phÇn dù ®Þnh ®Æt trô së chi nh¸nh
(®èi víi trêng hîp më chi nh¸nh ngoµi ®Þa bµn ®Æt trô së chÝnh).
10.5. B¶n sao giÊy phÐp ho¹t ®éng vµ giÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh
doanh cña Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn;
10.6. V¨n bn chÊp thuËn cho ®Æt trô së Chi nh¸nh cña Uû ban nh©n
d©n n¬i Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn dù ®Þnh ®Æt trô së Chi nh¸nh;
10.7. V¨n b¶n x¸c nhËn quyÒn së h÷u hoÆt quyÒn sö dông hîp ph¸p trô
së Chi nh¸nh;
10.8. Lý lÞch vµ b¶n sao c¸c v¨n b»ng chøng chØ vÒ tr×nh ®é chuyªn
m«n cña nh÷ng ngêi ® îc dù ®Þnh bæ nhiÖm c¸c chøc danh Gi¸m ®èc, Phã
Gi¸m ®èc vµ KÕ to¸n trëng Chi nh¸nh.
4
10.9. B¸o c¸o kÕt qu kinh doanh 2 n¨m gÇn nhÊt cña Ng©n hµng th¬ng
m¹i cæ phÇn;
10.10. C¸c v¨n b¶n kh¸c cã liªn quan nh»m lµm râ mét sè vÊn ®Ò trªn
theo yªu cÇu cña Ng©n hµng Nhµ níc.
§iÒu 11. Tr×nh tù vµ thñ tôc xÐt cÊp giÊy phÐp më Chi nh¸nh:
11.1. Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn muèn më Chi nh¸nh phi lËp 3 bé
hå s¬ quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 quy chÕ nµy göi Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc
n¬i ®Æt trô së chÝnh;
11.2. Trong thêi gian tèi ®a 5 ngµy kÓ tõ khi nhËn ®ñ hå s¬, Chi nh¸nh
ng©n hµng Nhµ níc lËp tê tr×nh kÌm 3 bé hå s¬ göi Ng©n hµng Nhµ níc
Trung ¬ng.
11.3. Trong thêi gian tèi ®a 20 ngµy, Ng©n hµng Nhµ níc Trung ¬ng sÏ
xem xÐt cÊp hay kh«ng cÊp giÊy phÐp cho Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn
më Chi nh¸nh.
Môc 2
V¨n phßng ®¹i diÖn
§iÒu 12. §iÒu kiÖn ®Ó Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn ® îc xÐt
cÊp giÊy phÐp më V¨n phßng ®¹i diÖn:
12.1. Ph¶i cã thêi gian ho¹t ®éng Ýt nhÊt 12 th¸ng, kÓ tõ ngµy khai tr-
¬ng ho¹t ®éng;
12.2. Cã vèn ®iÒu lÖ ®¹t møc quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc;
12.3. Ho¹t ®éng kinh doanh tèt, cã l·i vµ thùc sù cã nhu cÇu më réng
thÞ trêng;
12.4. V¨n phßng ®¹i diÖn chØ më t¹i tØnh, thµnh phè kh¸c n¬i ®Æt trô
së chÝnh.
§iÒu 13. Hå s¬ xin më V¨n phßng ®¹i diÖn gåm:
13.1. Tê tr×nh cña Chñ tÞch Héi ®ång qun trÞ Ng©n hµng Th¬ng m¹i
cæ phÇn, ghi râ: lý do, tªn gäi, ®Þa ®iÓm ®Æt trô së, nhiÖm vô cô thÓ cña
V¨n phßng ®¹i diÖn, tãm t¾t n¨ng lùc vµ qu¸ tr×nh c«ng t¸c cña Trëng V¨n
phßng ®¹i diÖn;
13.2. NghÞ quyÕt Héi ®ång qu¶n trÞ Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn
vÒ viÖc më V¨n phßng ®¹i diÖn;
13.3. B¶n sao giÊy phÐp ho¹t ®éng vµ giÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh
doanh;
13.4. V¨n b¶n chÊp thuËn cho ®Æt trô së V¨n phßng ®¹i diÖn cña Uû
ban nh©n d©n n¬i Ng©n hµng Th¬ng m¹i cæ phÇn xin ®Æt trô së V¨n phßng
®¹i diÖn;
5