1
Phöông thöùc thanh toaùn
Documentary credits Hoái phieáu
1
!!!!!!!!!!!!!!!!BILL$OF$EXCHANGE$
N$0:$05/07$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Tokyo,$July$09$2010$
For$:$USD$28,000.00$
At$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$sight$of$this$first$of$Bill$of$exchange$
$($Second$of$the$same$tenor$and$date$being$unpaid$)$pay$to$the$order$of$
Tokyo$Bank$the$sum$of$US$dollars$twenty$eight$thousand$only$
Dwawn$under$:Bank$for$Foreing$trade$of$Vietnam$Ho$Chi$Minh$Branch$
Irrevocable$L/C$No$50LA0179$date$June$25$2010$
To$ :$ Bank$for$Foreign$trade$of$VN$
Ho$Chi$Minh$Br$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Sony$,Corp$
$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Signed$$$$$$
2
UCP Uniform customs and practice
For documentary credits
Quy taéc thöïc haønh vaø thoáng nhaát veà
Tín duïng chöùng töø
1933
1951
1962
1974
1983
1994
2006
ISBP
URR
3
PT tín duïng chöùng töø ?
Laø moät söï thoûa thuaän trong ñoù moät NH (NH môû
thö TD) ñaùp öùng nhu caàu cuûa khaùch haøng (Ngöôøi
xin môû thö TD) cam keát seõ traû moät soá T nhaát ñònh
cho ngöôøi höôûng lôïi hay cho pheùp NH khaùc chi
traû hoaëc chaáp nhaän hoái phieáu do ngöôøi höôûng lôïi
kyù phaùt khi ngöôøi naøy xuaát trình BCT thanh toùan
phuø hôïp vôùi nhöõng quy ñònh trong thö tín duïng
4
2
TDCT
HĐMB"
Đơn"
(Yêu cầu)"
L/C"
5
Ñoái
töôïng
The Applicant
The Beneficiary
The Opening Bank , The Issuing Bank
6
The Advising Bank
The Confirming Bank
The Paying Bank
The Negotiating Bank
7
The Transfering Bank
The accepting Bank
The Nominating Bank
8
3
QT TT
TDCT
NH môû thö NH TB
NH ĐCĐ
Ngöôøi höôûng lôïi
XK
Ngöôøi xin môû thö
NK
HÑMB
1 Ñôn
2 LC
LC
4 HHDV
5 BCT
6 BCT
7 thanh toùan
8 BC
9
TT&
BCT
Quy trình toång quaùt
3
9
Quy trình nghieäp vuï
Phöông thöùc TDCT
Giai ñoïan môû L/C Giai ñoïan thanh toùan
10
3 Tröôøng hôïp chuû yeáu
Moät NH thoâng baùo
Hai NH thoâng baùo
Thö coù xaùc nhaän
Moät NH thoâng baùo
12
NGÂN
HÀNG
PHÁT
HÀNH L/C
NH
TB
L/C NGƯỜI
THỤ
HƯỞNG
Thông
báo L/C
4
Quy trình
môû thö
NH môû thö NH thoâng baùo
Ngöôøi höôûng lôïi
XK
Ngöôøi xin môû thö
NK
HÑMB
1 Ñôn
2 LC
3 LC
**
13
Hoà sô môû thö
Ñôn môû thö
Ñieàu kieän môû thö Kyù quyõ
 Thö yeâu caàu phaùt haønh
thö ( ñôn môû thö )
 Hôïp ñoàng NT
 Giaáy pheùp NK
14
Löu yù noäi dung treân ñôn môû thö
 Laø c/s vieát L/C, c/s p/lyù giaûi quyeát tranh
chaáp vieát ñuùng maãu vaø noäi
dung chính xaùc
 Caân nhaéc ñ/k raøng buïoâc
 Traùnh maâu thuaãn HÑ
 Khoâng ghi ngaøy môû L/C
15
Kyù quyõ X % ( 0 % 100 % )
X%
 Khaû naêng taøi chính
 Hieäu quaû hôïp ñoàng
 Tín nhieäm
 Traû ngay/traû chaäm
Phaân loaïi KH
16
5
Quy trình
môû thö
NH môû thö NH thoâng baùo
Ngöôøi höôûng lôïi
XK
Ngöôøi xin môû thö
NK
HÑMB
1 Ñôn
2 LC
3 LC
**
17
Quy trình
môû thö
NH môû thö NH
TB 1
Ngöôøi höôûng lôïi
XK
Ngöôøi xin môû thö
NK
HÑMB
1 Ñôn
LC 2
4 LC
NH
TB 2
LC 3
2 NHTB
18
Ví duï : From : HSBC, Hongkong
To : Vietcombank, HCM
“Advising
through OCB,VN “
HSBC, HK Vietcombank
HCM OCB,VN
L/C L/C
19
Tóm lại,việc thông báo L/C qua 2 NH khi:
20
Ngân
hàng
phát
hành L/
C
NH
thông
báo thứ
nhất
X
L/C Thông báo
L/C NH
thông
báo thứ
hai
Người
thụ
hưởng
Thông báo
L/C
Kiểm tra tính
xác thực của L/C Kiểm tra nội dung của L/C,
chữ kí hoặc mã test của NH
thông báo thứ I
CÓ QUAN HỆ
ĐẠI LÝ
KHÔNG CÓ QUAN HỆ ĐẠI LÝ
“ADVISING THROUGH…(tên NH thông báo thứ II)”