mquanik@yahoo.com
Đề tài
Thẩm dịnh dự án đầu tư xây dựng mới
phòng khám và khu điều trị
Giáo viên hƣớng dẫn: LƢU THỊ MINH HÀ
Sinh viên thực hiện:
U Ễ U V
T Ệ U
T T
T
T T
T T
mquanik@yahoo.com
TỜ TRÌNH THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG
(V/v tài trợ trung dài hạn dành cho khách hàng doanh nghiệp )
I. Giới thiệu chủ đầu tƣ:
- Tên doanh nghiệp : bệnh viện tư nhân V nh Toàn.
- gười đại diện: guyễn ước hức vụ: iám đốc
- Địa chỉ xây dựng dự án: Thị trấn a ai, huyện Đồng Xuân, tỉnh hú ên.
- Điện thoại : 057.2440366 Fax : 057.7766100
- iấy phép ĐKKD :
- Ngành nghề kinh doanh: y tế
II. Tóm lƣợc dự án và nhu cầu cho vay:
1. Dự án đầu tƣ :
Tên dự án: Dự án đầu tư xây dựng mới phòng khám và khu điều trị.
Địa điểm và qui mô dự án:
- Địa điểm xây dựng: trung tâm thị trấn a ai, huyện Đồng Xuân, tỉnh hú ên
- Diện tích: 15.000 m2
- ình thức quản lý dự án: chủ đầu tư trực tiếp quản lý và thực hiện dự án
- Hình thức đầu tư: xây dựng mới
- Tổ chức tư vấn lập dự án: công ty cổ phần tư vấn và đầu tư xây dựng ienco
- ội dung, qui mô đầu tư và giải pháp xây dựng: 250 giường bệnh gồm:
+ Khối nhà khám đa khoa 3 tầng: chiều cao 3 tầng, diện tích sàn 2879m2, nguồn
cấp điện 3 pha dây và thiết bị trong nước, hệ thống điện thoại, cáp vi tính lắp đặt
đồng bộ.
+ Thiết bị cấp thoát nước và xử lý nước thải, vệ sinh sản xuất trong nước, hệ
thống phòng cháy chữa cháy bao gồm: bình bọt cứu hỏa theo tiêu chuẩn phòng cháy
chữa cháy.
+ hà kỹ thuật nghiệp vụ: chiều cao 2 tầng, diện tích sàn 1148m2
+ Khoa điều trị nội trú 3 tầng, diện tích sàn 3214m2
+ Khoa điều dưỡng và dược 2 tầng, diện tích sàn 1476m2
+ Khoa truyền nhiễm chiều cao 1 tầng, diện tích 362m2
+ San nền, cổng tường rào, nhà thường trực, đường giao thông nội bộ đổ bê
tông, gara ô tô diện tích 70m2, gara xe đạp, xe máy 366m2, nhà giặt là diện tích
211m2, trạm biến áp, hệ thống cấp thoát nước, cấp điện ngoài nhà, cây xanh, bồn
hoa, thảm cỏ, kho xưởng, nhà thực nghiệm
+ ệ thống hạ tầng kỹ thuật y tế bao gồm hệ thống khí y tế, nước y tế, mạng âm
thanh, điện thoại nội bộ, loa báo gọi y tá, truyền hình, mạng an, trang thiết bị khám
y tế, trang thiết bị văn phòng, xây dựng.
+ ó hệ thống xử lý nước thải và rác thải theo tiêu chuẩn của ộ và được đầu tư
kỹ, đảm bảo vệ sinh môi trường.
+ Toàn bộ dây chuyền thiết bị phục vụ khám chữa bệnh, phục vụ được đầu tư
mới tiên tiến của hật trị giá 7 tỷ đồng và nó được đánh giá là hiện đại nhất từ trước
đến nay tại các huyện miền núi trong tỉnh Phú Yên.
mquanik@yahoo.com
Tổng mức đầu tƣ và nguồn tài trợ:
- Tổng mức đầu tư: 38 tỷ đồng
+ Xây dựng: 31 tỷ đồng
+ Thiết bị: 7 tỷ đồng
+ Thời hạn: 10 năm
- guồn tài trợ:
+ Vốn riêng: 22,8 tỷ đồng
+ Vay dài hạn: 7,6 tỷ đồng
+ Vay ngắn hạn: 3,8 tỷ đồng
+ Vay trung hạn: 3,8 tỷ đồng
Mục đích: hằm đáp ứng yêu cầu cấp thiết của nhân dân. Dự án này có tầm quan
trọng rất lớn vì nó đưa các dịch vụ kỹ thuật y tế về gần dân, tạo điều kiện thuận lợi
cho người nghèo, người dân ở vùng núi, vùng sâu, vùng xa được tiếp cận các dịch
vụ y tế có chất lượng ngày một tốt hơn, giảm gánh nặng về chi phí cho người bệnh,
đồng thời góp phần giảm chi phí về y tế và chi phí xã hội đồng thời giảm tình trạng
quá tải cho các bệnh viện tuyến trên. ó sẽ là trung tâm chăm sóc sức khoẻ cho toàn
huyện Đồng Xuân và các huyện miền núi lân cận.
2. Hiện trạng quan hệ tín dụng và tổng nhu cầu vay vốn tại Agribank:
STT
ội dung
Số tiền
(tỷ đồng)
Thời hạn
(năm)
ãi suất
(%/năm)
hương thức
thanh toán
1
Vay dài hạn
7,6
8
14
Trả nợ gốc và lãi
2
Vay trung hạn
3,8
4
13
Trả nợ gốc và lãi
3
Vay ngắn hạn
3,8
1
12
Trả nợ gốc và lãi
3. Tổ Quan hệ với các chức tín dụng:
- Quan hệ với gribank : không
- Quan hệ với các T TD khác : không
III. Thẩm định:
1. Giới thiệu dự án :
- Tên dự án : Dự án đầu tư xây dựng mới phòng khám và khu điều trị.
- ục đích của dự án: khám chữa bệnh cho nhân dân.
- Địa điểm: trung tâm thị trấn a ai, huyện Đồng Xuân, tỉnh hú ên.
- Tổng vốn đầu tư: 38 tỷ đồng.
- Thời điểm bắt đầu đầu tư: 23/07/2008.
2. Các hạn mục đầu tƣ:
- hi phí xây dựng: 31 tỷ đồng
- hi phí thiết bị: 7 tỷ đồng
3. Hiện trạng Việt Nam và sự cần thiết phải đầu tƣ dự án:
- ước ta đang trong thời kỳ công nghiệp hoá đất nước, kinh tế ngày càng phát
triển rất sôi động, nhịp sống ngày càng cao nhưng không vì thế mà chúng ta lơ là việc
chăm sóc sức khoẻ cho người dân, mà chúng ta cần phải càng đẩy mạnh việc mở rộng
các cơ sở y tế để đáp ứng nhu cầu không thể thiếu này của người dân.
mquanik@yahoo.com
- hưng hiện nay nhu cầu khám chữa bệnh của người dân trong nước nói chung
và tỉnh hú ên nói riêng ngày càng cao trong khi các cơ sở y tế trong tỉnh còn hạn
chế, đội ngũ các y, bác s còn mỏng, trình độ tay nghề chưa cao đã dẫn đến tình trạng
quá tải của bệnh viện tuyến tỉnh. ột trong những giải pháp cấp bách được các nhà
quản lý cũng như ý kiến của đông đảo các y, bác s là phải đẩy mạnh xã hội hoá y tế,
không những xây dựng những bệnh viện tuyến tỉnh mà cần phải xây dựng các cơ sở y
tế tiên tiến ở các phân huyện, nâng cao chất lượng bệnh viện và tay nghề của đội ngũ
y, bác s …
- Thực tế năm 2007 cho thấy, hệ thống mạng lưới y tế các tuyến huyện, xã của
tỉnh hú ên còn thưa không thể đáp ứng nhu cầu khám chữa bệnh cho người dân ở
tuyến dưới, ở vùng sâu vùng xa nên tình trạng quá tải ở bệnh viện Đa khoa tỉnh hú
Yên không phải là một hiện tượng lạ và nó trở thành một “căn bệnh nan y”, đó là một
cảnh báo cho ngành y tế tỉnh hú ên.
Ƣu điểm của dự án:
- Khống chế hiện tượng quá tải ở các bệnh viện tuyến tỉnh, mặt khác đáp ứng nhu
cầu khám chữa, cấp cứu kịp thời cho người dân ở vùng sâu vùng xa.
- Đưa các dịch vụ kỹ thuật y tế về gần dân, tạo điều kiện thuận lợi cho người
nghèo, người dân vùng núi, vùng sâu, vùng xa được tiếp cận với các dịch vụ y tế có
chất lượng ngày một tốt hơn, giảm gánh nặng về chi phí cho người bệnh.
4.Thẩm định phƣơng án tài chính của dự án:
- Vốn chủ sở hữu: 22,8 tỷ đồng
- ợ hiện tại: 0
- Tổng nguồn vốn đầu tư: 38 tỷ đồng
- guồn tài trợ:
+ Vốn riêng: 22,8 tỷ đồng
+ Vay dài hạn: 7,6 tỷ đồng
+ Vay ngắn hạn: 3,8 tỷ đồng
+ Vay trung hạn: 3,8 tỷ đồng
Nhận xét:
Tỷ lệ nợ/vốn S = 15,2/17,775 = 85,51%
Tỷ lệ vốn góp tự có/vốn vay: 22,8/15,2 = 150%
Với mức vốn chủ sở hữu và vốn riêng của bệnh viện, mức vay của bệnh viện có thể
chấp nhận được.
DÒNG TIỀN THEO TÍNH TOÁN CỦA BỆNH VIỆN
*Doanh thu:
+ Khám bệnh: 0,025tr/lượt x 250lượt/ngày x 300ngày =1.875 triệu đồng
+ Phẫu thuật: 3tr/ca x 6lượt/ngày x 300ngày=5.400 triệu đồng
+ Nằm điều trị:
ăm1: 0,18 x 250 x 365 x 0.7=11.497,5 triệu đồng
ăm 2 : 0,18 x 250 x 365 x 0,8=13.140 triệu đồng
ăm 3: 0,18 x 250 x 365 x 0,9=14.782,5 triệu đồng
*Tổng doanh thu:
ăm1: 1.875 +5.400 +11.497,5=18.772,5 triệu đồng
mquanik@yahoo.com
ăm 2 : 1.875 +5.400 + 13.140=20.415 triệu đồng
ăm 3 : 1.875+5.400+14.782,5=22.057,5 triệu đồng
*Các khoảng giảm DT( 5% tổng DT):
ăm1: 18.772,5x5/100=938.625 triệu đồng
ăm 2 : 20.415x5/100=1.020,75 triệu đồng
ăm 3 : 22.057,5x5/100=1.102,875 triệu đồng
*Doanh thu thuần:
ăm1: 17.833,875 triệu đồng
ăm2: 19.394,25 triệu đồng
ăm3: 20.954,625 triệu đồng
Chi lƣơng:
1. Quản lý:
- iám đốc: 1ng * 12 tr/th =12 triệu đồng
- hó giám đốc: 2ng * 8 tr/th =16 triệu đồng
- Quản lý khác: 5ng * 3 tr/th =15 triệu đồng
2. ác sỹ khám, điều trị: 10ng *5 tr/th =50 triệu đồng
3. ác sỹ phẫu thuật: 3ng * 5tr/th =15 triệu đồng
4. tá, kỹ thuật viên: 20ng * 3tr/th =60 triệu đồng
5. ao động khác: 10ng* 1tr/th =10 triệu đồng
Tổng lương nhân viên trong một năm: (12+16+15+50+15+60+10)*12=2136
triệu đồng
Chi phí khác:
- hi phí bảo hiểm: 2136 x 19/100 = 405,84 triệu đồng
- hi phí về tiêu hao V , :
+ ăm 1: 18.772,5 x 20/100= 3.754,5 triệu đồng
+ ăm 2 : 20.415 x 20/100= 4.083 triệu đồng
+ ăm 3 trở đi : 22.057,5 x 20/100= 4.411,5 triệu đồng
- hi phí bảo trì máy móc thiết bị:
+ ăm 1: 18.772,5 x 5/100 = 938,625 triệu đồng
+ ăm 2 : 20.415 x 5/100 = 1.020,75 triệu đồng
+ ăm 3 trở đi: 22.057,5 x 5/100 =1.102,875 triệu đồng
- hi phí vệ sinh môi trường:
+ ăm 1: 18.772,5 x 5/100 = 938,625 triệu đồng
+ ăm 2 : 20.415 x 5/100 = 1.020,75 triệu đồng
+ ăm 3 trở đi: 22.057,5 x 5/100 =1.102,875 triệu đồng
- Tổng chi phí:
+ ăm 1: 2.136+405,84+3.754,5+938.625+938.625 = 8.173,59 triệu đồng
+ ăm 2: 2.136+405,84+4.083+1.020,75+1020,75 = 8.666,34 triệu đồng
+ ăm 3: 2.136+405,84+4.411,5+1.102,875+1.102,875=9.159,09 triệu đồng
- hi phí khấu hao hàng năm: 38000/10= 3.800 triệu đồng
- Lãi vay:
+ Vay dài hạn: 7,6 x 15% = 1,14 tỷ đồng
+ Vay trung hạn: 3,8 x 13% = 0,494 tỷ đồng
+ Vay ngắn hạn: 3,8 x 12% = 0,456 tỷ đồng
- ợi nhuận trước thuế: DT - CP - KH
+ ăm 1: 5.860,285 triệu đồng
