BÀI 6: NGHIỆP VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI
ThS. Đặng Hương Giang
Giảng viên trường Đại học Kinh tế Kỹ thuật Công nghiệp
Tình huống khởi động
•Bối cảnh:Công ty Dược phẩm Hà Nội ký hợp đồng nhập khẩu nguyên liệu sản xuất thuốc từ Hàn Quốc, giá trị hợp đồng
250.000 USD, thanh toán ngay 50%và 50%thanh toán sau 3 tháng.
•Nội dung:
•Công ty Dược: Chúng tôi vừa ký hợp đồng nhập khẩu nguyên liệu sản xuất thuốc, thanh toán theo phương thức chuyển
tiền. Phía Hàn Quốc yêu cầu thanh toán ngay 50%và 50%thanh toán sau 3 tháng kể từ ngày giao hàng. Công ty có nhu
cầu mua USD để thanh toán hợp đồng.
•Nhân viên ngân hàng:Để đáp ứng nhu cầu USD thanh toán ngay, công ty có thể ký hợp đồng giao ngay mua USD theo
tỷ giá của ngày ký hợp đồng.Đối với khoản thanh toán 3tháng sau thì công ty có thể chờ đến thời điểm cần thanh toán
mua USD với giá tại thời điển đó hoặc ký hợp đồng mua từ bây giờ với ngân hàng, giao dịch sẽ diễn ra 3tháng sau.
•Công ty Dược:Nếu chúng tôi ký hợp đồng mua USD bây giờ nhưng 3tháng sau mới giao thì sẽ có tỷ giá như thế nào?
Có giống tỷ giá giao ngay không
•Nhân viên ngân hàng :Đây là hợp đồng kỳ hạn dó đó sẽ áp dụng tỷ giá kỳ hạn…
•Đặt câu hỏi:
Trong tình huống trên khách hàng tham gia vào hai hợp đồng ngoại hối: Giao dịch giao ngay và giao dịch kỳ hạn. Giao dịch
ngoại hối của ngân hàng thương mại gồm những loại giao dịch nào?Tỷ giá nào được sử dụng trong các giao dịch đó.
2
3
Mục tiêu bài học
Trình bày được khái niệm ngoại hối, ngoại tệ, tỷ giá hối đoái, phương thức yết tỷ giá,
cách xác định tỷ giá chéo.
1
Trình bày được các nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối của Ngân hàng thương mại: giao
dịch giao ngay, phái sinh (Forward, Future, Swap, Option).
2
Cấu trúc nội dung
6.1. Ngoại hối và tỷ giá hối đoái
6.2. Nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối của Ngân hàng thương mại
4
6.1. Ngoại hối và tỷ giá hối đoái
5
6.1.1. Ngoại hối 6.1.2. Tỷ giá hối đoái