NG
ĐẠI
HỌC N(
MKINHTẾNGt
Si
NGÀNH
KINH
TÍ
OẠI THƯƠNG
ẠI
THƯƠNG
NGOẠI
THƯƠNG
PCRBGN
TRAŨE
UNIVERSITY
TẬN TỐT NGHIỆP
IĨĨA
VÀ HẠN
CIĨẾ
RỦI
RO TRONG
TOÁN
QUỐC
TẾ CỦA CẤC NGÂN
ƯƠNG
MẠI
VIỆT
NAM
ỉ
NGOẠI
THƯỜNG
VIỆT
NAM
IỂM
NGHIÊN CỨU)
:
41A
-
KTNT
:PGS.TS
Nguyễn
Thị
Quy
TRƯỜNG
ĐẠI
HỌC
NGOẠI
THƯƠNG
KHOA
KINH TÊ NGOẠI
THƯƠNG
CHUYÊN NGÀNH
KINH TÊ
Đối
NGOẠI
TOREIGN
TRÀM
UNIVERSiry
KHOA
LUẬN
TỐT
NGHIỆP
Đề
tài:
GIẢI PHÁP PHÒNG
NGỪA
VÀ
HẠN
CHÊ RỦI
RO TRONG HOẠT ĐỘNG
THANH
TOÁN
QUỐC
TÊ
CỦA
CÁC NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI VIỆT
NAM
(
LÂY NGÂN HÀNG
NGOẠI
THƯƠNG VIỆT
NAM
LÀM
ĐIỂM
NGHIÊN
CỨU)
Sinh
viên
thực
hiện
:
Phạm HỊng
Linh
VIỄN
Ị
Lớp
:A4
,J
Khoa
:
41A
-
KTNT
ỉ
LO-04560]
_ , r _
J—
Ị
Giáo viên hướng dẫn
:
PGS.
TS.Nguyễn
Thị
Quy
ị ỊTOé__
í.
Hà
Nội,
11/2006
MỤC LỤC
JẼỂ&
(Hóa
<ĩkÂM
1
CHƯƠNG I: NHỮNG VẤN ĐỂ LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ
RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG
THANH
TOÁN QUỐC
TẾ
CỦA CÁC NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI 4
I. Ngân hàng Thương mại là định chế tài chính cung cấp dịch vụ thanh toán... 4
1
Tống quan
về
Ngân hàng Thương mại
4
1.1. Khái niệm Ngàn hàng Thương
mại 4
1.2.Chức năng
của
Ngân hàng Thương
mại 5
1.3. Nghiệp
vụ cơ bản của
Ngân hàng Thương
mại 7
2.
Hoạt động thanh toán quốc
tế
của
các
Ngân hàng Thương mại
8
2.
í.
Khái niệm thanh toán quốc
tế 8
2.2.NỘÌ dung hoạt động thanh toán quốc
tế
của các
Ngân hàng Thương
mại 9
3.Vai trò của hoạt động thanh toán quốc
tế
đối với Ngân hàng Thương mại
17
3.
í.
Tạo điều kiện
thu hút
khách hàng
mở
rộng
thi
trường
17
3.2. Tạo
khả
năng tăng doanh
thu
và lợi
nhuận
18
3.3. Tạo điều kiện phân
tán
rủi
ro
19
3.4. Góp phần
mở
rộng
quy mô và
mạng lưới Ngắn hàng
19
3.5. Góp phển
tạo
dựng
và
nâng
cao
uy
tín của
Ngân hàng trên
thị
trường
tài
chính
quốc
tể 19
li.
Rủi ro và ngăn ngừa rủi ro
trong
hoạt
động
thanh
toán quốc tế của các Ngân
hàng Thương mại 20
I.Các
khái niệm
20
1.1.Kháiniệmrỗiro
20
1.2.Khái niệm
rủi
ro
trong thanh toán quốc
tế 20
2.Các loại rủi ro trong thanh toán quốc tế của các Ngân hàng Thương mại
24
2.1.Rủirokỹthuật
24
2.2.
Rủ/
ro chinh tri 26
2.3.RỦÌ
ro ngoại hối 26
2.4.RŨÌ
ro đạo đức 27
3. Nguyên nhân rủi ro trong thanh toán quốc tế 28
3.2.Nguyên nhân khách quan 28
3.3.Nguyên nhân chủ quan 30
4.
Các công cụ phòng ngừa và hạn chế rủi ro trong thanh.toán quốc tế 31
4.1. Công cụ phòng ngừa hạn chế rủi ro đối với nguyên nhân chủ quan 31
4.2.Công cụ phòng ngừa và hạn chế rủi ro với nguyên nhãn khách quan 31
HI. Cơ sỏ pháp lý cho
hoạt
động
thanh
toán quốc tế 33
1.
Các luạt
lệ,
tập quán quốc tế
1.1. Luật lệ về phương tiện thanh toán 33
1.2. Thông
lê, tập quán, luật quốc tể về phương thức thanh toán 34
2.Các luật quốc gia 35
CHƯƠNG li: THỰC TRẠNG RỦI RO VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG THANH
TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG
NGOẠI
THƯƠNG
VIỆT
NAM 36
I. Khái quát về Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam 36
1.
Lịch sử hình thành và phát triển 36
2.
Cơ cấu tổ chức 37
li.
Thực
trạng
rủi ro và các biện pháp phòng
ngừa.hạn
chế rủi ro tại Ngân hàng
Ngoại
thương
Việt
Nam 39
1.
Tình hình hoạt động của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam những năm gần đây. 39
2.Cơ s pháp lý cho hoạt động thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Ngoại thương 41
3. Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng Ngoại thương 44
3. í. Tình hình chung về thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Ngoại thương 44
3.2. Thanh toán theo phương thức úc 47
3.3.Thanh toán theo phương thức chuyển tiền 50
3.4.
Thanh toán theo phương thức nhờ thu 51
4.
Rủi ro trong thanh toán quốc tế
tại
Ngân hàng Ngân hàng Việt Nam 52
4.
í
.Rú/
ro do người mở úc mất khả năng thanh toán 52
4.2.RỦÌ
ro dạo đức 56
4.3RỦÌ
ro kỹ thuật 59
4.4.Rủi ro ngoại hối 64
4.5.RỦÌ
ro chính trị 65
5. Các biện pháp phòng
ngừa
và hạn chế
rủi
ro tại Ngân hàng
Ngoại
thương Việt Nam .... 68
5.1.Hạn
chế mở úc trả chậm 68
5.2.Hoàn thiện quy trình thanh toán 68
5.3.
Đào íạo cán bộ thanh toán quốc tế 68
5.4.Đổi môi công nghệ ngàn hàng 69
6
Đánh giá hoạt động phòng ngừa và hạn chế rủi ro tại Ngân hàng Ngoại thương Việt
Nam
69
6.
í. Cắc kết quả đạt đưc 69
6.2.Những hạn chế
và
nguyên nhân 72
CHƯƠNG HI: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỈ NHAM PHÒNG NGỪA VÀ
HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI CÁC NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI
VIỆT
NAM 74
I. Định hướng phát triển hoạt động thanh toán quốc tế tại các Ngân hàng
Thương mại
Việt
Nam 74
1.
Định hướng phát triển hoạt động kinh doanh của các Ngân hàng Thương mại Việt
Nam
74
2.
Định hướng phất triển hoạt động thanh toán quốc tế của các Ngân hàng Thương mại
Việt
Nam 75
li. Giải pháp nhm hoàn thiện các biện pháp phòng ngừa và hạn chế rủi ro trong
thanh
toán quốc tế tại các Ngân hàng Thương mại
Việt
Nam 76
1.
Nhóm biện pháp vế nghiệp vụ 76