Luận văn Thạc sĩ: Kiểm soát giao dịch đáng ngờ trong thực hiện giao dịch thanh toán quốc tế của tổ chức tín dụng ở Việt Nam

Trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế quốc tế, thanh toán quốc tế (TTQT) đã trở thành hoạt động cốt lõi của các tổ chức tín dụng (TCTD). Tuy nhiên, sự gia tăng về số lượng và quy mô các giao dịch này cũng kéo theo những thách thức nghiêm trọng, đặc biệt là kiểm soát các giao dịch đáng ngờ (GDĐN). Các GDĐN thường liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, đe dọa an ninh tài chính và uy tín của hệ thống tài chính quốc gia. Mặc dù Việt Nam đã nỗ lực hoàn thiện khung pháp lý, vẫn còn tồn tại nhiều hạn chế về công nghệ và năng lực nhân sự. Nghiên cứu này nhằm đánh giá thực trạng, nhận diện các vấn đề và đề xuất giải pháp toàn diện để nâng cao hiệu quả kiểm soát GDĐN, góp phần bảo vệ sự ổn định và minh bạch của hệ thống tài chính Việt Nam.

Các nhà nghiên cứu, chuyên gia pháp lý và tài chính, cán bộ ngân hàng, và nhà hoạch định chính sách trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Việt Nam.

Luận văn cung cấp một nghiên cứu toàn diện về cơ sở lý luận, thực trạng và các giải pháp nhằm tối ưu hóa việc kiểm soát giao dịch đáng ngờ (GDĐN) trong hoạt động thanh toán quốc tế (TTQT) tại các tổ chức tín dụng (TCTD) ở Việt Nam. Nghiên cứu xác định TTQT là quá trình chuyển giao tài chính xuyên quốc gia qua các phương tiện phi tiền mặt, tuân thủ khung pháp lý, đồng thời nhấn mạnh vai trò thiết yếu của nó đối với kinh tế và TCTD trong bối cảnh hội nhập toàn cầu. GDĐN được phân tích là các giao dịch tiềm ẩn rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, thách thức an ninh tài chính. Đánh giá thực trạng tại các TCTD Việt Nam đã chỉ ra những bất cập trong khung pháp lý, công nghệ và năng lực nhân sự, dù đã có nhiều nỗ lực. Dựa trên cơ sở này, nghiên cứu đề xuất hai nhóm giải pháp: (i) hoàn thiện hệ thống pháp luật bằng cách cụ thể hóa định nghĩa GDĐN, quản lý tiền mã hóa, tăng cường hợp tác quốc tế và đảm bảo tính đồng bộ với chuẩn mực toàn cầu; (ii) nâng cao hiệu quả thực tiễn thông qua ứng dụng công nghệ thông tin, đào tạo nhân sự, nâng cao nhận thức cộng đồng và cải thiện phối hợp giữa các ngân hàng thương mại và Ngân hàng Nhà nước. Luận văn kết luận rằng kiểm soát GDĐN là nhiệm vụ chiến lược, đòi hỏi sự tích hợp giữa pháp lý, công nghệ và quản trị để xây dựng hệ thống tài chính an toàn, minh bạch và bền vững trong bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế.