Ộ Ộ Ủ Ệ
ộ ậ ự
C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ạ Đ c l p T do H nh phúc
NGÂN HÀNG NHÀ CƯỚ N Ệ VI T NAM
Hà N iộ , ngày 07 tháng 10 năm 2019 S : ố 2052/QĐNHNN
Ế Ị QUY T Đ NH
Ệ ƯỢ Ự Ố TH T C HÀNH CHÍNH Đ Ề V VI C CÔNG B Ộ Ụ Ủ Ụ Ộ Ạ Đ NG TÍN D NG, HO T Đ NG THANH TOÁN THU C PH M VI CH C N Ứ ĂNG QU NẢ Ạ C CHU N HÓA LĨNH V C HO T Ộ ƯỚ Ẩ Ạ Ệ C VI T NAM LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ N
Ố Ố ƯỚ TH NG Đ C NGÂN HÀNG NHÀ N C
ứ ủ ứ ị ị ơ ấ ổ ứ ủ ị ụ ướ ệ ề ệ ạ ố Căn c Ngh đ nh s 16/2017/NĐCP ngày 17 tháng 2 năm 2017 c a Chính ph quy đ nh ch c năng, nhi m v , quy n h n và c c u t ch c c a Ngân hàng Nhà n ủ t Nam; c Vi
ị ủ ề ể ủ ố ịnh s 63/2010/NĐCP ngày 08 tháng 6 năm 2010 c a Chính ph v ki m soát th ủ ứ Căn c Ngh đ ụ t c hành chính;
ị ị ứ ố ố ị ị ộ ố ề ủ ủ ử ổ ổ ị ị ủ ụ ế ể Căn c Ngh đ nh s 48/2013/NĐCP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Ngh đ nh s 92/2017/NĐCP ngày 07 tháng 8 năm 2017 của Chính ph s a đ i, b sung m t s đi u c a các Ngh đ nh liên quan đ n ki m soát th t c hành chính;
ị ị ứ ử ổ ố ổ ộ ố ề ụ ủ ề ị ụ ụ ị ể ệ Căn c Ngh đ nh s 116/2018/NĐCP ngày 07 tháng 9 năm 2018 s a đ i, b sung m t s đi u ủa Chính ph v chính sách tín d ng ph c v ố ủ c a Ngh đ nh s 55/2015/NĐCP ngày 09/6/2015 c phát tri n nông nghi p, nông thôn;
ư ố ủ ủ s 02/2017/TTVPCP ngày 31 tháng 10 năm 2017 c a Văn phòng Chính ph ệ ụ ể ủ ụ ứ Căn c Thông t ẫ ề ướ h ng d n v nghi p v ki m soát th t c hành chính;
ề ụ ưở ị ủ ụ ế ụ ưởng V Thanh toán và Chánh , V tr ụ ướ ệ Xét đ ngh c a V tr Văn phòng Ngân hàng Nhà n ụ ng V Tín d ng các ngành kinh t t Nam, c Vi
Ế Ị QUY T Đ NH:
ế ị ượ ự ẩ ộ Công b kèm theo Quy t đ nh này th t c hành chính đ c chu n hóa thu c lĩnh v c ạ ộ ứ ủ ạ ả ệ ủ ụ Đi u 1.ề ộ ạ ộ ho t đ ng tín d ng, ho t đ ng thanh toán thu c ph m vi ch c năng qu n lý c a Ngân hàng Nhà ướ c Vi n ố ụ t Nam.
ệ ự ế ị ể ừ Quy t đ nh này có hi u l c thi hành k t ngày ký. Đi u 2.ề
ụ ụ ụ ng V Tín d ng các ngành kinh t ế ụ ưở , V tr ị ụ ụ ố ng V Thanh ỉ ố ng các V , C c, đ n v có liên quan, Giám đ c NHNN chi nhánh t nh, thành ph Chánh Văn phòng, V tr ủ ưở ệ ụ ưở ơ ế ị ị Đi u 3.ề toán, Th tr ch u trách nhi m thi hành Quy t đ nh này./.
ậ Ố Ố KT. TH NG Đ C Ố Ố PHÓ TH NG Đ C
ể ự
ệ ể
ụ
ư
ơ N i nh n: ư ề Nh Đi u 3 (đ th c hi n); C c KSTTHCVPCP (đ p/h); Văn phòng NHNN; L u: VP4, VTD, VTT.
Đào Minh Tú
Ủ Ụ Ự Ụ Ẩ
Ạ Ộ Ả Ộ Ộ Ủ Ạ TH T C HÀNH CHÍNH CHU N HÓA LĨNH V C HO T Đ NG TÍN D NG, HO T Đ NG THANH TOÁN THU C PH M VI CH C NĂNG QU N LÝ C A NGÂN HÀNG Ứ Ệ ƯỚ Ạ NHÀ N C VI T NAM
ế ị ố ủ (Ban hành kèm theo Quy t đ nh s 2052 /QĐNHNN ngày 07 tháng 10 năm 2019 c a Th ống đ cố ướ ệ Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam)
PH N I.Ầ
Ụ Ủ Ụ DANH M C TH T C HÀNH CHÍNH
ứ ủ ộ ẩ ạ ả
ướ ụ 1. Danh m c th t c hành chính chu n hóa thu c ph m vi ch c năng qu n lý c a Ngân hàng Nhà n ủ ụ ệ c Vi t Nam
ơ STT S hố ồ s TTHC ủ ụ Tên th t c hành chính Lĩnh v cự ơ ị ự Đ n v th c hiện
ủ ụ ệ ạ ự ệ A Th t c hành chính th c hi n t i NHNN Vi t Nam
ụ ụ ủ ụ ề ị ợ Th t c đ ngh khoanh n 1 BNHA279520 TT Ho tạ ộ đ ng tín d ngụ V Tín d ng các ngành kinh tế
ệ ạ ự ỉ ố B Th t c h ủ ụ ành chính th c hi n t i NHNN chi nhánh t nh, thành ph
c chi 1 ướ ỉ BNHA183782 TT ừ ủ ụ Th t c tham gia thanh toán bù tr ệ ử đi n t liên ngân hàng Ho tạ đ nộ g thanh toán Ngân hàng Nhà n nhánh t nh, thành phố
ủ ụ ừ ự ệ ừ ự i NHNN Vi t Nam v a th c hi n t ệ ạ i ệ ạ ố ỉ C Th t c hành chính v a th c hi n t NHNN chi nhánh t nh, thành ph ở ị S giao d ch;
ạ ở tài kho n thanh toán t i 1 c chi BNHA265804 TT ủ ụ Th t c m Ngân hàng Nhà n ả cướ Ho tạ đ ngộ thanh toán
Ngân hàng ướ Nhà n ỉ nhánh t nh, thành ph .ố
ứ ủ ỏ ộ ạ ả ị
ướ ụ 2. Danh m c th t c hành chính b bãi b thu c ph m vi ch c năng qu n lý c a Ngân hàng Nhà n ủ ụ ệ c Vi t Nam
ủ ụ STT Tên th t c hành chính Lĩnh v cự S ố h sồ ơ TTHC ơ ị ự Đ n v th c hi nệ
ố ủ ụ ề ứ ầ ợ ố ớ ổ ệ t ệ 1 ụ ệ BNHA 279521TT Ho t ạ ộ đ ng tín d ngụ Ngân hàng Nhà ệ ướ c Vi n ụ Nam (V Tín ụ d ng xác ngành kinh t )ế ị óa n đ i v i t Th t c đ ngh x ế ự ch c đ u m i th c hi n liên k t ị ỗ theo chu i giá tr , doanh nghi p nông ị ệ ứ nghi p ng d ng công ngh cao b ệ ạ thi t h i do nguyên nhân khách quan, ả ấ b t kh kháng
Ầ PH N II.
Ủ Ụ Ộ Ứ Ụ Ạ N I DUNG C TH C A TH T C HÀNH CHÍNH THU C PH M VI CH C NĂNG Ể Ủ Ả Ủ ƯỚ Ệ QU N LÝ C A NGÂN HÀNG NHÀ N Ộ C VI T NAM
A. Thủ tục hành chính thực hiện tại NHNN Việt Nam
ủ ụ ề ị ợ 1. Th t c đ ngh khoanh n
Trình tự thực hiện:
ướ ể ừ ệ ị ngày có văn b n thông báo tình tr ng thiên tai, d ch b nh ạ ạ ệ ạ t h i do nguyên nhân ố ợ ớ ỹ ị ướ ấ ỉ ả ngày x y ra thi ụ ổ ứ ch c tín d ng, qu tín d ng nhân dân ph i h p v i ợ ử ở ính, Ngân hàng nhà n c chi nhánh các ồ ơ ề ộ ươ ả ờ B c 1: Trong th i gian 30 ngày k t ặ ừ ủ Ủ ộ trên ph m vi r ng c a y ban nhân dân c p t nh ho c t ụ ả ấ khách quan, b t kh kháng, chi nhánh t ậ khách hàng l p h s đ ngh khoanh n g i S Tài ch ố ự ỉ t nh, thành ph tr c thu c trung ng;
ướ ể ừ ợ ị ngày nh n đ c h s đ ngh khoanh n và Danh sách ề ướ ậ ượ ồ ơ ề ụ ổ ứ ín d ng, qu tín d ng nhân dân, Ngân hàng ch c t ố ợ ộ ỹ ủ ợ ủ c chi nhánh các t nh, thành ph tr c thu c trung ở Tài chính ố ự ủ ồ ơ ợ ỉ ợ ể ố ố ệ ẫu bi u s 02 đính kèm Ngh đ nh s 116/2018/NĐCP, báo cáo ị ậ ợ ử ấ ỉ ề ả ị ướ ệ ờ B c 2: Trong th i gian 15 ngày k t ụ ị khách hàng đ ngh khoanh n c a chi nhánh t ươ ng ch trì, ph i h p S nhà n ố li u và t ng h p Danh sách khách hàng đ ngh ị ề ổ ki m ể tra, xác nh n tính h p pháp c a h s , s ậ y Ủ ban nhân ị ợ khoanh n theo M ể Ủ ấ ỉ dân c p t nh đ y ban nhân dân c p t nh xác nh n và có văn b n đ ngh khoanh n g i Ngân c Vi hàng Nhà n ộ t Nam, B Tài chính;
Ủ ướ ể ừ ậ ề ụ ở ướ ệ ộ ồ ơ ả ề ợ ị ả ụ ở ề ậ ổ ứ ị ể ố ụ ố ổ ả ể ị ẫu bi u s 03 đính kèm Ngh đ nh s 116/2018/NĐCP và t ng h ướ ề ệ ấ ộ ồ ơ ố ệ ị ch c tín d ng l p Danh sách khách hàng đ ngh ộ ồ ợp toàn b h t Nam, B Tài chính xem c Vi ấ ỉ ờ ngày y ban nhân dân c p t nh xác nh n Danh sách khách B c 3: Trong th i gian 15 ngày k t ị ố ị ẫu bi u s 02 đính kèm Ngh đ nh s 116/2018/NĐCP, chi nhánh ể ố ợ ị hàng đ ngh khoanh n theo M ạ ướ ợp toàn b h s , tài li u nêu t ổ ụ ổ ứ i B c 1 và B c 2 báo cáo tr s chính ch c tín d ng t ng h t ủ ể ể ụ ổ ứ t ch c tín d ng đ ki m tra, đ m b o tính chính xác c a các h s , s li u đ ngh khoanh n ; ơ ở ế trên c s k t qu ki m tra, tr s chính t ợ khoanh n theo M ợ ể ơ ề ị s đ ngh khoanh n đ báo cáo và đ xu t Ngân hàng Nhà n ợ ụ ể ử xét, x lý khoanh n c th ;
ể ừ ợ ị ạ ướ ớ ộ ướ ủ ệ ậ ượ ầ ủ ồ ơ ề ngày nh n đ c Vi c đ y đ h s đ ngh khoanh n quy ố ợ t Nam ch trì, ph i h p v i B Tài chính i B c 2 và B c 3, Ngân hàng Nhà n ệ ướ ườ ờ ướ B c 4: Trong th i gian 30 ngày k t ị đ nh t ự th c hi n 1 trong 2 tr ợ ng h p sau:
ườ ổ ứ ố ề ợ ủ ụ ổ ị ề ng h p 1: T ng s ti n đ ngh khoanh n c a các t ợ ả ch c tín d ng trong cùng m t đ t ấ ộ ợ ừ ợ ị ủ ệ ặ ả Tr thiên tai, d ch b nh ho c cùng đ t x y ra r i ro do nguyên nhân khách quan, b t kh kháng t 01
ố ướ c Vi t Nam ch trì, ph i h p v i B Tài chính xem ườ ợ ố ợ ệ ấ ượ ủ ướ c Vi ệ ủ ệ ướ ợp Ngân hàng Nhà n ướ c Vi ớ ộ ộ t Nam và B Tài chính ng t Nam báo cáo Th t ng h ợ ệ c vi c khoanh n , Ngân hàng Nhà n ế ị ở ộ ỷ ồ đ ng tr xu ng: Ngân hàng Nhà n (m t) t ệ ế ị xét quy t đ nh vi c khoanh n . Tr ố không th ng nh t đ ủ Chính ph xem xét, quy t đ nh.
ổ ườ ố ề ổ ứ ộ ợ ợ ủ ụ ị ề ng h p 2: T ng s ti n đ ngh khoanh n c a các t ợ ả ệ ả ặ ợ ị ộ ỷ ồ ớ ộ ố ợ ủ t Nam ch trì, ph i h p v i B Tài chính báo cáo đ ng: Ngân hàn ch c tín d ng trong cùng m t đ t Tr ấ thiên tai, d ch b nh ho c cùng đ t x y ra r i ro do nguyên nhân khách quan, b t kh kháng trên 01 (m t) t ủ ướ Th t g Nhà n ủ ng Chính ph xem xét, quy ủ ệ ướ c Vi ị ết đ nh.
ậ ượ ế c ướ ệ ủ ướ c ý ki n ch đ o c a Th t ả ng Chính ph , Ngân hàng Nhà n ổ ứ ỉ ạ ủ ế ụ ụ ử ủ t Nam (V Tín d ng các ngành kinh t ) có văn b n thông báo cho t ch c tín d ng, đ ng g i ụ ạ Ủ c ượ ứ B c 5: Sau khi nh n đ Vi cho B Kộ chi nhánh t ướ ồ ấ ỉ ướ , B Tài chính, y ban nhân dân c p t nh và Ngân hàng Nhà n ợ c khoanh n ; ế ho ch và Đ u t ầ ư ộ ươ ị ạ ng có t i các đ a ph ổ ch c, cá nhân đ
ướ ụ ự ệ ệ ế ợ ế ị ủ ậ ủ ủ ướ ướ ủ ệ ả ấ ổ ứ B c 6: T ch c tín d ng quy t đ nh vi c th c hi n khoanh n cho khách hàng theo ý ki n ch p ng Chính ph và văn b n thông báo c a Ngân hàng Nhà n thu n c a Th t t Nam. c Vi
ự ứ ệ Cách th c th c hi n:
ử ồ ơ ự ế ạ ụ ở ơ ạ ộ + G i h s tr c ti p t i tr s c quan hành ch ính (t ậ i b ph n m t c ộ ửa)
ặ ị ụ ư + ho c d ch v b u chính.
ầ ồ ơ Thành ph n h s :
ồ ơ ử ở ụ ỹ ố ợp khách hàng g i S Tài ả ượ ấ ừ c c p t ổ ứ ụ ch c tín d ng, qu tín d ng nhân dân ph i h ặ ả ướ c chi nhánh các t nh, thành ph là b n ch ính ho c b n sao đ ồ ấ 1. H s chi nhánh t ỉ chính, Ngân hàng nhà n ậ ủ ổ ứ ặ ả ổ ố s g c ho c b n sao có d u xác nh n c a t ố ụ ch c tín d ng bao g m:
ả ủ Ủ ạ ạ ộ ị n nhân dân c p ấ ườ ệ ả (i) Văn b n thông báo tình tr ng thiên tai, d ch b nh trên ph m vi r ng c a y ba ị ỉ t nh trong tr ệ ợp x y ra thiên tai, d ch b nh; ng h
ề ấ ậ ợ ị (ii) Gi y đ ngh khoanh n do khách hàng l p;
ứ ư ợ ụ ả ợ ạ ổ ứ ín d ng, bao g m: B n sao h p i t ch c t ế ợ ị ồ ệ ạ ề nh n n có rút s d (g c, lãi) đ n ngày b thi ị t h i và ngày đ ngh ậ ậ ủ ổ ứ ấ ờ ấ ệ ụ ợ (iii) Tài li u ch ng minh khách hàng có d n vay t ố ư ố ồ đ ng tín d ng, các gi y t ụ ch c tín d ng cho vay; khoanh n có đóng d u xác nh n c a t
ị ệ ạ ề ố ả ệ ạ ả ứ ộ ị ừ ố v n vay, trong đó ặ ộ ệ ả ạ ị ậ ả ụ ấ ệ ẩ ỉ ớ ộ ạ ấ ị (iv) Biên b n xác đ nh khách hàng b thi ghi rõ m c đ b thi nguyên nhân khách quan, b t kh kháng có xác nh n c a t ề ớ quan có th m quy n (xác nh n c a ối v i h kinh doanh, h ậ ủ Ủy ban nhân dân cấp huy n đệ hợp tác xã; xác nh n c a ộ ố ớ ậ ủ Ủ trang tr i; xác nh n c a y ban nhân dân c p xã đ i v i cá nhân, h gia đình, t t h i v v n vay, tài s n hình thành t ả t h i do h u qu thiên tai, d ch b nh x y ra trên ph m vi r ng ho c do ơ ậ ủ ổ ứ ch c tín d ng, khách hàng và c ối v i doanh nghi p, liên hi p ệ ậ ủ Ủy ban nhân dân cấp t nh đ ợp tác xã, ch ủ ổ ợp tác); h
ủ ả ươ ấ ề ứ ộ i ụ ổ ứ ch c tín d ng, qu tín d ng nhân dân v m c đ th ươ ợ ề ỹ ng án s n xu t kinh doanh, ph ổ ứ t ệ ạ ả ế ho ch tr ỹ ờ ng án k ụ ch c tín d ng, qu tín ề ờ ợ ụ ị (v) Báo cáo thẩm đ nh c a chi nhánh t ả ả ợ ủ ạ h i, kh năng tr n c a khách hàng; ph ấ ủ ợ ủ n c a khách hàng sau th i gian khoanh n ; đ xu t c a chi nhánh t ụ d ng nhân dân v th i gian khoanh n cho khách hàng.
ề ợ ị ể ố ị ị ố ẫu bi u s 01 đính kèm Ngh đ nh s (vi) Danh sách khách hàng đ ngh khoanh n theo M 116/2018/NĐCP.
ồ ơ ươ ở ỉ c chi nhánh các t nh, thành ph tr ố ực thuộc trung ng, S Tài chính ướ 2. H s Ngân hàng nhà n ấ ỉ ử Ủ g i y ban nhân dân c p t nh
ợ ị ể ố ị ị ố ẫu bi u s 02 đính kèm Ngh đ nh s ề Danh sách khách hàng đ ngh khoanh n theo M 116/2018/NĐCP.
ồ ơ Ủ ấ ỉ ử ướ ệ 3. H s y ban nhân dân c p t nh g i Ngân hàng Nhà n c Vi ộ t Nam, B Tài chính
ề ợ ị ể ố ị ị ố ẫu bi u s 02 đính kèm Ngh đ nh s (i) Danh sách khách hàng đ ngh khoanh n theo M 116/2018/NĐCP;
ề ả ị ợ (ii) Văn b n đ ngh khoanh n .
ồ ơ ổ ứ ử ụ ở ụ ổ ứ ồ ch c tín d ng g i tr s chính t ch c tín ụ d ng bao g m toàn b h s t ộ ồ ơ ạ i ể 4. H s chi nhánh t đi m 1, 2, 3 nêu trên.
ổ ứ ụ ướ ệ 5. H s tr s ch ồ ơ ụ ở ính t ử ch c tín d ng g i Ngân hàng Nhà n c Vi ộ t Nam, B Tài ch ính
ề ợ ị ể ố ị ị ố ẫu bi u s 03 đính kèm Ngh đ nh s (i) Danh sách khách hàng đ ngh khoanh n theo M 116/2018/NĐCP;
ả ấ ề ợ ủ ụ ở ề ị ồ ơ ố ệu đ ngh ế ề ố ề ả ể ề ự ụ ợ ợ ị ụ ổ ứ ch c tín d ng, trong đó ấ ụ ể ủ ề ợ ị khoanh n và đ xu t c th c a ắ ầ ể ờ ời gian khoanh n , th i đi m b t đ u th c ề (ii) Văn b n báo cáo và đ xu t đ ngh khoanh n c a tr s chính t ầ c n nêu rõ tình hình, k t qu ki m tra h s , s li ổ ứ ch c tín d ng v s ti n đ ngh khoanh n , th t ợ ệ hi n khoanh n ;
ổ ứ ử ụ ở ụ ổ ứ ụ ạ ể ch c tín d ng g i tr s chính t ch c tín d ng t i đi m 4 nêu ộ ồ ơ (iii) Toàn b h s chi nhánh t trên.
ố ượ ồ ơ 01 b .ộ S l ng h s :
ả ể ừ ậ ượ ầ ủ ồ ơ ề ị ế 30 ngày k t ngày nh n đ ợ c đ y đ h s đ ngh khoanh n . ờ ạ Th i h n gi i quy t:
ố ượ ự ệ t ổ ứ ín d ng.ụ ch c t Đ i t ủ ụ ng th c hi n th t c hành chính:
ơ ủ ụ ệ ướ ệ ụ ụ Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (V Tín d ng các
ự C quan th c hi n th t c hành chính: ngành kinh t )ế
ả ự ủ ụ ế ệ K t qu th c hi n th t c hành chính:
ợ ườ ế ủ ủ ướ ủ ướ ủ ng Chính ph : Văn b n thông báo ý ki n c a Th t ủ ng h p trình Th t ả ế ủ ướ ệ ả ủ ướ ng Chính ph , Ngân hàng Nhà n ơ ở ụ ử ổ ứ ề ệ ụ ụ ế ả ng Chính ủ t c Vi ch c tín d ng v vi c khoanh + Trong tr ph . Trên c s văn b n thông báo ý ki n c a Th t Nam (V Tín d ng các ngành kinh t ) có văn b n thông báo g i t n .ợ
ủ ướ ườ ướ ệ ợ ụ ng Chính ph : Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (V Tín ử ổ ứ ề ệ ụ ế ả + Trong tr ng h p không trình Th t ụ d ng các ngành kinh t ) có văn b n thông báo g i t ủ ợ ch c tín d ng v vi c khoanh n .
không ệ L phí:
ẫ ờ ợ ị ề Danh sách khách hàng đ ngh khoanh n theo M ể ố ẫu bi u s 01, khai: ẫ ơ Tên m u đ n, m u t 02 và 03.
ủ ụ ủ ứ Căn c pháp lý c a th t c hành chính:
ậ ử ổ ụ ổ ộ ố ề ủ ch c tín d ng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Lu t s a đ i, b sung m t s đi u c a ổ ứ ụ ậ ậ + Lu t các t Lu t các t ổ ứ ch c tín d ng ngày 20 tháng 11 năm 2017.
ị ị ố ị ị 8/NĐCP ngày 07/9/2018 s a đử ố iổ , b sung m t s đi u c a Ngh đ nh s ộ ố ề ủ ổ ụ ụ ụ ề ệ ển nông nghi p, nôn g + Ngh đ nh s 116/201 55/2015/NĐCP ngày 09/6/2015 v chính sách tín d ng ph c v phát tri thôn.
ổ ứ ụ ụ Tên chi nhánh t ỹ ch c tín d ng, qu tín d ng nhân dân
ể ố Mẫu bi u s 01
Ị Ợ DANH SÁCH KHÁCH HÀNG Đ Ề NGH KHOANH N
ị Ban hành kèm theo Ngh đ nh ị …./…../…. ngày ... tháng ... năm ... của Chính phủ
ệ ạ ệ ồ ổ ệ ồ Đ n v t ơ ị ính: Vi t nam đ ng (ngo i t quy đ i Vi t nam đ ng)
ố ề ợ S ti n n ế ị đ n ngày b ệ ạ t h i thi ị STT Tên đ a bàn, khách hàng Th iờ đi mể ắ ầ b t đ u khoanh nợ Th iờ gian đề nghị khoanh nợ ự ế ố D ki n s ề ti n lãi không thu ượ c trong đ ờ th i gian khoanh nợ
Số ti nề ợ ế n đ n ngày bị tệ thi h iSạ ố ti nề ợ ế n đ n ngày bị tệ thi h iSạ ố ti nề đề nghị khoanh nợ
G cố Lãi T ngổ c ngộ
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
ệ ậ ị A Qu n, huy n, th xã A
I Doanh nghi pệ
1 Doanh nghi p aệ
2 Doanh nghi p bệ
...
ệ II ợ ợ H p tác xã, Liên hi p h p tác xã
ợ 1 H p tác xã a
ợ 2 H p tác xã b
… …
ộ III
ộ Cá nhân, h gia đình, ổ ợ h p h kinh doanh, t ạ ủ tác, ch trang tr i
ễ 1 Nguy n Văn A
ị ễ 2 Nguy n Th B
... …
ệ ậ ị B Qu n, huy n, th xã B
I Doanh nghi pệ
… ...
ệ II ợ ợ H p tác xã, Liên hi p h p tác xã
... ...
ộ III
ộ Cá nhân, h gia đình, ổ ợ h kinh doanh, t h p ạ ủ tác, ch trang tr i
... …
ổ ộ T ng c ng
ể ậ L p bi u (Ký tên) ể Ki m soát (Ký tên) ……, ngày …… tháng …… năm …… Giám đ cố (Ký tên, đóng d u)ấ
ơ ở ố ự ộ ỉ ươ c chi nhánh các t nh, thành ph tr c thu c trung ng; ộ ở ụ ậ N i nh n: S Tài chính; Ngân hàng nhà n H i s chính t ướ ổ ứ ch c tín d ng.
Ủ ỉ y ban nhân dân t nh, thành ph ố...
ể ố Mẫu bi u s 02
Ề Ị Ợ DANH SÁCH KHÁCH HÀNG Đ NGH KHOANH N
ủ ị ủ Ban hành kèm theo Ngh đ nh ị …./…./….. ngày ... tháng ... năm ... c a Chính ph
ơ ị ệ ạ ệ ồ ổ ệ ồ Đ n v tính: Vi t nam đ ng (ngo i t quy đ i Vi t nam đ ng)
đ Tên t ị ố ề ợ ế S ti n n đ n ệ ạ t h i ngày b thi STT
ổ ứ ch c tín d ng,ụ khách hàng ờ Th i gian ị đ nghề khoanh nợ Th iờ ắ ể đi m b t đ uầ khoanh nợ ự ế D ki n ố ề s ti n lãi không thu cượ trong th iờ gian khoanh nợ
ố ề S ti n ợ ế n đ n ngày bị tệ thi h iSạ ố ti n nề ợ ế đ n ngày ệ ị t b thi h iSạ ố ti n đề ề nghị khoanh nợ
G cố Lãi T ngổ c ngộ
(2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (1)
A ổ ứ T ch c tín d ng Aụ
I Chi nhánh X
1 Doanh nghi pệ
1.1 Doanh nghi p aệ
1.2 Doanh nghi p bệ
… …
ợ
2
H p tác xã, ệ ợ Liên hi p h p tác xã
ợ 2.1 H p tác xã a
ợ 2.2 H p tác xã b
… …
3 Cá nhân, h ộ gia đình, h ộ kinh doanh, t ổ
ợ
ủ h p tác, ch trang tr iạ
ễ 3.1 Nguy n Văn A
ị ễ 3.2 Nguy n Th B
… …
II Chi nhánh Y
… …
B ổ ứ T ch c tín d ng Bụ
I Chi nhánh X
... …
II Chi nhánh Y
… …
ộ ổ T ng c ng T ngổ c ngộ
ỉ
…, ngày … tháng … năm … ủ ị UBND t nh, TP Ch t ch (Ký tên, đóng d u)ấ ể ậ L p bi u (Ký tên)
Giám đ cố NHNN (Ký tên, đóng d u)ấ Giám đ cố S ở TC (Ký tên, đóng d u)ấ
ơ ộ ướ ệ ậ N i nh n: B Tài chính; Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam.
ổ ứ ụ Tên t ch c tín d ng...
Mẫu bi u sể ố 03
Ị Ợ DANH SÁCH KHÁCH HÀNG Đ NGỀ H KHOANH N
ủ ị Ban hành kèm theo Ngh đ nh ị …../…../….. ngày ... tháng ... năm ... c a Ch ính phủ
ệ ạ ệ ồ ổ ệ ồ Đ n v t ơ ị ính: Vi t nam đ ng (ngo i t quy đ i Vi t nam đ ng)
ị ố ề ợ ế S ti n n đ n ệ ạ t h i ngày b thi
ờ ể Th i đi m ắ ầ b t đ u khoanh nợ
ị STT Tên đ a bàn, ổ ứ t ch c tín ụ d ng, khách hàng ố ề S ti n ợ ế n đ n ngày bị tệ thi Th iờ gian đề nghị ự ế ố D ki n s ề ti n lãi không cượ thu đ trong th iờ
khoanh nợ gian khoanh nợ
h iSạ ố ti n nề ợ đ nế ngày bị tệ thi h iSạ ố ti n đề ề nghị khoanh nợ
G cố Lãi T ngổ c ngộ
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
A T nh Aỉ
I Chi nhánh X
1 Doanh nghi pệ
1.1 Doanh nghi p ệ a
1.2 Doanh nghi p ệ b
… …
ợ
2 ợ H p tác xã, Liên hi p ệ h p tác xã
ợ 2.1 H p tác xã a
ợ 2.2 H p tác xã b
… …
3
Cá nhân, h ộ gia đình, h ộ kinh doanh, ổ ợ h p tác, t ạ ủ ch trang tr i
3.1 ễ Nguy n Văn A
ị ễ 3.2 Nguy n Th B
... …
II Chi nhánh Y
... …
ỉ B T nh B
I Chi nhánh X
… …
II Chi nhánh Y
... ...
C T nh Cỉ
… …
ổ ộ T ng c ng
ườ ạ ệ ợ Ng ủ TCTD …, ngày … tháng … năm … i đ i di n h p pháp c a (Ký tên, đóng d u)ấ ể ậ L p bi u (Ký tên) ể Ki m soát (Ký tên)
ơ ộ ướ ệ ậ N i nh n: B Tài chính; Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam.
ủ ụ ệ ạ ự B. Th t c hành chính th c hi n t i NHNN chi nhánh t ỉnh, thành phố
ừ ệ ử ủ ụ 1. Th t c tham gia thanh toán bù tr đi n t liên ngân hàng
Trình tự thực hiện:
ổ ứ ượ ị ạ ộ Các ngân hàng, t ch c khác đ ổ c làm d ch v thanh toán ho t đ ng trên lãnh th c 1: ụ ừ ệ ử ướ ậ ơ ử ồ s cho Ngân hàng Nhà n ầu tham gia thanh ỉ ánh t nh, c chi nh liên ngân hàng l p và g i h ả ọ ừ ệ ử ơ ở ướ + B ệ t Nam (g i là ngân hàng xin tham gia thanh toán bù tr đi n t ) khi có nhu c Vi toán bù tr đi n t thành phố, n i mình m tài kho n;
ướ ậ ượ ơ Khi nh n đ ệ ử , c 2: ể c đ n và h s c a ế ồ ơ ủ ngân hàng xin tham gia thanh toán bù tr ừ đi n t ủ ề ủ ệ ệ ủ ụ liên ngân hàng và th c hi n đúng th t c xin tham gia thanh toán bù tr đi n t ậ ừ ệ ử ấ ỉ
+ B ẩn c a ngân hàng thành viên thanh toán sau khi ki m tra, rà soát n u có đ các đi u ki n, tiêu chu ự ệ ử theo quy đi n t ế ạ ủ ố ướ ị c chi nhánh t nh, thành ph (Ngân hàng ch trì) ch p nh n, k t n p đ nh thì Ngân hàng Nhà n ừ ệ ử liên ngân hàng. ngân hàng thành viên tham gia thanh toán bù tr đi n t
ợ ườ ệ ẩ ng h p ngân hàng xin tham gia thanh toán bù tr không đ đi ừ ệ ử ể ế ạ ủ ều ki n, tiêu chu n đ k t n p ả ủ liên ngân hàng thì Ngân hàng ch trì ph i ừ Tr ngân hàng thành viên tham gia thanh toán bù tr đi n t có văn b n t ả ừ ối và nêu rõ lý do. ch
ủ c 3: ướ ẩ ướ c k t n p cho t ớ ả Ngân hàng ch trì thông báo b ng văn b n danh sách các ngân hàng thành viên m i ị ể c 7 ngày đ chu n b ằ t c các ngân hàng thành viên có liên quan bi ế tr t ừ ệ ử ị + B ượ ế ạ ấ ả đ ệ ự th c hi n giao d ch thanh toán bù tr đi n t .
ậ ủ ượ ướ ậ ả c 4: ả ớ ệ ườ ủ ề ế ặ ộ i y quy n, Tr
ặ ừ ệ ị c gi ớ ằ ấ c Ngân hàng ch trì ch p thu n b ng văn b n công nh n là thành viên ốc ngân hàng thành viên ph i có văn ừ ệ ử liên ngân hàng, Giám đ ườ ủ ng phòng k toán ho c ng i y ệ ụ ỹ thu t nghi p v thanh toán bù ớ i thi u này đ ể th c ự ệ i thi u đ ượ ử ự ế c g i tr c ti p ệ ướ Sau khi đ + B tham gia thanh toán bù tr đi n t ưở ố ả i thi u các b (Giám đ c ho c ng b n gi ế ề quy n, k toán viên thanh toán bù tr ) tham gia vào quy trình k ừ ệ ử tr đi n t ệ hi n các ph ớ i Ngân hàng Nhà n t ậ ộ ượ ệ ụ ừ , trong đó xác đ nh rõ nhi m v , trách nhi m t ng cán b đ ệ ừ ệ ử ả ần công vi c trong thanh toán bù tr đi n t . B n gi ố (Ngân hàng ch ủ trì). ỉ c chi nhánh t nh, thành ph
Cách th c thứ ực hiện
ử ồ ơ ự ế ạ ụ ở ơ ạ ộ ộ ử ậ + G i h s tr c ti p t i tr s c quan hành chính (t i b ph n m t c a)
ặ ị ụ ư + ho c d ch v b u chính.
ầ ồ ơ Thành ph n h s :
ừ ệ ử ơ ẫ ạ (i) Đ n xin tham gia thanh toán bù tr đi n t liên Ngân hàng (theo m u t ụ ụ ố i Ph l c s 13);
ả ị ử thành Ngân hàng thành viên tham ự ế ừ ệ ử (ii) Văn b n cam k t th c hi n các quy đ nh có liên quan khi t gia thanh toán bù tr đi n t ệ liên Ngân hàng.
S lố ượng hồ s :ơ 01 bộ
ả ế Không quy đ nhị ờ ạ Th i h n gi i quy t:
ố ượ ự ệ ổ ứ T ch c Đ i t ủ ụ ng th c hi n th t c hành chính:
ủ ụ ự ơ ệ ướ ố Ngân hàng Nhà n ỉ c chi nhánh t nh, thành ph C quan th c hi n th t c hành chính:
ả ự ủ ụ ế ệ ả ấ ậ Văn b n ch p thu n K t qu th c hi n th t c hành chính:
ệ Không Phí, l phí:
ẫ ờ ẫ ơ Tên m u đ n, m u t khai:
ơ + Đ n xin tham gia thanh toán bù tr ừ đi n tệ ử liên Ngân hàng
ề ầ Yêu c u, đi u ki ện thực hiện th tủ ục hành chính:
ề ệ ả a) Các đi u ki n ph i có:
ế ị ạ ộ ứ ấ ậ ậ ấ ậ ượ ấ ạ ộ ụ ề ấ Có quy t đ nh thành l p, gi y phép thành l p và ho t đ ng, gi y ch ng nh n đăng ký kinh doanh và đ c c p gi y phép ho t đ ng ị d ch v v thanh toán.
ề ử ạ ở ị ướ ườ i S giao d ch Ngân hàng Nhà n c và th ng xuyên ở ả ả ả Đã m tài kho n ti n g i thanh toán t ả đ m b o kh năng thanh toán.
ấ ỷ ậ ế ộ ề ặ t ch đ và k lu t thanh toán không dùng ti n m t, ch ộ ứ ế đ ch ng t ừ , ộ ạ ố Có quá trình ch p hành t ế toán. ch ế đ h ch toán k
ự ế ệ ế ị ầ ủ ướ ế ồ Có cam k t th c hi n nghiêm túc, đ y đ các quy ch , quy đ nh liên quan đ n thanh toán đi n ử t ệ liên Ngân hàng do Ngân hàng Nhà n c ban hành, g m:
ệ ử ể ề ế + Quy ch chuy n ti n đi n t .
ừ ệ ử ế + Quy ch thanh toán bù tr đi n t .
ế ề ử ề ệ + Quy ch v truy n tin và x lý s ố li u thông tin.
ề ậ ứ ể ả ả ị ừ + Quy đ nh v l p, luân chuy n và b o qu n ch ng t .
ề ạ ị ị + Quy đ nh v h ch toán trong các đ n ơ v Ngân hàng.
ề ứ ề ị ừ + Quy đ nh v mã Ngân hàng, v ch ng t , ngo i t ạ ệ .
ề ả ụ ị ị + Quy đ nh v tr phí d ch v thanh toán.
ẩ ầ ế b) Các tiêu chu n c n thi t:
ế ị ỹ ậ ủ ể ự ệ ử ệ ẩ Trang thi t b k thu t đ tiêu chu n đ th c hi n thanh toán đi n t liên ngân hàng:
ủ ạ ọ ể ự ệ ượ ệ ụ t b tin h c đ th c hi n và x l ử ý đ c các nghi p v thanh ế ị ệ + Đã có đ các lo i máy móc thi ự toán phát sinh do Ngân hàng th c hi n.
ự ứ ề ầ liên ầ ầ ạ ệ ử ợp đ k t n i ph n m m thanh toán đi n t ệ ệ ử ả liên Ngân hàng và các bi n pháp b o ậ ả ả ề ể ế ố + Xây d ng các ph n m m thích ng, phù h ế ố ồ Ngân hàng, g m ph n k t n i vào m ng thanh toán đi n t ả m t đ m b o an toàn tài s n.
ướ ự ẩ ị ạ ầ ượ c và đáp ộ ầ ủ ệ ử ủ ư ệ c yêu c u c a thanh toán đi n t liên ngân hàng cũng nh thanh toán n i b trong m t ng đ + Có h t ng công ngh thông tin theo các chu n m c quy đ nh c a Ngân hàng Nhà n ộ ộ ứ ngân hàng.
ệ ụ ể ề ồ ố ượ ừ ị ể ố ữ Có phát sinh các nghi p v thanh toán liên ngân hàng (bao g m thanh toán séc, chuy n ti n gi a các ngân hàng, thanh toán bù tr ...) có kh i l ng giao d ch thanh toán liên ngân hàng (khác ngân hàng) t i thi u 30 món/ngày.
ế ả ướ ỉ ạ ể ị ự ự ệ ng d n và ch đ o ki m tra các đ ộ ơn v tr c thu c th c hi n ị ẫ ướ Cam k t ban hành các văn b n h ủ đúng các quy đ nh c a Ngân hàng Nhà n c.
ấ ế ỷ ậ ơ ị ườ ơ ế ế ụ ố trong thanh toán theo c ch ng liên ngân hàng, vay các ngân ượ ay trên th tr ướ ươ ặ ụ Cam k t ch p hành k lu t tín d ng đ i v i kho n thi u h t v n th trị ường (lãi su t cao h n th tr ị ườ ấ ạ hàng th ố ớ ng) khi đ ng m i ho c vay Ngân hàng Nhà n ả c v c.
ố ệ ụ ế ả ắ ữ ộ Có đ i ngũ c ộ án b có tr ộ ể ình đ đ làm t t các nghi p v k toán, thanh toán, ph i n m v ng:
ế + K toán ngân hàng,
ệ ụ ử ạ + X lý thành th o quy trình nghi p v thanh to án,
ượ ệ ụ ỹ ậ ử + X lý đ c nghi p v k thu t và thanh toán trên máy vi tính.
ể ệ ế ả ả ạ ầ ủ ủ ướ ử Có đ y đ quy trình h ch toán, luân chuy n, x lý, b o qu n tài li u k toán theo đúng các quy ị đ nh c a Ngân hàng Nhà n c.
ủ ụ ủ ứ Căn c pháp lý c a th t c hành chính :
ề ệ ế V vi c ban hành Quy ch thanh toán bù ế ị ừ ệ ử (i) Quy t đ nh 1557/2001/QĐNHNN ngày 14/12/2001 tr đi n t liên Ngân hàng;
ị ề ệ ử ổ ề ả V vi c s a đ i, b sung kho n 1 Đi u 1 ừ ệ ử ế ố liên ngân hàng ban hành kèm theo Quy t Đ nh s ủ ố ố (ii) Quyết đ nh 456/2003/QĐNHNN ngày 12/05/2003 quy ch thanh toán bù tr đi n t 1557/2001/QĐNHNN ngày 14/12/2001 c a Th ng đ c Ngân hàn ổ ế ị c;ướ g Nhà n
ế ị ề ệ ậ ỹ V vi c ban hành Quy trình k thu t ừ ệ ử ệ ụ (iii) Quy t đ nh 457/2003/QĐNHNN ngày 12/05/2003 nghi p v thanh toán bù tr đi n t liên ngân hàng.
ụ ụ ố Ph l c s 13
Ộ Ủ Ộ Ệ C NG H ộ ậ ự ố ỉ ÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ạ Đ c l p T do H nh phúc NGÂN HÀNG (KBNN)...................... T nh, thành ph ......
Ngày.... tháng...... năm.......
Ừ Ệ Ử Ơ Đ N XIN THAM GIA THANH TOÁN BÙ TR ĐI N T
ử Kính g i: Ngân hàng..........................
ủ ừ ệ ử (Ngân hàng ch trì thanh toán bù tr đi n t )
ở ố ố ỉ ứ ạ ạ ố ỉ ả i chi nhánh Ngân hàng.........t nh, thành ề ử ố Tên tôi là:........ Giám đ c chi nhánh Ngân hàng (KBNN)...... t nh, thành ph .... có m tài kho n ả ặ ti n g i thanh toán s ho c có h n m c chi tr ...... t ph ...................................
ứ ừ ệ ử ấ ị liên Ngân hàng, xét th y đ n v ế ủ ậ ề ệ ừ ệ ử ệ ố ỹ ề ẩ ủ ệ ố ừ ệ ử ở . Chúng ơ ơ Căn c qui ch và qui trình k thu t v thanh toán bù tr đi n t ự ể chúng tôi có đ tiêu chu n, đi u ki n, năng l c đ tham gia h th ng thanh toán bù tr đi n t liên Ngân hàng và tr thành Ngân hàng thành viên c a h th ng thanh toán bù tr đi n t tôi làm đ n này:
ị ề ố ừ ệ ử liên Ngân hàng do chi nhánh Ngân ừ ệ ử ỉ Đ ngh chi nhánh Ngân hàng.....................t nh, thành ph ............cho chi nhánh Ngân hàng ượ (KBNN).......................đ c tham gia thanh toán bù tr đi n t ủ hàng............... làm ch trì thanh toán bù tr đi n t .
Chi nhánh Ngân hàng (KBNN)................................. xin cam k t.ế
ế ừ ệ ử ầ ủ ậ ỹ ầ ủ ị ừ ệ ấ ậ ả ờ ế 1 Cam k t ch p hành đúng, đ y đ Quy ch và quy trình k thu t thanh toán bù tr đi n t ứ Ngân hàng. L p đúng, đ y đ , k p th i các ch ng t liên (L nh thanh toán) và các B ng kê thanh toán
ừ ệ ử ả ề ộ ệ ị ố , đ m b o s li u chính xác, rõ ràng. Hoàn toàn ch u trách nhi m v n i dung, s ệ ấ ổ ỗ ủ ơ ị ả ố ệ bù tr đi n t ấ li u, m t mát, gây t n th t do l i c a đ n v mình.
ấ ậ ệ ủ ả ế ả ả ả ớ ơ ượ ủ ệ ả
ừ ệ ử ả ả ượ ệ ơ ớ ề ử ừ ệ ử ủ ộ 2 Ch p thu n vi c ngân hàng ch trì thanh toán bù tr đi n t ch đ ng trích tài kho n ti n g i ừ ệ ả ủ c a chi nhánh Ngân hàng (KBNN)................. chúng tôi theo B ng k t qu thanh toán bù tr đi n ể ả ử ể t c thu c a Ngân hàng chúng tôi đ tr đ thanh toán kho n chênh l ch ph i tr l n h n đ cho các Ngân hàng thành viên khác; và thanh toán cho Ngân hàng (KBNN).............. chúng tôi s ố chênh l ch đ c thu l n h n ph i tr trong thanh toán bù tr đi n t .
ầ ủ ế ừ ệ ử ế ẳ ị ử ả ả ả ả ợ ệ ị ả 3 Ngân hàng (KBNN).............. chúng tôi xin cam k t thanh toán đ y đ sòng ph ng các kho n N trong thanh toán bù tr đi n t . N u không đ m b o kh năng chi tr thì b x lý theo các quy đ nh hi n hành.
ườ ợ liên Ngân hàng n a, Ngân hàng ướ ừ ệ ử ế ủ ẽ ả ằ 4 Trong tr ng h p không tham gia thanh toán bù tr đi n t (KBNN)......... chúng tôi s thông báo b ng văn b n đ n Ngân hàng ch trì tr ữ c 15 ngày.
Ế Ủ ố Ủ
ấ ọ ỉ NGÂN HÀNG (KBNN)....t nh, thành ph .... Giám đ cố (Ký, đóng d u, ghi rõ h , tên) Ý KI N C A NGÂN HÀNG CH TRÌ THANH TOÁN BÙ TRỪ ĐI N TỆ Ử
ệ ạ ừ ự ệ ệ ạ ừ ự i NHNN Vi t Nam v a th c hi n t i NHNN chi ủ ụ ỉ ố C. Th t c hành chính v a th c hi n t nhánh t nh, thành ph
ủ ụ ở ả ạ ướ 1. Th t c m tài kho n thanh toán t i Ngân hàng Nhà n c
Trình tự thực hiện:
ổ ứ ướ ướ ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c có nhu ướ c 1: ở ướ ậ ộ ướ i Ngân hàng Nhà n ậ ộ t, qu n Hoàn Ki ươ ụ ở ả ơ ề ụ Các t + B ả cầu m tài kho n thanh toán t ườ hàng Nhà n c (25 Lý Th ướ n ạ ệ ng Ki ự ỉnh, thành ph ố tr c thu c Trung ạ c ngoài, Kho b c Nhà n ơ ồ s cho S ị ở Giao d ch Ngân c, l p và n p h ộ ếm, TP.Hà N i) ho c Tr s Ngân hàng Nhà ặ ị ở ng n i đ ngh m tài kho n thanh toán; c chi nhánh t
ướ ậ ượ ồ ơ ả ở tài kho n thanh c 2: ộ Trong vòng 01 (m t) ngày làm vi c k t ả ệ ể ừ ở ướ ệ ế + B toán, Ngân hàng Nhà n c h s m khi nh n đ ư ả i quy t vi c m tài kho n thanh toán nh sau: c gi
ế ố ợ ệ ạ ng h ợp h s m tài kho n thanh toán đ y đ và h p l ấ ờ kê khai t ơ ầ ủ ả ớ ớp đúng v i các gi y t ắ ầ ề ấ i Gi y đ , các y u t ồ s , Ngân hàng Nhà liên quan trong h ạ ố hi u và ngày b t đ u ho t ệ ế ề t v s ườ ị ở ở c m tài kho n thanh toán và thông báo cho khách hàng bi ủ ồ ơ ở a) Tr ả ngh m tài kho n thanh toán kh ả ướ n ả ộ đ ng c a tài kho n thanh toán;
ườ ư ầ ủ ự ệ ả ng h ợp h s m tài kho n thanh toán ch a đ y đ , ch a h p l ư ợ ệ ớ ề ấ ả ố ệ ặ ho c còn có s sai l ch ấ ờ liên quan trong ồ ơ ử t đ hoàn thi n h s , g i Ngân hàng i gi y đ ngh m t c thông báo cho khách hàng bi ự ế ạ ướ ướ ồ ơ ở b) Tr ạ ếu t ữ gi a các y kê khai t ướ ồ ơ h s , Ngân hàng Nhà n ả i quy t theo trình t c xe Nhà n m xét, gi ị ở ài kho n thanh toán v i các gi y t ế ể i B c 1; ị quy đ nh t
ướ ừ ố ả ả ở ợp Ngân hàng Nhà n c t ch i m tài kho n thanh toán thì ph i thông báo lý do cho ng h ườ c) Tr khách hàng bi t.ế
Cách th c thứ ực hiện
ử ồ ơ ự ế ạ ụ ở ơ ạ ộ ộ ử ậ + G i h s tr c ti p t i tr s c quan hành chính (t i b ph n m t c a)
ặ ị ụ ư + ho c d ch v b u chính.
ầ ồ ơ Thành ph n h s :
ấ ấ ả ả ẫ ị ở ụ ụ ố ườ ạ ữ ả ứ ệ ợp pháp c a tủ i đ i di n h ẫu ch ký (theo ổ ch c m tài kho n ký tên, ả ề B n chính gi y đ ngh m tài kho n thanh toán kèm b n đăng ký m u d u, m ở ụ ụ ố Ph l c s 01 và Ph l c s 02) do ng đóng dấu.
ả ổ ứ ả ch ng minh t ậ c thành l p ậ ồ ợp pháp, g m: đi u l ặ ở ch c m tài kho n thanh toán đ , quy t đ nh thành l p, gi y phép ho t đ ng, gi ứ ạ ộ ặ ế ị ậ ệ ậ ấ ấ ờ ứ ượ ấy ch ng ứ ề ệ ấ ứ ấy ch ng nh n đăng ký doanh nghi p ho c gi y ch ng nh n ặ ả B n chính ho c b n sao các gi y t ạ ộ và ho t đ ng h ậ nh n đăng ký kinh doanh ho c gi ầ ư . đ u t
ư ệ ạ cách đ i di n h i đ i di n h ợp pháp c a tủ ủ ặ ệ ợp pháp c a ng ướ c công dân ho c gi ổ ch c ứ ườ ạ ặ ộ ứ ấy ch ng minh nhân dân ho c h ở ế ườ ấ ờ ứ ch ng minh t Các gi y t ả m tài kho n thanh toán và th căn c ờ ạ ủ chi u còn th i h n c a ng ẻ i đó.
ệ ứ ặ ặ ế ườ ườ ụ ể ướ c công dân ho c gi y ch ng minh nhân dân ế ặ ng ho c ng ấ i ph trách k toán, ng i ki m soát ị ẻ ả ế ị Văn b n ho c quy t đ nh b nhi m và th căn c ưở ộ hoặc h chi u còn th i h n c a k toán tr c.ướ ừ ứ ch ng t ổ ờ ạ ủ ế ới Ngân hàng Nhà n giao d ch v
ợ ả ả ứ ổ ứ c c p t ả ả ở ậ ả ả ị ủ ả ượ ướ ế ị đ ả ồ ơ ở ườ ấ ờ trong h s m tài kho n thanh toán là b n sao mà không ph i là b n sao Tr ng h p gi y t ấ ả ượ ấ ừ ổ ố ả ự ượ s g c thì t ch c m tài kho n thanh toán ph i xu t c ch ng th c, b n sao đ đ trách nhi mệ ả ế ườ ố ế ể ố i đ i chi u ph i ký xác nh n vào b n sao và ch u trình b n chính đ đ i chi u, ng ấ ờ trong h s m tài kho n thanh toán ớ ả ả ồ ơ ở ếu gi y t ề v tính chính xác c a b n sao so v i b n chính. N ủ ứ ệ ếng Vi ả ượ ị ằ c công ch ng theo quy đ nh c a t và c d ch sang ti c ngoài thì ph i đ b ng ti ng n pháp lu t.ậ
ố ượ ồ ơ 01 bộ S l ng h s :
ả ế 1 ngày làm vi cệ ờ ạ Th i h n gi i quy t:
ố ượ ự ệ ổ ứ T ch c. Đ i t ủ ụ ng th c hi n th t c hành chính:
ơ ủ ụ ự ướ ệ ở ị Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (S giao d ch) và ố C quan th c hi n th t c hành chính: Ngân hàng Nhà n ệ ỉ ướ c chi nhánh t nh, thành ph
ả ự ế ủ ụ ậ ấ Gi y xác nh n K t qu th c hi ện th t c hành chính:
ệ Không Phí, l phí:
ẫ ờ ẫ ơ Tên m u đ n, m u t khai: Không
ủ ụ ự ề ệ ầ ệ Yêu c u, đi u ki n th c hi n th t c hành chính: Không
ủ ụ ủ ứ Căn c pháp lý c a th t c hành chính:
ư ộ ố ề ủ ẫ ướ ệ ệ ư 02/2019/TTNHNN ngày 28/02/2019 v S a đ i, b sung m t s đi u c a Thông t ở ng d n vi c m t Nam h ổ ướ c Vi ụ ủ ạ ổ ứ ử ụ ứ ả ề ử ổ + Thông t ố s 23/2014/TTNHNN ngày 19/8/2014 c a Ngân hàng Nhà n và s d ng tài kho n thanh toán t ị ch c cung ng, d ch v thanh toán; i t
ề ướ ệ ẫ ả ở ử ụ ng d n vi c m và s d ng tài kho n thanh ứ ụ + Thông t i t toán t ư 23/2014/TTNHNN 19/08/2014 v h ị ạ ổ ứ ch c cung ng d ch v thanh toán
