i
LỜI CAM ĐOAN
Luận án là công trình nghiên cứu độc lập của tác giả, mọi trích dẫn, tài liệu sử
dụng đều minh bạch. Các kết quả phân tích chưa được công bố trong bất cứ công
trình khoa học nào.
Hà Nội, ngày tháng năm 2022
Tác giả luận án
Trần Thị Vinh Thương
ii
LỜI CẢM ƠN
Trong quá trình nghiên cứu luận án tôi đã nhận được sự giúp đỡ quý báu của
nhiều cá nhân, tập thể. Tôi xin gửi lời cảm ơn đặc biệt tới hai thầy cô hướng dẫn khoa
học TS. Phạm Thanh Bình, TS. Tô Thị Ánh Dương. Cảm ơn Ban lãnh đạo Viện Chiến
lược Phát triển cùng các Ban, Phòng đã giúp đỡ tôi rất nhiều trong thời gian học tập
và nghiên cứu tại Viện.
Tôi xin gửi lời cảm ơn Ban lãnh đạo, các cán bộ và nhân viên Ngân hàng
thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ
thương Việt Nam, Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội Việt Nam, Hiệp hội ngân
hàng Việt Nam, Tạp chí Kinh tế và Dự báo… đã nhiệt tình giúp đỡ tôi hoàn thành
luận án. Đồng thời, tôi xin chân thành cảm ơn Khoa Ngân hàng, Ban Giám hiệu và
các Phòng ban của trường Đại học Kinh doanh và Công nghệ Hà Nội đã tạo điều kiện
thuận lợi cho tôi trong quá trình tôi tham gia làm nghiên cứu sinh.
Cuối cùng, tôi xin được bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới gia đình, bạn bè, đồng
nghiệp đã chia sẻ, động viên tôi trong suốt thời gian học tập và thực hiện công trình
này.
Tác giả
Trần Thị Vinh Thương
iii
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
Tiếng Việt
TCTD
: Tổ chức tín dụng
NHTM
: Ngân hàng thương mại
NHTMCP
: Ngân hàng thương mại cổ phần
BĐH
: Ban điều hành
HĐQT
: Hội đồng quản trị
NHNN
: Ngân hàng Nhà nước
NSNN
: Ngân sách Nhà nước
Vietcombank
: Ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam
Agribank
: Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thông Việt Nam
BIDV
: Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư và phát triển Việt Nam
Vietinbank
: Ngân hàng thương mại cổ phần công thương Việt Nam
Techcombank
: Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam
Tiếng Anh
ADB
: Ngân hàng phát triển Châu Á
IMF
: Quỹ tiền tệ quốc tế
OECD
: Tổ chức Hợp tác và Phát triển kinh tế
IFC
: Tập đoàn tài chính quốc tế
ROA
: Tỷ suất sinh lời trên tài sản
ROE
: Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu
NIM
: Biên lãi ròng
iv
NNM
: Chênh lệch ròng ngoài lãi
NOM
: Chênh lệch hoạt động ròng
CEO
: Tổng giám đốc điều hành
ODA
: Vốn hợp tác phát triển chính thức
FDI
: Đầu tư trực tiếp nước ngoài
CAR
: Tỷ lệ an toàn vốn
NPL
: Tỷ lệ nợ xấu
FSIs
: Bộ chỉ số lành mạnh tài chính
v
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ....................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ............................................................................................................ ii
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT .................................................................................. iii
MỤC LỤC .................................................................................................................. v
DANH MỤC BẢNG BIỂU ...................................................................................... xi
DANH MỤC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ ............................................................................ xii
LỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................................ 1
CHƯƠNG 1. TỔNG QUAN CÁC CÔNG TRÌNH KHOA HỌC LIÊN QUAN
ĐẾN NÂNG CAO HIỆU QUẢ QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
TRONG BỐI CẢNH HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ ...................................... 9
1.1. Tổng quan về quản trị ngân hàng thương mại ...................................................... 9
1.1.1. Về quan niệm quản trị ngân hàng thương mại ............................................... 9
1.1.1.1. Công trình trong nước ................................................................................ 9
1.1.1.2. Công trình nước ngoài ............................................................................. 11
1.1.2. Về bản chất của quản trị ngân hàng thương mại .......................................... 14
1.1.2.1. Công trình trong nước .............................................................................. 14
1.1.2.2. Công trình nước ngoài ............................................................................. 15
1.1.3. Về vai trò của quản trị ngân hàng thương mại ............................................. 15
1.1.3.1. Công trình trong nước .............................................................................. 15
1.1.3.2. Công trình nước ngoài ............................................................................. 17
1.2. Tổng quan về hiệu quả quản trị và đánh giá hiệu quả quản trị ngân hàng thương
mại ...................................................................................................................... 18
1.2.1. Tổng quan về hiệu quả quản trị ngân hàng thương mại ............................... 18
1.2.1.1. Công trình trong nước .............................................................................. 18
1.2.1.2. Công trình nước ngoài ............................................................................. 19
1.2.2. Tổng quan về đánh giá hiệu quả quản trị ngân hàng thương mại ................ 21
1.2.2.1. Công trình trong nước .............................................................................. 21
