NGÂN HÀNG NHÀ
N CƯỚ
VI T NAMỆ
-------
C NG HÒA XÃ H I CH NGHĨA VI T NAMỘ Ộ Ủ Ệ
Đc l p - T do - H nh phúcộ ậ ự ạ
---------------
S : ố1398/QĐ-NHNN Hà N i, ngày 01 tháng 9 năm 2021ộ
QUY T ĐNHẾ Ị
V VI C CÔNG B TH T C HÀNH CHÍNH M I BAN HÀNH LĨNH V C THÀNH L PỀ Ệ Ố Ủ Ụ Ớ Ự Ậ
VÀ HO T ĐNG NGÂN HÀNG TH C HI N T I B PH N M T C A THU C PH M VIẠ Ộ Ự Ệ Ạ Ộ Ậ Ộ Ử Ộ Ạ
CH C NĂNG QU N LÝ C A NGÂN HÀNG NHÀ N C VI T NAMỨ Ả Ủ ƯỚ Ệ
TH NG ĐC NGÂN HÀNG NHÀ N C VI T NAMỐ Ố ƯỚ Ệ
Căn c Lu t Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;ứ ậ ướ ệ
Căn c Lu t Các t ch c tín d ng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Lu t s a đi, b sung m t s đi uứ ậ ổ ứ ụ ậ ử ổ ổ ộ ố ề
c a Lu t Các t ch c tín d ng ngày 20 tháng 11 năm 2017;ủ ậ ổ ứ ụ
Căn c Ngh đnh s 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 c a Chính ph quy đnh ch c ứ ị ị ố ủ ủ ị ứ
năng, nhi m v , quy n h n và c c u t ch c c a Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam;ệ ụ ề ạ ơ ấ ổ ứ ủ ướ ệ
Căn c Ngh đnh s 63/2010/NĐ-CP ngày 08 tháng 6 năm 2010 c a Chính ph v ki m soát thứ ị ị ố ủ ủ ề ể ủ
t c hành chính, Ngh đnh s 48/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Ngh đnh s ụ ị ị ố ị ị ố
92/2017/NĐ-CP ngày 07 tháng 8 năm 2017 c a Chính ph s a đi, b sung m t s đi u c a các ủ ủ ử ổ ổ ộ ố ề ủ
ngh đnh liên quan đn ki m soát th t c hành chính;ị ị ế ể ủ ụ
Căn c Thông t s 02/2017/TT-VPCP ngày 31 tháng 10 năm 2017 c a B tr ng, Ch nhi m ứ ư ố ủ ộ ưở ủ ệ
Văn phòng Chính ph h ng d n v nghi p v ki m soát th t c hành chính;ủ ướ ẫ ề ệ ụ ể ủ ụ
Căn c Thông t s 11/2021/TT-NHNN ngày 30 tháng 7 năm 2021 quy đnh v phân lo i tài s n ứ ư ố ị ề ạ ả
có, m c trích, ph ng pháp trích l p d phòng r i ro và vi c s d ng d phòng đ x lý r i ro ứ ươ ậ ự ủ ệ ử ụ ự ể ử ủ
trong ho t đng c a t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài.ạ ộ ủ ổ ứ ụ ướ
Theo đ ngh c a Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà ề ị ủ
n c Vi t Nam.ướ ệ
QUY T ĐNH:Ế Ị
Đi u 1.ề Công b kèm theo Quy t đnh này th t c hành chính m i ban hành lĩnh v c thành l p ố ế ị ủ ụ ớ ự ậ
và ho t đng ngân hàng quy đnh t i Thông t s 11/2021/TT-NHNN th c hi n t i B ph n M tạ ộ ị ạ ư ố ự ệ ạ ộ ậ ộ
c a thu c ph m vi ch c năng qu n lý c a Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam.ử ộ ạ ứ ả ủ ướ ệ
Đi u 2.ề Quy t đnh này có hi u l c thi hành k t ngày 01/10/2021.ế ị ệ ự ể ừ
Đi u 3. ềChánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Th tr ng đn v thu c Ngân ủ ưở ơ ị ộ
hàng Nhà n c Vi t Nam ch u trách nhi m thi hành Quy t đnh này./.ướ ệ ị ệ ế ị
N i nh n:ơ ậ
- Nh Đi u 3;ư ề
- Ban Lãnh đo NHNN (đ báo cáo);ạ ể
- C c KSTTHC-VPCP (đ ph i h p);ụ ể ố ợ
- L u: VP, VP4.PNH ng, TTGSNH6.ư ư
NKHuy n.ề
KT. TH NG ĐCỐ Ố
PHÓ TH NG ĐCỐ Ố
Đào Minh Tú
TH T C HÀNH CHÍNH M I BAN HÀNH LĨNH V C THÀNH L P VÀ HO T ĐNGỦ Ụ Ớ Ự Ậ Ạ Ộ
NGÂN HÀNG TH C HI N T I B PH N M T C A THU C PH M VI CH C NĂNGỰ Ệ Ạ Ộ Ậ Ộ Ử Ộ Ạ Ứ
QU N LÝ C A NGÂN HÀNG NHÀ N C VI T NAMẢ Ủ ƯỚ Ệ
(Ban hành kèm theo Quy t đnh s 1398/QĐ-NHNN ngày 01 tháng 9 năm 2021 c a Th ng đcế ị ố ủ ố ố
Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam)ướ ệ
PH N I.Ầ
DANH M C TH T C HÀNH CHÍNHỤ Ủ Ụ
STT Tên th t c hành chínhủ ụ Lĩnh v cựC quan th c hi nơ ự ệ
1 Th t c ch p thu n cho chi ủ ụ ấ ậ
nhánh ngân hàng n c ngoài áp ướ
d ng chính sách d phòng r i ro ụ ự ủ
c a ngân hàng n c ngoài đ ủ ướ ể
phân lo i n , cam k t ngo i ạ ợ ế ạ
b ng, trích l p và s d ng d ả ậ ử ụ ự
phòng đ x lý r i ro.ể ử ủ
Thành l p và ho t ậ ạ
đng ngân hàngộC quan Thanh tra, giámơ
sát Ngân hàng
2 Th t c ch p thu n cho t ch c ủ ụ ấ ậ ổ ứ
tín d ng, chi nhánh ngân hàng ụ
n c ngoài phân lo i n , cam k tướ ạ ợ ế
ngo i b ng theo ph ng pháp ạ ả ươ
đnh tính.ị
Thành l p và ho t ậ ạ
đng ngân hàngộC quan Thanh tra, giámơ
sát Ngân hàng
PH N II.Ầ
N I DUNG C TH C A T NG TH T C HÀNH CHÍNH THU C PH M VI CH CỘ Ụ Ể Ủ Ừ Ủ Ụ Ộ Ạ Ứ
NĂNG QU N LÝ C A NGÂN HÀNG NHÀ N C VI T NAMẢ Ủ ƯỚ Ệ
1. Th t c ch p thu n cho Chi nhánh ngân hàng n c ngoài áp d ng chính sách d phòng ủ ụ ấ ậ ướ ụ ự
r i ro c a ngân hàng n c ngoài đ phân lo i n , cam k t ngo i b ng, trích l p và s ủ ủ ướ ể ạ ợ ế ạ ả ậ ử
d ng d phòng đ x lý r i ro.ụ ự ể ử ủ
- Trình t th c hi n:ự ự ệ
B c 1: Chi nhánh ngân hàng n c ngoài l p 01 b h s theo quy đnh g i đn Ngân hàng Nhà ướ ướ ậ ộ ồ ơ ị ử ế
n c Vi t Nam.ướ ệ
B c 2: Trong th i gian 30 (ba m i) ngày k t ngày nh n đ h s h p l theo quy đnh, ướ ờ ươ ể ừ ậ ủ ồ ơ ợ ệ ị
Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam có văn b n ch p thu n ho c không ch p thu n cho chi nhánh ướ ệ ả ấ ậ ặ ấ ậ
ngân hàng n c ngoài áp d ng chính sách d phòng r i ro c a ngân hàng n c ngoài đ phân ướ ụ ự ủ ủ ướ ể
lo i n , cam k t ngo i b ng, trích l p và s d ng d phòng đ x lý r i ro. Tr ng h p không ạ ợ ế ạ ả ậ ử ụ ự ể ử ủ ườ ợ
ch p thu n, Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam có văn b n tr l i nêu rõ lý do.ấ ậ ướ ệ ả ả ờ
- Cách th c th c hi n:ứ ự ệ
+ Tr s chính Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (tr c ti p t i B ph n M t c a); Ho cụ ở ướ ệ ự ế ạ ộ ậ ộ ử ặ
+ D ch v b u chính.ị ụ ư
- Thành ph n h s :ầ ồ ơ
+ Văn b n c a chi nhánh ngân hàng n c ngoài đ ngh Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ch p ả ủ ướ ề ị ướ ệ ấ
thu n cho phép áp d ng chính sách d phòng r i ro c a ngân hàng n c ngoài.ậ ụ ự ủ ủ ướ
+ B n sao chính sách d phòng r i ro c a ngân hàng n c ngoài.ả ự ủ ủ ướ
- S l ng h s :ố ượ ồ ơ 01 b .ộ
- Th i h n gi i quy t:ờ ạ ả ế 30 ngày k t ngày nh n đc đy đ h s h p l .ể ừ ậ ượ ầ ủ ồ ơ ợ ệ
- Đi t ng th c hi n th t c hành chính:ố ượ ự ệ ủ ụ Chi nhánh ngân hàng n c ngoàiướ
- C quan gi i quy t th t c hành chính:ơ ả ế ủ ụ Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (C quan Thanh tra,ướ ệ ơ
giám sát ngân hàng).
- K t qu th c hi n th t c hành chính:ế ả ự ệ ủ ụ Văn b n ch p thu n cho phép áp d ng chính sách dả ấ ậ ụ ự
phòng r i ro c a ngân hàng n c ngoài.ủ ủ ướ
- Phí, l phí: ệKhông.
- Tên m u đn, m u t khai:ẫ ơ ẫ ờ Không
- Yêu c u, đi u ki n:ầ ề ệ Chi nhánh ngân hàng n c ngoài áp d ng chính sách d phòng r i ro c a ướ ụ ự ủ ủ
ngân hàng n c ngoài đ phân lo i n , cam k t ngo i b ng, trích l p và s d ng d phòng r i ướ ể ạ ợ ế ạ ả ậ ử ụ ự ủ
ro ph i đc Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ch p thu n v i đi u ki n chính sách d phòng r i ả ượ ướ ệ ấ ậ ớ ề ệ ự ủ
ro c a ngân hàng n c ngoài tiên ti n và u vi t h n so v i quy đnh t i Đi u 10 Thông t ủ ướ ế ư ệ ơ ớ ị ạ ề ư
11/2021/TT-NHNN.
- Căn c pháp lý c a th t c hành chính:ứ ủ ủ ụ
+ Lu t Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;ậ ướ ệ
+ Lu t Các t ch c tín d ng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Lu t s a đi, b sung m t s đi u c a ậ ổ ứ ụ ậ ử ổ ổ ộ ố ề ủ
Lu t Các t ch c tín d ng ngày 20 tháng 11 năm 2017;ậ ổ ứ ụ
+ Thông t s 11/2021/TT-NHNN ngày 30 tháng 07 năm 2021 c a Th ng đc Ngân hàng Nhà ư ố ủ ố ố
n c Vi t Nam quy đnh v phân lo i tài s n có, m c trích, ph ng pháp trích l p d phòng r i ướ ệ ị ề ạ ả ứ ươ ậ ự ủ
ro và vi c s d ng d phòng đ x lý r i ro trong ho t đng c a t ch c tín d ng, chi nhánh ệ ử ụ ự ể ử ủ ạ ộ ủ ổ ứ ụ
ngân hàng n c ngoài.ướ
2. Th t c ch p thu n cho t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài phân lo i ủ ụ ấ ậ ổ ứ ụ ướ ạ
n , cam k t ngo i b ng theo ph ng pháp đnh tính.ợ ế ạ ả ươ ị
- Trình t th c hi n:ự ự ệ
B c 1: T ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài l p 01 b h s theo quy đnh g i ướ ổ ứ ụ ướ ậ ộ ồ ơ ị ử
đn Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam.ế ướ ệ
B c 2: Trong th i gian 30 (ba m i) ngày k t ngày nh n đ h s h p l theo quy đnh, ướ ờ ươ ể ừ ậ ủ ồ ơ ợ ệ ị
Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam có văn b n ch p thu n ho c không ch p thu n cho t ch c tín ướ ệ ả ấ ậ ặ ấ ậ ổ ứ
d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài phân lo i n , cam k t ngo i b ng theo ph ng pháp đnh ụ ướ ạ ợ ế ạ ả ươ ị
tính. Tr ng h p không ch p thu n, Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam có văn b n tr l i nêu rõ lý ườ ợ ấ ậ ướ ệ ả ả ờ
do.
- Cách th c th c hi n:ứ ự ệ
+ Tr s chính Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (tr c ti p t i B ph n M t c a); Ho cụ ở ướ ệ ự ế ạ ộ ậ ộ ử ặ
+ D ch v b u chính.ị ụ ư
- Thành ph n h s :ầ ồ ơ
+ Văn b n c a t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài đ ngh Ngân hàng Nhà n c ả ủ ổ ứ ụ ướ ề ị ướ
Vi t Nam ch p thu n cho phép th c hi n phân lo i n , cam k t ngo i b ng theo ph ng pháp ệ ấ ậ ự ệ ạ ợ ế ạ ả ươ
đnh tính.ị
+ B n sao h th ng x p h ng tín d ng n i b , chính sách d phòng r i ro, chính sách qu n lý ả ệ ố ế ạ ụ ộ ộ ự ủ ả
r i ro tín d ng và các d th o văn b n h ng d n th c hi n phân lo i n , cam k t ngo i b ng ủ ụ ự ả ả ướ ẫ ự ệ ạ ợ ế ạ ả
và trích l p d phòng r i ro c a t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài.ậ ự ủ ủ ổ ứ ụ ướ
- S l ng h s :ố ượ ồ ơ 01 b .ộ
- Th i h n gi i quy t:ờ ạ ả ế 30 ngày k t ngày nh n đc đy đ h s h p l .ể ừ ậ ượ ầ ủ ồ ơ ợ ệ
- Đi t ng th c hi n th t c hành chính:ố ượ ự ệ ủ ụ T ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoàiổ ứ ụ ướ
- C quan gi i quy t th t c hành chính:ơ ả ế ủ ụ Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam (C quan Thanh tra,ướ ệ ơ
giám sát ngân hàng).
- K t qu th c hi n th t c hành chính:ế ả ự ệ ủ ụ Văn b n ch p thu n cho phép th c hi n phân lo i ả ấ ậ ự ệ ạ
n , cam k t ngo i b ng theo ph ng pháp đnh tính.ợ ế ạ ả ươ ị
- Phí, l phí:ệ Không.
- Tên m u đn, m u t khai:ẫ ơ ẫ ờ Không
- Yêu c u, đi u ki n:ầ ề ệ
T ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ngoài th c hi n phân lo i n , cam k t ngo i b ng ổ ứ ụ ướ ự ệ ạ ợ ế ạ ả
theo ph ng pháp đnh tính ph i đáp ng đy đ các yêu c u sau đây:ươ ị ả ứ ầ ủ ầ
+ Có H th ng x p h ng tín d ng n i b phù h p v i ho t đng kinh doanh, đi t ng khách ệ ố ế ạ ụ ộ ộ ợ ớ ạ ộ ố ượ
hàng, tính ch t r i ro c a kho n n và có th i gian th nghi m t i thi u 01 (m t) năm;ấ ủ ủ ả ợ ờ ử ệ ố ể ộ
+ Có chính sách d phòng r i ro theo quy đnh t i kho n 3 Đi u 6 Thông t 11/2021/TT-NHNN;ự ủ ị ạ ả ề ư
+ Có chính sách qu n lý r i ro tín d ng, mô hình giám sát r i ro tín d ng, ph ng pháp xác đnh, ả ủ ụ ủ ụ ươ ị
đo l ng r i ro tín d ng (trong đó bao g m cách th c đánh giá v kh năng tr n c a khách ườ ủ ụ ồ ứ ề ả ả ợ ủ
hàng theo h p đng tín d ng, tài s n b o đm, kh năng thu h i n ) và qu n lý n ;ợ ồ ụ ả ả ả ả ồ ợ ả ợ
+ Phân đnh rõ ràng trách nhi m, quy n h n c a H i đng qu n tr , H i đng thành viên, T ng ị ệ ề ạ ủ ộ ồ ả ị ộ ồ ổ
giám đc (Giám đc) trong vi c phê duy t, th c hi n và ki m tra th c hi n H th ng x p h ng ố ố ệ ệ ự ệ ể ự ệ ệ ố ế ạ
tín d ng n i b , chính sách d phòng r i ro c a t ch c tín d ng, chi nhánh ngân hàng n c ụ ộ ộ ự ủ ủ ổ ứ ụ ướ
ngoài và tính đc l p c a các b ph n qu n lý r i ro.ộ ậ ủ ộ ậ ả ủ
- Căn c pháp lý c a th t c hành chính:ứ ủ ủ ụ
+ Lu t Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;ậ ướ ệ
+ Lu t Các t ch c tín d ng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Lu t s a đi, b sung m t s đi u c a ậ ổ ứ ụ ậ ử ổ ổ ộ ố ề ủ
Lu t Các t ch c tín d ng ngày 20 tháng 11 năm 2017;ậ ổ ứ ụ
+ Thông t s 11/2021/TT-NHNN ngày 30 tháng 07 năm 2021 c a Th ng đc Ngân hàng Nhà ư ố ủ ố ố
n c Vi t Nam quy đnh v phân lo i tài s n có, m c trích, ph ng pháp trích l p d phòng r i ướ ệ ị ề ạ ả ứ ươ ậ ự ủ
ro và vi c s d ng d phòng đ x lý r i ro trong ho t đng c a t ch c tín d ng, chi nhánh ệ ử ụ ự ể ử ủ ạ ộ ủ ổ ứ ụ
ngân hàng n c ngoài.ướ