THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG
NGẮN HẠN
11/2012
ThS. Phùng Hữu Hạnh
Thẩm định năng lực pháp lý KHDN
oTài liệu thẩm định: GCNĐKKD, Điều lệ,
Chứng chỉ hành nghề (nếu có), Quyết định
bổ nhiệm GĐ, Biên bản họp HĐQT/HĐTV
về việc xin cấp tín dụng, Văn bản về việc
cử người đại diện ký kết hợp đồng tín dụng
với ngân hàng…
ThS.Phùng Hữu
Hạnh
2
Đối tượng không được cho vay
oHĐQT, Ban TGĐ, BKS của tổ chức tín
dụng, pháp nhân là cổ đông có đại diện
trong HĐQT của tổ chức tín dụng đó
oCha mẹ, vợ chồng, con của HĐQT, BTGĐ,
BKS tổ chức tín dụng
oCông ty chứng khoán của chính tổ chức tín
dụng đó
o…. (Điều 126 Luật các tổ chức tín dụng)
ThS.Phùng Hữu
Hạnh
3
Đối tượng hạn chế cấp tín dụng
oKhông được cấp tín dụng tín chấp hoặc
điều kiện ưu đãi cho:
ØKế toán trưởng tổ chức tín dụng
ØCổ đông lớn, cổ đông sáng lập
ØCông ty con, cty liên kết của tổ chức tín
dụng
Ø…. (Điều 127 Luật các tổ chức tín dụng)
ThS.Phùng Hữu
Hạnh
4
Nhóm khách hàng có liên quan
oVợ chồng, cha mẹ, con cái, anh chị em
oCông ty mẹ, công ty con
oCông ty và cổ đông lớn
oCông ty và người quản lý, thành viên BKS
(hoặc gia đình của họ)
o…. (Điều 127 Luật các tổ chức tín dụng)
ThS.Phùng Hữu
Hạnh
5
