Đề cương chi tiết học phần Nghiệp vụ ngân hàng thương mại

Chia sẻ: _ _ | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:28

Thêm vào BST

Báo xấu

5
lượt xem 1
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Học phần "Nghiệp vụ ngân hàng thương mại" trình bày được những kiến thức cơ bản về các định chế ngân hàng và NHTM, như khái niệm, phân loại, chức năng của ngân hàng; Xác định được vị trí, vai trò của Ngân hàng thương mại trong nền kinh tế; Phân biệt loại hình NHTM với các định chế tài chính khác trong nền kinh tế.

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Đề cương chi tiết học phần Nghiệp vụ ngân hàng thương mại

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGHỆ AN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ĐỀ CƢƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI HỆ ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC Ngành đào tạo: Kế toán Tên môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại Số tín chỉ: 02 Mã môn học: Môn học: Tự chọn 1. Thông tin về học phần - Tên môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã môn học: - Số tín chỉ: 02 - Môn học: Tự chọn - Các môn học tiền đề: SV đã học xong các học phần Lý thuyết Tài chính - Tiền tệ; Tài chính doanh nghiệp; Thị trường chứng khoán. - Giờ tín chỉ đối với các hoạt động: + Lý thuyết: 30 giờ + Thực tập tại cơ sở: Không + Làm tiểu luận, bài tập lớn: Không + Kiểm tra đánh giá: 1 giờ + Tự học, tự nghiên cứu: 70 giờ - Địa chỉ Khoa/Bộ môn phụ trách: Khoa Tài chính - Ngân hàng, Tổ Ngân hàng - Bảo hiểm. - Thông tin giảng viên biên soạn đề cương: Họ và tên giảng viên phụ trách học phần: Phạm Thị Mai Hương Chức danh, học hàm, học vị: ThS. Tài chính - Ngân hàng Địa điểm làm việc: Khoa Tài chính - Ngân hàng, tầng 2, nhà B Địa chỉ liên hệ: Đại học Kinh tế Nghệ An - Số 51 đường Lý Tự Trọng, TP Vinh Điện thoại: 0983339007 Email: qanhhuong@yahoo.com 2. Mục tiêu học phần 2.1. Kiến thức 1
- Trình bày được những kiến thức cơ bản về các định chế ngân hàng và NHTM, như khái niệm, phân loại, chức năng của ngân hàng. - Xác định được vị trí, vai trò của Ngân hàng thương mại trong nền kinh tế. - Phân biệt loại hình NHTM với các định chế tài chính khác trong nền kinh tế. - Trình bày được các kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ truyền thống của NHTM như huy động và quản lý nguồn vốn, quản lý tài sản, các nghiệp vụ cho vay của NHTM. - Giải thích, phân tích, đánh giá được các sản phẩm dịch vụ cơ bản của Ngân hàng thương mại. - Giải thích được những nguyên lý của các hoạt động nói trên, từ đó làm cơ sở lý luận để nghiên cứu, hoàn thiện hệ thống kiến thức ở các môn học khác trong chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng. 2.2. Về kỹ năng - Có kỹ năng phân tích, đánh giá, kỹ năng quản lý, giám sát, kiểm tra để có thể thực hiện các nghiệp vụ của NHTM như huy động vốn và quản lý vốn, quản lý tài sản của NHTM đảm bảo hiệu quả và giải quyết tốt các tình huống phát sinh trong thực tế liên quan đến các nghiệp vụ này tại các ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác. - Vận dụng các kiến thức lý thuyết để có khả năng tạo ra các mối quan hệ, đánh giá, lựa chọn và sử dụng các sản phẩm của NHTM: nhận tiền gửi, cho vay, ngân quỹ, ... - Xây dựng, đánh giá được các nguyên nhân và nhu cầu vay vốn của khách hàng từ đó đánh giá, lựa chọn các sản phẩm và hình thức cho vay khác nhau phù hợp đối với từng đối tượng khách hàng, phù hợp mục tiêu và điều kiện cụ thể của NH. - Tổ chức tốt công tác cho vay đối với các khách hàng theo đúng quy trình. - Vận dụng các kiến thức nền tảng trong học phần này để tiếp thu và nghiên cứu tốt các học phần chuyên ngành tiếp theo. 2.3 Về thái độ - Có sự say mê môn học, có tinh thần học tập nghiêm túc và khoa học để hiểu rõ các hoạt động và nghiệp vụ kinh doanh truyền thống của ngân hàng thương mại. - Tự tin thực hiện tác nghiệp tại các ngân hàng thương mại hoặc giao dịch với ngân hàng thương mại. - Chủ động, tích cực, sáng tạo, linh hoạt để kết hợp giữa thực tiễn và lý thuyết liên quan đến một số nghiệp vụ ngân hàng trong nội dung học phần Ngân hàng thương mại 1 để giải quyết tốt các tình huống và vấn đề đặt ra trong quá trình học tập cũng như thực tế khi ra trường. - Tuân thủ các quy định và pháp luật liên quan đến ngân hàng thương mại trong quá trình học tập và công tác. 2
3. Tóm tắt nội dung học phần - Môn học trình bày những kiến thức về các vấn đề cơ bản của Ngân hàng thương mại như: Đặc trưng và vai trò của ngân hàng thương mại trong nền kinh tế; khái quát về hoạt động kinh doanh và các nghiệp vụ kinh doanh của ngân hàng. - Trình bày những kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ truyền thống của ngân hàng thương mại, như: nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của ngân hàng thương mại, tài sản và quản lý tài sản trong NHTM, những vấn đề chung trong cho vay, các nghiệp vụ cho vay ngắn hạn của NHTM. 4. Nội dung chi tiết môn học (tên các chương, phần, mục, tiểu mục) CHƢƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ NHTM 1.1 Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng 1.1.1 Lịch sử hình thành. 1.1.2 Lịch sử phát triển. 1.2. Chức năng của Ngân hàng 1.2.1 Trung gian tài chính. 1.2.2 Tạo phương tiện thanh toán. 1.2.3 Trung gian thanh toán. 1.3. Các dịch vụ ngân hàng 1.3.1 Nhận tiền gửi. 1.3.2 Cho vay. 1.3.3 Mua, bán ngoại tệ. 1.3.4 Thanh toán và cung cấp các tài khoản giao dịch. 1.3.5 Bảo lãnh. 1.3.6 Bảo quản tài sản hộ. 1.3.7 Quản lý ngân quỹ. 1.3.8 Cho thuê tài chính (Leasing). 1.3.9 Cung cấp dịch vụ uỷ thác và tư vấn. 1.3.10 Cung cấp dịch vụ môi giới đầu tư chứng khoán; dịch vụ bảo hiểm. 1.3.11 Các dịch vụ khác. 1.4. Các loại hình ngân hàng thương mại 1.5. Hệ thống ngân hàng Việt Nam 1.6. Tổ chức bộ máy và điều hành của ngân hàng 1.7. Các nhân tố tác động tới hoạt động ngân hàng tại Việt Nam CHƢƠNG 2: NGUỒN VỐN VÀ QUẢN LÝ NGUỒN VỐN CỦA NHTM 2.1 Nguồn vốn của ngân hàng thương mại 3
2.1.1 Vốn chủ sở hữu 2.1.2 Vốn huy động 2.1.3 Vốn vay của các tổ chức tín dụng khác và của NHTW 2.2 Quản lý nguồn vốn của NHTM 2.2.1 Sự cần thiết phải quản lý nguồn vốn của NHTM 2.2.2 Nội dung quản lý nguồn vốn của NHTM 2.2.3 Quy trình quản lý nguồn vốn của NHTM CHƢƠNG 3: TÀI SẢN VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN CỦA NHTM 3.1. Những vấn đề chung về tài sản của NHTM. 3.1.1 Khái niệm về tài sản của NHTM 3.1.2 Các khoản mục tài sản và đặc điểm của các khoản mục tài sản 3.2. Quản lý tài sản của NHTM 3.2.1 Quản lí tiền tại quỹ và tiền gửi 3.2.2 Quản lý chứng khoán 3.2.3 Quản lý tín dụng 3.2.4 Quản lí trang thiết bị, nhà cửa của NHTM. 3.2.5 Quản lý tài sản ngoại bảng 3.3. Mối liên hệ giữa nguồn vốn và tài sản CHƢƠNG 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY CỦA NHTM 4.1 Tổng quát về nghiệp vụ cho vay của NHTM. 4.1.1 Khái niệm về cho vay của NHTM. 4.1.2 Phân loại cho vay của NHTM. 4.2 Quy định pháp lý trong cho vay 4.2.1 Nguyên tắc cho vay. 4.2.2 Điều kiện vay vốn. 4.2.3 Đối tượng cho vay. 4.2.4 Quy định về đảm bảo an toàn trong hoạt động cho vay. 4.2.5 Hợp đồng. 4.2.6 Xét duyệt cho vay, kiểm tra, kiểm soát việc sử dụng vốn vay. 4.3 Thời hạn cho vay 4.3.1 Căn cứ để xác định thời hạn cho vay. 4.3.2 Thời hạn cho vay và thời hạn cho vay trung bình. 4.4 Phương pháp cho vay 4.4.1 Phương pháp cho vay từng lần. 4.4.2 Phương pháp cho vay theo hạn mức tín dụng. 4
4.5 Lãi suất và phí suất tín dụng 4.5.1 Lãi suất tín dụng. 4.5.2. Phí suất tín dụng. 4.6 Quy trình cho vay CHƢƠNG 5: NGHIỆP VỤ CHO VAY NGẮN HẠN CỦA NHTM 5.1 Những vấn đề chung trong cho vay ngắn hạn của NHTM. 5.1.1 Khái niệm. 5.1.2 Phân loại cho vay ngắn hạn. 5.2 Cho vay ngắn hạn của NHTM. 5.2.1 Cho vay bổ sung vốn lưu động. 5.2.2 Cho vay trên tài sản. 5.2.3. Các hình thức cho vay khác. 5.3 Cho vay tiêu dùng 5.3.1 Đặc điểm. 5.3.2 Các loại cho vay tiêu dùng. 5
5. Mục tiêu định hƣớng nội dung chi tiết TT Chƣơng Bậc 1 Bậc 2 Bậc 3 1 Chƣơng 1 * Trình bày được: * Nhận biết và phân * Vận dụng: Những - Lịch sử hình thành biệt được loại hình Nhận biết các ngân vấn đề và phát triển của NHTM với các loại hàng thương mại Việt chung về Ngân hàng hình NH khác trong Nam trong thực tiễn NHTM - Chức năng của nền kinh tế. và Đánh giá được xu (3 tiết) Ngân hàng thương * Giải thích được hướng phát triển của mại. chức năng của các Ngân hàng thương - Các nghiệp vụ kinh NHTM. mại. doanh của NHTM. * Phân biệt được Phân biệt NHTM với - Hệ thống NHTM ở các loại hình các loại hình ngân Việt Nam. NHTM. hàng khác như Ngân * Nhận biết được tổ * Phân tích được hàng Nhà nước, ngân chức bộ máy và điều các yếu tố ảnh hàng chính sách, ngân hành của NHTM. hưởng đến hoạt hàng đầu tư, ngân động của NHTM. hàng phát triển; định chế tài chính khác như Bảo hiểm, Quỹ đầu tư, .... 2 Chƣơng 2 * Trình bày được: * Phân loại được: * Vận dụng được: Nguồn - Khái niệm, đặc - Các nguồn vốn - Các kiến thức về vốn và điểm, vai trò của từng hình thành trong nguồn vốn để đề xuất quản lý nguồn vốn trong NHTM. giải pháp tăng nguồn nguồn vốn NHTM. * So sánh được: vốn cho NHTM trong của - Nội dung của từng - Ưu, nhược điểm thực tiễn. NHTM nguồn vốn: Vốn chủ của từng nguồn vốn - Có thể đóng vai trò (3tiết) sở hữu; Vốn huy trong NHTM. là nhân viên tín dụng động; Vốn vay của * Phân tích được: NH để tư vấn khách các TCTD khác và - Các nhân tố ảnh hàng về các sản phẩm của NHTW. hưởng đến từng loại của NH (huy động - Sự cần thiết phải vốn của NHTM. tiền gửi của cá nhân quản lý nguồn vốn - Mục tiêu và nội và doanh nghiêp,..) NHTM. dung quản lý các nhằm huy động tăng - Nội dung quản lý nguồn vốn. nguồn vốn cho NH 6
nguồn vốn trong - Thực hiện quy trình NHTM. quản lý nguồn vốn an - Quy trình (các bước) toàn, hiệu quả. quản lý NV trong NHTM tại chi nhánh và tại Hội sở chính. 7
3 Chƣơng 3 * Trình bày được: * Phân tích được sự * Vận dụng được để Tài sản và - Khái niệm về tài sản cần thiết về quản lý phân biệt được sự quản lý tài của NHTM. tài sản của NHNN giống và khác nhau sản của - Cơ cấu tài sản chung đối với các NHTM. giữa tài sản của 1 NHTM (6 của ngân hàng thương * Giải thích được, doanh nghiệp kinh tiết) mại. phân tích được: Mối doanh và tài sản của 1 - Các khoản mục tài quan hệ giữa nguồn ngân hàng thương sản và đặc điểm của vốn và tài sản của mại. các khoản mục tài sản NHTM. * Vận dụng lí thuyết của NHTM. * Phân tích được ý để làm bài tập về - Nội dung và mục nghĩa của các chỉ Đánh giá hiệu quả đích sử dụng của các tiêu đánh giá hiệu quản lý tài sản của 1 loại tài sản. quả quản lý tài sản: NH thông qua việc - Nội dung, phương lợi nhuận trước thuế, tính toán và phân tích thức quản lý các loại lợi nhuận sau thuế, về các chỉ tiêu: lợi tài sản trong NHTM. ROE, ROA của nhuận trước thuế ngân hàng. (LNTT), lợi nhuận sau thuế (LSST), ROA, ROE của ngân hàng. 4 Chƣơng 4 * Trình bày được: * Phân loại được: * Vận dụng lí thuyết: Nghiệp vụ - Khái niệm cho vay - Các loại hình cho - Làm và hoàn thành cho vay của NHTM. vay của NHTM. các bài tập về tính của * Liệt kê được: Các - Giải thích được: thời hạn cho vay và NHTM (8 loại hình cho vay của - Các nguyên tắc thời hạn cho vay tiết) NHTM theo các tiêu cho vay của NHTM; trung bình của khoản thức khác nhau: theo điều kiện vay vốn; vay. thời gian, theo mục quy định đảm bảo an - Đóng vai trò là đích; theo đối tượng; toàn trong cho vay; khách hàng tự tin thực theo tài sảm đảm bảo, các đối tượng cho hiện các giao dịch ... vay. liên quan đến cho vay * Trình bày được: - Các căn cứ xác với ngân hàng. - Các quy định pháp định thời hạn cho - Đóng vai trò là cán lý trong cho vay của vay của NHTM. bộ Ngân hàng để NHTM. - Các chỉ tiêu cần duyệt các hồ sơ xin - Nội dung của thời tính trong công thức vay của khách hàng ở hạn cho vay và thời tính thời hạn cho góc độ phân tích, hạn cho vay trung vay (thời hạn trả nợ) đánh giá các điều kiện 8
bình (các loại thời hạn - Các chỉ tiêu cần vay vốn, hồ sơ tín cho vay (gồm thời tính trong công thức dụng và điều kiệm hạn giải ngân, thời tính thời hạn cho đảm bảo tiền vay. hạn ân hạn, thời hạn vay trung bình của - Làm các bài tập về trả nợ); thời hạn trung khoản vay. tính phí suất tín dụng bình) * Tính toán được của khoản vay. - Nội dung phương các chỉ tiêu tính thời - Đóng vai trò cán bộ pháp cho vay từng lần hạn cho vay và thời tín dụng để hướng và theo hạn mức tín hạn cho vay trung dẫn khách hàng vay dụng. bình trong các ví dụ vốn và thực hiện 1 số - Nội dung của phí minh họa. bước đối với khách suất tín dụng. * Giải thích được: hàng trong quy trình * Liệt kê được các - Các chỉ tiêu trong cho vay theo điều bước trong quy trình công thức tính tiền kiện, tình huống cụ cho vay. lãi theo tích số và thể. theo món. - Các chỉ tiêu trong công thức tính phí suất tín dụng. * Tính toán được: các chỉ tiêu tính phí suất tín dụng của khoản vay trong các ví dụ minh họa. 9
5 Chƣơng 5 * Trình bày được: * Phân tích được * Vận dụng lí thuyết Nghiệp vụ - Khái niệm, đặc điểm các nội dung của để: cho vay của cho vay ngắn hạn. cho vay ngắn hạn: - Đóng vai trò là cán ngắn hạn * Liệt kê được các - Vay bổ sung vốn bộ tín dụng của của loại hình cho vay lưu động. NHTM để thẩm định NHTM ngắn hạn của NHTM. - Vay trên tài sản các khách hàng khi (10 tiết) * Trình bày được: - Vay tiêu dùng nộp hồ sơ vay vốn - Nội dung cho vay bổ ngắn hạn. ngắn hạn. sung vốn lưu động - Cho vay khác. - Đóng vai trò là (quy trình, hồ sơ tín * Phân biệt, so sánh khách hàng tự tin thực dụng, điều tra thực tế được các hình thức hiện các giao dịch khách hàng, thẩm vay ngắn hạn của liên quan đến cho vay định khách hàng và NHTM: Cho vay ngắn hạn với ngân phương án vay vốn, theo các giấy tờ có hàng. quản lý nợ và xử lý giá; cho vay theo bộ - Hoàn thành các bài nợ có vấn đề) chứng từ hàng xuất; tập giảng viên giao về - Nội dung của cho Bao thanh toán. các nội dung thuộc vay chiết khấu chứng * Giải thích được các loại hình cho vay từ có giá. - Vì sao lãi suất cho ngắn hạn khác nhau. - Nội dung của cho vay ngắn hạn trong * Đánh giá được xu vay theo bộ chứng từ tiêu dùng cao? hướng phát triển danh hàng xuất. - Trong cho vay mục sản phấm dịch - Nội dung của cho ngắn hạn tiêu dùng vụ của Ngân hàng vay bao thanh toán. thường phải có tài thương mại. - Nội dung các hình sản đảm bảo. thức cho vay khác (cho vay theo hạn mức thấu chi, theo hạn mức tín dụng dự phòng, theo nghiệp vụ phát hành thẻ tín dụng, cho vay kinh doanh chứng khoán). - Đặc điểm và nội dung các loại cho vay tiêu dùng (cho vay cầm đồ, cho vay có đảm bảo bằng lương; 10
cho vay có đảm bảo bằng TS hình thành từ tiền vay). 6. Học liệu 6.1.Giáo trình Phan Thị Thu Hà, Giáo trình Ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế Quốc dân, 2013 6.2. Tài liệu tham khảo [1] Phạm Thị Mai Hương, Bài giảng Nghiệp vụ Ngân hàng Thương mại, Trường Đại học Kinh tế Nghệ An, 2020. [2] Nguyễn Thị Mùi, Giáo trình Quản trị Ngân hàng thương mại, Nxb Tài chính, 2011. 7. Hình thức tổ chức dạy học 7.1. Lịch trình chung Hình thức tổ chức dạy học học phần Lên lớp Nội dung Tự học, Tổng Lý Thảo Kiểm tra Bài tập chuẩn bị thuyết luận Nội dung 1 2 1 6 9 Nội dung 2 3 6 9 Nội dung 3 2 1 6 9 Nội dung 4 3 6 9 Nội dung 5 2 1 6 9 Nội dung 6 2 1 6 9 Nội dung 7 3 6 9 Nội dung 8 2 1 6 9 Nội dung 9 2 1 6 9 Nội dung 10 1 2 6 9 Nội dung 11 2 1 6 9 Nội dung 12 2 1 6 9 Nội dung 13 1 1 1 6 9 Nội dung 14 2 1 6 9 Nội dung 15 2 1 6 9 Tổng 27 12 5 1 90 135 7.2. Lịch trình tổ chức dạy học cụ thể Chƣơng 1: Những vấn đề chung về Ngân hàng Thƣơng mại (3t) HTTC Thời Nội dung Yêu cầu đối với sinh Buổi DH gian, chính Viên 11
địa điểm 1 Lí Theo - N1: Lịch sử hình thành - Đọc tài liệu trang 3-6 và trả thuyết TKB, tại và phát triển của NHTM. lời các câu hỏi: lớp học - N2: Chức năng của 1) Trình bày khái quát lịch sử (2 tiết) NHTM hình thành và phát triển của - N2: Các loại hình NH? Khái niệm về NHTM? NHTM. - Đọc tài liệu trang 6-13, trả - N1: Các nghiệp vụ kinh lời câu hỏi: doanh của NHTM. 1) Giải thích các chức năng - N1: Hệ thống NHVN của NHTM? - N2: Các nhân tố ảnh 2) Liệt kê cá nghiệp vụ kinh hưởng đến hoạt động của doanh của NHTM? NHTM. 3) Phân biệt các loại hình Ngân hàng TM? - Đọc tài liệu trang 13-20, trả lời các câu hỏi sau: 1) Tóm tắt những nét chính về hệ thống NH Việt Nam? 2) Phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động của NHTM? Thảo Theo * Thảo luận theo chủ đề: Đọc TL trang 6-13, đồng thời luận TKB, tại - N2: Xu hướng phát sau khi tìm hiểu về nội dung lớp học triển của NHTM VN. Hệ thống NH Việt Nam, các (1 tiết) * Hướng dẫn về nhà ôn nhân tố ảnh hưởng đến hoạt tập chương 1 động của NHTM, thảo luận * Hướng dẫn sinh viên về xu hướng phát triển của đọc tài liệu và chuẩn bị NHTM VN? chương 2 Tự học, Sinh - N2: Cơ cấu tổ chức, bộ - SV đọc TL trang 16 - 18, tự NC viên tự máy của NHTM tìm hiểu trên mạng internet, sắp xếp - N3: Phân biệt NHTM trả lời câu hỏi: với các loại hình NH 1) Trình bày cơ cấu tổ chức khác bộ máy của NHTM? - Ôn tập chương 1. 2) Phân biệt loại hình NHTM với các định chế tài chính khác (NHTW; NHĐT, 12
NHCS, ...) Chƣơng 2: Nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của NHTM (3t) Thời HTTC gian, Nội dung Yêu cầu sinh viên Buổi DH địa Chính chuẩn bị điểm 2 Lí Theo - N1: Khái niệm nguồn - Đọc tài liệu trang 21-26, trả lời thuyết TKB, vốn của NHTM. câu hỏi: tại lớp - N1: Nội dung nguồn vốn 1) Khái niệm nguồn vốn của học chủ sở hữu. NHTM? - N1: Nội dung nguồn vốn 2) Trình bày các hình thức huy huy động. động vốn của NHTM? - N1: Nội dung của nguồn 3) Hãy phân tích các đặc điểm vốn vay của các tổ chức và các ưu, nhược điểm của từng tín dụng khác và của nguồn vốn trong NHTM? NHTW. SV tự SV tự - N2: Nguồn vốn khác của - Đọc tài liệu trang 25-26, trả lời học, tự sắp NHTM câu hỏi: nghiên xếp 1) Trình bày các nguồn vốn cứu khác trong NHTM ngoài 3 nguồn vốn chủ yếu ở trên? 2) Phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến từng loại vốn của NHTM (vốn tiền gửi, vốn tiền vay và các nguồn vốn khác)? 13
3 Lý Theo - N1: Sự cần thiết phải Đọc tài liệu trang 26-31, trả lời thuyết TKB, quản lý nguồn vốn của các câu hỏi: tại lớp NHTM. 1) Trình bày sự cần thiết phải học - N1: Nội dung quản lý quản lý nguồn vốn? (1 tiết) nguồn vốn của NHTM. 2) Mục tiêu phải quản lý nguồn - N1: Quy trình quản lý vốn vay của NHTM? nguồn vốn tại các chi 3) Nêu các bước trong quy trình nhánh. quản lý nguồn vốn tại các chi - N2: Quy trình quản lý nhánh? nguồn vốn tại Hội sở 4) Nêu các bước trong quy trình chính. quản lý nguồn vốn tại Hội sở chính? Thảo Theo * Thảo luận theo chủ đề: Trên cơ sở đã nghiên cứu về nội luận TKB, - N2: Các giải pháp làm dung, đặc điểm, các nhân tố ảnh tại lớp tăng nguồn vốn cho hưởng đến các nguồn vốn của học NHTM? NHTM, sinh viên tự tư duy, đưa (1 tiết) * Ôn tập chương 2 ra các nhóm giả pháp làm tăng * Hướng dẫn sinh viên nguồn cho NHTM. đọc tài liệu và chuẩn bị chương 3. SV tự SV tự - N2: So sánh về nguồn - Phân biệt được sự giống và học, tự sắp vốn của 1 doanh nghiệp khác nhau giữa nguồn vốn của 1 nghiên xếp sản xuất kinh doanh và doanh nghiệp sản xuất kinh cứu nguồn vốn của 1 ngân doanh và nguồn vốn của 1 ngân hàng thương mại. hàng thương mại. - N3: Xử lý các tình - SV tự đóng vai trò là nhân huống trong quản lý viên tín dụng NH để tư vấn nguồn vốn của NHTM. khách hàng về các sản phẩm của - Ôn tập chương 2 NH (huy động tiền gửi của cá nhân và doanh nghiệp,..) nhằm huy động tăng nguồn vốn cho NH - Thực hiện quy trình quản lý nguồn vốn an toàn, hiệu quả. Chƣơng 3: Tài sản và quản lý tài sản của NHTM (6t) 14
Thời HTTC gian, Nội dung Yêu cầu đối với sinh Buổi DH địa Chính viên điểm 4 Lí Theo - N1: Khái niệm về tài sản Đọc tài liệu trang 32-37, trả lời thuyết TKB, của NHTM. các câu hỏi: tại - N2: Cơ cấu tài sản chung 1) Trình bày cơ cấu tài sản lớp học của ngân hàng thương mại. chung của NHTM? (1 tiết) - N1: Các khoản mục tài 2) Trình bày khái niệm và đặc sản và đặc điểm của các điểm của các khoản mục tài khoản mục tài sản của sản? NHTM. 3) Trình bày nội dung và mục - N2: Nội dung và mục đích sử dụng của từng loại tài đích sử dụng của các loại sản trong NHTM? tài sản. 4) Trình bày các ưu, nhược điểm của từng loại tài sản của NHTM? Tự Sinh - N2: Các loại tài sản khác Tìm hiểu các tài liệu liên quan học, tự viên tự của NHTM. đến tài sản của NHTM, trả lời NC sắp xếp câu hỏi: 1) Vàng, bạc, các loại kim khí quý, đá quý có được xem là tiền mặt tại quỹ của NHTM không? Vì sao? 2) Tại sao chứng khoán của Chính phủ (chứng khoán ngắn hạn – 2 năm) là loại CK được xem là có chất lượng cao? 5 Lý Theo - N1: Khái niệm, mục tiêu Đọc tài liệu trang 38-41, trả lời thuyết TKB, quản lý tài sản trong các câu hỏi sau: tại NHTM. 1) Trình bày mục tiêu quản lý lớp học - N2: Nội dung, phương tài sản của NHTM? Phân tích lý (1 tiết) thức quản lý các loại tài do vì sao NH phải bị kiểm soát sản trong NHTM. chặt chẽ? - N1: Quản lý tiền tại quỹ 2) Trình bày nội dung quản lý và tiền gửi. của từng khoản mục TS? - N2: Quản lý chứng 3) Trình bày các khoản mục tài 15
khoán. sản và nguồn vốn của NHTM, - N1: Quản lý tín dụng từ đó giải thích về mối liên hệ - N2: Quản lý các tài sản cơ bản giữa nguồn vốn và tài khác sản của NHTM? - N2: Quản lý tài sản ngoại bảng. - N2: Mối liên hệ giữa nguồn vốn và tài sản trong NHTM. Bài tập Theo - N2: Sự thay đổi quy mô - Tính toán các chỉ tiêu tính lãi TKB, và cấu trúc của Tài sản suất bình quân và chênh lệch lãi tại lớp trong NHTM khi thay đổi suất bình quân từ ví dụ minh học, chênh lệch lãi suất bình họa do GV đưa ra. (1 tiết) quân (cho vay - huy động) - Nhận xét sự thay đổi về quy mô và cấu trúc vốn sau tính toán. - Làm các bài tập về tính lãi suất bình quân, chênh lệch lãi suất bình quân (GV yêu cầu). Tự Sinh - N2: Nhu cầu quản lý tài Tự tìm hiểu tài liệu, trả lời câu học, tự viên tự sản của NHNN đối với hỏi: NC sắp xếp NHTM? 1) Phân tích nhu cầu quản lý tài sản của NHNN đối với các NHTM? 16
6 Lý Theo - N2: Mối liên hệ sinh lời Đọc tài liệu trang 42-44, trả lời thuyết TKB, giữa nguồn vốn và tài sản các câu hỏi sau: tại trong NHTM. 2) Trình bày mối liên hệ sinh lời lớp học - N2: Mối liên hệ an toàn giữa nguồn vốn và tài sản trong (2 tiết) giữa nguồn vốn và tài sản NHTM? trong NHTM. 3) Trình bày mối liên hệ an toàn - N2: Đánh giá hiệu quản giữa nguồn vốn và tài sản trong lý tài sản của NHTM qua NHTM? chỉ tiêu: lợi nhuận trước 4) Tính toán các chỉ tiêu theo thuế (LNTT), lợi nhuận công thức đưa ra và nhận xét ý sau thuế (LNST), ROA, nghĩa của các chỉ tiêu? ROE của ngân hàng). - N2: Ví dụ minh họa về đánh giá hiệu quả quản lý tài sản của NHTM. Bài tập Theo N2: Đánh giá hiệu quả Làm bài tập do GV đưa ra: TKB, quản lý tài sản của 1 NH. Vận dụng lí thuyết để làm bài tại lớp tập về Đánh giá hiệu quả quản học, lý tài sản của 1 NH thông qua (1 tiết) việc tính toán và phân tích về các chỉ tiêu: lợi nhuận trước thuế (LNTT), lợi nhuận sau thuế (LNST), ROA, ROE của ngân hàng. Tự Sinh - N2: So sánh về tài sản Tìm hiểu các tài liệu để trả lời học, tự viên tự của 1 doanh nghiệp sản câu hỏi: NC sắp xếp xuất kinh doanh và tài sản Phân biệt được sự giống và của 1 ngân hàng thương khác nhau giữa tài sản của 1 mại. doanh nghiệp kinh doanh và tài - Ôn tập chương 3. sản của 1 ngân hàng thương mại? Chƣơng 4: Nghiệp vụ cho vay của NHTM (8t) Thời HTTC gian, Nội dung Yêu cầu đối với sinh Buổi DH địa Chính viên điểm 17
7 Lí Theo - N1: Khái niệm cho vay Đọc tài liệu trang 45-49, trả lời thuyết TKB, tại của NHTM. các câu hỏi: lớp học - N1: Phân loại cho vay 1. Trình bày khái niệm cho vay (1 tiết) của NHTM. của NHTM? - N1: Nguyên tắc cho 2. Trình bày cách phân loại các vay loại hình cho vay của NHTM - N1: Điều kiện vay vốn theo các tiêu thức khác nhau? - N1: Đối tượng cho vay (theo thời gian, theo mục đích; - N1: Quy định về đảm theo đối tượng; theo tài sảm đảm bảo an toàn trong cho bảo, ...) vay. 3. Trình bày các quy định pháp - N1: Hợp đồng CV lý trong cho vay của NHTM? - N1: Xét duyệt cho vay, 4. Phân tích vai trò của TS đảm kiểm tra, kiểm soát sử bảo trong hoạt động cho vay của dụng vốn vay. NHTM? Tự Sinh N2: Xét duyệt cho vay, - Đọc tài liệu trang 50-51, trả lời học, tự viên tự kiểm tra, kiểm soát sử câu hỏi sau: NC sắp xếp dụng vốn vay. 1. Trình bày nội dung về xét duyệt cho vay, kiểm tra, kiểm soát sử dụng vốn vay. - Đóng vai trò là cán bộ Ngân hàng để duyệt các hồ sơ xin vay của khách hàng ở góc độ phân tích, đánh giá các điều kiện vay vốn, hồ sơ tín dụng và điều kiện đảm bảo tiền vay. 8 Lí Theo - N1: Khái niệm và căn Đọc tài liệu trang 52-55, trả lời thuyết TKB, tại cứ xác định thời hạn cho các câu hỏi sau: lớp học vay. 1. Trình bày các căn cứ xác định (1 tiết) - N1: Khái niệm và cách thời hạn cho vay? xác định thời hạn cho 2. Trình bày các giai đoạn của vay và thời hạn cho vay thời hạn cho vay và cách xác trung bình. định từng giai đoạn trong thời - N2: Ví dụ minh họa hạn cho vay? cách xác định thời hạn 3. Trình bày các giai đoạn trong cho vay trung bình của thời hạn cho vay trung bình và khoản vay. cách xác định từng giai đoạn ủa thời hạn cho vay trung bình của 18
khoản vay? 4. Vận dụng công thức xác định thời hạn cho vay trung bình để làm ví dụ minh họa. Bài Theo N2: Xác định thời hạn Vận dụng các kiến thức đã học tập TKB, tại cho vay và thời hạn cho về cách xác định thời hạn cho lớp học vay trung bình để tính vay và thời hạn cho vay trung (1 tiết) toán các chỉ tiêu trong bình của khoản vay để tính toán từng trường hợp cụ thể các chỉ tiêu trong bài tập được của bài tập. giao: - Tính thời hạn trung bình kỳ giải ngân? - Tính thời hạn ân hạn của khoản vay? - Tính thời hạn trung bình kỳ trả nợ? Tự Sinh - N2: Ý nghĩa của việc - Cá nhân tự tìm hiểu và trả lời học, tự viên tự xác định thời hạn trung câu hỏi: Vì sao phải xác định NC sắp xếp bình của khoản vay. thời hạn trung bình của khoản vay? - Làm các bài tập giao về nhà về tính thời gian cho vay và thời gian trung bình của khoản vay. 9 Thảo Theo - N1: Các phương pháp - Đọc tài liệu trang 56-58. luận TKB, tại cho vay của NHTM: - Chia nhóm để thảo luận các lớp học Cho vay từng lần và cho nội dung sau: (1 tiết) vay theo hạn mức tín 1. Trình bày các phương pháp dụng. cho vay của NHTM? (Mỗi nhóm - N2: So sánh các sẽ trình bày 1 phương pháp, phương pháp cho vay kiểm tra chéo cho nhau). của NHTM. 2. Nêu ưu, nhược điểm của mỗi phương pháp? Trong thực tế sẽ áp dụng phương pháp nào chủ yếu, vì sao? (Các nhóm đều trình bày, kiểm tra chéo và bổ sung cho nhau). 3. So sánh các phương pháp cho 19
vay? (Các nhóm đều trình bày, kiểm tra chéo và bổ sung cho nhau). Bài Theo - N2: Xét duyệt hồ sơ Vận dụng các kiến thức đã học tập TKB, tại cho vay của khách hàng để làm các bài tập của giảng lớp học theo các phương pháp viên giao về xét duyệt hồ sơ cho (1 tiết) cho vay: Cho vay từng vay của khách hàng theo các lần và cho vay theo hạn phương pháp cho vay phù hợp mức tín dụng. (trên cơ sở phân tích các yếu tố trong hồ sơ vay). Tự Sinh N2: Các phương pháp Cá nhân thu thập thông tin và trả học, tự viên tự cho vay khác của lời các câu hỏi sau: NC sắp xếp NHTM Ngoài 2 phương pháp cho vay ở trên, NHTM có thể cho vay theo những phương pháp nào khác? Trình bày nội dung của các phương pháp đó? 10 Lí Theo - N1: Lãi suất tín dụng: Đọc tài liệu trang 58-59, trả lời thuyết TKB, tại Khái niệm, nguyên tắc các câu hỏi sau: lớp học tính lãi, các yếu tố tính 1. Trình bày khái niệm lãi suất? (1 tiết) lãi. 2. Trình bày các nguyên tắc và - N2: Phương pháp tính các yếu tố tính lãi? lãi và cách xác định lãi 3. Giải thích cách xác định lãi và theo từng phương pháp. trường hợp áp dụng đối với từng - N1: Phí suất tín dụng: phương pháp? Khái niệm, các thành 4. Trình bày khái niệm, các phần của phí suất tín thành phần của phí suất tín dụng, cách xác định phí dụng? suất tín dụng. 5. Trình bày cách xác định và - N2: Ví dụ minh họa giải thích từng yếu tố xác định cách xác định phí suất phí suất tín dụng? tín dụng. 6. Vận dụng cách xác định phí suất tín dụng, tính toán phí suất tín dụng qua ví dụ minh họa? Bài Theo - N1: Tính các chỉ tiêu Vận dụng các kiến thức đã học tập TKB, tại và các yếu tố cấu thành để tính toán các chỉ tiêu theo yêu lớp học phí suất tín dụng? cầu trong các bài tập được giao. 20