1
ĐỀ CƢƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN
NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI
HỆ ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC
Ngành đào tạo: Kế toán
Tên môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Số tín chỉ: 02
Mã môn học:
Môn học: Tự chọn
1. Thông tin về học phần
- Tên môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
- Mã môn học:
- Số tín chỉ: 02
- Môn học: Tự chọn
- Các môn học tiền đề: SV đã học xong các học phần Lý thuyết Tài chính - Tiền
tệ; Tài chính doanh nghiệp; Thị trường chứng khoán.
- Giờ tín chỉ đối với các hoạt động:
+ Lý thuyết: 30 giờ
+ Thực tập tại cơ sở: Không
+ Làm tiểu luận, bài tập lớn: Không
+ Kiểm tra đánh giá: 1 giờ
+ Tự học, tự nghiên cứu: 70 giờ
- Địa chỉ Khoa/Bộ môn phụ trách: Khoa Tài chính - Ngân hàng, Tổ Ngân hàng -
Bảo hiểm.
- Thông tin giảng viên biên soạn đề cương:
Họ và tên giảng viên phụ trách học phần: Phạm Thị Mai Hương
Chức danh, học hàm, học vị: ThS. Tài chính - Ngân hàng
Địa điểm làm việc: Khoa Tài chính - Ngân hàng, tầng 2, nhà B
Địa chỉ liên hệ: Đại học Kinh tế Nghệ An - Số 51 đường Lý Tự Trọng, TP Vinh
Điện thoại: 0983339007 Email: qanhhuong@yahoo.com
2. Mục tiêu học phần
2.1. Kiến thức
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGHỆ AN
KHOA TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
2
- Trình bày được những kiến thức cơ bản về các định chế ngân hàng và NHTM, như
khái niệm, phân loại, chức năng của ngân hàng.
- Xác định được vị trí, vai trò của Ngân hàng thương mại trong nền kinh tế.
- Phân biệt loại hình NHTM với các định chế tài chính khác trong nền kinh tế.
- Trình bày được các kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ truyền thống của NHTM
như huy động và quản lý nguồn vốn, quản lý tài sản, các nghiệp vụ cho vay của NHTM.
- Giải thích, phân tích, đánh giá được các sản phẩm dịch vụ cơ bản của Ngân hàng
thương mại.
- Giải thích được những nguyên lý của các hoạt động nói trên, từ đó làm cơ sở lý
luận để nghiên cứu, hoàn thiện hệ thống kiến thức ở các môn học khác trong chuyên
ngành Tài chính - Ngân hàng.
2.2. Về kỹ năng
- Có kỹ năng phân tích, đánh giá, kỹ năng quản lý, giám sát, kiểm tra để có thể
thực hiện các nghiệp vụ của NHTM như huy động vốn và quản lý vốn, quản lý tài sản
của NHTM đảm bảo hiệu quả và giải quyết tốt các tình huống phát sinh trong thực tế liên
quan đến các nghiệp vụ này tại các ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác.
- Vận dụng các kiến thức lý thuyết để có khả năng tạo ra các mối quan hệ, đánh
giá, lựa chọn và sử dụng các sản phẩm của NHTM: nhận tiền gửi, cho vay, ngân quỹ, ...
- Xây dựng, đánh giá được các nguyên nhân và nhu cầu vay vốn của khách hàng
từ đó đánh giá, lựa chọn các sản phẩm và hình thức cho vay khác nhau phù hợp đối với
từng đối tượng khách hàng, phù hợp mục tiêu và điều kiện cụ thể của NH.
- Tổ chức tốt công tác cho vay đối với các khách hàng theo đúng quy trình.
- Vận dụng các kiến thức nền tảng trong học phần này để tiếp thu và nghiên cứu
tốt các học phần chuyên ngành tiếp theo.
2.3 Về thái độ
- Có sự say mê môn học, có tinh thần học tập nghiêm túc và khoa học để hiểu rõ
các hoạt động và nghiệp vụ kinh doanh truyền thống của ngân hàng thương mại.
- Tự tin thực hiện tác nghiệp tại các ngân hàng thương mại hoặc giao dịch với
ngân hàng thương mại.
- Chủ động, tích cực, sáng tạo, linh hoạt để kết hợp giữa thực tiễn và lý thuyết liên
quan đến một số nghiệp vụ ngân hàng trong nội dung học phần Ngân hàng thương mại 1
để giải quyết tốt các tình huống và vấn đề đặt ra trong quá trình học tập cũng như thực tế
khi ra trường.
- Tuân thủ các quy định và pháp luật liên quan đến ngân hàng thương mại trong
quá trình học tập và công tác.
3
3. Tóm tắt nội dung học phần
- Môn học trình bày những kiến thức về các vấn đề cơ bản của Ngân hàng thương
mại như: Đặc trưng và vai trò của ngân hàng thương mại trong nền kinh tế; khái quát về
hoạt động kinh doanh và các nghiệp vụ kinh doanh của ngân hàng.
- Trình bày những kiến thức cơ bản về các nghiệp vụ truyền thống của ngân hàng
thương mại, như: nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của ngân hàng thương mại, tài sản và
quản lý tài sản trong NHTM, những vấn đề chung trong cho vay, các nghiệp vụ cho vay
ngắn hạn của NHTM.
4. Nội dung chi tiết môn học (tên các chương, phần, mục, tiểu mục)
CHƢƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ NHTM
1.1 Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng
1.1.1 Lịch sử hình thành.
1.1.2 Lịch sử phát triển.
1.2. Chức năng của Ngân hàng
1.2.1 Trung gian tài chính.
1.2.2 Tạo phương tiện thanh toán.
1.2.3 Trung gian thanh toán.
1.3. Các dịch vụ ngân hàng
1.3.1 Nhận tiền gửi.
1.3.2 Cho vay.
1.3.3 Mua, bán ngoại tệ.
1.3.4 Thanh toán và cung cấp các tài khoản giao dịch.
1.3.5 Bảo lãnh.
1.3.6 Bảo quản tài sản hộ.
1.3.7 Quản lý ngân quỹ.
1.3.8 Cho thuê tài chính (Leasing).
1.3.9 Cung cấp dịch vụ uỷ thác và tư vấn.
1.3.10 Cung cấp dịch vụ môi giới đầu tư chứng khoán; dịch vụ bảo hiểm.
1.3.11 Các dịch vụ khác.
1.4. Các loại hình ngân hàng thương mại
1.5. Hệ thống ngân hàng Việt Nam
1.6. Tổ chức bộ máy và điều hành của ngân hàng
1.7. Các nhân tố tác động tới hoạt động ngân hàng tại Việt Nam
CHƢƠNG 2: NGUỒN VỐN VÀ QUẢN LÝ NGUỒN VỐN CỦA NHTM
2.1 Nguồn vốn của ngân hàng thương mại
4
2.1.1 Vốn chủ sở hữu
2.1.2 Vốn huy động
2.1.3 Vốn vay của các tổ chức tín dụng khác và của NHTW
2.2 Quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.1 Sự cần thiết phải quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.2 Nội dung quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.3 Quy trình quản lý nguồn vốn của NHTM
CHƢƠNG 3: TÀI SẢN VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN CỦA NHTM
3.1. Những vấn đề chung về tài sản của NHTM.
3.1.1 Khái niệm về tài sản của NHTM
3.1.2 Các khoản mục tài sản và đặc điểm của các khoản mục tài sản
3.2. Quản lý tài sản của NHTM
3.2.1 Quản lí tiền tại quỹ và tiền gửi
3.2.2 Quản lý chứng khoán
3.2.3 Quản lý tín dụng
3.2.4 Quản lí trang thiết bị, nhà cửa của NHTM.
3.2.5 Quản lý tài sản ngoại bảng
3.3. Mối liên hệ giữa nguồn vốn và tài sản
CHƢƠNG 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY CỦA NHTM
4.1 Tổng quát về nghiệp vụ cho vay của NHTM.
4.1.1 Khái niệm về cho vay của NHTM.
4.1.2 Phân loại cho vay của NHTM.
4.2 Quy định pháp lý trong cho vay
4.2.1 Nguyên tắc cho vay.
4.2.2 Điều kiện vay vốn.
4.2.3 Đối tượng cho vay.
4.2.4 Quy định về đảm bảo an toàn trong hoạt động cho vay.
4.2.5 Hợp đồng.
4.2.6 Xét duyệt cho vay, kiểm tra, kiểm soát việc sử dụng vốn vay.
4.3 Thời hạn cho vay
4.3.1 Căn cứ để xác định thời hạn cho vay.
4.3.2 Thời hạn cho vay và thời hạn cho vay trung bình.
4.4 Phương pháp cho vay
4.4.1 Phương pháp cho vay từng lần.
4.4.2 Phương pháp cho vay theo hạn mức tín dụng.
5
4.5 Lãi suất và phí suất tín dụng
4.5.1 Lãi suất tín dụng.
4.5.2. Phí suất tín dụng.
4.6 Quy trình cho vay
CHƢƠNG 5: NGHIỆP VỤ CHO VAY NGẮN HẠN CỦA NHTM
5.1 Những vấn đề chung trong cho vay ngắn hạn của NHTM.
5.1.1 Khái niệm.
5.1.2 Phân loại cho vay ngắn hạn.
5.2 Cho vay ngắn hạn của NHTM.
5.2.1 Cho vay bổ sung vốn lưu động.
5.2.2 Cho vay trên tài sản.
5.2.3. Các hình thức cho vay khác.
5.3 Cho vay tiêu dùng
5.3.1 Đặc điểm.
5.3.2 Các loại cho vay tiêu dùng.