PHÁP LUẬT VỀ QUẢN LÝ TIỀN TỆ & NGOẠI HỐI

1

Ch ng 4 ươ

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

 Ti n t

1. Khái ni m chung v ti n t : ề ề ệ ệ

là lo i hàng hoá đ c bi t, là v t ngang giá ề ệ ặ ạ ệ ậ

 Ti n t

chung làm ph ng ti n trung gian trao đ i. ươ ệ ổ

là ph ng ti n thanh toán, bao g m ti n ề ệ ươ ệ ề ồ

gi y, ti n kim lo i, và các gi y t ạ ề ấ ấ ờ có giá nh ư

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

2

08/17/13

ừ

ễ

ậ

ti n.ề

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

1. Khái ni m chung v ti n t : ề ề ệ ệ

 Ti n tr i qua 3 hình thái :

ề ả

- Hoá t

(ti n b ng hàng hoá). ệ ề ằ

- Tín t

(ti n qui c : ti n gi y, ti n kim lo i). ệ ề ướ ề ề ấ ạ

- Bút t

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

3

08/17/13

ừ

ễ

ậ

(ti n qua ngân hàng). ệ ề

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n : ả c v ti n t ướ ề ề ệ

 N i dung qu n lý :

ộ ả

- Xây d ng d án, chính sách v ti n t

. ề ề ệ ự ự

- Ban hành các văn b n pháp lu t v qu n lý ti n

ậ ề ề ả ả

.ệ t

- T ch c th c hi n, ki m tra, giám sát quá trình ể

ứ ự ệ ổ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

4

08/17/13

ừ

ễ

ậ

th c hi n chính sách ti n t . ề ệ ự ệ

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n : ả c v ti n t ướ ề ề ệ

 Qu n lý ti n t

thông qua các ho t đ ng : ề ệ ả ạ ộ

- Chính sách ti n t

ề ệ qu c gia. ố

- Phát hành ti n.ề

- Qu n lý nhà n

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

5

08/17/13

ừ

ễ

ậ

ng ti n t ả c v th tr ướ ề ị ườ . ề ệ

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ả Ậ Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n : ả c v ti n t ướ ề ề ệ

Chính sách ti n t qu c gia. ề ệ ố

Chính sách ti n t là vi c đi u ch nh kh i l ng ề ệ ố ượ ệ ề ỉ

ti n trong l u thông b ng các công c tài chính ụ ư ề ằ

ti n t nh m đ t các m c tiêu v chính sách ti n ề ệ ụ ề ề ạ ằ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

6

08/17/13

ừ

ễ

ậ

.ệ t

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n : ả c v ti n t ướ ề ề ệ

Chính sách ti n t qu c gia. ề ệ ố

 M c tiêu c a chính sách ti n t

ề ệ ổ : n đ nh giá tr ị ủ ụ ị

đ ng ti n, k m ch l m phát, n đ nh s c mua ồ ế ạ ứ ề ề ổ ị

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

7

08/17/13

ừ

ễ

ậ

c a đ ng ti n. ủ ồ ề

2. Qu n lý nhà n

:

ả

c v ti n t ướ ề ề ệ

Chính sách ti n t

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

qu c gia.

ề ệ ố

qu c gia :

 Th m quy n ra quy t đ nh v chính sách ti n t ế ị

ề ệ ố

ề

ề

ẩ

- NHNN ch trì xây d ng : d án chính sách ti n t

qu c gia, m c cung

ề ệ ố

ứ

ủ

ự

ự

ti n l u thông hàng năm.

ề ư

- Chính ph xây d ng : d án chính sách ti n t

qu c gia, m c l m

ề ệ

ủ

ự

ự

ứ ạ

ố

phát d ki n hàng năm, quy t đ nh l

ự ế

ế ị

ượ

ng cung ti n b sung, báo cáo ổ

ề

đ nh kỳ cho UBTVQH. ị

- Qu c h i quy t đ nh : chính sách ti n t

ố ộ

ế ị

ề ệ

qu c gia, m c l m phát d ự ứ ạ

ố

8

ki n hàng năm.

ế

08/17/13

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

ừ

ễ

ậ

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ả Ậ Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n : ả c v ti n t ướ ề ề ệ

Chính sách ti n t qu c gia. ề ệ ố

 Công c th c hi n chính sách ti n t ệ

ụ ự ề ệ qu c gia. ố

 Ti n hành th c hi n chính sách ti n t ệ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

9

08/17/13

ừ

ễ

ậ

ề ệ ự ế qu c gia. ố

2. Qu n lý nhà n

:

ả

c v ti n t ướ ề ề ệ

Phát hành ti n.ề

 NHNN đ c quy n phát hành ti n, in đúc ti n.

ề

ề

ề

ộ

 Vi c phát hành ti n thông qua các hình th c :

ứ

ề

ệ

- Cho vay tái c p v n đ i v i các ngân hàng.

ấ ố

ố ớ

- Mua các gi y t

có giá thông qua nghi p v th tr

ấ ờ

ệ ụ ị ườ

ng m . ở

- Mua ngo i t

trên th tr

ng liên ngân hàng.

ạ ệ

ị ườ

- Cho vay đ i v i chính ph nh m bù đ p ngân sách thi u h t t m ằ

ố ớ

ụ ạ

ủ

ế

ắ

th i.ờ

10

- Thu đ i ti n rách nát, h h ng trong l u thông.

ổ ề

ư ỏ

ư

08/17/13

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

ừ

ễ

ậ

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

2. Qu n lý nhà n

:

ả

c v ti n t ướ ề ề ệ

Qu n lý nhà n

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ả Ậ Ề Ệ

ng ti n t

.

ả

c v th tr ướ ề ị ườ

ề ệ

 Th tr

ng ti n t

: n i ti p xúc hai y u t

cung – c u ti n

ị ườ

ề ệ

ơ ế

ế ố

ề

ầ

(lãi

ệ  ho t đ ng vay – cho vay t

ạ ộ

 giá c c a ti n t ả ủ

ề ệ

su t).ấ

 Đ i t

ng c a th tr

ng ti n t

có giá

ố ượ

ị ườ

ủ

ề ệ

: các lo i gi y t ạ

ấ ờ

i m t năm.

b ng VNĐ có th i h n ho c còn th i h n d ằ

ờ ạ ướ

ờ ạ

ặ

ộ

 Đ i t

ng tham gia th tr

ng ti n t

: NHNN và các TCTD.

ố ượ

ị ườ

ề ệ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

11

08/17/13

ừ

ễ

ậ

2. Qu n lý nhà n

:

ả

c v ti n t ướ ề ề ệ

Qu n lý nhà n

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

ng ti n t

.

ả

c v th tr ướ ề ị ườ

ề ệ

 Ho t đ ng c a th tr

ng ti n t

có 2 ch c năng c b n :

ạ ộ

ị ườ

ủ

ề ệ

ơ ả

ứ

- Cân đ i, đi u hoà kh năng chi tr gi a các TCTD.

ả ữ

ề

ả

ố

- Cân đ i ngu n v n vay và cho vay gi a NHNN và các

ữ

ố

ố

ồ

TCTD.

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

12

08/17/13

ừ

ễ

ậ

2. Qu n lý nhà n

:

ả

c v ti n t ướ ề ề ệ

Qu n lý nhà n

I. PHÁP LU T V QU N LÝ TI N T Ề Ậ Ả Ề Ệ

ng ti n t

.

ả

c v th tr ướ ề ị ườ

ề ệ

 Th tr

ng ti n t

bao g m :

ị ườ

ề ệ

ồ

- Th tr

ng n i t

liên ngân hàng.

ị ườ

ộ ệ

- Nghi p v th tr

ệ ụ ị ườ

ng m . ở

- Đ u th u trái phi u chính ph . ủ

ế

ầ

ấ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

13

08/17/13

ừ

ễ

ậ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

1. Khái ni m ngo i h i và ho t đ ng ngo i h i: ạ ố ạ ộ ạ ố ệ

Ngo i h i là ti n n c ngoài, các ph ạ ố ề ướ ươ ng ti n chi ệ

tr có giá tr b ng ti n n c ngoài (ngo i t ), các ị ằ ề ả ướ ạ ệ

, ch ng khoán có kh năng chuy n đ i ch ng t ứ ừ ứ ể ả ổ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

14

08/17/13

ừ

ễ

ậ

thành ngo i t , kim khí quý, đá quý. ạ ệ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

1. Khái ni m ngo i h i và ho t đ ng ngo i h i: ạ ộ ạ ố ạ ố ệ

 Ho t đ ng ngo i h i là ho t đ ng c a ng

ạ ộ ạ ộ ạ ố ủ i c ườ ư

trú, ng i không c trú trong giao d ch v n, giao ườ ư ố ị

d ch vãng lai, các giao d ch khác có liên quan đ n ị ị ế

ngo i h i. ạ ố

 Ho t đ ng h i đoái là m t b ph n quan tr ng c u

ạ ộ ộ ộ ậ ấ ố ọ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

15

08/17/13

ừ

ễ

ậ

thành nên ho t đ ng ngo i h i. ạ ộ ạ ố

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

 Th tr

ng ngo i h i là n i di n ra các giao d ch ị ườ ạ ố ễ ơ ị

ngo i h i : mua bán ngo i t , vay – cho vay, b o ạ ố ạ ệ ả

lãnh, đ u t , … ầ ư

 Th tr

ng ngo i h i là m t trong ba b ph n c u ị ườ ạ ố ấ ậ ộ ộ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

16

08/17/13

ừ

ễ

ậ

thành th tr ng tài chính. ị ườ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

 Ch c năng c a th tr

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

ng ngo i h i :

ị ườ

ủ

ứ

ạ ố

- Giúp chu chuy n v n gi a các qu c gia đ

ể ố

ữ

ố

ượ

c hi u qu . ả

ệ

theo qui lu t cung

- Xác đ nh giá tr đ i ngo i c a ti n t ị ố

ạ ủ ề ệ

ị

ậ

– c u.ầ

- B o hi m các kho n ph i thu, ph i tr , đ u t

b ng

ả ầ ư ằ

ể

ả

ả

ả

ả

ngo i h i. ạ ố

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

17

08/17/13

ừ

ễ

ậ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

 Đ c đi m c a th tr ể

ị ườ ủ ặ ng ng ai h i : ọ ố

- Là th tr

ng mang tính ch t qu c t ị ườ . ố ế ấ

- Ho t đ ng liên t c 24/24 gi

ạ ộ ụ . ờ

- Nh y c m, có tính liên k t cao, …

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

18

08/17/13

ừ

ễ

ậ

ạ ả ế

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

Phân lo i :ạ

 Căn c vào cách th c t

ch c giao d ch: ứ ổ ứ ứ ị

Th tr ng giao d ch t p trung, … phi t p trung. ị ườ ậ ậ ị

ng th c giao d ch:

 Căn c vào ph ứ

ươ ứ ị

Th tr ị ườ ng giao d ch ngo i h i giao ngay, … kỳ ố ạ ị

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

19

08/17/13

ừ

ễ

ậ

ng lai, … quy n ch n. h n, … hoán đ i, … t ạ ổ ươ ề ọ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

Phân lo i :ạ

 Căn c vào tính h p pháp hay không h p pháp :

ứ ợ ợ

Th tr ng ngo i h i chính th c, … t do. ị ườ ạ ố ứ ự

 Căn c vào ch th tham gia giao d ch :

ủ ể ứ ị

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

20

08/17/13

ừ

ễ

ậ

Th tr ng ngo i h i liên ngân hàng, … ph thông. ị ườ ạ ố ổ

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

T giá h i đoái : ố ỷ

 Có 3 ch ch đ t

giá h i đoái trên th gi i : ế ế ộ ỷ ế ớ ố

- Ch đ t giá h i đoái c đ nh. ế ộ ỷ ố ị ố

- Ch đ t giá h i đoái th n i hoàn toàn. ế ộ ỷ ả ổ ố

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

21

08/17/13

ừ

ễ

ậ

- Ch đ t ế ộ ỷ giá h i đoái th n i có qu n lý. ả ổ ả ố

II. T NG QUAN V NGO I H I VÀ HO T Đ NG NGO I H I Ạ Ố

Ạ Ộ

Ạ Ố

Ổ

Ề

2. Th tr ng ngo i h i : ị ườ ạ ố

T giá h i đoái : ố ỷ

 Ch đ t

giá ế ộ ỷ giá c a VNĐ hi n hành là ch đ t ệ ế ộ ỷ ủ

th n i có ki m soát, đ ả ổ ể ượ c hình thành trên quan h ệ

cung c u ngo i t trên th tr ng có s đi u ti t ạ ệ ầ ị ườ ự ề ế

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

22

08/17/13

ừ

ễ

ậ

c. c a Nhà n ủ ướ

III. N I DUNG C B N C A PHÁP LU T V NGO I H I Ạ Ố

Ơ Ả

Ộ

Ủ

Ậ

Ề

1. Ch đ pháp lý v qu n lý ngo i h i :

ề ả

ạ ố

ế ộ

 Các ch th có th m quy n qu n lý nhà n

c v ngo i h i.

ủ ể

ề

ả

ẩ

ướ ề

ạ ố

 Đ i t

ng ch u s qu n lý nhà n

c v ngo i h i :

ố ượ

ị ự ả

ướ ề

ạ ố

Các đ i t

ng ch th :

ố ượ

ủ ể

- T ch c, cá nhân Vi

t Nam có ngo i h i và ho t đ ng ngo i h i

ổ ứ

ệ

ạ ộ

ạ ố

ạ ố

trên lãnh th Vi

t Nam hay n

c ngoài, và

ổ ệ

ướ

- T ch c, cá nhân n

c ngoài có ngo i h i và ho t đ ng ngo i h i

ổ ứ

ướ

ạ ộ

ạ ố

ạ ố

trên lãnh th Vi

t Nam.

ổ ệ

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

23

08/17/13

ừ

ễ

ậ

III. N I DUNG C B N C A PHÁP LU T V NGO I H I Ạ Ố

Ơ Ả

Ộ

Ủ

Ậ

Ề

1. Ch đ pháp lý v qu n lý ngo i h i : ề ạ ố ế ộ ả

 Đ i t

ng ch u s qu n lý nhà n c v ngo i ố ượ ị ự ả ướ ề ạ

h i :ố

Các ch th đ c phân thành hai nhóm : ủ ể ượ

- Ng

i c trú. ườ ư

- Ng

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

24

08/17/13

ừ

ễ

ậ

i không c trú. ườ ư

III. N I DUNG C B N C A PHÁP LU T V NGO I H I Ạ Ố

Ơ Ả

Ộ

Ủ

Ậ

Ề

2. N i dung c b n v ch đ pháp lý v qu n lý ngo i ạ

ơ ả ề ế ộ

ề ả

ộ

h iố

Lu t NH & CK - GV Nguy n T Nhu

25

08/17/13

ừ

ễ

ậ

(xem Pháp l nh ngo i h i, …) ạ ố ệ