CHƯƠNG 4:
PHÂN TÍCH RỦI RO
1. CÁC KHÁI NIỆM VỀRỦI RO:
1.1. Định nghĩa:
Rủiro là khảnăng xảyra của một biến cốmà ta hoàn toàn
không chắcchắn (xác xuất xảyra < 1).
Hay nói cách khác, rủiro là khảnăng có sai lệch giữa sựkiện
thực tếvới những điềuđã được dựkiến từtrước, mà sai lệch này
lớnđến mức khó có thểchấpnhậnđược.
Nhưvậy, mỗi rủiro bao giờcũng có 2đặctrưng cơbảnlà tần
sốxuất hiện (xác suất)và biên độ(thiệt hạicó lớn không? Bao
nhiêu?).
1.2. Phân loại rủi ro:
1.2.1. Theo tính ch
ấ
t khách quan,
ta có:
*Rủiro ngẫu nhiên (khách quan): những rủiro xảyra
do các yếu tốngẫu nhiên, không lường trướcđược.
*Rủi ro cơhội (chủquan): những rủi ro gắn với quá
trình ra quyết định của người quản lý, nó bao gồm:
+ Rủiro ởgiai đoạntrước khi quyếtđịnh: liên quan
đếnchất lượng và hiệuquảcủa hệthống thông tin, xửlý
thông tin (dựbáo), lậpmô hình.
+ Rủiro liên quan đến bản thân việcra quyếtđịnh:
rủiro do chọnquyếtđịnh không phù hợp.
1.2.2. T
ừ
góc đ
ộ
xí nghi
ệ
p:
- Rủi ro theo ngành dọc: là rủi ro tại các bộ
phận chức năng: nghiên cứu-thiết kế, sản xuất, kỹ
thuật, ...
- Rủiro chung (theo chiều ngang): là những rủi
ro liên quan đếnnhiều bộphận chuyên môn trong
xí nghiệpnhưrủiro vềpháp lý, môi trường, tổ
chức, ... Trong đó rủiro vềmôi trường là quan
trọng hơn cả.
2.1. Phân tích định tính:
2
.1.1. Phân tích môi tr
ườ
ng kinh t
ế
:
a) Mô trường vĩ mô:
- Môi trường kinh tế.
- Môi trường chính trị- pháp luật.
- Môi trường văn hóa - xã hội.
- Môi trường tựnhiên.
- Môi trường công nghệ.
2. PHÂN TÍCH RỦI RO:
b) Môi trường vi mô:
-Đối thủcạnh tranh.
- Khách hàng.
-Người cung cấp.
- Nhà tài trợ.
- Sản phẩm thay thế.