TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG
KHOA TÀI CHÍNH & NGÂN HÀNG
=====000=====
TIỂU LUẬN
PHÂN TÍCH RỦI RO TRONG VIỆC LỰA CHỌN PHƯƠNG THỨC
THANH TOÁN QUỐC TẾ: BÀI HỌC VÀ GIẢI PHÁP CHO DOANH
NGHIỆP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM
Lớp tín chỉ:
TCH412(2526.1-GD1).1
Nhóm sinh viên thực hiện:
Nhóm 1
Môn học:
Thanh toán quốc tế
Giảng viên hướng dẫn:
PGS. TS Đặng Thị Thanh Nhàn
Hà Nội, tháng 9 năm 2025
2
DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHÓM 1
STT
Họ và tên
Mã sinh viên
Mức độ đóng góp
1
Nguyễn Thị Minh Hà
( Nhóm trưởng)
2311710029
10%
2
Đỗ Lê Minh Huy
2311710036
10%
3
Nguyễn Phương Linh
2314710053
10%
4
Vũ Phương Anh
2315310004
10%
5
Nguyễn Thị Thu Hương
2314310070
10%
6
Bùi Thị Hải Yến
2314310139
10%
7
Trịnh Hoàng Thảo Nhi
2314730062
10%
8
Nguyễn Thị Thu Huyền
2311730042
10%
9
Phan Thu Hương
2311710041
10%
10
Trần Mai Phương
2311710080
10%
3
MỤC LỤC
CHƯƠNG 1. MỞ ĐẦU ................................................................................................. 6
1.1 Lý do lựa chọn đề tài ........................................................................................... 6
1.2 Mục tiêu nghiên cứu ............................................................................................ 8
1.2.1 Mục tiêu chung ................................................................................................ 8
1.2.2 Mục tiêu cụ thể ................................................................................................ 8
1.3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu ...................................................................... 9
1.3.1 Đối tượng nghiên cứu ..................................................................................... 9
1.3.2 Phạm vi nghiên cứu ......................................................................................... 9
1.4 Câu hỏi nghiên cứu ............................................................................................ 10
CHƯƠNG 2. CƠ SỞ LÝ LUẬN ................................................................................. 11
2.1 Khái quát về một số phương thức thanh toán quốc tế phổ biến ................... 11
2.1.1 Phương thức chuyển tiền (T/T) ..................................................................... 11
2.1.2 Phương thức nhờ thu ( Collection) ............................................................... 12
2.1.3 Phương thức tín dụng chứng từ ) L/C) .......................................................... 13
2.2 Các rủi ro thường gặp ....................................................................................... 15
2.2.1 Rủi ro thương mại ......................................................................................... 15
2.2.2 Rủi ro tín dụng ............................................................................................... 16
2.2.3 Rủi ro tỷ giá ................................................................................................... 17
2.2.4 Rủi ro pháp lý ................................................................................................ 17
a. Từ hệ thống văn bản pháp luật trong nước.......................................................... 17
b. Từ các thông lệ quốc tế (ICC) ............................................................................... 18
c. Từ các rào cản thương mại .................................................................................... 18
2.2.5 Rủi ro từ lựa chọn phương thức .................................................................... 18
CHƯƠNG 3. PHÂN TÍCH CASE STUDY ............................................................... 19
3.1 Case study 1: Pakistan (Advance Payment, 2024) .......................................... 19
3.1.1 Tóm tắt sự việc .............................................................................................. 20
3.1.2 Phân tích thủ đoạn của đối tượng lừa đảo ................................................... 25
3.1.3 Phân tích trách nhiệm của các bên liên quan ............................................... 27
3.2 Case study 2: Rủi ro từ D/P – Bài học từ lô thép xuất khẩu sang Hàn Quốc
.................................................................................................................................... 28
3.2.1 Tóm tắt sự việc .............................................................................................. 28
4
3.2.2 Quá trình sự việc ........................................................................................... 29
3.2.3 Phân tích nguyên nhân rủi ro ........................................................................ 31
3.2.4 Phân tích trách nhiệm các bên liên quan ...................................................... 31
3.3 So sánh rủi ro xuất hiện từ hai Case study ...................................................... 32
CHƯƠNG 4. BÀI HỌC KINH NGHIỆM VÀ GIẢI PHÁP CHO DOANH
NGHIỆP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM ............................................................. 34
4.1 Bài học kinh nghiệm .......................................................................................... 34
4.2 Giải pháp ............................................................................................................ 37
CHƯƠNG 5. KẾT LUẬN ........................................................................................... 41
TÀI LIỆU THAM KHẢO…………………………………………………………...42
5
PHỤ LỤC
DANH MỤC HÌNH ẢNH
Hình 1. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền T/T lần 1 ( Case 1) ...................................... 21
Hình 2. Quy trình chuyển tiền nghiệp vụ T/T lần 2 ( Case 1) ...................................... 23
Hình 3. Quy trình sự việc Case 2 .................................................................................. 29
DANH MỤC BẢNG BIỂU
Bảng 1. So sánh các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến ................................... 14
Bảng 2. Điểm tương đồng giữa hai Case study ............................................................. 32
Bảng 3. Điểm khác biệt giữa hai Case Study ................................................................ 33