4/21/2014 4:12 PM PGS.TS Tran Huy Hoang 1
Chương 2
CÁC GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI
(FOREX TRANSACTIONS)
4/21/2014 4:12 PM PGS.TS Tran Huy Hoang 2
I. Giao dịch hối đoái giao ngay (FX Spot Transaction)
1. Khái niệm:
Giao dịch hối đoái giao ngay là một giao dịch mà
trong đó hai bên trao đổi hai đồng tiền khác nhau
theo tỷ giá thỏa thuận vào một ngày cụ thể nhưng
việc thanh toán được thực hiện trong thời gian hai
ngày làm việc tiếp theo.
(An FX Spot Transaction is a deal in which two
counterparties exchange two different currencies at
an agreed exchange rate for settlement in two
business days time).
4/21/2014 4:12 PM PGS.TS Tran Huy Hoang 3
Ngày giao
dịch
(Trade date)
J
Thứ hai Thứ ba Thứ tư Thứ năm Thứ
sáu
Ngày giá trị
(Value date)
J+2
Thứ tư Thứ năm Thứ
sáu
Thứ hai Thứ ba
2 .Đặc điểm
-Giao ngay ngoại tệ thực chất là sau hai ngày làm việc
4/21/2014 4:12 PM PGS.TS Tran Huy Hoang 4
–Yết giá giao ngay: Kiểu Châu Âu và kiểu Mỹ.
Đối với khách hàng là ngân hàng
Yết giá kiểu Mỹ (American term) – Sử dụng USD như là
đồng tiền định giá (khi đi cùng 5 đồng tiền còn lại).
Yết giá kiểu châu Aâu (European term) – Sử dụng USD
như là đồng tiền yết giá.
Đối với khách hàng không phải là ngân hàng
Yết giá trực tiếp (Direct quotation)
Yết giá gián tiếp (Indirect quotation)
4/21/2014 4:12 PM PGS.TS Tran Huy Hoang 5
– Tỷ giá giao ngay được NH áp dụng thường là tỷ giá điện hối trong
ngày
– Chi phí trong giao dịch giao ngay: SPREAD
TGB - TGM
Chênh lệch(%)=------------------------------×100%
TGB
– Một hợp đồng giao dịch giao ngay (spot FX contract)
Các bên đối tác hay bên tham gia (counterparty): Bên mua (Buyer), Bên bán
(Seller)
Các đồng tiền (Currencies)
Tỷ giá giao ngay (Spot rate)
Số tiền được trao đổi (Amounts)
Ngày giao dịch (Trade date)
Ngày giá trị (Value date)
Các chỉ thị khi thanh toán (Payment instructions)
Các chi phí (Charges)