ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ
---------oo---------
PHÍ MINH DƯƠNG
KIỂM SOÁT RỦI RO TÍN DỤNG
TRONG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
– CHI NHÁNH THĂNG LONG
ĐỀ ÁN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG
CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG
HÀ NỘI - 2024
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ
---------oo---------
PHÍ MINH DƯƠNG
KIỂM SOÁT RỦI RO TÍN DỤNG
TRONG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
– CHI NHÁNH THĂNG LONG
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã số: 8340201
ĐỀ ÁN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG
CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG
CÁN BÔ HƯỚNG DẪN: TS. NGUYỄN ĐÌNH TRUNG
XÁC NHẬN CỦA CÁN BỘ
HƯỚNG DẪN
XÁC NHẬN CỦA CTHD
CHẤM ĐỀ ÁN
HÀ NỘI - 2024
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan luận văn này là kết quả nghiên cứu của riêng tôi, chưa được
công bố trong bất cứ một công trình nghiên cứu nào khác. Việc sử dụng kết quả, trích
dẫn tài liệu của người khác đảm bảo theo đúng các quy định. Các nội dung trích dẫn
và tham khảo các tài liệu, sách báo, thông tin được đăng tải trên các tác phẩm, tạp chí
và trang web theo danh mục tài liệu tham khảo của luận văn.
.
Hà Nội, ngày tháng năm 2024
Tác giả luận văn
Phí Minh Dương
LỜI CẢM ƠN
Để có thể hoàn thành đề tài luận văn thạc sĩ một cách hoàn chỉnh, bên cạnh sự
nỗ lực cố gắng của bản thân còn có sự hướng dẫn nhiệt tình của quý Thầy Cô trong
trường, cũng như sự động viên ủng hộ của cơ quan, gia đình và bạn bè trong suốt thời
gian học tập nghiên cứu và thực hiện luận văn thạc sĩ.
Lời đầu tiên tôi xin bày tỏ lòng biết ơn đến Giảng viên hướng dẫn, TS. Nguyễn
Đình Trung người đã trực tiếp hướng dẫn và tận tình chỉ bảo cho tôi hoàn thành luận
văn này.
Tôi xin chân thành cảm ơn toàn thể quý thầy cô trong Khoa Tài chính – Ngân
hàng trường Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội đã tận tình truyền đạt những
kiến thức quý báu cũng như tạo mọi điều kiện thuận lợi cho tôi trong suốt quá trình
học tập nghiên cứu.
Tôi xin bày tỏ lòng biết ơn đến Ban lãnh đạo cùng các đồng nghiệp tại Ngân
hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Thăng Long đã không ngừng
hỗ trợ và tạo mọi điều kiện tốt nhất cho tôi trong suốt thời gian nghiên cứu và thực
hiện luận văn.
Cuối cùng, tôi xin chân thành cảm ơn đến gia đình, bạn bè đã hỗ trợ cho tôi
rất nhiều trong suốt quá trình học tập, nghiên cứu và thực hiện đề tài luận văn thạc sĩ
một cách hoàn chỉnh.
MỤC LỤC
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ...................................................................................... i
DANH MỤC BẢNG .................................................................................................. ii
DANH MỤC SƠ ĐỒ ................................................................................................ iii
PHẦN MỞ ĐẦU ......................................................................................................... 1
CHƯƠNG 1TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU VÀ CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ KIỂM SOÁT
RỦI RO TÍN DỤNG TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ
NHÂN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ............................................................. 5
1.1. TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU TRONG QUÁ KHỨ .......................................... 5
1.1.1. Các nghiên cứu trong nước ............................................................................... 5
1.1.2. Các nghiên cứu quốc tế ..................................................................................... 6
1.1.3. Khoảng trống của nghiên cứu ........................................................................... 6
1.2. TỔNG QUAN VỀ RỦI RO TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI .................................................................................. 7
1.2.1. Ngân hàng thương mại và hoạt động cơ bản của Ngân hàng thương mại ........ 7
1.2.2. Tổng quan về hoạt động tín dụng KHCN tại Ngân hàng thương mại .............. 8
1.2.3. Tổng quan về rủi ro tín dụng KHCN tại NHTM............................................. 13
1.3. TỔNG QUAN VỀ NGHIỆP VỤ KIỂM SOÁT RỦI RO TÍN DỤNG TRONG
HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI ......................................................................................................... 20
1.3.1. Nguyên tắc về kiểm soát và quản trị rủi ro tín dụng trong Ngân hàng thương
mại ............................................................................................................................. 20
1.3.2. Quy trình kiểm soát rủi ro tín dụng trong hoạt động cho vay khách hàng cá
nhân tại Ngân hàng thương mại ................................................................................ 22
1.3.3. Vai trò của công tác kiểm soát rủi ro tín dụng trong hoạt động cho vay khách
hàng cá nhân tại Ngân hàng thương mại ................................................................... 30
1.3.4. Tiêu chí đánh giá kết quả kiểm soát rủi ro tín dụng trong hoạt động cho vay
khách hàng cá nhân tại Ngân hàng thương mại ........................................................ 32
1.4. CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN CÔNG TÁC KIỂM SOÁT RỦI RO TÍN
DỤNG TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI . 36