Mua vào dựa trên các
thông tin xấu
Ngay cả các công ty hàng đầu, các lĩnh vực số một cũng có lúc này
lúc khác rơi vào vòng xoáy không mong muốn. Một nhà đầu tư
nhanh nhạy với một túi tiền kha khá và một kiến thức sâu sắc về
tình hình hiện tại chắc chắn sẽ đi thẳng vào thị trường đang biến
động và mua vào những cổ phiếu đang ngụp lặn đó với giá chỉ bằng
một phần nhỏ giá trị thực tế của chúng.
Biến các thông tin xấu thành các cơ hội có một không hai cho danh mục
đầu tư của bạn:
Điều quan trọng là bạn phải đánh giá được công ty nào đã trở thành
những kẻ bại trận trên thị trường còn công ty nào chỉ đang tạm thời bị
đánh giá thấp? Sử dụng bài test chất lượng công ty dưới đây để quyết
định xem bạn nên đầu tư số tiền của mình hay giữ chúng an toàn trong
một nơi cất giấu bí mật.
Vấn đề đó là tạm thời hay dài hạn
Hãy cẩn thận khi tiếp cận thị trường. Đừng đầu tư vào một công ty chỉ
đơn giản vì tất cả những người khác cũng đang đổ vào đó. Đôi khi đây
lại là dấu hiệu cho thấy bạn nên tránh xa cổ phiếu của công ty này ra. Có
nhiều công ty không đáng để mua cho dù nó được chào mời ở bất kì
mức giá nào. Rác vẫn chỉ là rác, bất kể bạn trả cái giá bèo bọt thế nào để
mua nó.
Trong một số trường hợp, nhiều vấn đề nảy sinh chỉ là kết quả của một
sai lầm nhất thời trong một bộ phận quản lý. Ví dụ như trong cuộc
khủng hoảng Tiết Kiệm và Vay Nợ, các cổ phiếu ngân hàng bị đánh tụt
xuống mức nực cười. Một nhà đầu tư “lỡ” tiết lộ rằng anh ta đang tích
trữ cổ phiếu của các thể chế tài chính này sẽ ngay lập tức bị mọi người,
kể cả những người bạn thân nhất nhạo báng, mắng nhiếc hay thậm chí bị
coi là điên.
Cùng lúc này, những công ty có nền tảng rất vững chắc như Wells Fargo
(luôn được biết đến với các bản cân đối kế toán hoàn hảo, danh tiếng lâu
đời, đội ngũ quản lý xuất sắc và sự tín nhiệm chắc chắn của khách hàng)
cũng bị thương nặng không kém gì những ngân hàng có chất lượng kém
hơn hẳn.
Nhiều năm sau đó, những người dũng cảm và có niềm tin vững bền với
các phân tích kĩ thuật của mình để dám mua vào cổ phiếu của các công
ty này đột nhiên nhận ra rằng giá trị danh mục đầu tư của họ đã trở nên
“béo phì”.
Hãy luôn nhớ lời khuyên về một con người thông minh: “Bạn không
đúng mà cũng chẳng sai vì cả đám đông đồng tình với bạn; nhưng bạn
đúng vì các phân tích của bạn đồng tình với bạn”.
Công ty đó có phải là một công ty tuyệt hảo với khối lượng cổ phiếu
trên thị trường hợp lý không?
Thông thường, bạn nên tìm đến với các công ty chuyên ngành với lợi
nhuận cổ tức lớn, có ít hoặc không có nợ, hoạt động trong một lĩnh vực