SỔ TAY NGHIỆP VỤ DÀNH CHO
CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN BẢO HIỂM
KÊNH ĐẠI LÝ
- 2 -
PHẦN I. HƯỚNG DẪN THẨM ĐỊNH VÀ TIẾP NHẬN HỒ SƠ YÊU CẦU BẢO HIỂM 5
I. BỘ HỒ SƠ YÊU CẦU BẢO HIỂM 6
II. HƯỚNG DẪN ĐIỀN HSYCBH VÀ CÁC GIẤY TỜ KHÁC 9
III. NỘP BỘ HSYCBH 12
IV. BÀN GIAO BỘ HĐBH 12
PHẦN II: THẨM ĐỊNH HỒ SƠ YÊU CẦU BẢO HIỂM 15
PHẦN III. QUY TRÌNH NHẮC PHÍ BẢO HIỂM ĐỊNH KỲ 23
I. QUY TRÌNH NHẮC PHÍ BẢO HIỂM ĐỊNH KỲ CHO KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN 23
II. QUY TRÌNH NHẮC PHÍ BẢO HIỂM ĐỊNH KỲ ÁP DỤNG CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP 24
PHẦN IV. HƯỚNG DẪN THU PHÍ BẢO HIỂM 25
I. PHÂN LOẠI PHÍ BẢO HIỂM 25
II. TRÁCH NHIỆM CỦA CVTVBH 25
III. CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN PHÍ VÀ XÁC NHẬN NỘP PHÍ 25
PHẦN V. HƯỚNG DẪN HỦY HỒ SƠ YÊU CẦU BẢO HIỂM VÀ HĐ BẢO HIỂM TRONG THỜI GIAN CÂN NHẮC 29
I. BỘ HỒ SƠ YÊU CẦU HỦY HSYCBH/HĐBH 29
II. QUY ĐỊNH VỀ HỦY HSYCBH/HĐBH 30
III. QUY ĐỊNH VỀ NỘP HỒ SƠ YÊU CẦU HỦY 32
PHẦN VI. HƯỚNG DẪN THAY ĐỔI THÔNG TIN KHÁCH HÀNG/HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM 33
I. CÁC LOẠI THAY ĐỔI LIÊN QUAN ĐẾN HĐBH 34
II. QUY ĐỊNH VỀ CHỨNG TỪ VÀ THẨM ĐỊNH 34
III. HIỆU LỰC CỦA CÁC GIAO DỊCH THAY ĐỔI 40
PHẦN VII. HƯỚNG DẪN GIẢI QUYẾT QUYỀN LỢI BẢO HIỂM 41
I. HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN ĐỐI VỚI CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN BẢO HIỂM 42
II. CHỨNG TỪ CẦN NỘP KHI YÊU CẦU GIẢI QUYẾT QUYỀN LỢI BẢO HIỂM 42
III. NGUYÊN TẮC CHI TRẢ QUYỀN LỢI BẢO HIỂM 44
IV. CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUYỀN LỢI BẢO HIỂM 44
PHẦN VIII. HƯỚNG DẪN HOÀN PHÍ BẢO HIỂM/THANH TOÁN QUYỀN LỢI HỢP ĐỒNG 45
I. QUY ĐỊNH CHUNG VỀ THANH TOÁN 45
II. HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN VÀ HỒ SƠ YÊU CẦU 46
PHẦN IX. HƯỚNG DẪN NỘP CHỨNG TỪ GỐC 47
I. CÁC LOẠI CHỨNG TỪ GỐC, ĐẦU MỐI NHẬN CHỨNG TỪ GỐC 47
II. QUY ĐỊNH, HƯỚNG DẪN NỘP/CHUYỂN CHỨNG TỪ GỐC 48
III. ĐẦU MỐI NHẬN CHỨNG TỪ GỐC 48
PHẦN X. PHÂN LOẠI KHÁCH HÀNG VÀ TIÊU CHÍ XẾP HẠNG 49
I. TIÊU CHÍ XẾP HẠNG KHÁCH HÀNG 49
II. ĐIỀU KIỆN XẾP HẠNG 50
III. CÁC HOẠT ĐỘNG CHĂM SÓC KHÁCH HÀNG 50
PHẦN XI. CÁC QUY ĐỊNH TUÂN THỦ 51
I. HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN ĐẠO LUẬT TUÂN THỦ THUẾ ĐỐI VỚI CÁC TÀI KHOẢN NƯỚC
NGOÀI CỦA HOA KỲ (FATCA) 51
II. PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ 54
III. QUY ĐỊNH XỬ LÝ VI PHẠM ĐỐI VỚI CVTVBH/ĐẠI LÝ MB AGEAS LIFE 55
PHỤ LỤC I. CÁC KÊNH DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG VÀ HỖ TRỢ CVTVBH 59
PHỤ LỤC II. QUY ĐỊNH VỀ THỜI GIAN PHỤC VỤ 61
PHỤ LỤC III. CÁC BIỂU MẪU NGHIỆP VỤ 63
PHỤ LỤC IV. CHẾ TÀI MỚI ÁP DỤNG CẦN LƯU Ý 64
PHỤ LỤC V. THÔNG BÁO VỀ CỔNG TỐ CÁO GIAN LẬN 66
MỤC LỤC
- 3 -
SỔ TAY NGHIỆP VỤ DÀNH CHO CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN BẢO HIỂM
(Ban hành kèm theo Quyết định số 24/2020/QĐ-TGĐ/MBAL, ngày 15 tháng 07 năm 2020 của Tổng Giám
đốc Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas )
LỜI MỞ ĐẦU
Sổ tay nghiệp vụ dành cho Chuyên viên tư vấn
bảo hiểm được soạn thảo bởi Khối Nghiệp vụ
nhằm hỗ trợ Chuyên viên tư vấn bảo hiểm hiểu
rõ các quy định chung, quy trình thực hiện, hồ sơ
yêu cầu đối với các nghiệp vụ bảo hiểm và quy
định Tuân thủ đối với Đại lý/CVTVBH trong hoạt
động kinh doanh bảo hiểm, bao gồm:
Sổ tay này được cập nhật thường xuyên phù hợp với các chính sách, sản phẩm của Công ty và quy trình
của các bộ phận liên quan trong từng thời kỳ.
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT
VIẾT TẮT DIỄN GIẢI
MB Ageas Life/Công ty
HSYCBH
HĐBH
GYCBH
CVTVBH
ĐL
P.TĐ & PHHĐ
TĐV
DVKH
NĐBH
STBH
BMBH
Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas
Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm
Hợp đồng bảo hiểm
Giấy yêu cầu bảo hiểm
Chuyên viên tư vấn bảo hiểm
Đại lý
Phòng Thẩm định và Phát hành hợp đồng
Thẩm định viên
Dịch vụ khách hàng
Người được bảo hiểm
Số tiền bảo hiểm
Bên mua bảo hiểm
• Thẩm định và phát hành hợp đồng;
• Hướng dẫn hủy HSYCBH và Hợp đồng bảo hiểm
trong thời gian tự do xem xét;
• Hướng dẫn CVTVBH nộp hồ sơ/chứng từ mới hoặc
bổ sung thông tin
• Thu, nộp phí và các khoản tiền liên quan đến hợp
đồng bảo hiểm;
• Thay đổi thông tin Khách hàng/Thông tin hợp
đồng bảo hiểm;
• Chương trình chăm sóc khách hàng;
• Giải quyết quyền lợi bảo hiểm;
• Hoàn phí/thanh toán quyền lợi bảo hiểm.
- 4 -
VIẾT TẮT DIỄN GIẢI
GQQLBH
CMND
CCCD
SPC
ACK
TR
NBU
PA
COL
CS
CXPL
BMH
SS
GGF
Claim
Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ MB Ageas
Chứng minh thư nhân dân
Căn cước công dân
Sản phẩm chính
Thư xác nhận bàn giao hợp đồng
Biên nhận thu phí bảo hiểm
Phòng Thẩm định và Phát hành hợp đồng
Bộ phận quản lý hợp đồng
Bộ phận quản lý thu phí
Bộ phận giải quyết khiếu nại và chăm sóc Khách hàng
Phòng Trải nghiệm Khách hàng, Duy trì hợp đồng và Quản lý Khách hàng trung thành
Tài liệu minh họa hợp đồng bảo hiểm
Phòng Hỗ trợ kinh doanh
Google Form
Phòng giải quyết quyền lợi bảo hiểm
- 5 -
PHẦN I
VÀ TIẾP NHẬN HỒ SƠ YÊU CẦU BẢO HIỂM
HƯỚNG DẪN THẨM ĐỊNH