NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
HỌC VIỆN NGÂN HÀNG
-------------------
NGÔ THỊ HẰNG
TÁC ĐỘNG CỦA HIỂU BIẾT TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TỚI
NHU CẦU ĐẦU TƯ QUA QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM
LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ
HÀ NỘI - 2024
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
HỌC VIỆN NGÂN HÀNG
-------------------
NGÔ THỊ HẰNG
TÁC ĐỘNG HIỂU BIẾT TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TỚI
NHU CẦU ĐẦU TƯ QUA QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN TẠI VIỆT NAM
CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG
MÃ SỐ: 9.34.02.01
LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ
NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC:
1. PGS.TS. Mai Thanh Quế
2. TS. Đặng Tài An Trang
HÀ NỘI - 2024
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan bằng danh dự cá nhân rằng luận án này là công trình nghiên cứu
khoa học độc lập của riêng tôi. Số liệu sử dụng trong luận án có nguồn gốc rõ ràng, đáng
tin cậy, các nội dung phân tích trong luận án là trung thực và không vi phạm quy định liêm
chính học thuật trong nghiên cứu khoa học nói chung và của Học viện Ngân hàng nói
riêng.
Hà Nội, ngày tháng năm 2024
Nghiên cứu sinh
Ngô Thị Hằng
ii
LỜI CẢM ƠN
Lời đầu tiên, tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành tới Đảng uỷ Học viện Ngân hàng,
Chủ tịch Hội đồng Học viện, Ban Giám đốc Học viện Ngân hàng, Khoa Sau đại học cùng
các thầy, cô tham gia giảng dạy chương trình Nghiên cứu sinh tại Học viện Ngân hàng, vì
đã luôn quan tâm và tạo mọi điều kiện cho tôi trong quá trình học tập, nghiên cứu, công
tác tại Học viện Ngân hàng để tôi có thể hoàn thành luận án với chất lượng tốt nhất.
Tôi cũng xin gửi lời cảm ơn chân thành tới Ban lãnh đạo Khoa Tài chính, các anh,
chị, bạn bè, em đồng nghiệp đã hỗ trợ tôi hết mình cũng như động viên tôi trong quá trình
hoàn thành luận án này.
Tôi xin gửi lời tri ân sâu sắc tới hai nhà khoa học hướng dẫn của tôi là PGS. TS. Mai
Thanh Quế và TS. Đặng Tài An Trang. Hai thầy đã luôn nhiệt tình chỉ bảo, định hướng,
hướng dẫn và động viên, hỗ trợ tôi trong suốt quá trình tôi thực hiện luận án tiến sĩ này.
Cuối cùng, tôi xin được gửi tặng kết quả cùng với những lời yêu thương nhất tới gia
đình của tôi, những người thân yêu đã luôn gắn bó, không ngừng khích lệ, chia sẻ và hỗ
trợ tôi trong suốt quá trình thực hiện luận án này.
.
Hà Nội, ngày tháng năm 2024
Nghiên cứu sinh
Ngô Thị Hằng
iii
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ........................................................................................................ i
LỜI CẢM ƠN ............................................................................................................. ii
MỤC LỤC .................................................................................................................. iii
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT .......................................................................... vi
DANH MỤC CÁC BẢNG ....................................................................................... vii
DANH MỤC BIỂU ĐỒ, HÌNH VẼ ........................................................................ viii
MỞ ĐẦU ..................................................................................................................... 1
1. TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI......................................................................... 1
2. TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU .............................................................................. 4
3. KHOẢNG TRỐNG NGHIÊN CỨU ................................................................... 20
4. MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU VÀ CÂU HỎI NGHIÊN CỨU ............................ 22
5. ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU .................................................... 24
6. DỮ LIỆU VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU .............................................. 24
7. ĐÓNG GÓP MỚI CỦA LUẬN ÁN .................................................................... 27
8. KẾT CẤU CỦA LUẬN ÁN ................................................................................. 29
CHƯƠNG 1. CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ TÁC ĐỘNG CỦA HIỂU BIẾT TÀI CHÍNH
CÁ NHÂN TỚI NHU CẦU ĐẦU TƯ QUA QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
.................................................................................................................................... 31
1.1. Cơ sở lý luận về hiểu biết tài chính cá nhân ................................................... 31
1.1.1. Khái niệm hiểu biết tài chính cá nhân .............................................................. 31
1.1.2. Nội dung của hiểu biết tài chính cá nhân ......................................................... 35
1.1.3. Đo lường hiểu biết tài chính cá nhân ................................................................ 39
1.1.4. Các nhân tố ảnh hưởng đến hiểu biết tài chính cá nhân ................................... 40
1.1.5. Vai trò của hiểu biết tài chính cá nhân ............................................................. 44
1.2. Tổng quan về đầu tư qua quỹ đầu tư chứng khoán ....................................... 52
1.2.1. Khái niệm, phân loại quỹ đầu tư chứng khoán ................................................. 53
1.2.2. Khái niệm, hình thức, quy trình đầu tư qua quỹ đầu tư chứng khoán, và chính
sách đầu tư .................................................................................................................. 63