TRƯỜNG ĐẠI HỌC QUỐC GIA TP.HCM KHOA KINH TẾ ---------- Đề tài thuyết trình môn Đầu tư Tài Chính
CÁC LOẠI HÌNH QUỸ TƯƠNG HỖ
SVTH: NGUYỄN THỊ KIỀU AN NGUYỄN VĂN CHIẾN TRẦN THỊ CÚC
LÊ DOÃN CƯƠNG NGUYỄN QUANG ĐẠT PHẠM TUẤN ĐẠT ĐOÀN NGỌC MINH HIẾU DƯƠNG THỊ THÙY DUNG TRẦN NGỌC DUNG
NGUYỄN TÙNG CHINH
LỚP : TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG-K9
TP.HCM tháng 07/2010 ----------
NỘI DUNG THUYẾT TRÌNH
Giới thiệu chung về quỹ tương hỗ 1. Định nghĩa (The Definition) 2. Hoạt động của quỹ tương hỗ (How
Funds)
(Disadvantages of
Funds Can Earn Money) Các loại hình quỹ tương hỗ 3. Ưu điểm (Advantages of Mutual 1. Money Market Funds 2. Bond/Income Funds 4. Khiếm khuyết 3. Balanced Funds Mutual Funds) 4. Equity Funds 5. Global/International Funds 6. Specialty Funds ; 7. Funds of funds
GIỚI THIỆU CHUNG VỀ QUỸ TƯƠNG HỖ
Định nghĩa (The Definition) :
• Được điều hành bởi công ty đầu tư
• Nhằm huy động vốn cổ đông để đầu tư.
Hoạt động của các quỹ tương hỗ:
GIỚI THIỆU CHUNG VỀ QUỸ TƯƠNG HỖ
• Đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu, ... • Bán lại các khoản đầu tư •Lợi nhuận: Cổ tức, chênh lệch mua bán các khoản đầu tư • Phân phối lợi nhuận cho các NĐT.
Ưu điểm:
GIỚI THIỆU CHUNG VỀ QUỸ TƯƠNG HỖ
• Huy động được đa số NV trong XH • Cơ hội đầu tư DM đa dạng với vốn nhỏ • NĐT không cần có kiến thức chuyên sâu • Giảm thiểu rủi ro đầu tư.
Khiếm khuyết:
GIỚI THIỆU CHUNG VỀ QUỸ TƯƠNG HỖ
• Không được bảo hiểm • Sự pha loãng giá • Có thu phí • Mức TM đảm bảo thanh khoản cao
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
• 1. Money market Fund:
Đầu tư vào khoản chứng chỉ nợ ngắn
hạn
Rủi ro thấp và thanh khoản cao NĐT dễ dàng thu hồi vốn khi cần không được bảo hiểm bởi Chính phủ
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
2. Bond Fund:
Đầu tư chủ yếu vào trái phiếu
Ưu tiên: các công cụ nợ CP và công ty
Rủi ro: Tùy thuộc DM TP đầu tư.
Danh mục đầu tư tương đối đa dạng
Cổ phần có thể bán lại dễ dàng
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
3. Balanced Funds:
Đầu tư vào cả trái phiếu và cổ phiếu
Quy định tỷ lệ phân bổ đầu tư tối thiểu và
tối đa
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
4. Equity funds (stocks) :
• Đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu • Mục tiêu đầu tư:
+ Tăng trưởng vốn trong dài hạn + Thu nhập cố định nhỏ
• Tiêu chí đầu tư đa dạng:
+ Các công ty có nền tảng tốt + Các công ty đang được ưa chuộng
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
5a. Global funds (world funds) :
Đầu tư toàn cầu Tránh được rủi ro của 1 quốc gia 5b. International Funds (foreign funds) Tương tự 5a nhưng chỉ đầu tư ra nước ngoài Thích hợp cho việc cơ cấu lại DMĐT của NĐT
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
6. Specialty Funds :
• Sector Fund: Đầu tư theo lĩnh vực
• Regional Funds : : Đầu tư theo KV địa
lý
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
7. Funds of Funds:
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác
Lệ phí quản lý thường cao
Các loại hình quỹ tương hỗ (Types of mutual fund)
8. Hedging funds:
• Sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro
• Mức độ an toàn cao hơn cho NĐT
