Đề án tốt nghiệp: Kiểm soát các giao dịch có khả năng tư lợi trong hoạt động của ngân hàng thương mại và thực tiễn tại VietinBank

Hoạt động ngân hàng thương mại đóng vai trò huyết mạch trong nền kinh tế, song luôn tiềm ẩn các rủi ro, đặc biệt là từ các giao dịch có khả năng tư lợi (GDCKNTL). Những giao dịch này, phát sinh từ mối quan hệ lợi ích giữa các bên liên quan, có thể gây tổn thất tài chính, suy giảm niềm tin khách hàng và ảnh hưởng tiêu cực đến hệ thống tài chính nếu không được kiểm soát chặt chẽ. Việc kiểm soát GDCKNTL là yêu cầu cấp thiết để đảm bảo tính minh bạch, công bằng và hiệu quả trong quản trị ngân hàng. Đề án này nghiên cứu lý luận, pháp luật và thực tiễn kiểm soát GDCKNTL tại VietinBank, nhằm hoàn thiện cơ chế phòng ngừa rủi ro và nâng cao năng lực cạnh tranh.

Các nhà quản lý, cán bộ pháp chế, cán bộ kiểm soát nội bộ trong lĩnh vực ngân hàng, các học giả, nhà nghiên cứu và sinh viên ngành luật kinh tế, tài chính - ngân hàng.

Đề án này tập trung nghiên cứu sâu về kiểm soát các giao dịch có khả năng tư lợi (GDCKNTL) trong hoạt động của ngân hàng thương mại, với điểm nhấn là thực tiễn tại VietinBank. GDCKNTL thường phát sinh từ mối quan hệ lợi ích giữa các bên liên quan như cổ đông lớn, thành viên hội đồng quản trị, ban điều hành, tiềm ẩn nguy cơ xung đột lợi ích, lạm dụng quyền lực và gây tổn hại cho ngân hàng nếu không được kiểm soát hiệu quả. Để đảm bảo minh bạch, công bằng và hiệu quả quản trị, pháp luật Việt Nam đã thiết lập khuôn khổ quản lý rủi ro và cơ chế giám sát. Tuy nhiên, thực tiễn vẫn còn những bất cập. Tác giả đã sử dụng phương pháp phân tích, tổng hợp và so sánh luật học để làm rõ các vấn đề lý luận về GDCKNTL, đánh giá thực trạng pháp luật và thực tiễn kiểm soát tại VietinBank. Nghiên cứu tập trung vào việc phát triển khung lý thuyết, phân tích quy định pháp luật và thực tế áp dụng, từ đó đề xuất các kiến nghị và giải pháp nhằm hoàn thiện quy định pháp luật cũng như nâng cao hiệu quả kiểm soát các GDCKNTL tại VietinBank, góp phần củng cố uy tín và vị thế của ngân hàng trên thị trường.