TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGHỆ AN
KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1
(Hệ đào tạo Đại học – Ngành Tài chính – Ngân hàng)
Nghệ An, 2020
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGHỆ AN
KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1
HỆ ĐÀO TẠO: ĐẠI HỌC
1. Thông tin chung về học phần
- Tên học phần: Ngân hàng thương mại 1
- Mã học phần:
- Số tín chỉ: 03
- Học phần: Bắt buộc
- Các học phần tiên quyết: Lý thuyết tài chính – tiền tệ
- Các học phần kế tiếp: Ngân hàng thương mại 2
- Các yêu cầu đối với học phần (nếu có)
- Giờ tín chỉ đối với các hoạt động:
+ Lý thuyết: 45 tiết
+ Làm tiểu luận, bài tập lớn: Không
+ Kiểm tra đánh giá: 1 tiết
+ Tự học, tự nghiên cứu: 90 tiết
- Địa chỉ Khoa/ bộ môn phụ trách học phần
Bộ môn Ngân hàng – Bảo hiểm, Khoa Tài chính – Ngân hàng – Tầng 2, Nhà B,
Trường Đại học Kinh tế Nghệ An.
- Thông tin giảng viên biên soạn đề cương
+ Họ và tên giảng viên phụ trách học phần:
ThS.Hoàng Thị Huyền
Thời gian, địa điểm làm việc: Bộ môn Ngân hàng – Bảo hiểm
Địa chỉ liên hệ: Đại học Kinh tế Nghệ An- Số 51 đường Lý Tự Trọng, TPVinh
Điện thoại: 0946198558 Email: huyenht.na@gmail.com
2. Mục tiêu của học phần
* Kiến thức:
Vận dụng kiến thức về ngân hàng thương mại để giải thích được những nội dung
cơ bản liên quan đến hoạt động nguồn vốn, tài sản, nghiệp vụ cho vay của ngân hàng
thương mại.
* Kỹ năng:
Thực hiện được một số nghiệp vụ chủ yếu liên quan đến hoạt động nguồn vốn, tài
sản, cho vay của ngân hàng thương mại.
* Thái độ:
- Có sự tự tin vào kiến thức thu nhận để thực hiện tác nghiệp tại các ngân hàng
thương mại hoặc giao dịch với ngân hàng thương mại.
- Tuân thủ quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động ngân hàng thương mại
trong quá trình học tập và công tác
3. Chuẩn đầu ra của học phần và ma trận thể hiện sự đóng góp chuẩn đầu ra của
học phần vào được chuẩn đầu ra của CTĐT
3.1. Chuẩn đầu ra của học phần
Ký
hiệu
CĐR
Chuẩn đầu ra học phần
Phương
pháp dạy
học
Phương
pháp
đánh
giá
Mức độ CĐR
Kỹ
năng
Thái
độ
CĐR1
Vận dụng kiến thức
về ngân
hàng thương mại để giải
thích được những nội dung
cơ bản liên quan đến tổng
quan về NHTM, nguồn vốn,
tài sản, cho vay của ngân
hàng thương mại.
- Trực tiếp
- Gián tiếp
- Tự học
Kiểm tra
viết
CĐR2
Thực hiện được một số
nghiệp vụ chủ yếu liên quan
đến nguồn vốn, tài sản, cho
vay.
- Trực tiếp
- Gián tiếp
- Tự học
Kiểm tra
viết
x
CĐR3
Hướng dẫn các nhiệm vụ
chuyên môn chủ yếu về
nguồn
vốn, tài sản, cho vay
của
ngân hàng thương mại.
- Dạy học
tương tác
- Tự học
Đánh
giá
chuyên
cần
X
3.2. Ma trận thể hiện sự đóng góp chuẩn đầu ra của học phần vào được chuẩn
đầu ra của CTĐT
CĐR HP
CĐR CTĐT
1
2
3
4
5
6
7
8
CĐR1
X
CĐR2
X
CĐR3
x
4. Tóm tắt nội dung học phần
Học phần cung cấp các kiến thức từ cơ bản, giúp người học nắm vững kiến thức
nền tảng về hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại như: tổng quan về NHTM,
nguồn vốn và nghiệp vụ huy động vốn, tài sản và quản lý tài sản, nghiệp vụ cho vay,
nghiệp vụ cho vay ngắn hạn của NHTM.
5. Nội dung chi tiết học phần (tên các chương, mục, tiểu mục)
CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ NHTM
1.1 Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng
1.1.1 Lịch sử hình thành.
1.1.2 Lịch sử phát triển.
1.2. Chức năng của Ngân hàng
1.2.1 Trung gian tài chính.
1.2.2 Tạo phương tiện thanh toán.
1.2.3 Trung gian thanh toán.
1.3. Các dịch vụ ngân hàng
1.3.1 Nhận tiền gửi.
1.3.2 Cho vay.
1.3.3 Mua, bán ngoại tệ.
1.3.4 Thanh toán và cung cấp các tài khoản giao dịch.
1.3.5 Bảo lãnh.
1.3.6 Bảo quản tài sản hộ.
1.3.7 Quản lý ngân quỹ.
1.3.8 Cho thuê tài chính (Leasing).
1.3.9 Cung cấp dịch vụ uỷ thác và tư vấn.
1.3.10 Cung cấp dịch vụ môi giới đầu tư chứng khoán; dịch vụ bảo hiểm.
1.3.11 Các dịch vụ khác.
1.4. Các loại hình ngân hàng thương mại
1.5. Hệ thống ngân hàng Việt Nam
1.6. Tổ chức bộ máy và điều hành của ngân hàng
1.7. Các nhân tố tác động tới hoạt động ngân hàng tại Việt Nam
CHƯƠNG 2: NGUỒN VỐN VÀ QUẢN LÝ NGUỒN VỐN CỦA NHTM
2.1 Nguồn vốn của ngân hàng thương mại
2.1.1 Vốn chủ sở hữu
2.1.2 Vốn huy động
2.1.3 Vốn vay của các tổ chức tín dụng khác và của NHTW
2.2 Quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.1 Sự cần thiết phải quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.2 Nội dung quản lý nguồn vốn của NHTM
2.2.3 Quy trình quản lý nguồn vốn của NHTM
CHƯƠNG 3: TÀI SẢN VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN CỦA NHTM
3.1. Những vấn đề chung về tài sản của NHTM.
3.1.1 Khái niệm về tài sản của NHTM
3.1.2 Các khoản mục tài sản và đặc điểm của các khoản mục tài sản
3.2. Quản lý tài sản của NHTM
3.2.1 Quản lí tiền tại quỹ và tiền gửi
3.2.2 Quản lý chứng khoán
3.2.3 Quản lý tín dụng
3.2.4 Quản lí trang thiết bị, nhà cửa của NHTM.
3.2.5 Quản lý tài sản ngoại bảng
3.3. Mối liên hệ giữa nguồn vốn và tài sản
CHƯƠNG 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY CỦA NHTM
4.1 Tổng quát về nghiệp vụ cho vay của NHTM.
4.1.1 Khái niệm về cho vay của NHTM.
4.1.2 Phân loại cho vay của NHTM.
4.2 Quy định pháp lý trong cho vay
4.2.1 Nguyên tắc cho vay.
4.2.2 Điều kiện vay vốn.
4.2.3 Đối tượng cho vay.
4.2.4 Quy định về đảm bảo an toàn trong hoạt động cho vay.
4.2.5 Hợp đồng.
4.2.6 Xét duyệt cho vay, kiểm tra, kiểm soát việc sử dụng vốn vay.
4.3 Thời hạn cho vay
4.3.1 Căn cứ để xác định thời hạn cho vay.
4.3.2 Thời hạn cho vay và thời hạn cho vay trung bình.
4.4 Phương pháp cho vay
4.4.1 Phương pháp cho vay từng lần.
4.4.2 Phương pháp cho vay theo hạn mức tín dụng.
4.5 Lãi suất và phí suất tín dụng
4.5.1 Lãi suất tín dụng.
4.5.2. Phí suất tín dụng.
4.6 Quy trình cho vay
CHƯƠNG 5: NGHIỆP VỤ CHO VAY NGẮN HẠN CỦA NHTM
5.1 Những vấn đề chung trong cho vay ngắn hạn của NHTM.
5.1.1 Khái niệm.
5.1.2 Phân loại cho vay ngắn hạn.
5.2 Cho vay ngắn hạn của NHTM.
5.2.1 Cho vay bổ sung vốn lưu động.