E-stocbroker (Môi giới chứng khoán
trên mạng)
Môi giới chứng khoán trên mạng là một nghề khá đặc biệt đem lại lợi nhuận lớn không
kém gì đầu tư chứng khoán, trong khi không cần phải có vốn lớn. Đây là nghề đòi hỏi trí
tuệ và sự nghiên cứu đặc biệt của các nhà môi giới có kiến thức về thị trường tài chính,
đồng thời phải có khả năng thuyết phục khách hàng. Thành công của những nhà môi giới
chứng khoán trên mạng trong những năm qua đã giúp thúc đẩy mạnh mẽ sự phát triển của
thị trường chứng khoán thế giới. Họ là những người ngồi trước máy tính, tận dụng ưu thế
của công nghệ thông tin và hệ thống giao dịch chứng khoán điện tử để giúp khách hàng
đặt lệnh mua bán chứng khoán. Những nhà đầu tư gọi họ bằng cái tên “e-customer’s
man” hay “e-stockbroker”.
Cũng như những nhà môi giới chứng khoán thông thường, các e-stockbroker đại diện cho
khách hàng để thu xếp giao dịch rồi sau đó hưởng hoa hồng. Người môi giới trên mạng
không mua bán chứng khoán cho mình, họ chỉ là người nối kết và giúp thực hiện yêu cầu
của nhà đầu tư. Chứng khoán và tiền được chuyển dịch qua lại từ khách bán sang khách
mua. Trong quá trình đó, nhà môi giới không đứng tên chứng khoán. Khi cung cấp những
lời hướng dẫn hoặc tư vấn cho khách hàng qua mạng trong việc đầu tư chứng khoán hoặc
liên quan đến việc mua bán cổ phiếu niêm yết, vai trò của một nhà môi giới là rất quan
trọng. Đầu tiên, các e-stockbroker phải gửi thông báo cho khách hàng về dịch vụ nhận
lệnh qua mạng Internet, trong thông báo đó họ nêu rõ địa vị pháp lý của mình và các dịch
vụ mà mình được phép tiến hành. Nếu các e-stockbroker không phải là người quản lý hay
bảo quản tài khoản của khách hàng, họ sẽ nêu rõ các thông tin về mình nhằm đảm bảo
các chức năng hoạt động cho tài khoản của khách hàng. Trước khi thực hiện các dịch vụ
đầu tiên qua mạng Internet, các e-stockbroker sẽ:
Đảm bảo lời mời chào của họ trong trường hợp gửi đến các nhà đầu tư cư trú ở nước
ngoài tuân thủ đúng các quy định luật pháp của nước đó.
Trước khi nhận lệnh của một khách hàng hoàn toàn mới đối với mình, các e-stockbroker
phải yêu cầu khách hàng gửi cho mình một bản sao hộ chiếu hay chứng minh thư, bản kê
khai ngân hàng và một giấy chứng nhận về nơi cư trú.
Ghi rõ ràng, cụ thể trong hợp đồng dịch vụ với khách hàng các phương thức công nhận
chứng cứ riêng đối với việc nhận lệnh mua, bán chứng khoán qua Internet.
Đảm bảo rằng khách hàng của mình sẽ nhận được thông tin một cách có hệ thống qua
hình thức truy cập Internet hay qua thư bảo đảm. Các e-stockbroker còn đảm bảo rằng
khách hàng sẽ nhận được thông tin khi các giao dịch chứng khoán diễn ra khác với các
giao dịch mà họ vẫn thường xuyên thực hiện.
Khi các e-stockbroker là người quản lý tài khoản, họ phải có hệ thống kiểm soát tự động
đối với các tài khoản của khách hàng. Trong trường hợp không đủ khả năng kiểm soát
mọi tài khoản, hệ thống này phải đảm bảo sự phong tỏa các lệnh vào mạng, thông báo
cho khách hàng qua hệ thống màn hình và mời họ cùng giải quyết tình hình. Ngoài ra,
pháp luật cũng yêu cầu các e-stockbroker phải trang bị hệ thống kiểm tra tự động sự liên
kết giữa các lệnh đặt mua và bán.
Một trong những công việc quan trọng khác của các e-stockbroker trước khi thực hiện bất
kỳ lệnh nào của khách hàng là phải xác nhận với khách hàng rằng đã nhận được lệnh do
khách hàng chuyển đến. Khách hàng được yêu cầu xác định lại quyết định giao dịch của
mình và khi đó các e-stockbroker chịu trách nhiệm về việc thực hiện tốt lệnh của khách
hàng.
Về vấn đế an ninh kỹ thuật, các e-stockbroker phải trang bị hệ thống thông tin hóa và các
thiết bị đi kèm (điện thoại, fax...) phù hợp với tầm quan trọng của khách hàng. Đồng thời,
các e-stockbroker cũng phải đảm bảo rằng, hệ thống này hoàn toàn an toàn theo đúng các
quy định hiện hành về an ninh trong hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến. Trong
trường hợp hoạt động có trục trặc, các e-stockbroker phải thông báo cho khách hàng theo
những điều kiện tốt nhất về bản chất và thời gian kéo dài dự kiến của tình hình trục trặc
đó. Hợp đồng dịch vụ giữa các e-stockbroker với khách hàng cũng phải nêu rõ các thiết
bị đi kèm kết nối từ phía khách hàng trong trường hợp có sự cố lâu dài của hệ thống.
E-stockbroker không tiếp xúc trực tiếp với khách hàng mà phải thường xuyên thu thập và
cập nhật thông tin liên lạc đến khách hàng. Nếu khách hàng từ chối việc cung cấp thông
tin, các e-stockbroker sẽ cố gắng bằng cách khác thu thập cho được thông tin của khách
hàng. Trường hợp thông tin thu thập được từ khách hàng không đủ để đánh giá mức độ
rủi ro của khách hàng hoặc không thể đưa ra những hướng dẫn phù hợp với khách hàng,
e-stockbroker phải từ chối việc nhận đăng ký làm khách hàng.
www.saga.vn | Theo Bwportal.com