BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG
------o0o-----
LUẬN VĂN THẠC SĨ
GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA
HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM
Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng
VŨ THỊ DIỆU HỒNG
Hà Nội - 2017
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG
------o0o-----
LUẬN VĂN THẠC SĨ
GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA
HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM
Ngành: Tài chính – Ngân hàng – Bảo hiểm
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã số: 60340201
Họ và tên: Vũ Thị Diệu Hồng
Ngƣời hƣớng dẫn: TS. Trần Thị Thu Thủy
Hà Nội - 2017
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi. Các số liệu, kết
quả nêu trong luận văn là trung thực xuất phát từ tình hình thực tế của đơn vị công
tác.
Hà Nội, ngày 28 tháng 04 năm 2017
Tác giả luận văn
Vũ Thị Diệu Hồng
ii
LỜI CẢM ƠN
Tác giả xin chân thành cảm ơn Ban Giám hiệu, cùng Quý thầy cô của trường
Đại Học Ngoại Thương đã tạo điều kiện và truyền đạt kiến thức, kinh nghiệm quý
báu trong quá trình giảng dạy giúp tác giả đã có suy luận mạch lạc và kiến thức tổng
quát để hoàn thành đề tài nghiên cứu này.
Đặc biệt, tác giả xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới TS. Trần Thị Thu Thủy,
người đã tận tình hướng dẫn, giúp đỡ tác giả rất nhiệt tình trong suốt thời gian
nghiên cứu và hoàn thành luận văn.
Bên cạnh đó, tác giả xin trân trọng cảm ơn các anh chị trong Cục phòng chống
rửa tiền, Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam, đã giúp đỡ nhiệt tình trong việc cung cấp
số liệu cần thiết cho đề tài tác giả đang nghiên cứu.
Tác giả cũng xin chân thành cảm ơn Ban giám đốc, các đồng nghiệp làm việc
tại Ngân hàng HSBC Việt Nam, chi nhánh Hà Nội, nơi tác giả đang công tác, đã tạo
điều kiện, hỗ trợ nhiệt tình giúp tác giả có cái nhìn chính xác hơn về thực tiễn và
cung cấp số liệu cần thiết cho đề tài.
Cuối cùng, tác giả xin gửi lời cảm ơn chân thành về sự khuyến khích, quan
tâm và tạo điều kiện của những người thân trong gia đình, cũng như các bạn cùng
lớp cao học K22B, đã tạo động lực to lớn để tác giả hoàn thành đề tài nghiên cứu
này.
Xin chân thành cảm ơn!
Hà Nội, ngày 28 tháng 04 năm 2017
Tác giả luận văn
Vũ Thị Diệu Hồng
iii
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ...................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ........................................................................................................... ii
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT .......................................................................... v
DANH MỤC ĐỒ THỊ - SƠ ĐỒ ............................................................................. vi
DANH MỤC BẢNG BIỂU ..................................................................................... vi
TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN .......................................... vii
LỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................................ 1
CHƢƠNG I: TỔNG QUAN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN
QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG ........................................................................... 5
1.1. Tổng quan về rửa tiền: ..................................................................................... 5
1.1.1. Định nghĩa về hoạt động rửa tiền. ............................................................... 5
1.1.2. Đặc điểm của hoạt động rửa tiền ............................................................... 10
1.1.3. Hậu quả của vấn nạn rửa tiền ................................................................... 16
1.2. Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng ................................................................. 21
1.2.1. Các giai đoạn rửa tiền qua ngân hàng ...................................................... 22
1.2.2. Dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng.............................. 23
1.3. Hệ thống ngân hàng và phƣơng thức phòng, chống rửa tiền qua hệ thống
ngân hàng. ................................................................................................................ 27
1.3.1. Tính cấp thiết của phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng ......... 27
1.3.2. Hệ thống ngân hàng. .................................................................................. 28
1.3.3. Phương thức phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng. ............... 30
1.3.4. Hợp tác quốc tế trong công tác phòng, chống rửa tiền ............................. 32
1.4. Phòng chống rửa tiền ở một số nƣớc trên thế giới và bài học kinh nghiệm
cho Việt Nam ........................................................................................................... 34
1.4.1. Phòng chống rửa tiền tại Mỹ ...................................................................... 34
1.4.2. Phòng chống rửa tiền tại Singapore .......................................................... 37
1.4.3. Phòng chống rửa tiền ở Thái Lan .............................................................. 39
1.4.4. Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam ........................................................... 40
CHƢƠNG II: THỰC TRẠNG RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN
QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM TRONG THỜI GIAN QUA ... 42
